Co to jest oszustwo związane z opłatą z góry? SEC radzi: nie płać za pożyczanie

• SEC ostrzega przed „oszustwem związanym z opłatą zaliczkę”, ostrzegając społeczeństwo przed oszustami podającymi się za legalne firmy pożyczkowe lub finansujące wymagające depozytów z góry.
• Oszustwo polega na oszukiwaniu ofiar obietnicami korzyści lub zysków finansowych w zamian za płatności z góry, często występujące na platformach takich jak „Telegram” i media społecznościowe.
• Przypomina się społeczeństwu, aby sprawdzał legalność transakcji finansowych i zachowywał czujność wobec potencjalnych oszustw.

Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) ostrzegła przed nowym oszustwem znanym jako „oszustwo związane z opłatą zaliczkową”. Przypomina się społeczeństwu, aby zachowało ostrożność wobec oszustów podających się za zarejestrowane firmy udzielające pożyczek lub finansujące oferujące pożyczki, ale wymagające najpierw od pożyczkobiorcy wpłaty depozytu lub zaliczki. 

Na czym polega oszustwo związane z opłatą z góry?

Według Komisji „oszustwo związane z opłatą zaliczkową” to forma oszustwa, w ramach której osoby lub podmioty, często udające legalnych usługodawców, pożyczkodawców lub organizacje, żądają od ofiary płatności lub opłaty z góry, obiecując większe korzyści, usługę, lub korzyści finansowych w przyszłości.

Jak dochodzi do oszustwa związanego z opłatą z góry?

Połączenia SEK Zauważono, że sprawcy mogą fałszywie twierdzić, że oferują pożyczki i żądać od potencjalnych pożyczkobiorców uiszczenia opłaty wstępnej lub depozytu przed rozpatrzeniem lub przyznaniem pożyczki. 

Gdy ofiara zapłaci zaliczkę, oszust zazwyczaj znika, nie zapewniając obiecanej pożyczki lub usługi.

Komisja stwierdziła, że ​​do oszustwa często dochodzi na „Telegramie” i innych platformach mediów społecznościowych. Ofiary są dodawane do czatu grupowego z fałszywymi pożyczkobiorcami, którzy twierdzą, że otrzymali pożyczkę za pomocą fałszywej firmy udzielającej lub finansującej. 

Ponadto SEC zauważyła, że ​​osoby biorące udział w czacie grupowym często mówią w języku innym niż filipiński lub obco brzmiącym. 

Czerwone flagi, na które należy uważać

Płatności z góry

Prawdziwi pożyczkodawcy nie żądają płatności z góry, depozytów, opłat manipulacyjnych ani opłat zaliczkowych przed zaoferowaniem pożyczki. Zachowaj ostrożność, jeśli przed skorzystaniem z jakichkolwiek usług napotkasz żądanie zapłaty znacznej kwoty.

Nierealistyczne obietnice

Oszuści często składają obietnice, które wydają się zbyt piękne, aby mogły być prawdziwe, takie jak gwarancja zatwierdzenia pożyczki niezależnie od historii kredytowej. Kredytobiorcy muszą zachować ostrożność, jeśli oferta wydaje się zbyt hojna lub nierealistyczna.

Taktyka nacisku

Oszuści mogą stosować strategie wywierania dużej presji, aby nakłonić jednostki do szybkiego podejmowania decyzji. Może to również... W przypadku wniosków o płatność lub podanie danych osobowych należy zachować ostrożność, jeśli chodzi o pilność.

Anonimowys lub Niezweryfikowane platformy

Jeśli transakcje lub komunikacja odbywają się na anonimowych lub niezweryfikowanych platformach, takich jak aplikacje do przesyłania prywatnych wiadomości lub media społecznościowe, może to budzić obawy. Legalne firmy zwykle działają na ustalonych i możliwych do sprawdzenia platformach.

Brak oficjalnej dokumentacji

Uzasadnione transakcje udzielania pożyczek lub finansowania wymagają odpowiedniej dokumentacji i umów. Inwestorzy muszą mieć pewność, że mają do czynienia z zarejestrowanymi firmami. Jeśli procesowi brakuje przejrzystości lub oficjalnych dokumentów, może to wskazywać na oszustwo.

Nieprofesjonalna komunikacja

Zła gramatyka, błędy ortograficzne lub komunikacja, która wydaje się nieprofesjonalna, mogą wskazywać na oszustwo. Używanie innych języków również może być sygnałem ostrzegawczym. Legalne firmy utrzymują profesjonalne standardy w swoich interakcjach.

Kontakty zagraniczne lub niemożliwe do wyśledzenia

Oszuści mogą działać z obcych lokalizacji lub wykorzystywać niemożliwe do wyśledzenia dane kontaktowe. Zachowaj ostrożność, jeśli weryfikacja legalności firmy lub osoby fizycznej jest trudna.

Brak adresu fizycznego

Legalne firmy zazwyczaj mają adres fizyczny. Jeśli pożyczkodawca lub firma finansująca nie poda możliwej do sprawdzenia lokalizacji fizycznej, może to być sygnał ostrzegawczy.

Niezamówione oferty

Jeśli otrzymujesz niechciane oferty pożyczek za pośrednictwem e-maili, wiadomości lub połączeń telefonicznych, zachowaj ostrożność. Rzetelni pożyczkodawcy zazwyczaj nie kontaktują się losowo z ofertami pożyczek.

Przypomnienia i zalecenia SEC

Legalne firmy pożyczkowe lub finansujące nie żądają od pożyczkobiorców depozytów, opłat manipulacyjnych ani opłat zaliczkowych przed udzieleniem pożyczki. 

Komisja podkreśliła, że ​​osoby fizyczne powinny dokładnie zbadać każdą transakcję finansową wymagającą opłaty z góry, ponieważ często wskazuje ona na potencjalne oszustwo. Ponadto wzywa się społeczeństwo do zachowania czujności, uważności i unikania angażowania się w takie programy.

W zeszłym miesiącu SEC przestrzegła opinię publiczną przed „oszustwo dotyczące ładowania i wykonywania zadań”, w ramach której oszuści wykorzystują fałszywe platformy handlu elektronicznego, podszywając się pod renomowane firmy, takie jak Amazon i Shopee, wabiąc osoby prywatne do inwestowania obietnicami prowizji i nagród. Program przypominający schemat Ponziego wykorzystuje środki nowych inwestorów do wypłacania fałszywych zysków wcześniejszym inwestorom pomimo obiecanych nagród.

Ten artykuł został opublikowany na BitPinas: SEC wydaje publiczne ostrzeżenie w sprawie oszustwa związanego z opłatą z góry

Zrzeczenie się:

• Przed dokonaniem inwestycji w jakąkolwiek kryptowalutę istotne jest, aby przed podjęciem jakichkolwiek decyzji finansowych przeprowadzić należytą staranność i zasięgnąć odpowiedniej profesjonalnej porady na temat swojej konkretnej sytuacji.
• BitPinas dostarcza treści dla wyłącznie w celach informacyjnych i nie stanowi porady inwestycyjnej. Twoje działania są wyłącznie na Twoją odpowiedzialność. Niniejsza witryna internetowa nie ponosi odpowiedzialności za jakiekolwiek straty, które możesz ponieść, ani nie będzie domagać się uznania Twoich zysków.

• Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
• PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
• PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
• PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
• Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
• Źródło: https://bitpinas.com/fintech/sec-warns-advance-fee-scam/