Uzgadnianie finansów odgrywa kluczową rolę w zapewnieniu wiarygodności i dokładności dokumentacji finansowej firmy. Ta podstawowa praktyka obejmuje porównywanie transakcji i innych działań finansowych z dokumentacją uzupełniającą oraz rozwiązywanie wszelkich rozbieżności, które mogą się pojawić.
Uzgodnienie finansowe to powtarzający się proces, który obejmuje różne źródła informacji finansowych w firmie. Jego podstawowym celem jest weryfikacja prawidłowego zaksięgowania dochodów uzyskiwanych przez firmę oraz upewnienie się, że wychodzące środki są dokładnie zgodne ze znanymi dokonanymi płatnościami.
Co to jest pojednanie finansowe?
Gartner definiuje uzgadnianie finansów jako „proces porównywania dwóch zestawów dokumentacji finansowej w celu upewnienia się, że są one zgodne”.
Podczas uzgadniania finansów porównywane są dwa zestawy informacji: wewnętrzne zapisy prowadzone przez firmę oraz dane ze źródeł zewnętrznych. Porównanie to pozwala na weryfikację poprawności danych w dokumentacji firmy. Dokumentami źródłowymi są faktury, paragony i zestawienia transakcji. Źródła zewnętrzne obejmują wyciągi bankowe, faktury i pokwitowania od agencji zewnętrznych itp.
Rozliczenia finansowe są często przeprowadzane na koniec okresu obrachunkowego, na przykład podczas zamykania miesiąca. Jego celem jest zapewnienie poprawności zestawień zamykających oraz weryfikacja zasadności zawieranych transakcji.
Istnieją dwie podstawowe metody uzgadniania finansów: przegląd dokumentów i przegląd analiz. Podczas przeglądu dokumentów firma bada własne zapisy finansowe i porównuje je z dokumentami źródłowymi, takimi jak paragony, faktury i wyciągi. W przeglądzie analitycznym dane historyczne są analizowane i porównywane z bieżącymi danymi, co pozwala firmom wykryć wszelkie znaczące odchylenia lub nieprawidłowości.
Uzgodnienie finansowe jest stosowane w różnych kontekstach, takich jak uzgodnienia bankowe, w których firma porównuje własne sprawozdania finansowe z dokumentacją bankową, aby zapewnić spójność i zidentyfikować wszelkie rozbieżności, które mogą wymagać dalszego zbadania.
Dlaczego rozliczenia finansowe są ważne?
Bilanse firmy odzwierciedlają jej wydatki i nabywane aktywa, co sprawia, że dokładność uzgodnień finansowych ma nadrzędne znaczenie. Oprócz zapewnienia dokładności finansowej, uzgadnianie finansów może przynieść znaczne korzyści w zakresie oszczędności kosztów. Szybko identyfikując błędy i wykrywając potencjalne nadmierne obciążenia, firmy mogą uniknąć niepotrzebnych opłat za debet i zapobiegać niewłaściwym wydatkom.
W przypadku spółek notowanych na giełdzie uzgadnianie rachunków to nie tylko dobra praktyka — to wymóg prawny. Niedokładne uzgodnienia mogą skutkować karami podczas audytów, stwarzając zagrożenie dla zgodności i stabilności finansowej. Dlatego skrupulatne zarządzanie i poważne rozważenie uzgadniania rachunków mają kluczowe znaczenie dla zmniejszenia ryzyka braku zgodności i zabezpieczenia finansowego dobrobytu.
Dzięki priorytetowemu traktowaniu uzgadniania kont firmy mogą zapewnić integralność swoich sprawozdań finansowych, zminimalizować błędy finansowe i uchronić się przed potencjalnymi karami. Korzyści wykraczają poza zwykłą zgodność, zapewniając możliwość zabezpieczenia finansowego i zoptymalizowania operacji.
Jak uzgodnić sprawozdania finansowe?
Proces uzgadniania kont, niezależnie od tego, czy jest wykonywany ręcznie, czy automatycznie, przebiega zgodnie z zestawem jasnych kroków w celu zapewnienia dokładności i integralności.
Przyjrzyjmy się szczegółowo każdemu krokowi:
Krok 1: Konsolidacja
Pierwszym krokiem do uzgodnienia kont jest zebranie wszystkich odpowiednich zapisów, faktur i ksiąg rachunkowych związanych z każdym konkretnym typem uzgodnienia kont, które zamierzasz przeprowadzić. Na przykład w okresach miesięcznych istnieją różne transakcje, takie jak zakupy, płatności, wydatki i zarobki. Znajdź źródła, w których rejestrowane są te transakcje i zbierz je w jednym miejscu.
Krok 2: Porównaj
Następnym krokiem w procesie uzgadniania rachunków jest porównanie wszystkich transakcji zarejestrowanych w Twojej wewnętrznej księdze z odpowiednimi wpisami na wyciągu bankowym lub innych dokumentach finansowych. Uważnie przeglądając te dwa zestawy danych obok siebie, możesz zidentyfikować wszelkie rozbieżności lub niespójności, którymi należy się zająć.
Krok 3: Zidentyfikuj
W tym kroku należy skupić się na zidentyfikowaniu płatności zarejestrowanych w wewnętrznej kasie fiskalnej, które nie pojawiają się na wyciągu bankowym. Takie płatności zwykle obejmują transakcje gotówkowe, które nie zostały jeszcze przechwycone przez bank. Ponadto w przypadku czeków zdeponowanych w banku może wystąpić opóźnienie, zanim zostaną one odzwierciedlone na wyciągu bankowym. Rozpoznając tego typu transakcje, możesz odjąć je od wyciągu bankowego i uwzględnić potencjalne różnice czasowe, które mogą powodować rozbieżności.
Krok 4: Potwierdź
Po zidentyfikowaniu transakcji, które należy skorygować, niezwykle ważne jest ich odpowiednie zarejestrowanie. Na przykład, jeśli znajdziesz paragony z kasy fiskalnej, które nie są odzwierciedlone na wyciągu bankowym, dodaj je do uzgodnienia. Podobnie, jeśli na wyciągu bankowym znajdziesz wpisy, których brakuje w Twoich wewnętrznych rejestrach, upewnij się, że zostały uwzględnione. Celem jest uzgodnienie i zsynchronizowanie transakcji gotówkowych między księgą wewnętrzną a wyciągiem bankowym.
Krok 5: Znajdź błędy
Chociaż rzadko, po stronie banku mogą wystąpić błędy, takie jak duplikaty zapisów, nieprawidłowe wpisy transakcji lub błędnie naliczone prowizje. Aby zachować dokładne uzgodnienie, konieczne jest skrupulatne przeglądanie wyciągu bankowego i szybkie identyfikowanie ewentualnych błędów. W przypadku wykrycia jakichkolwiek rozbieżności konieczne jest poinformowanie o nich banku, podając wymagane informacje do sprostowania.
Krok 6: Zapisy sald
Po wyjaśnieniu rozbieżności i poprawieniu błędów kolejnym krokiem jest upewnienie się, że wszystkie zapisy są zrównoważone i dokładnie odzwierciedlają sytuację finansową. Obejmuje to przegląd uzgodnionych danych i upewnienie się, że skorygowane dane są zgodne z ogólnym obrazem finansowym, wykazując spójność między księgą wewnętrzną a wyciągiem bankowym.
Jakie są korzyści z uzgodnienia finansów?
Uzgadnianie finansów jest podstawowym wymogiem utrzymania ogólnej integralności finansowej organizacji. Zespoły księgowe dążą do konsekwentnego i sprawnego przeprowadzenia procesu uzgadniania, pozbawionego błędów.
Niewłaściwe obchodzenie się z tym procesem może mieć konsekwencje podczas zamknięcia finansowego, prowadząc do bardziej znaczących komplikacji w przyszłości.
Konkretne korzyści wynikające z uzgodnienia finansowego obejmują:
- Zwiększona uczciwość finansowa: Uzgadnianie kont ma kluczowe znaczenie dla utrzymania ogólnej integralności finansowej organizacji. Zapewniając dokładność i wiarygodność dokumentacji finansowej, pomaga zbudować zaufanie wśród interesariuszy i wspiera świadome podejmowanie decyzji.
- Wykrywanie błędów i zapobieganie im: Dzięki procesowi uzgadniania błędy takie jak nieprawidłowe obliczenia, pominięcia, powielanie i błędy ludzkie mogą być szybko identyfikowane i korygowane. Pomaga to zapobiegać rozprzestrzenianiu się błędów i zapewnia integralność danych finansowych.
- Wykrywanie oszustw i zapobieganie im: Uzgadnianie rachunków odgrywa kluczową rolę w wykrywaniu potencjalnych oszustw i nietypowych działań w dokumentacji finansowej. Porównując różne zestawy rekordów, organizacje mogą wykrywać rozbieżności, nieautoryzowane transakcje i wzorce wskazujące na oszustwa. Pomaga to chronić aktywa firmy i ograniczać ryzyko finansowe.
- Dokładna sprawozdawczość finansowa: Uzgadnianie sald kont w księdze głównej (KG) z dokumentacją zewnętrzną zapewnia ważność i dokładność sprawozdawczości finansowej. Proces ten zapewnia przejrzystość i pewność, że zarejestrowane salda kont są zgodne z dokumentami uzupełniającymi, co zwiększa wiarygodność sprawozdań finansowych.
- Ulepszone zarządzanie przepływami pieniężnymi: uzgadnianie rachunków pomaga uniknąć debetów na rachunkach bankowych poprzez utrzymywanie zrównoważonych sald kont KG, które odzwierciedlają rzeczywiste dostępne środki. Uzgadniając konta GL z wyciągami bankowymi, organizacje mogą efektywnie zarządzać swoimi przepływami pieniężnymi, zapobiegać niepotrzebnym opłatom lub karom oraz podejmować świadome decyzje finansowe.
- Oszczędność kosztów: analizując dokumentację finansową podczas procesu uzgadniania, organizacje mogą zidentyfikować ukryte opłaty i niepotrzebne wydatki. Obejmuje to opłaty, takie jak opłaty za przechowywanie, dopłaty paliwowe, opłaty za usługi i opłaty administracyjne. Identyfikacja i weryfikacja tych opłat umożliwia firmom negocjowanie lepszych warunków, eliminację zbędnych kosztów i ostatecznie osiągnięcie oszczędności.
- Efektywność operacyjna: rozliczenia finansowe pomagają wykryć opóźnione, nieprawidłowe lub zaskakujące działania w różnych aspektach działalności biznesowej. Na przykład podczas uzgadniania zapasów można zidentyfikować rozbieżności w opóźnieniach wysyłki, nieprawidłowe liczenie ilości lub nietypowe poziomy uszkodzeń. Umożliwia to organizacjom szybkie podejmowanie działań naprawczych, optymalizację wydajności operacyjnej i prowadzenie dokładnej ewidencji zapasów.
Zautomatyzuj uzgadnianie finansów z Nanonets
Nanonets, wiodąca platforma oparta na technologii uczenia maszynowego OCR, oferuje kompleksowe rozwiązania usprawniające proces uzgadniania finansów. Automatyzując ekstrakcję danych z wyciągów bankowych i różnych dokumentów, Nanonets minimalizuje potrzebę ręcznego wprowadzania danych i zmniejsza ryzyko błędów.
Jego konfigurowalne przepływy pracy umożliwiają firmom określanie punktów danych, które chcą wyodrębnić, takich jak daty i kwoty transakcji, oraz przetwarzanie ich zgodnie z niestandardową logiką. Ta automatyzacja eliminuje ręczny wysiłek, oszczędza czas i zapewnia dokładność wyodrębnionych danych.
Natychmiast oznacza wszelkie błędy dopasowania, które przekraczają poziomy tolerancji i ułatwia dalsze zatwierdzanie udanych dopasowań. Dzięki potężnym funkcjom uczenia maszynowego wbudowanym w Nanonets firmy mogą trenować system, aby rozpoznawał wzorce płatności, dopasowywał płatności do faktur i oznaczał wyjątki do sprawdzenia.
Platforma bezproblemowo synchronizuje i integruje procesy zamknięcia miesiąca z popularnymi systemami ERP, oprogramowaniem księgowym i innymi narzędziami biznesowymi, takimi jak Sage, Xero, Netsuite i Quickbooks, zapewniając kompleksowe i wydajne rozwiązanie do uzgadniania finansów.
Na wynos
Uzgodnienie finansowe służy jako kluczowa praktyka w utrzymaniu wiarygodności i dokładności dokumentacji finansowej firmy. Porównując wewnętrzne zapisy z zewnętrznymi źródłami danych, firmy mogą weryfikować poprawność swoich transakcji finansowych i zapewnić właściwe wyrównanie przychodzących i wychodzących środków.
Ten powtarzający się proces pomaga identyfikować i rozwiązywać rozbieżności, zapewniając solidne podstawy dla należytego zarządzania finansami. Przestrzeganie najlepszych praktyk w zakresie uzgadniania finansów umożliwia firmom zachowanie przejrzystości, przestrzeganie przepisów i podejmowanie świadomych decyzji w oparciu o wiarygodne dane finansowe.
Chociaż mogą pojawić się wyzwania, zrozumienie znaczenia uzgadniania finansów i wdrażania skutecznych strategii, takich jak wykorzystanie zautomatyzowanych narzędzi, takich jak Nanonets, może usprawnić proces, ograniczyć ryzyko i ostatecznie przyczynić się do ogólnego sukcesu i integralności operacji finansowych firmy.
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
- PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
- PlatonESG. Motoryzacja / pojazdy elektryczne, Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
- Przesunięcia bloków. Modernizacja własności offsetu środowiskowego. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://nanonets.com/blog/finance-reconciliation/
- :Jest
- :nie
- :Gdzie
- 1
- a
- Stosownie
- Konto
- Księgowość
- Konta
- precyzja
- dokładny
- dokładnie
- Osiągać
- przejęcia
- w poprzek
- zajęcia
- działalność
- rzeczywisty
- Dodaj
- dodatek
- do tego
- Skorygowana
- administracja
- agencje
- Umowa
- zmierzać
- wyrównać
- wyrównanie
- Wszystkie kategorie
- Wszystkie operacje
- Pozwalać
- pozwala
- wśród
- kwoty
- an
- analityka
- analizowane
- i
- każdy
- zjawić się
- stosowany
- odpowiednio
- zatwierdzenie
- SĄ
- powstać
- AS
- aspekty
- kapitał
- Aktywa
- powiązany
- At
- kontrole
- zautomatyzowane
- automatycznie
- automatyzacja
- Automatyzacja
- dostępny
- uniknąć
- Bilans
- bilanse
- salda
- Bank
- konta bankowe
- na podstawie
- podstawa
- BE
- być
- zanim
- zachowanie
- jest
- Korzyści
- BEST
- Najlepsze praktyki
- Ulepsz Swój
- pomiędzy
- Poza
- naruszenie
- wybudowany
- biznes
- biznes
- by
- Obliczenia
- CAN
- możliwości
- Zajęte
- ostrożnie
- nieść
- Gotówka
- Przepływy pieniężne
- Spowodować
- wyzwania
- Opłaty
- Wykrywanie urządzeń szpiegujących
- jasny
- Zamknij
- zamknięte
- zamknięcie
- jak
- Prowizje
- komunikować
- Firmy
- sukcesy firma
- Firma
- porównać
- w porównaniu
- porównanie
- porównanie
- spełnienie
- wykonania
- wszechstronny
- wynikający
- wynagrodzenie
- konteksty
- przyczynić się
- poprawione
- Odpowiedni
- Koszty:
- oszczędności
- Koszty:
- istotny
- Aktualny
- zwyczaj
- konfigurowalny
- dane
- wprowadzanie danych
- punkty danych
- Daty
- Podejmowanie decyzji
- Decyzje
- Definiuje
- opóźnienie
- opóźniony
- opóźnienia
- demonstrowanie
- zdeponowany
- detal
- szczegółowe
- wykryć
- Wykrywanie
- Różnice
- różne
- odkryty
- do
- dokument
- dokumentacja
- dokumenty
- na dół
- podczas
- każdy
- Zarobki
- Efektywne
- faktycznie
- efektywność
- wydajny
- skutecznie
- starania
- wyeliminować
- eliminuje
- umożliwiać
- Umożliwia
- obejmuje
- zakończenia
- wzmocnienie
- zapewnić
- zapewnia
- zapewnienie
- wejście
- Błędy
- niezbędny
- zapewniają
- itp
- Bada
- przykład
- wydatki
- rozciągać się
- zewnętrzny
- wyciąg
- ułatwia
- Opłaty
- Postacie
- finansować
- budżetowy
- dane finansowe
- Informacje finansowe
- zabezpieczenie finansowe
- stabilność finansowa
- dobrobyt finansowy
- Znajdź
- i terminów, a
- Flagi
- pływ
- Skupiać
- następujący sposób
- W razie zamówieenia projektu
- Fundacja
- oszustwo
- nieuczciwy
- od
- Paliwo
- fundamentalny
- fundusze
- dalej
- zbierać
- Ogólne
- cel
- dobry
- poprowadzi
- Have
- pomaga
- Ukryty
- historyczny
- HTTPS
- człowiek
- zidentyfikowane
- zidentyfikować
- identyfikacja
- if
- wykonawczych
- znaczenie
- ważny
- in
- niedokładny
- zawierać
- włączony
- obejmuje
- Dochód
- Przybywający
- Informacja
- poinformowany
- przykład
- Integruje się
- integralność
- Zamierzam
- wewnętrzny
- najnowszych
- inwentarz
- śledztwo
- angażować
- IT
- JEGO
- właśnie
- znany
- prowadzący
- nauka
- Księga główna
- księgi rachunkowe
- Regulamin
- poziomy
- lewarowanie
- lubić
- Linia
- logika
- Popatrz
- maszyna
- uczenie maszynowe
- zrobiony
- utrzymać
- Utrzymywanie
- robić
- Dokonywanie
- zarządzanie
- i konserwacjami
- podręcznik
- ręcznie
- Mecz
- Może..
- środków
- sam
- metody
- skrupulatnie
- może
- brakujący
- Złagodzić
- ML
- miesięcznie
- jeszcze
- niezbędny
- Potrzebować
- Następny
- OCR
- of
- Oferty
- często
- on
- ONE
- operacyjny
- operacje
- Okazja
- Optymalizacja
- zoptymalizowane
- or
- organizacja
- organizacji
- Inne
- na zewnątrz
- ogólny
- własny
- najważniejszy
- wzory
- płatność
- płatności
- wykonać
- wykonywane
- okres
- obraz
- kluczowy
- Miejsce
- Platforma
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- odgrywa
- zwrotnica
- Popularny
- potencjał
- powered
- mocny
- praktyka
- praktyki
- teraźniejszość
- zapobiec
- Zapobieganie
- pierwotny
- ustalanie priorytetów
- wygląda tak
- procesów
- właściwy
- chronić
- zapewnia
- że
- publicznie
- zakupy
- cel
- ilość
- Quickbooks
- RZADKO SPOTYKANY
- reasekuracja
- wpływy
- Odebrane
- rozpoznać
- rozpoznawanie
- pojednanie
- pojednanie
- rekord
- nagrany
- dokumentacja
- sprostowany
- powtarzające się
- zmniejsza
- redukcja
- odzwierciedlić
- odzwierciedlenie
- zarejestrować
- regulamin
- niezawodność
- rzetelny
- reperkusje
- Raportowanie
- wymagać
- wymagany
- wymaganie
- zdecydowany
- rozwiązywanie
- dalsze
- przeglądu
- recenzowanie
- Ryzyko
- ryzyko
- Rola
- s
- zabezpieczenie
- Oszczędności
- płynnie
- bezpieczeństwo
- poważny
- służy
- usługa
- zestaw
- Zestawy
- bok
- znaczący
- sytuacja
- Tworzenie
- solidny
- rozwiązanie
- Rozwiązania
- Dźwięk
- Źródło
- Źródła
- specyficzny
- Spędzanie
- Stabilność
- interesariusze
- Zestawienie sprzedaży
- oświadczenia
- Ewolucja krok po kroku
- Cel
- przechowywanie
- strategie
- opływowy
- sukces
- udany
- taki
- Wspierający
- podpory
- zaskakujący
- system
- Brać
- Zespoły
- Technologia
- REGULAMIN
- że
- Połączenia
- Linia
- Źródło
- ich
- Im
- sami
- Tam.
- w związku z tym
- Te
- one
- to
- Przez
- czas
- wyczucie czasu
- do
- razem
- tolerancja
- narzędzia
- w obrocie
- Pociąg
- transakcja
- transakcje
- Przezroczystość
- Zaufaj
- drugiej
- rodzaj
- typy
- Ostatecznie
- odkryć
- zrozumienie
- niepotrzebny
- zazwyczaj
- sprawdzanie poprawności
- różnorodny
- Weryfikacja
- zweryfikować
- istotny
- chcieć
- Co
- Co to jest
- czy
- w
- w ciągu
- przepływów pracy
- Xero
- jeszcze
- You
- Twój
- zefirnet