Co zrobić w przypadku ryzyka

Gdyby podczas bitwy o Anglię londyńczyk zdecydował się odłożyć wieczorny spacer do czasu, aż warunki będą bezpieczniejsze, nie można by go oskarżyć o bycie strachliwym kotem. Ale jeśli twój przyjaciel nie chce nigdy opuścić domu, uzasadniając to tym, że roślina doniczkowa może mu spaść na głowę, możesz unieść brwi.

Podobnie jest w przypadku ryzyka finansowego: niektóre rodzaje powinny dawać powód do wahania przed oddaniem pieniędzy, inne – mniej. Nikt nie powiedziałby, że ideałem jest brak ryzyka. W rzeczywistości gospodarka może wymagać podjęcia pewnego ryzyka, aby móc się rozwijać. To samo dotyczy twojego osobistego majątku. Kwestia zarządzania ryzykiem sprowadza się do oceny różnych rodzajów ryzyka pod kątem ich prawdopodobieństwa i potencjalnych skutków.

Ryzyko dotyczy również różnych osób w różny sposób. Kiedy w zeszłym roku przewodniczący SEC Gary Gensler postawił zarzuty niektórym celebrytom za promowanie produktów kryptograficznych, przypomniał opinii publicznej, że ryzyko, na jakie narażają się te osoby, lokując swoje pieniądze w aktywa cyfrowe, jest dramatycznie obniżone ze względu na ich wysoki poziom zamożności. Ryzyko, które można tolerować dla milionera, może być nie do zniesienia dla ciebie i dla mnie.

Jakie są główne rodzaje ryzyka i jak sobie z nimi radzić?

Ryzyko systematyczne

Ryzyko systematyczne to ryzyko, które wpływa na cały rynek lub branżę lub dużą jej część. Przykładem tego jest ryzyko stóp procentowych: kiedy Rezerwa Federalna Stanów Zjednoczonych podniesie stopy procentowe, prawdopodobne skutki będą dotyczyć szerokich obszarów gospodarki. Innym przykładem jest ryzyko polityczne: kiedy między dwoma narodami nasilają się działania wojenne, tak jak miało to miejsce między Rosją a Ukrainą w marcu 2022 r., w obu zaangażowanych krajach i poza nimi istnieje szereg branż, które mogą odczuć skutki, jeśli sprawy wyjdą z równowagi. strony (co rzeczywiście widzieliśmy w kolejnych miesiącach). To samo dotyczyć będzie ryzyka inflacji, które – jak przekonaliśmy się w zeszłym roku – ma zazwyczaj szeroki wpływ na gospodarkę. Tego typu ryzyko jest trudne do ograniczenia. Jedyne, co ludzie mogą zrobić, to na przykład modyfikować horyzont czasowy w swoim życiu instrumenty handlowe oraz możliwie największe zabezpieczenie przed aktywami obciążonymi znanym ryzykiem.

Dobrą ilustracją ryzyka systematycznego jest ryzyko walutowe. W przypadku, gdy firma amerykańska zakupi produkt wyprodukowany w Japonii, płatność może zostać ustalona w jenach japońskich. Następnie, jeżeli wartość jena umocni się w stosunku do dolara pomiędzy podpisaniem umowy a datą dostawy, firma amerykańska może być zmuszona zapłacić dodatkową sumę dolarów za tę samą dostawę. Nazywa się to ryzykiem transakcyjnym. Z drugiej strony, gdy amerykańska firma czerpie dużą część swoich dochodów ze swoich japońskich sklepów, będzie musiała przeliczyć wszystkie te zyski z powrotem na dolary, na co równie dobrze mogą mieć wpływ zmiany kursu wymiany. Tego rodzaju ryzyko związane z tłumaczeniem jest często rozwiązywane za pomocą zaawansowanych produktów finansowych, takich jak kontrakty forward lub opcje.

Ryzyka niesystematyczne

Następnie istnieją rodzaje ryzyka związane z konkretną branżą, sektorem lub produktem. Są one niesystematyczne, ponieważ wynikają z konkretnych i unikalnych czynników, które niekoniecznie będą miały wpływ na szeroki segment gospodarki. W lutym tego roku noworoczny rajd Bitcoina natrafił na ceglany mur, gdy amerykańskie organy regulacyjne rozprawiły się z sektorem kryptowalut. Bitcoin stracił 6% w ciągu zaledwie trzech dni, a 100 największych cyfrowych monet spadło średnio o 5%. Ceny gwałtownie spadały, ponieważ „społeczność obawia się, że wahadło regulacyjne przechyli się agresywnie w drugą stronę” – wyjaśniła Cici Lu z Venn Link Partners. Z kolei koszyk płynnych tokenów stakingowych – podobnych do kryptowalut, ale mniej podatnych na presję regulacyjną – wzrósł o 9% w ciągu jednego dnia.

Wszędzie tam, gdzie istniało ryzyko represji, papiery wartościowe spadały, a nie wszędzie doszło do represji. Dlatego zarządzanie tego rodzaju ryzykiem jest prostsze – przy użyciu starej, dobrej dywersyfikacji. Jeśli Twój handel finansowy obejmuje papiery wartościowe z różnych branż, z których każda ma własną korelację z określonymi czynnikami ryzyka, Twoje osobiste ryzyko jest zmniejszone. Podobnie możesz dywersyfikować w oparciu o różne rodzaje aktywów, takie jak obligacje, fundusze ETF i akcje. Możesz też rozłożyć swój kapitał na aktywa powiązane w różnych regionach geograficznych. W ten sposób kryzys polityczny lub klimatyczny w konkretnym miejscu na świecie nie będzie w stanie zniszczyć wszystkich Twoich aktywów za jednym razem.

Owijanie w górę

Obecność ryzyka w handlu finansowym jest czymś, do czego należy się dostosować, a nie unikać. Gdyby nie ryzyko, nie mielibyśmy tak dużej motywacji do mierzenia prawdziwej wartości aktywów lub kierowania naszych funduszy do wartościowych przedsiębiorstw, zamiast do bezużytecznych lub szkodliwych projektów. W handlu finansowym potrzebny jest metodyczny sposób stawiania czoła ryzyku i jego oceny, o którym powinieneś przeczytać w kontekście konkretnych instrumentów finansowych.

• Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
• PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
• PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
• PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
• Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
• Źródło: https://cryptoverze.com/what-to-do-about-risk/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=what-to-do-about-risk