Który Stablecoin działa na większości łańcuchów?

Podsumowanie: Stablecoiny rozwiązują problem zmienności kryptowalut, utrzymując stałą wartość, zwykle powiązaną z dolarem amerykańskim. Ponieważ monety typu stablecoin stają się coraz ściślej zintegrowane z ekosystemem kryptograficznym, inwestorzy potrzebują monet typu stablecoin do działania na wielu łańcuchach bloków. W tym raporcie sprawdzamy, które monety typu stablecoin mogą działać w wielu łańcuchach i dlaczego ta interoperacyjność jest ważna.

Stablecoiny ustalają swoją wartość rynkową na podstawie zewnętrznego odniesienia. Może to być waluta fiducjarna (jak dolar amerykański), kryptowaluta (jak Ethereum) lub inne aktywa rezerwowe (jak złoto). To właśnie ten kołek pozwala im na utrzymanie stabilnych wycen.

Ale większość stablecoinów zaczyna działać na jednym łańcuchu bloków, zazwyczaj Ethereum. Nowa generacja stablecoinów krzyżuje się z łańcuchami bloków, bez konieczności ciągłej wymiany kryptowalut. Na przykład jedna moneta dolara amerykańskiego (USDC) w Ethereum może zostać przeniesiona do Algorand, gdzie zachowuje swoją wartość w dolarach.

Na przykład jest to podobne do krajów, które akceptują dolary amerykańskie, nie wymagając od odwiedzających wymiany na lokalną walutę: kup raz, używaj wszędzie.

Nasza teza brzmi: im szerzej akceptowany jest stablecoin między łańcuchami bloków, tym bardziej prawdopodobne jest, że stanie się standardem branżowym. Pomyśl o tym, jak dolar amerykański jest obecnie światową walutą rezerwową, czyniąc go „standardem branżowym”. Wierzymy, że to samo stanie się ze stablecoinami.

Usuwając ograniczenia związane z działaniem w ramach jednego ekosystemu, wielołańcuchowe monety typu stablecoin przynoszą korzyści inwestorom:

• Zwiększona wydajność: Wielołańcuchowe monety typu stablecoin skracają czas i zmniejszają wysiłek związany z zamianą monety typu stablecoin na jednej giełdzie na monetę typu stablecoin na innej.
• Niższe opłaty: Wielołańcuchowe stablecoiny usuwają opłaty transakcyjne podczas wymiany monet, co może również podlegać opodatkowaniu. Ponadto opłaty transakcyjne mogą być znikome w przypadku łańcuchów bloków, takich jak Algorand (w porównaniu z Ethereum).
• Przejrzystość regulacyjna: Trzymając jedną monetę typu stablecoin, inwestorzy mogą uniknąć niejasnych regulacji, takich jak ustawa kalifornijska, która zabrania handlu monetami typu stablecoin, które jeszcze nie udowodniły swoich rezerw w stanie.

W skrócie, Wielołańcuchowe stablecoiny sprawiają, że wszystko jest szybsze, tańsze i łatwiejsze: są jak „uniwersalny adapter” do udostępniania i przechowywania wartości w łańcuchach bloków.

Przyjrzyjmy się trzem najpopularniejszym multi-chain stablecoinom według kapitalizacji rynkowej. Omówimy niektóre kluczowe funkcje, a także obsługiwane przez nie łańcuchy bloków.

Top 3 Wielołańcuchowych Stablecoinów

Moneta	Kapitalizacja rynkowa	Obsługiwane łańcuchy
USDC	$42,755,335,638	Algorand, Arbitrum One, Avalanche, Flow, Ethereum, Hedera, NEAR, Optymizm, Polkadot, Polygon, Solana, Stellar, TRON
USDT	$69,793,018,386	Algorand, Avalanche, EOS, Ethereum, Kusama, Liquid Network, NEAR, Omni, Polkadot, Polygon, SLP, Solana, Statemine, Statemint, Tezos, TRON
BUSD	$23,080,958,506	Lawina, inteligentny łańcuch BNB, Ethereum, wielokąt, łańcuch BNB Beacon

Dolar amerykański (USDC)

USDC to stablecoin zabezpieczony w pełni rezerwami, który jest w 100% zabezpieczony gotówką i krótkoterminowymi amerykańskimi obligacjami skarbowymi przez swoją spółkę macierzystą Okrągłe. Twierdząc, że zawsze można wymienić ją na dolary amerykańskie, rezerwy monety są przechowywane i zarządzane przez instytucje finansowe, takie jak BlackRock i BNY Mellon.

Ranking jako piąta co do wielkości kryptowaluta w chwili pisania tego tekstu, z kapitalizacją rynkową wynoszącą prawie 44 miliardy USD, USDC oferuje inwestorom różne korzyści, w tym łatwą konwersję z fiat na krypto, niezawodne koleje płatności i różne produkty farmingu.

Jeśli chodzi o interoperacyjność, USDC ma jasne plany działania w wielu sieciach. Początkowo był dostępny w Ethereum, ale wkrótce rozprzestrzenił się na Algorand, Avalanche, Hedera, Flow, Polygon, Solana, Stellar i TRON. Ostatnio Koło ogłosił że USDC zostanie przeniesiony do sieci Arbitrum One, NEAR, Optimism i Polkadot, z planami wejścia do ekosystemu Cosmos na początku 2023 roku.

---

Tether (USDT)

Należący do iFinex, firmy zarejestrowanej w Hongkongu, Tether jest trzecia co do wielkości kryptowaluta w chwili pisania tego tekstu, z kapitalizacją rynkową przekraczającą 68 miliardów dolarów. Podobnie jak USDC, Tether jest używany głównie przez inwestorów do utrzymywania stabilnego magazynu wartości, nawet podczas przenoszenia między giełdami kryptowalut a tradycyjnymi systemami finansowymi, co czyni go „wjazdowym” i „zjazdowym” w stosunku do kryptowalut.

W chwili pisania tego tekstu USDT działa dalej 16 sieci: Algorand, Avalanche, EOS, Ethereum, Kusama, Liquid Network, NEAR, Omni, Polkadot, Polygon, SLP, Solana, Statemine, Statemint, Tezos i Tron.

---

Binance USD (BUSD)

W rankingu plasuje się trzeci co do wielkości stablecoin, BUSD siódmy wśród wszystkich kryptowalut o kapitalizacji rynkowej nieco ponad 21.5 miliarda dolarów.

W porównaniu do USDT i USDC, BUSD jest emitowany w najmniejszej liczbie łańcuchów. Obecnie obsługiwane: Avalanche, BNB Smart Chain, Ethereum, Polygon i BNB Beacon Chain, z planami kolejnych integracji wciąż w toku.

Jednak zaletą posiadania BUSD jest to, że jest to domyślny stablecoin na Binance, wiodącej na świecie giełdzie kryptograficznej. Aby zachęcić użytkowników do trzymania BUSD, firma oferuje promocje, takie jak przelewy ETH/BUSD bez opłat, co mogłoby zaoszczędzić inwestorom znaczne opłaty za gaz przy wypłacaniu ETH.

---

Dlaczego międzyłańcuchowe Stablecoiny mają znaczenie dla inwestorów

Pomyśl o różnych sieciach blockchain jako o oddzielnych krajach, z własnymi językami i walutami. Posiadanie wartości na jednym łańcuchu bloków nie oznacza, że ​​możesz przenieść tę wartość do innej sieci: to tak, jakby próbować wydać franki szwajcarskie w USA, mówiąc po niemiecku.

Oto, w jaki sposób zarówno początkujący, jak i doświadczeni inwestorzy w monety mogą skorzystać z interoperacyjności stablecoinów:

Dla początkujących inwestorów: Wielołańcuchowe stablecoiny pozwalają początkującym inwestorom odkrywać różne łańcuchy i zdobywać doświadczenie z pierwszej ręki w dowolnej obsługiwanej sieci. Dają ci możliwość „pobawienia się” różnymi łańcuchami.

To nie tylko wprowadza więcej pieniędzy do gospodarki blockchain, ale także zwiększa wykorzystanie w łańcuchach, pomagając w przepływie wartości między ekosystemami. To dobre dla branży.

Dla doświadczonych inwestorów: Wielołańcuchowe stablecoiny pozwalają na ogromne oszczędności czasu i pieniędzy, jak opisaliśmy powyżej. Zamiast sprzedawać jeden stablecoin i kupować inny (jest to czasochłonne, podlegające opodatkowaniu i drogie), międzyłańcuchowe stablecoiny po prostu przechowują wartość, dopóki nie będziesz gotowy do użycia ich w dowolnym łańcuchu.

Usunięcie barier między różnymi łańcuchami bloków pozwala doświadczonym inwestorom na wykorzystanie możliwości w wielu sieciach, takich jak globalna waluta, która działa w różnych krajach.

Inwestor na wynos

O ile nie wierzysz w scenariusz, w którym zwycięzca bierze wszystko, w którym jeden łańcuch blokowy staje się standardem branżowym, prawdopodobnie czeka nas wielołańcuchowa przyszłość. W idealnym przypadku zdecentralizowane produkty będą działać w sieciach blockchain.

Wierzymy, że przyszłość DeFi będzie faworyzować produkty i protokoły, które bezproblemowo działają w łańcuchach bloków. Jak podkreśla MFW w swoim dokumencie z 2021 r Interoperacyjność Blockchain„Szybkie zmiany i innowacje mają miejsce w technologiach płatniczych, które umożliwiają szybsze, tańsze i wydajne płatności krajowe i transgraniczne – jednym z kluczowych paradygmatów będzie interoperacyjność między tymi różnymi kanałami”.

Wielołańcuchowe stablecoiny stanowią rozwiązanie problemów z interoperacyjnością istniejącego środowiska blockchain. Ponadto, monety typu stablecoin, które poruszają się najszybciej w celu obsługi różnych łańcuchów bloków, prawdopodobnie osiągną efekty sieciowe które zapewnią im trwałą przewagę konkurencyjną.

Dla inwestora wielołańcuchowe monety typu stablecoin nadal nie są same w sobie możliwościami inwestycyjnymi (w końcu zachowują swoją wartość). Pozwalają jednak na szybszy, tańszy i łatwiejszy dostęp do różnych łańcuchów, co czyni je potężną częścią zestawu narzędzi inwestora.

Aby uzyskać więcej możliwości inwestycyjnych w stablecoin, zapisz się do naszego newslettera dotyczącego inwestowania w kryptowaluty i dowiedz się, zanim zrobi to rynek.