Czy technologia pomoże biurom rodzinnym prosperować pomimo trudności rynkowych? (Christopher McCoy)

Wzrost liczby osób o bardzo wysokich dochodach (UHNW) i biur rodzinnych był silny. Przyszłość rysuje się w jasnych barwach dla firm rodzinnych, dysponujących technologią finansową pozwalającą na obsługę większej złożoności portfela. Ale wieści nie są tak zachęcające dla tych, którym brakuje
możliwości skutecznego zachowania rodzinnego bogactwa w obliczu dzisiejszej niestabilności rynku. Pogrążeni w ręcznych procesach, które spowalniają usługi, będą powstrzymywani od bardziej strategicznej pracy i stracą szanse.

Ryzyko to zwiększa się, gdy podstawowe inwestycje nie są dostosowane do celów długoterminowych, co jest szczególnie niefortunne, gdy istnieje obecnie technologia umożliwiająca łatwe pokonanie takich przeszkód.

Zdolny do wzrostu

Nie jest tajemnicą, że biura rodzinne są często pozbawione zasobów, a obecny niedobór talentów i umiejętności dodatkowo pogłębia problem. W końcu przetwarzanie danych jest czasochłonne, podobnie jak gromadzenie ważnych, terminowych raportów. Kiedy cele ochrony bogactwa są
najlepiej sprawdza się przy bardziej złożonych inwestycjach, potrzeba zrobienia więcej przy mniejszych nakładach staje się coraz ważniejszym priorytetem. 

Wymaga to inwestycji w nową technologię, która może złagodzić ciężar związany ze złożonością portfela. Jednak wiele biur rodzinnych obawia się połączonych portfeli. Jakość i aktualność strumieni danych inwestycyjnych jest różna, a zarządzanie danymi jest różne
różnych poglądów jest trudne, co w najlepszym wypadku utrudnia raportowanie.

Weźmy pod uwagę wzrost bezpośrednich inwestycji prywatnych. Wyceny są trudne do uzyskania, a gdy są podane, stanowią niewiele więcej niż przypuszczenie. Szacunki funduszy hedgingowych i private equity pojawiają się po upływie miesiąca lub kwartału i przez cały ten czas się kumulują
rewizje, które jeszcze bardziej zaciemniają wody danych.

To powiedziawszy, łatwo zrozumieć, dlaczego biura rodzinne zazwyczaj nie mają jednego systemu. Zamiast tego często prowadzą osobne księgi rachunkowe i księgi inwestycyjne (ABOR i IBOR). Zwykle wymaga to okresowego raportowania, o czym wiedzą pracownicy Family Office
zbyt dobrze, dodatkowy czas i wysiłek, aby pogodzić różne formaty.

Aby wykorzystać obecną dynamikę rynku, firmy rodzinne muszą mieć możliwość zbierania danych w celu uzyskania spostrzeżeń, które pomogą w szybszym podejmowaniu trafniejszych decyzji, a jednocześnie umożliwią pracownikom osiąganie więcej przy mniejszych nakładach.

Pracuj nad tym

Wyłaniająca się klasa specjalnie zaprojektowanych technologii pozwala teraz firmom rodzinnym robić takie rzeczy, przetwarzając wewnętrzne cechy danych inwestycyjnych. W ten sposób rozwiązania mogą ważyć, obliczać i identyfikować wiarygodne punkty danych, które należy dalej eliminować
badań naukowych, jednocześnie zwiększając wydajność personelu i zmniejszając koszty ogólne. 

Weź rodzaje inwestycji. Możesz ufać, że cena akcji spółki takiej jak IBM na koniec dnia będzie solidna. Wycena inwestycji bezpośredniej jest jednak zupełnie inna. Należy uwzględnić nowe wyceny, a także wiek informacji, podczas gdy starsze dane
dostarcza mniejszą wartość. Ale przypisując każdej charakterystyce wagę i łącząc je, cenne nowe punkty danych mogą wznieść się na szczyt.

Niektóre z tych rozwiązań obejmują również uczenie maszynowe. Gdy towarzyszą im zaawansowane algorytmy, pojawiają się dane lepszej jakości, którym można następnie przypisać poziom pewności. W przypadku prezentacji na mapie cieplnej pracownicy Family Office i inwestorzy nie
więcej czasu na kwestionowanie danych. To z kolei wspiera automatyzację zadań, która zapewnia oszczędności, umożliwia personelowi robienie więcej mniejszymi kosztami, a jednocześnie dostarcza dane zwiększające wydajność. 

Włącz silnik

Nowa generacja silników danych wyposaża biura rodzinne w nowe możliwości. Mogą one rejestrować szczegóły raz, a następnie automatycznie przesyłać dane do właściwego systemu. Ułatwia to obsługę księgi głównej, modelowanie, monitoring inwestycji,
analityka i wydajność. A dzięki niektórym rozwiązaniom zapewniającym poziomy pewności danych i wizualne wyświetlanie członków rodziny, pracownicy mogą na pierwszy rzut oka ocenić, co najbardziej wymaga ich uwagi.

Szczególnie interesującym rozwinięciem była technologia łącząca ABOR i IBOR. Pomaga to uprościć przepływy pracy i zapewnia menedżerom portfeli bardziej aktualne dane o lepszej jakości. Inne możliwości, które mogą wykorzystać biura rodzinne, obejmują zaawansowane modelowanie
dla inwestycji prywatnych, funduszy hedgingowych i akcji. Modelerzy Pacing mogą również umożliwić elastyczne planowanie i symulację wezwań kapitałowych/dystrybucji, a także ulepszone prognozowanie. Wiele rozwiązań oferuje obszerne biblioteki do wszystkiego od daty wiedzy
do sprawozdawczości z kontroli audytu.

Dużo się dzieje w obszarze biura rodzinnego. Długotrwałe wyzwania związane z danymi są przezwyciężane w krytycznym momencie rozwoju rynku. Inwestycje w technologię mogą im pomóc w łatwym zarządzaniu złożonością portfela, poruszaniu się po strukturze rodziny i
przezwyciężyć obawy związane z połączonymi portfelami.

Dzięki odpowiednim podstawom technologicznym, sprytne biura rodzinne mogą z powodzeniem lepiej służyć rodzinom i chronić bogactwo, jednocześnie umacniając swoją przyszłą rentowność.