Finanse zdecentralizowane (DeFi) odnoszą się do stron internetowych oferujących „zdecentralizowane” narzędzia i usługi finansowe, takie jak inwestowanie, pożyczki, pożyczki, handel, tokenizowane nieruchomości i ubezpieczenia.
W przypadku finansów scentralizowanych bank lub instytucja finansowa zwykle zajmuje centralne miejsce w zarządzaniu pieniędzmi; ze zdecentralizowanymi finansami odbywa się to w trybie peer-to-peer, przy użyciu technologii blockchain.
DeFi to jeden z największych trendów w branży blockchain, ponieważ wielu uważa, że wyprzedzi tradycyjne finanse. W tym artykule nasi redaktorzy zbadali Najlepsze platformy DeFi jak najlepiej wykorzystać ten nowy świat finansów.
Poza TVL: Jak oceniamy DeFi
Nasi redaktorzy używać zestawu kryteriów, które pozwalają nam ocenić „czynnik zaufania” witryn DeFi, takich jak rok uruchomienia, obserwowanie społeczności i całkowita wartość zablokowana (TVL) w protokołach. Mimo że DeFi jest młodą branżą, szukamy platform, które przetrwały próbę czasu, z dużą bazą użytkowników i dużą wartością.
Większość rankingów DeFi skupia się wyłącznie na TVL, co jest mylące. Branża DeFi ma ponad 100 miliardów dolarów zamkniętych w aplikacjach: pomyśl o tym jak o pieniądzach „zamkniętych” w tradycyjnych funduszach inwestycyjnych lub płytach CD. TVL ma znaczenie, ponieważ reprezentuje sumę środków dostępnych dla platformy DeFi, taką jak zdolność kredytowa i pożyczkowa banku.
To powiedziawszy, wiele projektów DeFi szybko przyciąga duży kapitał, a następnie szybko wygasa, gdy użytkownicy opuszczają usługę. Więc TVL to tylko jedna część obrazu. Poszukujemy również długowieczności i długoterminowej zdolności do utrzymania silnej społeczności użytkowników — w taki sam sposób, w jaki patrzylibyśmy na historię banku i zadowolenie klientów, a nie tylko na jego wielkość.
| Imię | Rok uruchomienia platformy | Blockchain | Usługi | Całkowita ($) wartość zablokowana w DApp | Obserwowani przez społeczność (mierzone według obserwujących na Twitterze) | Wynik |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Producent | 2018 | Ethereum | Pożyczanie i pożyczanie/Stablecoin | $18,590,000,000 | 190,400 | |
| Krzywa Finanse | 2020 | Ethereum | Zaciąganie i udzielanie pożyczek/Giełda zdecentralizowana | $15,560,000,000 | 205,000 | |
| Aave | 2017 | Ethereum | Pożyczanie i pożyczanie | $12,670,000,000 | 349,000 | |
| Mieszanka | 2018 | Ethereum | Pożyczanie i pożyczanie/Stablecoin | $11,030,000,000 | 198,800 | |
| Uniswap | 2018 | Ethereum | Wymiana tokenów/pożyczanie | $8,290,000,000 | 718,000 | |
| WBTC | 2019 | Ethereum | Token DeFi | $13,000,000,000 | 9,000 | |
| Wypukłe finanse | 2019 | Ethereum | Aktywa | $9,700,000,000 | 21,000 | |
| rok. finanse | 2020 | Ethereum | Pożyczanie i pożyczanie/udzielanie plonów | $4,350,000,000 | 152,000 | |
| Sushiwap | 2020 | Ethereum | Zręczności | $3,720,000,000 | 164,000 | |
| Płynność | 2020 | Ethereum | Kredyt | $2,430,000,000 | 22,000 |
Źródła: DeFiPulse, DeFiReview, coinmarketcap, strony projektów
Producent
Krzywa Finanse
Aave
Aave, wcześniej znany jako ETHLend, to oparty na Ethereum, zdecentralizowany rynek peer-to-peer do pożyczania i pożyczania zasobów cyfrowych. Platforma pożyczek peer-to-peer umożliwia pożyczkobiorcom i pożyczkodawcom uzgadnianie warunków pożyczki, które są następnie realizowane za pomocą inteligentnych kontraktów.
Mieszanka
Compound Finance to oparty na Ethereum protokół rynków pieniężnych o otwartym kodzie źródłowym, który umożliwia użytkownikom pożyczanie lub pożyczanie pod zastaw. Każdy może uczestniczyć w puli płynności Compound i zacząć zarabiać na swoich cyfrowych aktywach. Stopy procentowe dostosowują się do podaży i popytu na platformie. Compound obsługuje między innymi DAI, ETH i USDC.
Uniswap
Uniswap to zdecentralizowana giełda w sieci Ethereum, która umożliwia użytkownikom autonomiczny i szybki handel tokenami ERC20. Czyni to za pomocą algorytmu, który dopasowuje transakcje oparte na podaży i popycie w puli płynności, usuwając pośredników i pośredników.
WBTC
Pojedynczy WBTC to token ERC20 o wartości równej jednemu bitcoinowi. WBTC pozwala na istnienie BTC w sieci Ethereum, zapewniając znacznie większą płynność ekosystemowi DeFi. Umożliwia także użytkownikom stawianie BTC na protokoły przynoszące odsetki.
Wypukłe finanse
Convex finance to protokół DeFi zbudowany na bazie Curve finance. Protokół Convex maksymalizuje plony poprzez usprawnienie funkcji zwiększania krzywej Curve. Dostawcy Curve LP (pula płynności) mogą ubiegać się o zwiększony CRV (token Curve DAO) i pobierać opłaty transakcyjne bez samodzielnego blokowania CRV. Użytkownicy otrzymują token o nazwie cvxCRV, gdy zdeponują określoną ilość tokenów CRV w Convex. Co więcej, użytkownicy mogą zdecydować się na postawienie tokenów cvxCRV i otrzymanie tokenów CVX jako nagród za stakowanie wraz z częścią nagród CRV od Curve do Convex.
rok. finanse
Protokół Yearn.Finance to agregator, którego celem jest maksymalizacja zysków z platform do uprawy plonów, które wykorzystują stablecoiny. Czyni to poprzez automatyczne przełączanie się między platformami pożyczkowymi, gdy jedna staje się bardziej opłacalna od drugiej. Nie zmienia jednak faktycznie zdeponowanego tokena.
Sushiwap
Sushiswap to automatyczny animator rynku (AMM) oparty na kodzie Uniswap. Oznacza to, że pozwala użytkownikom handlować zasobami cyfrowymi bez centralnego organu zarządzającego transakcjami. Zamiast tego transakcje są przetwarzane za pomocą inteligentnych kontraktów, a formuły matematyczne automatycznie ustalają ceny. Użytkownicy mogą pożyczać, wymieniać zasoby cyfrowe i zdobywać nagrody.
Płynność
Liquity to nieoprocentowany zdecentralizowany protokół pożyczek i stablecoin działający na blockchainie Ethereum. Liquity wykorzystuje ETH (Ether) jako zabezpieczenie do pożyczania LUSD (stablecoin powiązany z USD). Pożyczkobiorcy zamykają ETH w inteligentnym kontrakcie, aby stworzyć „skarbnicę”, pozycję zabezpieczenia zadłużenia (CDP), w której użytkownicy wchodzą w interakcję ze swoimi pożyczkami. Wartość zadłużenia można zmienić, spłacając dług lub dodając dodatkowe zabezpieczenia. Gdy zabezpieczenie jest poniżej 110%, Trove zostaje zlikwidowane.
Pierwsze kroki z DeFi
Istnieje wiele sposobów na rozpoczęcie korzystania z DeFi:
- Zarabianie: Jednym ze sposobów na zarabianie „odsetek” na swoich kryptowalutach jest deponowanie ich na platformach DeFi, takich jak Aave or Mieszanka które zapewnią roczną rentowność procentową. (Zobacz naszą aktualną listę Najlepsze stawki DeFi.)
- Wydobywanie płynności: To zdjęcie pozwala użytkownikom zarabiać na dostarczaniu płynności (kapitału) do puli płynności na DEX (Decentralized Exchange). Użytkownicy mogą również otrzymywać nagrody w wewnętrznym tokenie DEX, które mogą zwiększać wartość, podobnie jak posiadanie „akcji” w firmie. (Zobacz naszą listę Najlepsi agregatorzy Dex.)
- Handel na DEX: Zdecentralizowane giełdy pozwalają ludziom bezpośrednio handlować między sobą, w przeciwieństwie do scentralizowanych giełd. Oznacza to, że często możesz handlować mniejszymi monetami na giełdach DEX, których nie znajdziesz na scentralizowanych giełdach.
WWściekły rozwój projektów DeFi jest zdumiewający. Ponieważ co tydzień dodawane są nowe zdecentralizowane usługi finansowe, jest to jeden z najbardziej ekscytujących obszarów do oglądania.
Chcesz uzyskać więcej informacji na temat DeFi? Zapisz się do Bitcoin Market Journal dzisiaj!
Post 10 najlepszych platform DeFi w 2021 roku pojawiła się najpierw na Dziennik rynku Bitcoin.
Źródło: https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-platforms/