18 grudnia biuro Departamentu Skarbu USA opublikowało zbiór propozycji dotyczących transgranicznych transferów aktywów cyfrowych.
Sieć ścigania przestępstw finansowych Departamentu Skarbu USA (FinCEN) wydany wniosek, którego celem jest usunięcie luk w zakresie przepływu zasobów cyfrowych. W ogłoszeniu dotyczącym wydania FinCEN zażądał również opinii publicznej. Środek, zwany zasadą podróży, dotyczy transferów transgranicznych.
Poznaj siebie
Głównym celem tej propozycji jest zmiana dotycząca prywatnych portfeli cyfrowych. Dostawcy usług zasobów wirtualnych będą teraz musieli wymagać informacji KYC od osób fizycznych za każdym razem, gdy VASP wysyła pieniądze do portfel. Najwyraźniej dotyczy to nawet wysyłania kryptowalut z VASP do własnego portfela. Wydaje się, że dotyczy to przesunięć kwot powyżej 10,000 XNUMX USD. VASP musi zgłosić transakcję.
Jednak giełda nadal musi przechowywać takie informacje, jeśli przekazana kwota przekracza 3,000 USD. Zatem od końca strony prywatnej środki KYC będą takie same.
Proponowane zmiany mają bardziej dostosować ten aspekt świata aktywów cyfrowych do bankowości fiducjarnej. Zasada dotycząca podróży jest od dawna regulacją dotyczącą transferów transgranicznych.
Rząd włączy do niniejszego rozporządzenia waluty cyfrowe banku centralnego (CBDC). Jednak FinCEN dzwoni do CBDC pod inną nazwą: Legal Tender Digital Asset, LTDA.
Nie pomysł Treasury
Miłośnicy prywatności będą narzekać na proponowaną regulację Departamentu Skarbu USA, ale impuls do zmiany jest jasny. Zmiany przybliżą amerykańskie środowisko aktywów cyfrowych do środowiska bankowości fiducjarnej. Co więcej, będą też spełniać zalecenia Financial Action Task Force FATF z 2019 r. Właściwie, w ujęciu FATF, USA trochę się spóźniają - należało to zrobić latem.
Ale FinCEN ma pomysł
Propozycja FinCEN spada po piętach wniosek zmniejszyć limit braku raportowania z 3,000 do 250 USD. Miałoby to wpływ zarówno na transakcje transgraniczne fiat, jak i kryptowaluty. FinCEN twierdzi, że zmiana pomoże zarówno organom ścigania, jak i krajowym bezpieczeństwo zainteresowania. Komentarze opinii publicznej przyjmowano do połowy listopada.
Ciemna strona fiata
Środki pojawiają się, gdy na rynkach pojawiają się skutki wycieku plików FinCEN. BeInCrypto zgłaszane 13 października, z akt wynika, że w latach 2-1999 banki wyprały co najmniej 2017 biliony dolarów fiducjarnymi. Zgodnie z dokumentami, co najmniej 1.3 biliona dolarów przeszło przez Deutsche Bank.