Protokół Bancor wykorzystuje inteligentne kontrakty do tworzenia zdecentralizowanego, interoperacyjnego i wysoce płynnego protokołu wymiany tokenów.
Stało się popularne w zdecentralizowane finanse (DeFi) miejsce wkrótce po wprowadzeniu inteligentnych tokenów, które umożliwiają natychmiastową wymianę między różnymi tokenami ERC-20 na rynku, niezależnie od ich wolumenu. Rozwój ten otworzył przed użytkownikami wiele innych możliwości bez konieczności angażowania w scenariusz zewnętrznych dostawców usług finansowych.
Tło
Zespół
Zespół składa się z pięciu członków Fundacji Bancor z siedzibą w Zug w Szwajcarii.
Bernard Lietaer, przewodniczący rady fundacji, jest ekonomistą i inżynierem budownictwa, który uważa, że obecny system monetarny jest przestarzały i może zostać przeprojektowany.
Inni członkowie to Eyal Hertzog, współzałożyciel firmy zajmującej się udostępnianiem wideo Metacafe, Guy Benartzi, założyciel firmy Mytopia, Guido Schmitz-Krummacher, członek zarządu Tezosoraz Tim Draper, znany inwestor Venture Capital Tim Draper.
Problem
Obecnie w kosmosie stale rośnie liczba kryptowalut. Ponieważ wszystkie oferują różne przypadki użycia, użytkownicy najprawdopodobniej będą chcieli mieć możliwość ich zamiany, kiedy tylko zajdzie taka potrzeba.
Problem polega jednak na tym, że nie wszystkie kryptowaluty można natychmiast wymienić. Tutaj właśnie wkracza protokół Bancor.
Co to jest protokół Bancor?
Protokół Bancor to protokół płynności w łańcuchu, który można zaimplementować w dowolnym łańcuchu bloków obsługującym inteligentne kontrakty. Bancor działa zarówno w łańcuchach Ethereum, jak i EOS, ale protokół można łatwo wdrożyć w innych łańcuchach bloków, ponieważ zostały zaprojektowane tak, aby były interoperacyjne.
Mówiąc prościej, system pozwala na łatwiejszą konwersję tokenów wirtualnej waluty między sobą bez konieczności przechodzenia przez scentralizowane giełdy kryptowalut. Patrząc na dzisiejsze giełdy, nie wszystkie waluty o małej skali można łatwo zamienić na inne, bardziej znane kryptowaluty, takie jak Bitcoin lub Ethereum.
To jest właśnie problem, który rozwiązuje protokół Bancor.
Bancor obsługuje swoją giełdę za pomocą systemu AMM (zautomatyzowanego animatora rynku) opartego na inteligentnych kontraktach. Nie ma potrzeby znajdowania innej strony, z którą można handlować aktywami, co pozwala na natychmiastowe zamiany, kiedy tylko użytkownik chce. Nie wymaga również żadnego zaangażowania pośredników ani operatorów giełdowych w celu wykonania konwersji.
Inteligentne tokeny
Bancor wprowadził również „inteligentne tokeny”, aby osiągnąć płynność dla swojego protokołu. Inteligentne tokeny to tokeny ERC-20, które mają na celu zapewnienie ciągłej płynności sieci, jednocześnie stale aktualizując jej ceny tokenów.
Inteligentne tokeny mają na celu natychmiastowe ułatwienie zleceń kupna i sprzedaży dowolnego zasobu cyfrowego. A ułatwiając konwersje, inteligentne tokeny są szybsze, ponieważ nie muszą być notowane na giełdach, aby osiągnąć płynność.
Ponieważ każdą transakcję ułatwiają inteligentne kontrakty, użytkownicy nie muszą się martwić, że będą musieli zdeponować swoje aktywa na giełdach.
Inteligentne tokeny działają na podstawie inteligentnych kontraktów, które zawierają rezerwę co najmniej jednego innego tokena ERC-20 lub innego inteligentnego tokena. Inteligentne tokeny są wybijane przy każdym zakupie i spalane, gdy są likwidowane. Każdy użytkownik może łatwo kupić inteligentne tokeny za pomocą tokena rezerwy lub zlikwidować go, aby odzyskać token rezerwy po jego aktualnej cenie.
Stała rezerwa
Bancor wprowadził Constant Reserve Ratio (CRR) jako nową metodę odkrywania cen. Zadaniem twórców inteligentnych tokenów jest określenie odpowiedniego CRR dla każdego tokena rezerwowego. Ta formuła zapewnia równowagę w stałym stosunku między saldem tokena rezerwy a kapitalizacją rynkową inteligentnego tokena.
Korzyści z inteligentnych tokenów
- Stała płynność - Inteligentne kontrakty ułatwiają zakup i likwidację inteligentnych tokenów, czyniąc je płynnymi, niezależnie od wolumenu obrotu.
- Bez dodatkowych opłat - Inteligentne tokeny pobierają tylko opłaty za gaz, ale nie pobierają żadnych dodatkowych opłat ze strony traderów.
- Nierozprzestrzenianie - Inteligentne tokeny obliczają ceny monet algorytmicznie. Pomaga to, że token jest zawsze płynny, co oznacza, że nie ma większego znaczenia przy ustalaniu cen tokenów. Ta sama wartość jest przyznawana za zakup i likwidację inteligentnych tokenów.
- Przewidywalny spadek cen - Inteligentne tokeny są przeznaczone do obsługi wstępnych obliczeń dotyczących poślizgu cenowego przed wykonaniem transakcji.
Użyj przypadków inteligentnych tokenów
- Crowdfunding - Ponieważ inteligentne tokeny są płynne i wyceniane na podstawie ich rzeczywistej wartości rynkowej, wygodniej jest używać ich do celów finansowania społecznościowego.
- Zmieniacz tokenów - Inteligentne tokeny, które przechowują tokeny rezerw, mogą być używane przez każdego do dokonywania zamian między dowolnym tokenem ERC-20, który posiada w swoich rezerwach.
- Zdecentralizowany koszyk tokenów - Każdy może stworzyć zdecentralizowany koszyk tokenów, po prostu trzymając portfel tokenów rezerwowych na tokenach inteligentnych. A ponieważ inteligentne tokeny są zasilane przez inteligentne kontrakty, nie ma potrzeby znajdowania pośrednika finansowego tylko po to, aby tworzyć koszyki aktywów.
Ekosystem protokołu Bancor
Oprócz inteligentnych tokenów za utrzymanie funkcjonalności protokołu odpowiada sieć Bancor, będąca jego ekosystemem. Protokół Bancor ma wielu uczestników. Oto formy uczestnictwa, które stanowią część sieci Bancor:
- użytkownicy - Są to uczestnicy sieci, którzy mogą otrzymywać, przesyłać, kupować i likwidować inteligentne tokeny.
- Twórcy inteligentnych tokenów - Są to podmioty, które mogą wydawać inteligentne tokeny, których sieć używa do ułatwiania transakcji i wymiany tokenów oraz tworzenia koszyków tokenów.
- Tokenizatory - Są to podmioty, które wydają tokeny ERC-20, które reprezentują aktywa, które chcą zdigitalizować. Aktywa, które są tokenizowane, są następnie używane przez inteligentne tokeny jako rezerwy.
- Arbitraże - Są to użytkownicy, którzy uczestniczą w handlu arbitrażowym, który utrzymuje różnicę między cenami na giełdach kryptowalut.
Automatyczna wycena Bancor
Jedną z kluczowych funkcji protokołu Bancor jest automatyczna wycena. Za pomocą inteligentnych kontraktów stojących za inteligentnymi tokenami AMM zostały wdrożone w sieci. Te markery rynkowe kupują inteligentne tokeny lub handlują nimi z użytkownikami w zamian za inne tokeny.
Bancor określa cenę tokenów na podstawie „Formuły Bancor”. Utrzymuje to równowagę w podaży i popycie inteligentnych tokenów oraz utrzymuje równowagę między wartością tokena a jego tokenami łącznika.
Twórcy tokenów inteligentnych są odpowiedzialni za ustawienie odpowiedniego stosunku między tokenami inteligentnymi a tokenami łączników. Odnosi się to do „wagi łącznika” i może być zmieniane za każdym razem, gdy twórcy inteligentnych tokenów uznają za konieczne dostosowanie poziomu płynności konkretnego tokena. Arbitragerzy utrzymują lukę między cenami na giełdach kryptowalut, gdy nie są już podobne do tego, jak wyceniane są tokeny na giełdach kryptograficznych.
Żeton sieci Bancora (BNT)
Bancor Network Token (BNT) to natywny token Bancor. Każdy BNT ma jedną rezerwę w ETH i może być używany przez inteligentne tokeny do łączenia się z siecią BNT. Każdy inteligentny token utworzony w sieci posiada również BNT jako jedną z walut rezerwowych.
Użytkownicy mogą uzyskać BNT, zamieniając na niego dowolny inny token w sieci lub kupując go za pomocą BTC lub ETH.
Wnioski
Innowacja Bancor sprawiła, że konwersja tokenów była wygodniejsza dla każdego użytkownika kryptograficznego. Dzięki niemu nie muszą szukać innej strony, która ma aktywa, za które chcą wymienić. Pokazał również, jak skuteczne są inteligentne kontrakty w ułatwianiu operacji w sieci bez konieczności korzystania z zewnętrznych dostawców.
Od sierpnia projekt pozostaje na liście 20 najlepszych protokołów DeFi w całkowitej wartości zablokowanej (TVL) i pozostaje jedną z najlepiej prosperujących platform w kosmosie.
Źródło: https://www.asiacryptotoday.com/bancor-protocol-guide/