A 101Investing pertence e é operada pela empresa-mãe FXBFI Broker Financial Invest Ltd. Esta corretora de CFD com sede em Chipre oferece acesso aos mercados financeiros mundiais para traders em toda a Europa.
Com termos e condições que atendem a uma variedade de traders que buscam ampliar sua renda atual, a 101Investing vem crescendo há vários anos. Isso tudo graças à excelente experiência do usuário ao negociar por meio deles.
A seguinte revisão da 101Investing fornecerá a qualquer trader ou trader em potencial que esteja considerando este corretor todas as informações necessárias para tomar uma decisão totalmente informada. Em suma, descobriremos que este é um corretor que oferece um ambiente de negociação justo e se seus depósitos estão seguros com eles.
Visão geral
Conteúdo da página 👉
Fundada em 2016, a 101Investing faz parte de uma safra de corretores de CFD relativamente novos com sede em Chipre. Com mais de 250 produtos CFD oferecidos em sua plataforma, traders de todos os tipos devem encontrar algo para negociar entre moedas, commodities, ações, índices e criptomoedas.
A corretora é de propriedade da FXBFI Broker Financial Invest Ltd. e através dela é regulamentada e membro do Fundo de Compensação do Investidor na UE. A corretora também oferece recursos como contas de demonstração, atendimento profissional ao cliente, alavancagem de acordo com as diretrizes da ESMA, sem comissões e condições de negociação justas. Os clientes também têm acesso à premiada plataforma de negociação MetaTrader 4 e a uma vasta gama de materiais educacionais.
Segurança
Com sede em Chipre, a 101Investing é totalmente regulamentada pela Comissão de Valores Mobiliários do Chipre (CySEC) por meio de sua empresa-mãe FXBFI Broker Financial Invest Ltd. Eles possuem o número de licença 315/16, como você pode ver abaixo. Os corretores regulamentados normalmente fornecem o ambiente de negociação mais seguro e podem ser considerados confiáveis e seguros. Raramente ouvimos falar de problemas com corretores regulamentados.
Segurança do fundo: Os fundos depositados na 101Investing são considerados seguros, pois este corretor garante que os fundos do cliente sejam segregados das contas operacionais corporativas e sejam depositados em instituições bancárias de primeira classe e globais.
Gerenciamento de riscos: Como mencionado anteriormente, a corretora é membro do Fundo de Compensação do Investidor (ICF). Este fundo foi criado com o objetivo de compensar os clientes por eventuais reclamações que surjam como resultado do descumprimento das obrigações financeiras da corretora para com seus clientes.
Segurança do lado do usuário: A segurança do usuário é fornecida principalmente pelo acesso protegido por senha às contas e por todas as proteções relacionadas à infraestrutura. Infelizmente, o corretor não oferece proteção 2FA para login de conta.
Comunicação / Segurança de dados: A 101Investing possui firewalls rígidos e software SSL para garantir a segurança de todas as transações de seus clientes. Os certificados SSL ajudam a evitar que informações sejam roubadas, criptografando as informações enviadas do navegador do usuário para o servidor do site. Além disso, todos os servidores estão localizados em datacenters certificados SAS70 e o corretor adere à conformidade PCI Nível 1.
Cobertura de ativos / instrumentos
Existe uma gama de mais de 250 ativos disponíveis para negociar como CFDs na 101Investing. Veja o que você pode esperar em termos de disponibilidade de ativos:
- Forex - Existem mais de 45 pares de moedas diferentes disponíveis como CFDs para negociação, incluindo os extremamente populares pares EUR/USD, GBP/USD e EUR/GBP.
- Criptomoedas - Uma seleção muito sólida de mais de 20 CFDs de criptomoedas populares está disponível, incluindo Bitcoin e Ethereum.
- Commodities - Escolha entre CFDs em mais de 15 commodities duras e leves, incluindo ouro, petróleo bruto e café.
- Ações - 101Investing permite que os clientes escolham entre mais de 75 ações globais conhecidas para negociar como CFDs, incluindo nomes como Amazon, Disney e Facebook.
- Índices - Negocie CFDs em alguns dos índices mais conhecidos do mundo, incluindo o Dow 30, o FTSE 100 e o Nasdaq 100.
Observe que a 101Investing é estritamente uma corretora de CFD e não oferece a compra real de nenhum ativo tangível, nem oferece serviços como apostas de spread, opções ou outros instrumentos.
Alavancagem
A alavancagem disponível dependerá de qual ativo está sendo negociado e que tipo de conta é escolhida. Também depende se o cliente é um cliente de varejo ou um cliente profissional. Os clientes de varejo podem esperar receber alavancagem máxima da seguinte forma:
- Mercadorias – 1:20
- Índices – 1:20
- Criptos– 1:2
- Forex – 1:30
- Ações – 1:5
Clientes profissionais, que são definidos por atender a dois dos três critérios de investimento (mais sobre isso posteriormente na revisão) podem aproveitar a alavancagem de até 1:500 para alguns ativos.
Os limites de alavancagem são baseados nos padrões europeus da ESMA, pois o corretor deve cumpri-los como parte de sua regulamentação pela CySEC.
Os comerciantes devem entender completamente os riscos que acompanham o uso da alavancagem. Embora possa ampliar os ganhos potenciais das negociações vencedoras, também amplia as perdas das negociações perdidas. Qualquer pessoa que esteja negociando com alavancagem precisa ter um cuidado especial ao usar todas as ferramentas e técnicas de gerenciamento de risco disponíveis à sua disposição.
Taxas
Os corretores têm taxas e isso é apenas a pura verdade. 101Investing não é diferente, embora eles limitem muito suas taxas quando comparados com alguns outros corretores. Não há comissões na 101Investing, portanto, os comerciantes provavelmente ficarão felizes em ouvir essa notícia.
Realmente, a única taxa com a qual um trader precisa se preocupar, e é uma taxa que é facilmente evitada, é a taxa de inatividade cobrada de contas que não mostram atividade por 60 dias ou mais. Uma vez que a inatividade da conta ultrapasse 60 dias, ela é sinalizada como inativa e cobrada as seguintes taxas:
- Acima de 61 dias a Taxa de Inatividade é de € 80, retroativo para todo o período inativo (ou seja, após 61 dias de inatividade, a Taxa de Inatividade da conta do Cliente será de € 160).
- Mais de 91 dias, a taxa de inatividade é de € 120 por mês.
- Mais de 181 dias, a taxa de inatividade é de € 200 por mês.
- Mais de 271 dias, a taxa de inatividade é de € 500 por mês.
É claro que a solução fácil para isso é negociar pelo menos uma vez a cada 60 dias ou simplesmente retirar todos os fundos se você não for negociar nesse período. Não há taxas de inatividade avaliadas em contas que não possuem fundos nelas.
Spreads
Os spreads da 101Investing não são os melhores que já vimos, mas são bastante razoáveis em nossa opinião. Nos pares forex populares, os spreads começam em 0.7 pips no par EUR/USD ou 0.9 pips no par EUR/GBP. Os spreads diminuem para níveis de conta mais altos, por exemplo, a conta Platinum tem spreads no EUR/USD que são tão baixos quanto 0.3 pips.
No caso dos metais, os spreads são de apenas 0.37 no ouro e 0.037 na prata, enquanto o petróleo bruto tem um spread baixo de 0.03. Os índices verão spreads começando em 1 ponto.
Um outro custo potencial para negociar com a 101Investing são as taxas de swap overnight cobradas ao manter certos ativos durante a noite. Estes são usuais em qualquer corretora de CFD e, em alguns casos, os swaps podem ser positivos, o que significa que equivalem a um acréscimo ao saldo da sua conta.
É bom ver que o corretor evita quaisquer taxas de depósito ou retirada.
Como as taxas do corretor podem e mudam, é possível que haja taxas na 101Investing não mostradas nesta revisão. Certifique-se de verificar o site para obter informações atualizadas sobre taxas antes de abrir uma conta e começar a negociar.
Tipos de Conta
Na 101Investing, os traders em potencial encontrarão três contas de negociação de varejo chamadas Silver, Gold e Platinum. Cada um oferece níveis crescentes de benefícios, como spreads mais baixos ou alavancagem mais alta.
Além disso, há também uma atualização de conta profissional disponível, bem como contas sem swap para traders islâmicos e contas demo para qualquer trader testar a plataforma antes de depositar.
Conta prata
- Depósito Mínimo: $ 250
- Spreads de Forex: de 0.7
- Alavancagem máxima: 1:30
- Comissões: Nenhuma
- Mais de 250 ativos de negociação
Conta Ouro
- Spreads de Forex: de 0.5
- Alavancagem máxima: 1:30
- Comissões: Nenhuma
- Mais de 350 ativos de negociação
- 25% desconto na troca
Conta Platinum
- Spreads de Forex: de 0.3
- Alavancagem máxima: 1:400
- Comissões: Nenhuma
- Mais de 250 ativos de negociação
- 50% desconto na troca
Além disso, todas as contas permitem cobertura e vêm com um gerente de contas dedicado. Eles também oferecem um VPS gratuito em todas as contas, além de notícias e atualizações de investimentos.
Conta profissional
Se você puder se qualificar como um cliente profissional, poderá obter um aumento de alavancagem de até 1:500 em alguns ativos, bem como uma redução nas taxas de margem. Isso permite que um trader aumente seu uso de alavancagem acima das diretrizes impostas pela regulamentação da ESMA aos clientes de varejo. A qualificação como trader profissional exige que o cliente atenda a duas das três condições a seguir:
- Ter uma carteira de mais de $ 500k (não incluindo propriedade ou dinheiro)
- Ter um histórico verificado de colocação de posições de tamanho significativo (a critério do corretor)
- Ter atuado na qualidade de uma posição profissional relacionada a derivativos/especulação/negociação.
Qualquer cliente que possa provar duas dessas três condições pode se qualificar como trader profissional, removendo as restrições do regulamento da ESMA.
Conta islâmica
A 101Investing apoia totalmente seus clientes de todas as partes do mundo e de todas as crenças culturais e religiosas. Com isso em mente, os comerciantes muçulmanos podem aproveitar as contas de negociação sem swap que estão em conformidade com a lei da Sharia.
Conta Demo
Uma conta demo é sempre uma coisa boa de se ver em um corretor, porque dá aos potenciais comerciantes a chance de verificar a plataforma do corretor antes de fazer um depósito. A 101Investing tem contas demo disponíveis para qualquer pessoa experimentar sua plataforma. Essas contas demo também podem ser usadas para testar novas estratégias de negociação para garantir a lucratividade antes de usá-las com dinheiro real.
Registro / KYC
Abrir uma conta de negociação com o 101Investing é um processo simples, embora a aprovação para depositar e negociar seja um pouco mais demorada devido aos regulamentos do Conheça seu cliente que o corretor deve seguir.
Ao clicar no link “Abrir conta” localizado no canto superior direito do site do corretor e em outros locais, você será direcionado para um pequeno formulário de inscrição que solicita seu nome, endereço de e-mail e número de telefone. Após preencher este formulário, você será direcionado a um segundo formulário solicitando informações adicionais, como seu endereço e data de nascimento.
A terceira página pede algumas informações sobre sua experiência de negociação e patrimônio líquido, bem como a fonte de seus fundos de negociação. Todas juntas, as três páginas levam apenas alguns minutos para serem concluídas e enviadas.
Depois de concluir essas etapas, é hora de escolher o tipo de conta que você deseja e fazer um depósito, se desejar. Esta etapa pode esperar, porque sua conta precisará ser revisada pela equipe de contas da 101Investing antes que você possa negociar. Além disso, você também precisará fornecer alguns documentos adicionais para cumprir os regulamentos KYC e AML. Esses documentos incluem um documento de identidade, como uma carteira de motorista, e um documento de residência, como uma conta de luz ou similar.
É imperativo garantir que, quando você estiver passando por um aplicativo de corretor, leia claramente todos os termos, condições e políticas dos corretores. Só prossiga se você entender e concordar com eles.
Depósitos / retiradas
Na 101Investing, existem vários métodos para depositar e retirar fundos, e todos eles são totalmente isentos de taxas de corretor. Os métodos atualmente aceitos incluem transferência bancária, cartões de crédito e cartões de débito e sistemas de carteira eletrônica online, como Skrill e Neteller.
Observe que alguns métodos estarão disponíveis apenas em países selecionados ou podem não estar disponíveis para depósito e retirada. Você poderá ver quais métodos estão disponíveis em seu país quando fizer login na plataforma de negociação.
Observe também que, embora o 101Investing não esteja cobrando nenhuma taxa de depósito ou retirada, pode haver algumas taxas impostas pelos bancos ou processadores de pagamento. Estes estão fora do controle do corretor.
Na maioria dos casos, os depósitos com cartão de crédito/débito são instantâneos, enquanto a transferência bancária pode levar vários dias para ser compensada. A transferência de carteira eletrônica normalmente é liberada em 24 horas.
Em termos de saques, eles são processados pela corretora no mesmo dia, ou no dia útil seguinte, se solicitados após o horário comercial. Os tempos de retirada dependerão do provedor de pagamento e podem levar de 5 a 7 dias úteis.
Observe também que pode haver limites e restrições de transação impostos pelos provedores de pagamento individuais, e estes também estão fora do controle do corretor. Em alguns casos, verificações adicionais podem ser necessárias para remover quaisquer limites em sua conta.
A 101Investing não aceita pagamentos de terceiros, portanto, todos os depósitos devem ser feitos de contas com o mesmo nome da conta da corretora. O mesmo vale para saques.
As contas podem ser denominadas em várias moedas para evitar taxas de conversão de moeda para os clientes.
Plataforma de negociação
A plataforma de negociação da 101Investing é a popular e conhecida plataforma MetaTrader 4 (MT4), e está disponível para desktop, web e dispositivos móveis. A plataforma de desktop tem a maior funcionalidade, incluindo suporte para negociação automatizada com o uso dos poderosos Expert Advisors MT4.
O Web Trader também é bastante poderoso em termos de recursos de gráficos e análise, e também se beneficia de não exigir nenhum download. Por fim, o aplicativo móvel é muito bom para quem está sempre em movimento, pois coloca o poder do MT4 no seu bolso.
Os traders terão acesso total a todas as classes de ativos oferecidas na 101Investing diretamente na mesma plataforma de negociação, o que é muito útil. E o MT4 é considerado uma das plataformas de negociação mais poderosas e melhores para todos os níveis de traders há quase duas décadas. Ele inclui praticamente qualquer recurso que você possa imaginar e, se não, você pode encontrá-lo no MQL Marketplace ou construí-lo você mesmo usando a poderosa linguagem de script MQL.
Alguns dos principais recursos do MetaTrader incluem:
- Mais de 30 ferramentas analíticas como RSI, MACD, Média Móvel, Bandas de Bollinger e muito mais
- 9 prazos: M1, M5, M15, M30, H1, H4, D1, W1 e MN
- 24 objetos analíticos incluindo linhas, canais, ferramentas Gann e Fibonacci, formas, setas e muito mais
- Negociação automatizada com consultores especializados (EAs)
- Vários tipos de pedidos, incluindo pedidos instantâneos, limitados e pendentes
- Interface amigável totalmente personalizável
- Testador de estratégia para testar EAs em dados históricos
- Editor MQL para criar ferramentas de negociação personalizadas
- Market place para baixar ferramentas adicionais e obter sinais de negociação
- Notificações de alerta de preço por e-mail, SMS e pop-ups da plataforma
Móvel Esteira
O aplicativo móvel MT4 oferece aos traders acesso à maioria das ferramentas analíticas e a todas as habilidades de negociação das outras plataformas MT4. Além disso, ele sincroniza com as outras instâncias do MT4, permitindo que um trader faça uma negociação na área de trabalho, modifique-a no Web Trader e feche-a no final do dia no aplicativo móvel.
Os clientes terão acesso a todos os tipos e execuções de ordens, 9 prazos diferentes, histórico de negociação, ferramentas e indicadores de gráficos e suporte de bate-papo integrado ao aplicativo. O aplicativo móvel MT4 é compatível com os sistemas operacionais iOS e Android.
Suporte ao cliente
A 101Investing está seguindo a tendência de oferecer suporte mais limitado, e sua equipe pode ser contatada de segunda a sexta das 8:00 às 18:00 GMT. Há pelo menos várias maneiras de entrar em contato com a equipe de atendimento ao cliente, incluindo um formulário on-line que deve ser entregue diretamente à gerência.
Telefone - +357 80092740
E-mail – suporte@101investing.com
Formulários de contato on-line - Contate-nos de consulta ou Gerenciamento de contatos página
Chat ao vivo - Localizado no lado direito do site
Em algumas análises de clientes on-line, houve algumas reclamações de que os tempos de espera do bate-papo ao vivo são mais longos do que em outros corretores. Testamos isso nós mesmos e recebemos uma resposta em menos de um minuto para algumas perguntas simples, o que parece totalmente aceitável. Isso foi em uma tarde de sexta-feira, então isso poderia ter um impacto nos tempos de resposta.
No entanto, a resposta que recebemos foi menos do que aceitável. Perguntamos se os stops móveis poderiam ser usados na plataforma de negociação, o que achamos ser uma pergunta bastante básica. Eis a resposta que recebemos:
A incapacidade de responder a uma pergunta simples, que não está diretamente relacionada à negociação como a pessoa de suporte indicou, mas sim uma função da plataforma de negociação oferecida, é preocupante. Parece que a equipe de suporte ao cliente pode estar lá como um substituto para a equipe de gerenciamento de contas.
Também foi perturbador que eles pedissem um número de conta comercial e data de nascimento com nome completo. Parece muita informação necessária para responder a uma pergunta básica. E também indica que eles estão interessados apenas em responder perguntas de clientes reais, não de clientes em potencial.
Esquemas de Referência / Ofertas de Bônus
A 101Investing oferece uma generosa esquema de afiliados com pagamentos de até US$ 800 por indicação, pagamentos flexíveis com base no número de negociações realizadas e condições VIP, pagamentos atualizados e um programa personalizado para parceiros com o mais alto desempenho.
Além disso, a 101Investing não oferece aos traders bônus ou promoções ao usar a plataforma, que está de acordo com os regulamentos da MiFID.
Ferramentas de negociação, recursos adicionais de educação
A maioria das ferramentas de negociação oferecidas pela 101Investing são aquelas incluídas na plataforma MetaTrader 4. Estes são numerosos e devem ser suficientes para a maioria dos comerciantes. Além disso, existem outras ferramentas que podem ser baixadas do MQL Marketplace como plugins para a plataforma MT4. Este mercado pode ser acessado a partir da própria plataforma.
Calendários
Você poderá encontrar um calendário econômico no site da corretora, porém ele não era atualizado desde 7 de setembro de 2020 quando o acessamos em dezembro de 2020. Há também um link para um calendário de relatórios de ganhos, que pode ser bastante útil , porém recebemos um erro 403 – Proibido ao tentar acessá-lo.
Educação
Há também uma seleção generosa de materiais educacionais para escolher, que ajudarão a informar os comerciantes novos e intermediários que procuram melhorar seus conhecimentos e habilidades de negociação. Estes incluem artigos de negociação, webinars, tutoriais, vídeos, eBooks e cursos.
Eles cobrem uma variedade de tópicos de negociação, desde plataformas de negociação até estratégias de negociação e muito mais. Há também uma seção de notícias diárias que é atualizada várias vezes ao dia e ajudará a manter os traders informados sobre os últimos desenvolvimentos nos mercados financeiros.
Áreas para melhoria
Descobrimos que sempre há espaço para melhorias em nossas próprias vidas, e o mesmo vale para empresas e corretores. Na 101Investing encontramos várias áreas de melhoria.
A primeira área que pode ser atualizada significativamente é a equipe de suporte ao cliente. Lembramos quando os corretores on-line tinham suporte 24 horas por dia, 7 dias por semana, e a equipe de suporte era experiente e capaz de responder a qualquer pergunta. Um retrocesso nessa direção não seria útil apenas para a 101Investing, mas também para o setor, que parece estar se movendo na mesma direção da 101Investing em termos de suporte ao cliente.
Outra área de melhoria está no próprio site. Mencionamos o erro 403 – Proibido recebido acima, mas havia várias áreas do site onde os links eram intermediários ou redirecionados para páginas incorretas. Há também vários casos de informações conflitantes a serem encontradas no site, e até fomos solicitados a inserir um reCaptcha em uma página em que não havia reCaptcha presente.
Se tivéssemos que mencionar outra área para melhoria, teria que ser os spreads dos corretores, mas como traders, sempre queremos custos mais baixos.
Conclusão
Com base em nossa pesquisa, acreditamos que a 101Investing é uma corretora regulamentada e confiável. Novos traders podem florescer aqui, e traders mais avançados também apreciariam as condições de negociação oferecidas pelo corretor. Com uma boa seleção de ativos CFD e a plataforma MetaTrader 4 para negociação, a corretora está configurada para condições de negociação bem-sucedidas.
Os traders também podem escolher entre vários tipos de contas, personalizando suas negociações de acordo com suas necessidades e experiência. Adicionar uma boa seleção de recursos educacionais permite que os comerciantes melhorem o conhecimento e as habilidades. Uma desvantagem é o suporte ao cliente, que achamos abaixo da média, e o site, que possui muitos erros na codificação e nas informações.
Por favor, faça sua própria pesquisa também, mas se você estiver procurando por um corretor de CFD regulamentado com boas condições de negociação, você pode fazer muito pior do que 101Investing.
Aviso ⚡️: Negociar CFDs é muito arriscado e você pode perder todo o seu investimento. Certifique-se de praticar uma gestão de risco adequada
101 Classificações de Investimento
Prós
- Regulamentado
- Cobertura de Ativos
- Plataforma MT4
- Móvel Esteira
Desvantagens
- Suporte lento ao cliente
- Problemas do site
- Spreads