Os fundos estão fluindo através do metaverso. Outrora o único abrigo real para jogadores ávidos, este mundo imersivo em 3D de realidade digital e aumentada viu seu potencial amplificado pelo endosso de grandes marcas e celebridades, com previsão de gerar até US$ 5 trilhões até 2030, de acordo com a McKinsey.
Dos designs de avatar da Gucci às pinturas baseadas em tokens não fungíveis (NFT) de Jonny Depp, obras de arte e estilo são beneficiários eminentes que promovem variações digitais de suas mercadorias para moedas digitais para ter sucesso em novos mercados e elevar a interação com os compradores
Mas, com a inovação vem o perigo e com os lucros um aumento paralelo do exercício legal. O branqueamento de capitais está a florescer neste espaço de rápida evolução, descentralizado e não regulamentado, à medida que os intervenientes ilícitos exploram lacunas de segurança, tornando o dinheiro negro mais difícil de detectar.
Um desastre de identificação?
Propriedade de seus clientes, o metaverso não tem autoridade central para responsabilizar os indivíduos e implementar a conformidade obrigatória contra lavagem de dinheiro (AML), que geralmente rege as empresas de serviços monetários. Como tal, os protocolos Know Your Buyer (KYC) e Buyer Due Diligence (CDD) centrais para a verificação da identificação do comprador e avaliação de risco antes da abertura de uma conta nem sempre são utilizados por exchanges de criptomoedas.
Embora isto possa geralmente resultar de instrumentos insuficientes e não de uma supervisão deliberada, a consequência é idêntica; os oportunistas estão se divertindo no anonimato, escondendo-se atrás de avatares ou ocultando as origens dos fundos obtidos ilegalmente em carteiras digitais. Neste espaço temporário, os golpes de phishing estão prosperando; capitalizando o crescimento do financiamento imobiliário do metaverso para esvaziar carteiras por meio de painéis de login falso de provedores de carteira originais ou domínios de plataformas conhecidas do metaverso.
Felizmente, alguma certeza prevalece. Devido ao rastreamento e armazenamento subjacente de todas as trocas digitais, a tecnologia Blockchain, em teoria, fornece uma criptografia à prova de falsificação para transações vitais. Esta responsabilidade e garantia, portanto, devem ser a base para construir uma forte decisão de segurança, embora os golpistas ainda estejam encontrando maneiras de turvar seu caminho. Desde o uso de vários blockchains e diferentes moedas criptográficas – comprando dinheiro de uma forma e vendendo de outra – até alternar entre diferentes plataformas do metaverso, o dinheiro preto faz uma viagem sofisticada pelo sistema.
A batalha para gerenciar
Conscientes de que as novas ciências aplicadas estão a ultrapassar os actuais quadros de luta contra o branqueamento de capitais (AML), as autoridades estão a responder, embora prevaleça uma forma de recuperar o atraso.
Prevista para ser implementada em 2024, a proposta da UE de Mercados de Criptoativos (MiCA) atrai criptoativos, emissores de criptoativos e prestadores de serviços de criptoativos (CASPs) abaixo de uma estrutura regulatória pela primeira vez.
A intenção é proteger melhor as carteiras dos usuários e introduzir responsabilidade caso os ativos criptográficos dos compradores sejam perdidos por meio de exercício legal. Mas no final isto falha, nomeadamente no que diz respeito aos grandes (CASPs) que precisam de estar sujeitos a uma supervisão mais elevada e a requisitos mais rigorosos para que a factura tenha uma influência significativa no sector.
Claro, trazer mais ordem e legitimidade aos programas de pagamento do metaverso sem sufocar a inovação e a liberdade com que os participantes do mercado podem esperar neste espaço descentralizado é um equilíbrio difícil de alcançar. Certamente, garantir esta casa sem fronteiras e em rápida evolução exige unidade, legibilidade e consistência, mas há muitas discrepâncias a determinar, especialmente fora da Europa.
Com as leis constitucionais dos EUA historicamente cedendo às leis do estado individual, as respostas à fraude tendem a ser fragmentadas, enquanto permanecem questões sobre como a jurisdição é melhor determinada neste novo mundo em rápida evolução. Por exemplo, a localização corporal do ciberjurídico quando o crime é cometido determina a responsabilização ou a sua nacionalidade entra em jogo?
Construindo confiança com clientes potenciais e reguladores
A regulamentação deve estar em andamento, mas a regulamentação está em ascensão e um consenso prevalece: filtrar os criminosos no nível de integração continua sendo a chave para combater a má prática do metaverso.
Agravados pelo aumento das tensões geopolíticas e por um cenário macro instável, os princípios básicos de identidade e confiança devem estar no centro do programa cripto AML para facilitadores de custos digitais. Isto não só permitirá que os pagamentos transfronteiriços para retalhistas regionais e internacionais sejam facilitados de forma segura, como também mitigará os danos à reputação causados quando agentes perigosos escapam pela Internet.
Embora a natureza quase instantânea do pagamento da criptografia possa parecer um desafio na detecção de comportamento fraudulento, a mesma agilidade pode informar o processo de conformidade. Os programas de pagamento que incorporam tecnologia avançada, como inteligência artificial e aprendizado de máquina, em suas medidas KYC e CDD verão os benefícios. A triagem em tempo real dos dados dos novos usuários contra listas de sanções globais cada vez maiores e o monitoramento de transações que podem melhorar a verificação de identidade ajudarão a erradicar atividades suspeitas mais rapidamente e garantir uma abordagem mais proativa à segurança.
Quando se trata de combater o crime financeiro no metaverso, a tecnologia não é a solução mágica, mas tem um papel importante a desempenhar. Melhorar o padrão e a rastreabilidade de informações acionáveis e insights gerados continuamente pelo blockchain provavelmente será vital na construção de uma imagem completa de um panorama de ameaças em rápida evolução. Lidar com os enormes riscos e oportunidades que o metaverso apresenta exigirá um esforço coletivo em que os processos e procedimentos mais avançados serão cada vez mais essenciais para sustentar as políticas emergentes.
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- Fonte: https://cryptoinfonet.com/metaverse-news/the-dangers-of-cash-laundering-within-the-metaverse/
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