A Força-Tarefa de Ação Financeira, uma das mais proeminentes autoridades de combate à lavagem de dinheiro (AML) do mundo, chamou o governo dos Estados Unidos por ser negligente na aplicação de políticas.
Em 31 de março, o órgão publicou um Denunciar no qual explica que os Estados Unidos são apenas “amplamente compatíveis” com seus regulamentos de AML e Financiamento Antiterrorista (CTF) - especialmente quando se trata da emissão de moedas virtuais.
Maior consciência é bom, mas ainda existe uma lacuna
No relatório, o GAFI delineou o grau de cumprimento das recomendações dos Estados Unidos no ano passado. Uma das questões mais discutidas, ao que parece, é a Recomendação 15 - que trata especificamente da operação de criptomoedas.
O FATF apontou que a classificação do governo do USS sobre o assunto não mudou desde a última avaliação em 2016. Ele observou que suas diretrizes para ativos digitais mudaram desde o ano passado, quando emitiu a Regra de Viagem do FATF. Assim, esta nova avaliação reflete a evolução da metodologia, que é ainda mais aprofundada no seu escrutínio.
A agência elogiou o governo dos Estados Unidos por mostrar um maior nível de consciência sobre os riscos representados pelas criptomoedas, destacando que o governo criou até o momento várias forças-tarefas e relatórios sobre o assunto.
Conforme explicado, a maioria das empresas de criptografia se qualificam como empresas de serviços monetários (MSB) e são obrigadas a manter seus serviços de acordo com os mais altos padrões de AML e CTF. Algumas dessas empresas também podem ter que aderir às regulamentações de órgãos como a Securities and Exchange Commission (SEC) e a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) - melhorando ainda mais a conformidade.
No entanto, o relatório censurou o governo por manter um limite de US $ 3,000 para transações não identificadas, quando estabeleceu o limite em US $ 1,000.
A agência também criticou as estratégias gerais do Internal Revenue Service (IRS) e da Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) em sua abordagem para examinar trocas de criptografia. Conforme explicado, a maioria das empresas de criptografia de alto risco pode operar sem restrições, uma vez que todas são cobertas como MSBs.
Canadá intensifica sua aplicação de AML
Em geral, a agência criticou o fato de os reguladores não terem destacado os provedores de serviços de criptografia em sua aplicação da lei. Embora os problemas permaneçam menores, eles podem aumentar no futuro, apresentando assim um problema de implementação de políticas.
Embora os Estados Unidos continuem atrasados em algumas áreas, seus vizinhos, o Canadá, parecem estar levando as coisas com calma. No início do mês passado, o Centro de Análise de Relatórios e Transações Financeiras do Canadá (FINTRAC) anunciou planos para expandir seu regime de AML de acordo com a Regra de Viagem do GAFI. A mudança trará operadores de criptografia sob mais escrutínio, especialmente porque agora eles serão obrigados a coletar informações adicionais sobre seus usuários.
Em 2016, a FATF identificou o setor de criptografia regulatória do Canadá como sendo particularmente fraco. Na esteira do desastre QuadrigaCX e outras ocorrências, a agência parece estar certa.
Sob esse novo regime, no entanto, o governo está procurando melhorar os sistemas de relatórios internos e externos da empresa de criptografia, proporcionando assim um ambiente intermediário para investidores e usuários de criptografia.