O que é a diversificação do portfólio criptográfico? A diversificação do portfólio significa investir em uma variedade de ativos criptográficos diferentes para proteger seu patrimônio e reduzir o risco geral de seus investimentos. Em outras palavras, “Não coloque todos os ovos na mesma cesta”.
"Diversificação é o único almoço grátis em investimentos”É um ditado popular em Wall Street que remonta à década de 1950. E há uma razão pela qual as pessoas ainda dizem isso hoje.
Neste guia, você aprenderá o que é diversificação de portfólio e como pode diversificar seu portfólio de criptomoedas além do Bitcoin.
(Se você está apenas procurando portfólios plug-and-play, confira nosso Crentes em Blockchain e Portfólios de futuros vencedores, que superou em muito o mercado de ações.)
O que é Diversificação de Portfólio?
A diversificação da carteira significa investir numa gama de ativos diferentes para reduzir o risco global da sua carteira. Em outras palavras, a diversificação de portfólio é uma maneira elegante de dizer não coloque todos os ovos na mesma cesta.
Se você investisse apenas em ações da Tesla, por exemplo, o valor da sua carteira de investimentos flutuaria muito e poderia chegar a zero se a Tesla falisse. No entanto, se investisse na Amazon, Apple, Google, Microsoft e Tesla, poderia beneficiar do desempenho potencialmente forte das ações da Tesla, ao mesmo tempo que reduzia o risco ao diversificar em empresas de tecnologia mais estabelecidas.
Se comprasse um fundo que investisse em todo o mercado de ações, diversificaria ainda mais, no caso de a indústria tecnológica entrar em colapso repentino. (Improvável, mas possível.)
Esse é o princípio fundamental da diversificação. Você reduz seu risco geral, ao mesmo tempo que mantém o potencial de crescimento.
“A diversificação é um princípio estabelecido do investimento conservador.” – Benjamin Graham, renomado investidor e autor de “The Intelligent Investor”
Podemos levar esta ideia mais longe e investir em outras coisas além de ações. Por exemplo, possuir títulos do governo pode fornecer vantagens em que os títulos podem ser vendidos facilmente por dinheiro. Além disso, algumas proteções legais acompanham a posse de títulos e não são tão voláteis quanto outros ativos.
No entanto, os ativos voláteis não devem ser descontados, pois podem gerar lucro. Bitcoin é uma criptomoeda altamente volátil que aumentou mais de 300% nos últimos quatro anos. A criptografia é um espaço de ativos crescente que expandiu seu valor de mercado para quase $ 3 trilhões à medida que bitcoin, Ethereum e outras altcoins continuam a atingir máximos históricos.
Dito isto, a regra de não investir num único activo também deve aplicar a moedas digitais. Ter todas as suas participações criptográficas em BTC, por exemplo, pode ser arriscado, uma vez que se o Bitcoin cair, você corre o risco de perder todo o seu portfólio. Portanto, a diversificação é igualmente crucial para os portfólios criptográficos.
As classes de ativos nem sempre se movem em conjunto. Houve momentos, por exemplo, em que as criptomoedas e as ações moveu-se em direções opostas. Possuir ambos os tipos de investimentos pode diversificar seu portfólio e continuar aumentando sua riqueza, mesmo que um tipo de investimento sofra uma queda.
Se quiser construir uma carteira de investimentos criptográficos de longo prazo porque acredita no valor futuro desta nova classe de ativos, seria prudente comprar não apenas bitcoin, mas também outras moedas digitais e tokens com uma visão de longo prazo.
Como construir um portfólio diversificado de criptografia
Existem diversas abordagens para a construção de um portfólio diversificado de criptografia.
O portfólio diversificado de ativos digitais mais simples que você pode construir é um portfólio igualmente ponderado com participações em bitcoin (BTC) e éter (ETH). Isso ocorre porque o Bitcoin e o éter do Ethereum são os dois maiores ativos digitais por capitalização de mercado e também estão entre os mais líquidos.
| Asset | ponderação |
|---|---|
| Bitcoin | 50% |
| Ethereum | 50% |
Para construir esse portfólio, você poderia usar uma plataforma como Coinbase comprará BTC e ETHe armazene seus ativos em uma carteira de hardware segura. Este portfólio forneceria exposição às duas maiores criptomoedas por valor de mercado.
Se desejar diversificar ainda mais seu portfólio, você poderá adicionar mais ativos digitais de alto desempenho ao mix. No entanto, se quiser permanecer conservador, provavelmente ainda manterá a maior parte do seu portfólio em bitcoin.
Por exemplo, você poderia construir um portfólio composto por Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Binance Coin (BNB) e Solana (SOL), onde o BTC permanece em 40%, e os três ativos restantes dividem os outros 50%.
| Asset | ponderação |
|---|---|
| Bitcoin | 50% |
| Ethereum | 20% |
| Binance Coin | 20% |
| Solana | 10% |
Para construir esse portfólio, você pode se inscrever em uma bolsa de ativos digitais como Coinbase, Binance ou Kraken e comprar cada um desses ativos antes de transferi-los da bolsa para uma carteira pessoal que só você controla. (Veja nosso guia para Principais trocas de criptografia.)
Se quiser ir além dos dez principais ativos, poderá olhar para os futuros vencedores em cada setor. (Veja nosso guia para O poder dos setores para os investidores.) Por exemplo, você poderia criar um portfólio que detém 50% em bitcoin (BTC) e o restante em tokens emitidos por plataformas de contratos inteligentes se você gostaria de “operar comprado” no setor de contratos inteligentes:
| Asset | ponderação |
|---|---|
| Bitcoin | 50% |
| Ethereum | 10% |
| EOS | 10% |
| Tezos | 10% |
| Cardano | 10% |
Para novos investidores em blockchain, uma simples divisão entre os principais ativos é a escolha mais fácil. No entanto, para investidores mais experientes, existem oportunidades para construir carteiras compostas por diferentes setores, como moedas digitais, tokens utilitários, tokens de segurança e exposição a diferentes setores, como tokens de cadeias empresariais, moedas de privacidade e tokens de exchange.
Portfólios diversificados para diferentes investidores em criptografia
O tipo de investidor em criptografia que você é pode fazer a diferença no tipo de portfólio certo para você. Por exemplo:
- Novatos: Se você é novo no investimento em criptografia, seu portfólio pode consistir apenas em uma pequena quantidade de bitcoin – não mais do que 2.5% de seu portfólio geral – com uma ampla combinação de ações e títulos constituindo o restante. (Veja nosso Crentes do Baby Blockchain portfólio.)
- Conservador: Se você está preocupado principalmente em reter riqueza com risco mínimo, invista em uma ampla combinação de ações e títulos, inclinando-se mais para títulos e outros investimentos confiáveis. (Considere nosso Crentes do Baby Blockchain portfólio com 2% ou menos de bitcoin.)
- Ganho de rendimento: Outra abordagem é colocar mais ativos criptográficos em investimentos lucrativos, como ganhar juros em contas bancárias tradicionais (veja nossa lista de Principais taxas de juros DeFi). Em vez de manter bitcoins ou outros ativos criptográficos, você pode colocá-los para trabalhar para você. (Considere nosso Grandes crentes do Blockchain carteira, com parcela destinada Staking or Yield Farming.)
- Patrimônio líquido alto: Se você tiver US$ 1 milhão ou mais em ativos líquidos, poderá assumir mais riscos com seus investimentos. Considere expandir seus acervos criptográficos, usando nosso Portfólio de futuros vencedores como ponto de partida e potenciais vencedores em cada um dos Principais setores de blockchain.
- Agressivo: Nossa filosofia é uma abordagem de longo prazo: não busque “ficar rico rapidamente”, mas “ficar rico e fazer com que perdure”. No entanto, você pode usar nosso Grandes crentes do Blockchain portfólio, aumentando a porcentagem de ações versus títulos e investindo 10% de suas participações em nosso Portfólio de futuros vencedores.
Concluindo!
Em três palavras: Diversificar, diversificar, diversificar.
A diversificação do portfólio é uma das coisas mais importantes que você pode fazer como investidor. Para investidores tradicionais, a criptografia pode ser uma forma valiosa de diversificar seu portfólio de ações e títulos. Para investidores em criptografia, certifique-se de diversificar fortemente além da criptografia.
A diversificação – quando bem feita – permite reduzir o risco do seu portfólio e, ao mesmo tempo, manter elevados os retornos esperados. Simplificando, não coloque todos os ovos na mesma cesta. Isso vale para todos, não importa que tipo de investidor você seja.
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O posto Como diversificar seu portfólio de criptografia (+ portfólios de exemplo) apareceu pela primeira vez em Jornal do Mercado Bitcoin.
Fonte: https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-portfolio/