Coisas para saber: |
- Seus dispositivos Ledger são extremamente úteis para permitir que os usuários custódiam seus Bitcoins. Mas e se você for uma organização ou instituição financeira?
- Existem múltiplas soluções para implementar a governança Bitcoin com regras complexas. Entre eles estão Miniscript, Multi-Party Computation (MPC), bem como MuSig2 e FROST. Nossos dispositivos Ledger já suportam Miniscript e tenho o prazer de anunciar que daremos suporte ao MuSig2 nos próximos meses. - Também desenvolvemos o cofre do razão para capacitar organizações e instituições financeiras para gerenciar com eficiência Bitcoin e outros ativos criptográficos. – Esta solução aproveita Módulos de Segurança de Hardware (HSMs) e Dispositivos de Segurança Pessoais (PSDs). Carregamos o sistema operacional Ledger com sua propriedade de segurança, isolamento e implementação criptográfica no hardware seguro e uma estrutura de governança. |
Quando um amigo me apresentou o whitepaper do Bitcoin em 2011, decidi estudar a criptografia, a tecnologia, o problema de gasto duplo e o consenso descentralizado desse protocolo. Voltei para o meu amigo e disse a ele: “Sua questão do Bitcoin é muito interessante, mas, francamente, não entendo o caso de uso!” Quando entrei na Ledger em 2017, ele zombou de mim: “Você finalmente entendeu?” ele disse. Sim, finalmente consegui.
O Bitcoin é revolucionário porque traz algo inédito: “Dinheiro Sem Permissão”. Com o Bitcoin, você não precisa pedir a ninguém que possua e gaste seu valor digital. Nenhum estado, banco ou terceiro poderá interferir no valor que você possui e transaciona. Com o Bitcoin, você possui um pedaço da Internet com total autossoberania e liberdade.
Duas propriedades que permitem a ausência de permissão: “consenso descentralizado” e “autocustódia”
A primeira propriedade que contribui para a natureza sem permissão do Bitcoin é conhecida como “consenso descentralizado”. Com o Bitcoin, você tem grupos descentralizados de mineradores que são incentivados a proteger a rede e evitar a censura na execução de transações. Simplificando, quando você deseja fazer uma transação, ninguém pode impedi-lo de fazê-la.
A segunda propriedade é a autocustódia. Com a autocustódia, você possui seu valor e ninguém pode impedi-lo de possuí-lo, o que lhe permite controlar totalmente seus criptoativos. Para possuir Bitcoin, você simplesmente precisa gerar uma chave pública (que é essencialmente o seu endereço) e uma chave privada (sua chave para provar a propriedade de seus ativos). Se você perder sua chave privada, você perderá seus ativos, e se um invasor acessar sua chave privada, ele poderá fazer uma transação... e não há nada que você possa fazer para reverter isso.
Essa necessidade de proteger suas chaves privadas contra hackers é o motivo pelo qual construímos nosso Dispositivos Ledger Nano. Este hardware incorpora um elemento seguro, onde seus segredos são gerados dentro do enclave, e a criptografia é implementada dentro dele para que seus segredos não precisem sair do enclave. Seu dispositivo também possui um display confiável, permitindo que você entenda a transação que você está prestes a consentir em assinar.
Todos os elementos que expliquei acima são bastante simples, mas aplicam-se principalmente a indivíduos. O que significa quando você é um grupo de pessoas, uma organização ou uma instituição financeira?
Aproveitando o Bitcoin no nível institucional
Você pode não querer armazenar seus ativos em um Ledger Nano quando for uma exchange (alguns fizeram isso às custas de seus clientes, incluindo FTX e QuadrigaCX). Esses dispositivos são perfeitamente seguros; você poderia manter bilhões com eles, mas deseja evitar o risco operacional de ter uma única pessoa de sua organização controlando totalmente todos os fundos dos clientes.
Quem terá acesso à moeda se a organização X decidir comprar US$ 100 milhões em bitcoin? Quem pode decidir se eles usam isso desta ou daquela maneira? Estas são questões cruciais, então vamos considerar que tipo de governança podemos ter sobre o Bitcoin.
A opção inicial e onchain: MultiSig em Bitcoin
Costumava ser Transações Bitcoin Parcialmente Assinadas (PSBT). Isso não é muito conhecido, mas você tem uma linguagem de script chamada Script on Bitcoin. Com esta linguagem de script, você pode definir uma conta com diferentes regras aplicadas na cadeia. Então, você pode criar uma regra dizendo: 'Posso gastar uma quantidade X de Bitcoin quando tiver essas assinaturas.' Então, o blockchain verifica se essas assinaturas gratuitas acontecem.
O script é ótimo, mas a linguagem do script pode ser difícil de verificar. É por isso que o Miniscript foi criado em 2019. Miniscript é uma linguagem para representar Scripts Bitcoin de forma estruturada, permitindo análise eficiente, composição, assinatura genérica e muito mais. Por exemplo, “Alice pode gastar (caminho principal), ou 3 de 3 de Bob, Carol e Dave podem gastar, mas depois de três meses, duas assinaturas são suficientes (caminho de gastos secundários)”.
Nossos dispositivos de carteira de hardware suportam PSBT e Miniscript no SegWit há mais de um ano e Miniscript no Taproot serão suportados na próxima versão. Você pode aproveitar todas as propriedades de segurança dos dispositivos Ledger e uma governança on-chain sobre contas Bitcoin. Você pode até aproveitar o miniscript com o Ledger para minimizar ainda mais a confiança.
Soluções de computação multipartidária (MPC)
MPC significa computação multipartidária segura. Esse é um amplo campo da criptografia que consiste em fazer cálculos de forma distribuída, como, por exemplo, computar assinaturas em conjunto. Em particular, em um esquema de assinatura de limite t-de-n, a chave de assinatura é distribuída em n compartilhamentos e um subconjunto de t compartilhamentos é necessário para calcular uma assinatura válida (onde normalmente n=3 e t=2). Do ponto de vista do blockchain, a assinatura resultante parece uma assinatura padrão de “parte única”.
É bastante elegante, mas existem algumas desvantagens nas soluções implementadas atualmente.
- A primeira desvantagem é o gerenciamento de endereços. Os esquemas de assinatura de limite existentes não são compatíveis com BIP32, o que significa que não é possível ter carteiras HD (determinísticas hierárquicas) como acontece com uma semente padrão. Além disso, devido à natureza específica da carteira baseada em MPC, pode ser impossível recuperar sua carteira em uma carteira BIP39 padrão, o que é uma limitação à auto-soberania.
- A segunda desvantagem é que o hardware seguro atual não suporta MPC. Isso significa que a criptografia dos protocolos MPC deve ser implementada em software, o que não é uma boa prática. Muitas vezes ouço alguns profissionais de marketing desdenhosos dizendo que, como se trata de MPC, não há segredo. Isso não é verdade. Você ainda tem fragmentos de chave secreta e precisa protegê-los.
- A terceira desvantagem é que os protocolos MPC atualmente disponíveis dependem do ECDSA, o esquema de assinatura original usado no Bitcoin, resultando em esquemas complexos e difíceis de implementar, como atestam as múltiplas vulnerabilidades encontradas nas carteiras MPC existentes.
MuSig2 e FROST
A boa notícia é: as assinaturas Schnorr foram padronizadas no Bitcoin há cerca de três anos com a atualização Taproot. O esquema de assinatura Schnorr é realmente melhor que o ECDSA por vários motivos. Primeiro, tem melhores garantias de segurança do que o ECDSA, que não é comprovadamente seguro, e segundo, a sua estrutura algébrica é muito mais simples do que o ECDSA, o que significa que os protocolos MPC para Schnorr são muito mais fáceis de conceber.
Foi padronizado no Bitcoin com esses dois documentos. O primeiro é MuSig2, permitindo assinaturas múltiplas (ou seja, n-de-n assinaturas de limite) e o segundo é FROST, permitindo que você faça assinaturas de limite t-de-n arbitrárias.
Na Ledger, já estamos oferecendo suporte ao Schnorr em nossos dispositivos e trabalhando no suporte ao MuSig2, permitindo assinaturas múltiplas on-chain no Bitcoin, nos próximos meses.
Ledger Enterprise para governança institucional personalizada
Embora talvez não seja tão conhecido como as soluções de varejo da Ledger desenvolvemos um conjunto de produtos projetado para capacitar empresas, organizações e instituições financeiras no gerenciamento seguro e eficiente de ativos digitais em escala. Esta solução inovadora aproveita a tecnologia robusta e o hardware seguro da Ledger, juntamente com uma estrutura de governança flexível.
A solução é chamada Ledger Vault. Ele aproveita módulos de segurança de hardware (HSMs) e dispositivos de segurança pessoal (PSDs). Carregamos o sistema operacional Ledger com suas propriedades de segurança, isolamento e implementação criptográfica no hardware seguro e, além disso, uma estrutura de governança.
Com o Ledger Vault, você pode alcançar o mesmo nível de segurança e autocustódia que o Ledger Nanos, mas com a valiosa adição de uma camada de governança que permite que as corporações estabeleçam diversas funções organizacionais, incluindo proprietários, administradores e operadores compartilhados.
Dependendo dessas funções, você pode definir regras e políticas para regular o acesso e as transações. Por exemplo, permite conceder a um grupo específico acesso a um conjunto de contas e restringi-lo a transações para endereços específicos. Se um grupo pretende executar uma transação que exceda um determinado limite, é necessário o consenso de três em cada cinco aprovações.
A governação também pode ser baseada em verificações KYC/AML e ligada a outros intervenientes, como bolsas, através do nosso produto TRADELINK, melhorando ainda mais a sua adaptabilidade e capacidades de conformidade.
O Ledger Vault oferece esse alto nível de flexibilidade dentro de uma estrutura segura e foi projetado especificamente para atender às necessidades de governança de autocustódia dos usuários institucionais. Sua universalidade em diferentes blockchains o torna uma solução de destaque no espaço de gerenciamento de ativos digitais, garantindo que atenda às diversas necessidades dos usuários em todo o ecossistema blockchain.
Pensamentos de Encerramento
Como descrevi acima, o Bitcoin é revolucionário porque traz dinheiro sem permissão, algo possibilitado por dois conceitos-chave: consenso descentralizado e autocustódia. A autocustódia é mais complexa quando se trata de organizações, e minha convicção é que a autocustódia é totalmente compatível com empresas se você tiver alguns níveis pré-determinados de governança sobre os tokens.
Então, você tem diferentes possibilidades. Alguns estão dentro da rede, outros estão fora da rede, mas você também pode considerar uma mistura deles. Na Ledger, oferecemos suporte a PSBT e Miniscript em dispositivos Ledger Nano. Também estamos trabalhando na implementação do MuSig2, que será lançado em breve. Para organizações empresariais, oferecemos o Ledger Vault, fornecido pela Ledger Enterprise.
Ao configurar essas soluções, você precisa considerar fortemente as estruturas de governança. A governança inclui quem pode acessar e quem pode gastar os ativos digitais. Trata-se também de determinar limites, manter listas de permissões, etc. Depois, você também deve pensar na segurança: onde os materiais essenciais são armazenados, como são protegidos, como a criptografia é implementada. Você também deve considerar fortemente o controle, o que significa: quem tem acesso aos fragmentos? Isso se torna particularmente crítico em uma configuração multisig que depende de terceiros em quem você não confia particularmente. Finalmente, o backup e a interoperabilidade são aspectos essenciais. Ter um backup e testá-lo é algo que você precisa considerar. A interoperabilidade também é significativa. Se o seu provedor desaparecer, você precisará manter o controle sobre sua carteira.
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- Fonte: https://www.ledger.com/blog/4-ways-to-implement-bitcoin-governance-strategies
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