6 AMLD trouxe para o mercado da UE, e por sua vez como um efeito de contágio para o mercado global, mudanças drásticas na forma como os reguladores percebem o combate ao branqueamento de capitais (AML) e ao financiamento do terrorismo (CTF), tanto no setor privado como no setor governamental.
Enquanto o setor privado vem se preparando para uma mudança significativa em relação ao novo quadro que está em vigor desde 3 de dezembrord 2020, o setor governamental e de IGO na UE tem seguido a liderança do mercado, em um ritmo típico da UE.
Alternativa de conta bancária. IBAN da conta comercial.
Este ritmo glacial que o sector governamental da UE está a avançar, uma harmonização das 6 AMLD, foi defendido pela Agência Espacial Europeia, para surpresa da Comissão Europeia e do Tribunal de Justiça Europeu (TJCE).
A Agência Espacial Europeia publicou em maio de 2021 uma nova política em relação à prevenção, investigação e detecção de fraudes dentro da Agência, que se enquadra diretamente no 6AMLD.
A nova política não se enquadra no âmbito de um regulamento ou directiva e, ao mesmo tempo, a política não é uma decisão da UE, que foi emitida pelo Gabinete do Director-Geral da Agência Espacial Europeia (DG ESA).
A definição de fraude dentro da Política, que foi emitida em uma forma de comunicação, se enquadra diretamente no marco regulatório da 6 AMLD. Neste contexto, a questão da responsabilidade financeira assume uma importância crucial. A Política estabelece que cada membro do pessoal da ESA será diretamente responsável financeiramente e responsável por negligência grosseira ou ato doloso fraudulento, parte da nova reforma do 6 AMLD.
Artigos sugeridos
É uma missão de ir a público na Horizon for SpaceX Stocks?Vá para o artigo >>
Além disso, a política leva em consideração a gestão de risco, avaliação e apetite de 6 AMLD ao avaliar a prevenção ou detecção de fraude. O anexo para o procedimento que rege a investigação de fraude espelha o anexo para aquisições do ESA, além de 6 AMLD e questões de privacidade do GDPR.
A ESA é a primeira agência da UE a adotar uma abordagem proativa para 6 AMLD, que, surpreendentemente, não assumiu a liderança de ESMA, EBA ou BCE, uma unidade de informação financeira de qualquer Estado-Membro, ou mesmo bancos centrais de um Estado-Membro da UE. A ESA assumiu a sua própria liderança e iniciativa, demonstrando uma sólida governação empresarial e adesão ao quadro regulamentar da UE. É natural que o setor financeiro e bancário da UE siga o exemplo da ESA, embora se esperasse que o processo fosse o contrário.
O mesmo pode ser dito sobre este último Regulamento - RGPD. Parece que os reguladores e agências financeiras e bancárias da UE não adotaram uma abordagem pró-ativa na combinação de GDPR e 6 AMLD, ao contrário do ESA, que combina as necessidades e demandas de ambos os marcos regulatórios em uma Política de combate à fraude e em uma Política separada para a prevenção da distribuição de informação e protecção da informação no seio da ESA e nos fornecedores e parceiros terceiros da ESA.
Quando mais se espera que a UE aja, ela parece seguir o mercado, mas, em certos casos, parece que algumas Agências assumem a liderança do mercado e mostram iniciativa na adaptação ao quadro regulamentar da UE.
Isso significa que a EBA tem de seguir o ESA? Só o tempo irá dizer.
Ella Rosenberg é consultora normativa da UE e cofundadora da Armada.
- "
- 2020
- Conta
- AML
- contra lavagem de dinheiro
- apetite
- artigo
- auto
- Bancário
- bancos
- negócio
- Bancos Centrais
- alterar
- Co-fundador
- de referência
- Comunicação
- consultor
- Tribunal de
- Detecção
- DID
- Diretor
- EU
- Europa
- financeiro
- Primeiro nome
- seguir
- formulário
- Quadro
- fraude
- RGPD
- Global
- governo
- HTTPS
- INFORMAÇÕES
- Iniciativa
- Inteligência
- investigação
- IT
- Justiça
- Escritórios de
- conduzir
- responsabilidade
- de grupos
- mercado
- Missão
- Outros
- Privacidade
- Prevenção
- política de privacidade
- privado
- proteção
- público
- Regulamento
- Reguladores
- Risco
- gestão de risco
- Espaço
- SpaceX
- Estado
- Unidos
- Ações
- surpresa
- tempo
- dentro