Um guia para reconhecer os sinais de alerta de fraude

Dirigindo um novo modelo, Informado.IQ está empenhada em trabalhar com os credores para aumentar a conscientização sobre os riscos de fraude no setor automotivo de varejo. Ficar atento aos sinais de alerta é a maneira mais econômica de prevenir fraudes e reduzir despesas relacionadas a fraudes, reputação, riscos regulatórios e financeiros. Abaixo está nosso guia para reconhecer os sinais de alerta de fraude, identificar compradores suspeitos e tomar medidas para reduzir custos.

Nosso objetivo é fornecer aos credores e revendedores as informações que os ajudarão a identificar sinais de alerta que possam indicar uma tentativa de compra ou locação fraudulenta de veículos.

O que você precisa saber:

O número de reclamações de roubo de identidade e fraude relatadas a agências como o Consumer Financial Protection Bureau e a Federal Trade Commission aumentou significativamente, resultando em um esforço em todos os níveis do governo para regular mais de perto os credores e revendedores de automóveis.

O aumento da regulação pode levar a:

• Aumento dos custos indiretos
• Preços mais altos para os consumidores
• Menor volume de vendas
• Lucros e crescimento mais baixos

Por que você deve se importar:

A conscientização sobre os alertas de fraude permite que você tome medidas para reduzir os riscos, resultando em vários benefícios, incluindo:

• Melhoria na experiência geral do cliente
• Redução de danos ao consumidor e risco de reputação
• Redução de estipulações de crédito
• Redução de atrasos de financiamento para concessionárias
• Redução de disputas de financiamentos anteriores e possíveis desfazimentos

Buscamos ativamente feedback e insights sobre tendências e preocupações relacionadas ao risco de fraude. Nossas Instituições Financeiras parceiras relatam atividades suspeitas em jaquetas de empréstimos para análise.

Risco de fraude: deturpação do aplicativo

bandeiras vermelhas:

• Renda inconsistente com a taxa salarial local
• Receita comercial inconsistente com a renda pessoal ou independente
• A renda parece inadequada para a idade do candidato ou empregador
• Empregador inexistente, nome do empregador desconhecido ou não mais empregado
• O endereço é uma caixa postal ou caixa de depósito/endereço de encaminhamento de e-mail

Checklist

1. Preste atenção ao comportamento

• O cliente parece nervoso?
• Eles são relaxados e diretos em responder?

2. Fique atento aos detalhes do aplicativo

• Compare as informações do aplicativo com o relatório da agência de crédito. As linhas de comércio parecem apropriadas com a renda declarada e o nível de emprego do solicitante?

3. Solicite a verificação de renda

• Ligue para o número de telefone do empregador
• Solicite comprovante de renda
• Solicitar referências
• Verifique a receita por meio de dados de terceiros
• Calcular a renda automaticamente quando um consumidor fornece credenciais bancárias
• Documentos de estipulação de renda claros em tempo real utilizando a inteligência aplicada proprietária da Informed.

Juntos, podemos impedir a fraude.

Se você estiver interessado em saber mais sobre o Informed, falarei em Encontro de Automação Bancária no dia 19 de setembro às 11h45 PST e dirija-se ao nosso estande para se conectar com um membro da equipe.

-Jessica Gonzalez, Diretora de Crédito Automóvel da Informado.IQ