Uma resposta rápida às pressões ESG (Richard Price)

As instituições financeiras estão bem conscientes da importância da transparência em torno do risco. Eles precisam estar prontos a qualquer momento para responder rapidamente às solicitações regulatórias, capazes de demonstrar ao pressionar um botão a sua resiliência operacional de um capital
ponto de vista da adequação.

É cada vez mais desejável que sejam capazes de replicar esta capacidade de resposta extremamente rápida na importante área do Ambiente, Social e Governação (ESG). Hoje em dia, ESG não é uma caixa “bom ter” a ser assinalada. É uma prancha central
do sucesso corporativo. Uma pesquisa da Deloitte Insights mostra que 59% das empresas entrevistadas citam o ESG como tendo tido um impacto positivo no crescimento e 51% nos lucros. Em qualquer caso, hoje em dia, os accionistas, as partes interessadas, os investidores institucionais e, na verdade, os clientes
esperam ver até que ponto você está cumprindo sua agenda verde, tanto quanto desejam um exame minucioso de sua gestão de riscos.

ESG também é um assunto para os reguladores. As instituições devem ser capazes de demonstrar a sua preparação para lidar com questões como o risco climático e ambiental como parte dos seus processos de risco. A Autoridade Bancária Europeia (EBA) publicou um documento de discussão sobre
o papel dos riscos ambientais no quadro prudencial para instituições de crédito e empresas de investimento. A Comissão Europeia está em ação. O seu Regulamento de Divulgação de Finanças Sustentáveis ​​(SFDR) foi introduzido para melhorar a transparência no mercado de
produtos de investimento sustentáveis, concebidos para prevenir o greenwashing e aumentar a transparência em torno das reivindicações de sustentabilidade feitas pelos participantes no mercado financeiro.

ESG não trata apenas de questões ambientais. Os ângulos sociais e de governação exigem que as instituições financeiras lidem com uma grande quantidade de regulamentação em áreas como a luta contra o branqueamento de capitais, o tráfico de seres humanos, a devida diligência dos fornecedores e a segurança cibernética.

Tudo isso requer um nível de
agilidade e flexibilidade de dados com os quais algumas instituições lutam. Uma coisa é ter uma agenda ESG bem-intencionada, outra bem diferente é cumpri-la com relatórios que satisfaçam a todos. Provando que você está no topo de algo tão multifacetado quanto
ESG exige um nível de coordenação entre departamentos que muitos bancos são incapazes de conseguir, tão divididos estão os seus negócios entre silos isolados de atividade.  

A Deloitte identificou a gestão de dados como uma das chaves para uma estratégia ESG bem-sucedida e acredita que mostrar liderança aqui é um grande diferencial. Especificamente, listou três áreas de oportunidade para ajudar a distinguir as empresas da concorrência:

• Implementar um programa holístico e integrado de dados e insights para medir e impulsionar a sustentabilidade ambiental

• Aproveitando uma estratégia tecnológica orientada para a sustentabilidade

• Impulsionar a responsabilização e a transparência na cadeia de valor

A solução para dar a volta a este desafio e transformá-lo numa oportunidade reside na arquitetura de dados de uma organização. Um chamado

arquitetura orientada a eventos (EDA) transforma uma confusão de silos de dados, substituindo-os pela capacidade de lidar com dados de diversas fontes com velocidade e escala. A EDA fornece acesso aos dados em tempo real, permitindo uma resposta adequada no momento. Ao fornecer um
estrutura de dados ágil combinada com APIs, a EDA oferece uma maneira totalmente nova de responder a eventos de negócios, seja na forma de um ponto de contato com o cliente ou de uma solicitação regulatória.

Há muitas formas pelas quais este tipo de arquitetura de dados pode apoiar uma agenda ESG. Por exemplo, ao tratar o pedido de hipoteca de um cliente, seria vantajoso estar ciente da sua intenção de substituir a caldeira do novo imóvel. Com o
aplicação de análises orientadas pela EDA, poderia ser oferecida ao cliente uma taxa preferencial para incentivá-lo a fazer uma escolha ecológica. Ao mesmo tempo em que aprofunda o relacionamento com o cliente, você poderá demonstrar aos acionistas e aos reguladores que
você agiu de acordo com seus objetivos ESG. Desta forma, cumprir essas metas ESG torna-se um subproduto natural de fazer bons negócios, e não o ponto focal. É a vitória final.

A EDA não só ajuda as organizações a cumprir os requisitos legais para relatórios não financeiros, como também pode contribuir para satisfazer a expectativa dos clientes de que os seus produtos e serviços têm um compromisso significativo com a sustentabilidade. Isso permitirá
para que eles vejam se você está aderindo aos princípios ESG não apenas em espírito, mas em ação. Também pode ajudar você a obter apoio adicional para seus programas ESG na forma de subsídios e incentivos. Uma abordagem de dados flexível também funcionará bem com reuniões
as expectativas dos investidores que desejam aprofundar mais aspectos da gestão de uma empresa do que apenas a margem de lucro.

Uma arquitetura de dados mais flexível também se adapta bem a outras áreas de transformação digital em que os bancos e as seguradoras estão a trabalhar. Tomemos por exemplo a gestão operacional e a resiliência. Uma estratégia de geminação digital permite que uma instituição teste todos
desta inovação com pouco ou nenhum risco. Como uma mudança na minha estratégia ESG pode impactar o negócio em um sentido mais amplo? As consequências não intencionais estão à espreita? Um gêmeo digital do seu negócio permitirá que você modele todas as possibilidades antecipadamente. 

Muitas organizações estão agora a colher os frutos de melhorar a sua posição ESG com uma melhor abordagem aos dados. A Australian Securities Exchange (ASX), por exemplo, conseguiu diminuir o número de incidentes regulatórios e de segurança com impacto no cliente
em 30% ao promover esta abordagem.

A EDA pode ser o elo perdido que ajuda as organizações a irem além de uma abordagem fragmentada aos seus dados e a aproveitarem o potencial dos volumes de informação que possuem. Aplicado ao ESG, poderia ajudar uma instituição que luta com seus objetivos digitais
para alcançar uma nova vida e uma forma totalmente nova de se apresentar ao mundo.