ASIC interrompe duas licenças AFS e leva American Express ao tribunal PlatoBlockchain Data Intelligence. Pesquisa vertical. Ai.

ASIC suspende duas licenças do AFS e leva a American Express ao tribunal

Carimbo de data / hora: 6 de dezembro de 2022 8h46

A Comissão de Valores Mobiliários e Investimentos da Austrália (ASIC) aplicou ações regulatórias contra três empresas na terça-feira. O órgão de fiscalização do mercado financeiro suspendeu a licença de serviços financeiros australianos (AFS) da Quantum Funds Management Limited (QFML), cancelou a autorização do AFSL Group Pty Ltd (AFSL Group) e tomou medidas de penalidade civil contra a American Express Australia Limited (Amex).

Suspensão e cancelamento de licenças AFS

A QMFL, cuja licença foi suspensa, operava quatro esquemas de investimento geridos. ASIC diz que a empresa não possui seguro de responsabilidade civil adequado para oferecer tais produtos. Após a suspensão, a entidade ainda pode prestar os serviços necessários para liquidar os regimes atuais.

AFSL teve sua licença totalmente revogada devido à falta de relatórios financeiros para os exercícios encerrados em 30 de junho de 2020 e 2021, e à perda de adesão ao esquema da Autoridade Australiana de Reclamações Financeiras (AFCA).

Um caso envolvendo Amex parece decididamente mais interessante.

American Express Australia em tribunal por distribuição de cartões de crédito

De acordo com um comunicado de imprensa de 6 de dezembro de 2022, o regulador iniciou um processo judicial contra a American Express Australia em seu primeiro processo de penalidade civil relativo à violação dos deveres de distribuição e design de cartões de crédito.

A Amex e a rede de lojas David Jones ofereceram cartões de crédito de marca conjunta. A Amex deveria ter preparado uma Determinação do Mercado Alvo (TMD) para avaliar a distribuição correta do produto e examinar o grupo potencial de destinatários relevantes. A ASIC argumenta que os TMDs apresentados pela empresa não limitavam a distribuição para quem quisesse fazer compras a crédito com um cartão que rendesse pontos de fidelidade.

Segundo o regulador, a empresa tinha conhecimento de que a taxa de cancelamento dos cartões David Jones era elevada, muito acima da taxa de cancelamento dos cartões de crédito normais. Além disso, a Amex sabia que a oferta era confusa para alguns clientes; eles não sabiam se haviam solicitado um cartão de crédito ou um cartão de fidelidade. Por isso, a Amex deveria parar de emitir cartões de crédito, mas deu continuidade ao processo até 5 de julho de 2022.

“O design e distribuição títulos incorporar uma abordagem centrada no consumidor para os emissores e distribuidores de produtos financeiros. Os fornecedores de produtos devem monitorizar e analisar se os consumidores estão a receber produtos consistentes com as suas necessidades e não podem introduzir uma mentalidade de “definir e esquecer” na governação dos produtos. É fundamental que os fornecedores respondam aos resultados insatisfatórios que identificam fazendo mudanças”, disse Sara Court, vice-presidente da ASIC.

ASIC está perguntando ao tribunal impor multas financeiras à Amex.

A Comissão de Valores Mobiliários e Investimentos da Austrália (ASIC) aplicou ações regulatórias contra três empresas na terça-feira. O órgão de fiscalização do mercado financeiro suspendeu a licença de serviços financeiros australianos (AFS) da Quantum Funds Management Limited (QFML), cancelou a autorização do AFSL Group Pty Ltd (AFSL Group) e tomou medidas de penalidade civil contra a American Express Australia Limited (Amex).

Suspensão e cancelamento de licenças AFS

A QMFL, cuja licença foi suspensa, operava quatro esquemas de investimento geridos. ASIC diz que a empresa não possui seguro de responsabilidade civil adequado para oferecer tais produtos. Após a suspensão, a entidade ainda pode prestar os serviços necessários para liquidar os regimes atuais.

AFSL teve sua licença totalmente revogada devido à falta de relatórios financeiros para os exercícios encerrados em 30 de junho de 2020 e 2021, e à perda de adesão ao esquema da Autoridade Australiana de Reclamações Financeiras (AFCA).

Um caso envolvendo Amex parece decididamente mais interessante.

American Express Australia em tribunal por distribuição de cartões de crédito

De acordo com um comunicado de imprensa de 6 de dezembro de 2022, o regulador iniciou um processo judicial contra a American Express Australia em seu primeiro processo de penalidade civil relativo à violação dos deveres de distribuição e design de cartões de crédito.

A Amex e a rede de lojas David Jones ofereceram cartões de crédito de marca conjunta. A Amex deveria ter preparado uma Determinação do Mercado Alvo (TMD) para avaliar a distribuição correta do produto e examinar o grupo potencial de destinatários relevantes. A ASIC argumenta que os TMDs apresentados pela empresa não limitavam a distribuição para quem quisesse fazer compras a crédito com um cartão que rendesse pontos de fidelidade.

Segundo o regulador, a empresa tinha conhecimento de que a taxa de cancelamento dos cartões David Jones era elevada, muito acima da taxa de cancelamento dos cartões de crédito normais. Além disso, a Amex sabia que a oferta era confusa para alguns clientes; eles não sabiam se haviam solicitado um cartão de crédito ou um cartão de fidelidade. Por isso, a Amex deveria parar de emitir cartões de crédito, mas deu continuidade ao processo até 5 de julho de 2022.

“O design e distribuição títulos incorporar uma abordagem centrada no consumidor para os emissores e distribuidores de produtos financeiros. Os fornecedores de produtos devem monitorizar e analisar se os consumidores estão a receber produtos consistentes com as suas necessidades e não podem introduzir uma mentalidade de “definir e esquecer” na governação dos produtos. É fundamental que os fornecedores respondam aos resultados insatisfatórios que identificam fazendo mudanças”, disse Sara Court, vice-presidente da ASIC.

ASIC está perguntando ao tribunal impor multas financeiras à Amex.

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