Ben Franklin disse que a única coisa certa na vida é a morte e os impostos, e embora as criptomoedas não sejam criadas por mais 240 anos, o mesmo permanece verdadeiro hoje. Se você tem renda de criptomoedas, precisa pagar o imposto.
Isso é fácil de dizer, mas o processo deixa muitos se perguntando por onde começar e como proceder. Além disso, coletar informações sobre todas as suas negociações e compilá-las em suas declarações de impostos pode ser uma tarefa assustadora.
Não se preocupem meus colegas hodlers, pois neste post, vou lhe dar exatamente o que você precisa saber. Também vou dar a você 8 das minhas ferramentas e softwares de impostos de criptografia favoritos que podem ajudar a simplificar esse processo.
Mas antes de mergulhar, vamos dar uma olhada em alguns regulamentos tributários.
Tratamento Tributário Global de Criptomoedas
Se você estiver nos EUA, Reino Unido, Japão, França ou Austrália, a tributação de criptomoedas é algo que você precisa levar a sério. Esses são os países que já possuem regulamentações tributárias e esperam que seus cidadãos paguem esses impostos de forma confiável.
Aqui está uma tabela do Relatório de pesquisa de criptografia que mostra como as criptomoedas são classificadas por esses países e quais impostos os cidadãos são obrigados a pagar:
País | Como a criptografia é classificada | Tipo de imposto pago |
Estados Unidos | Propriedade | Mais-valias fiscais |
Australia | Propriedade | Mais-valias fiscais |
Japão | Método Legal de Pagamento | Imposto de renda Mais-valias fiscais |
Reino Unido | Ativo/Dinheiro Privado | Mais-valias fiscais |
França | Propriedade móvel | Uma taxa fixa de 19% mais outros |
Como você pode ver, as leis tributárias para criptomoedas variam de acordo com a jurisdição. Além disso, ainda existem muitas ferramentas úteis para calcular a tributação de criptomoedas e simplificar a documentação de arquivamento.
Grande parte desse software funciona para qualquer número de países, pode importar dados de exchanges de criptomoedas e pode gerar todos os formulários de impostos apropriados. Pense nessas ferramentas como o TurboTax, mas para atividades de criptomoeda.
Depois de coletar todos os seus registros de criptografia por meio deste software, você pode levar tudo ao seu contador para descobrir ou pode usar o software de preparação de impostos e lidar com tudo sozinho.
Embora a tributação de criptomoedas seja intimidante para muitos, o uso dessas ferramentas realmente simplifica bastante e não há nada a temer ao declarar impostos. De acordo com Coinbase:
Todas as vendas, conversões, pagamentos, doações e rendimentos de criptomoedas são reportados pelos contribuintes dos EUA
Os seguintes eventos são considerados tributáveis em quase todas as jurisdições que exigem pagamentos de impostos sobre criptomoedas:
- Quando você vende sua criptomoeda por fiat (USD, GBP, AUD, JPY, EUR…)
- Trocando sua criptomoeda por outra criptomoeda
- Usando seus ativos de criptografia para pagar por bens ou serviços
- Quando você recebe criptomoedas como ganhos (por meio de mineração ou como pagamento por serviços oferecidos a terceiros)
Existem algumas transações de criptografia que não são tributáveis, e é bom saber quais são para que você não acabe inadvertidamente pagando muito em impostos. Exemplos incluem doações de caridade, transferência de criptomoedas entre carteiras e compra e retenção de criptomoedas. As autoridades fiscais de outros países tomaram decisões semelhantes.
Nos EUA, as autoridades fiscais declararam que, mesmo que uma declaração seja aceita agora, ela está aberta à auditoria do IRS e os contribuintes podem ser solicitados a apresentar uma declaração alterada anos depois e pagar os impostos.
As 8 melhores ferramentas fiscais de criptografia
A boa notícia é que existe um software que identificará quais transações são tributáveis e quais não são, evitando que você mesmo faça essa determinação.
Eles fazem isso por meio de uma série de perguntas, que também são inseridas nos formulários fiscais apropriados. Os pedágios fiscais também tentarão ajudar a reduzir sua conta de impostos usando deduções de perda de capital se você tiver perdas em suas atividades de negociação e investimento de criptomoedas.
Com tudo isso de lado, aqui estão as 8 principais ferramentas de software de impostos sobre criptomoedas disponíveis para traders e investidores hoje.
CryptoTrader.Tax
Embora alguns dos softwares de impostos criptográficos mais adiante nesta lista pareçam bastante complicados, não é o caso de CryptoTrader.Tax. De acordo com o site, ele permitirá que você termine seus impostos sobre criptomoedas “da maneira mais fácil e confiável”.
A ferramenta suporta mais de 35 trocas diferentes, simplificando a importação de suas negociações e o cálculo fácil de ganhos e perdas para todo o ano. Realmente não fica muito mais fácil ou simples.
Existem muitos outros recursos úteis incorporados à plataforma que a tornam um método muito simples para qualquer pessoa calcular sua responsabilidade fiscal de suas atividades de criptomoeda. Uma dessas funcionalidades é a automatização de todos os relatórios e formulários necessários ao arquivamento.
Interface de usuário principal do CryptoTraderTax
O CryptoTrader.tax não apenas gerará o Formulário 8949 do IRS, mas também criará um Relatório de Trilha de Auditoria, um Relatório de Vendas de Curto e Longo Prazo, um Relatório de Renda de Criptomoeda e muitos outros. A plataforma permite que os usuários baixem esses relatórios para que possam integrar os dados em programas como TurboTax e TaxAct, ou enviá-los a um contador.
Ao usar o CryptoTrader.tax ao longo do ano, os comerciantes podem ficar de olho em seus lucros e perdas e sua responsabilidade fiscal. Isso pode ajudar na redução de ganhos de capital e eventos tributáveis, se isso for útil.
Os comerciantes podem começar gratuitamente com a plataforma e, se a usarem para arquivar, há preços diferenciados de US $ 49 a US $ 299 por ano fiscal com base no número de negócios importados.
Esta é uma solução de impostos criptográficos que simplifica o gerenciamento de seus impostos e o faz a um preço razoável. Além disso, reduzirá ou eliminará grande parte do estresse associado aos impostos sobre criptomoedas e fornecerá relatórios fiscais confiáveis e precisos.
Koinly
Koinly combina contabilidade de criptografia e impostos em um pacote de software. A interface do usuário é uma das melhores no campo de impostos sobre criptomoedas e, além de lidar com relatórios fiscais para os EUA, Austrália e Canadá, também suporta relatórios fiscais para mais de 20 outros países.
Estes não são apenas arquivos genéricos sendo gerados. Esses são relatórios reais que os usuários podem enviar diretamente às autoridades fiscais. Por exemplo, os usuários dos EUA receberão um formulário preenchido Formar 8949 e Agenda D em formato pdf.
É claro que a Koinly possui uma API que permite conectar-se às principais exchanges e suporta mais de 300 exchanges diferentes, além de mais de 70 carteiras e mais de 6,000 blockchains. Ele sincronizará os usuários com o histórico completo de transações de maneira rápida e fácil.
Recursos da ferramenta fiscal Koinly
O que realmente diferencia essa plataforma é que ela não é apenas para impostos. Você também pode usá-lo para acompanhar seu portfólio de criptografia, observando como ele muda ao longo do tempo e gerando alguns gráficos realmente adoráveis. Embora certamente existam outras ferramentas de rastreamento de portfólio, a Koinly se destaca ao oferecer rastreamento de portfólio e ferramentas para monitorar e reduzir impostos.
Koinly tem um recurso que combina transferências entre exchanges e suas próprias carteiras, o que ajuda a evitar impostos desnecessários. Ele também possui um sistema inteligente de tratamento de erros que avisa quando há discrepâncias nos dados ou quando pode haver imprecisões no relatório fiscal. Eles também têm um guia de impostos sobre criptomoedas para ajudar os usuários a aproveitar ao máximo a plataforma.
Koinly também permite que os usuários comecem gratuitamente. O pagamento só é necessário para gerar relatórios. Os preços variam de US$ 79 para até 300 transações a US$ 399 para até 10,000 transações.
TaxBit
Outra ótima ferramenta alternativa de imposto de criptografia é a de TaxBit. Este é um dos únicos pacotes de software de impostos criptográficos que foi fundado por CPAs de blockchain e advogados fiscais de criptomoedas.
Não apenas isso, mas a TaxBit é a única empresa que temos na lista que recebeu financiamento de risco substancial. Em janeiro deste ano, eles anunciaram uma rodada inicial de US$ 5 milhões de vários investidores conhecidos. Estes incluem os gostos de Valar Ventures de Peter Thiel, bem como capital Winkelvoss (entre muitos outros).
Então, você sabe que o software tem apoiadores poderosos por trás dele, mas é bom?
Interface de usuário do TaxBit
Bem, em primeiro lugar, embora esta seja uma ferramenta de imposto de criptografia (suporta mais de 4,200 moedas), ela também suporta uma variedade de outros ativos. Os gostos de commodities, ações e outras moedas fiduciárias. Isso significa que você pode usá-lo para outros fins comerciais.
A TaxBit também é parceira de várias exchanges para que você possa rastrear suas transações de maneira rápida e fácil. Estes incluem os gostos de Kraken, CoinbasePro, Bitstamp e muitos mais.
Outra coisa que eu realmente gostei foi a ferramenta de análise de portfólio. Ao contrário da maioria dos softwares que são usados apenas no final do ano para gerar os retornos, o TaxBit permite monitorar seu portfólio ao vivo e de forma contínua. Isso lhe dá uma visão completa de sua posição fiscal potencial atualmente.
Você também apreciará a trilha de auditoria imutável que foi projetada pelos CPAs. Isso significa que, mesmo que você receba uma auditoria do IRS, poderá facilmente detalhar qualquer transação e ver como os ganhos / perdas foram calculados com base no custo.
Interface de usuário do TaxBit
O software também permite que você personalize sua taxa de imposto pessoal. Usando as informações demográficas que você fornece, o TaxBit calcula sua taxa de imposto individual levando em consideração os níveis estadual e federal. Isso pode fornecer a imagem mais precisa de sua responsabilidade ou reembolso.
E, finalmente, quando se trata de enviar seus formulários ao IRS, você pode baixar facilmente Formulário IRS 8949 com todos os seus negócios. Você pode baixá-lo em um formulário pdf simples para ser enviado ao seu contador ou baixá-lo para uso em software de declaração de impostos, como TurboTax, TaxAct et al.
Quando se trata de preços, o TaxBit tem três níveis. Eles têm o básico por US $ 50, o Plus por US $ 175 por ano e o Pro por US $ 500 por ano. Abaixo está o que cada uma das opções de preços implica:
- Basico: 250 Transações, 10 Trocas / Carteiras, Formulário Fiscal do Ano Atual e Suporte por Chat.
- MAIS: 2,500 transações, trocas/carteiras ilimitadas, todos os formulários fiscais e suporte por chat.
- Pro: 25,000 transações, trocas/carteiras ilimitadas, todos os formulários fiscais e suporte telefônico CPA
CoinTracking
CoinTracking se autodenomina líder em relatórios e rastreamento de criptomoedas e, com mais de 490,000 clientes, incluindo mais de 750 clientes corporativos, eles podem não estar errados. O CoinTracking é particularmente detalhado e os usuários saberão exatamente como está o desempenho de seu portfólio, quão diversificados são e qual será sua carga tributária ao longo do ano.
O CoinTracking possui uma solução baseada na web que permite a fácil conexão com trocas por meio de uma API ou por meio de arquivos CSV. Isso permite que o CoinTracking exiba o histórico completo de negociação de um usuário e determine lucros, perdas e impostos devidos. Os relatórios finais podem ser gerados em vários formatos, incluindo CSV, PDF, XLS, XML e JSON.
O recurso de relatório de impostos CoinTracking
A plataforma agrega todas as transações realizadas através das contas conectadas, mostrando exatamente o que foi enviado ou recebido, e os negócios exatos realizados ao longo do ano.
A plataforma também mostra os preços históricos das moedas no momento em que as negociações foram feitas e possui mais de 11 anos de dados sobre mais de 7,000 altcoins. Mais de 70 trocas são suportadas, incluindo mais de uma dúzia que estão fechadas.
O CoinTracking começa com um nível gratuito que pode ser usado para até 200 transações, embora os relatórios fiscais e as contas vinculadas sejam limitados. Para desbloquear totalmente os recursos, é necessária uma conta Pro. Isso é apenas $ 9.99 por ano fiscal e cobre até 3,500 transações. Transações ilimitadas custam US$ 49.99 por ano fiscal.
Contabilidade.com
Contabilidade é uma das soluções de contabilidade fiscal mais recentes, lançada em 2019. Também afirma ser uma solução completa que abrange tudo relacionado a criptografia e impostos. Ele tem uma interface amigável e, em muitos casos, você poderá reunir suas informações de cripto-impostos com apenas alguns cliques do mouse.
Um dos recursos mais poderosos é a ferramenta de gerenciamento de portfólio que vem com a Contabilidade. Você pode até mesmo detalhar para ver o estado do seu portfólio em um período de tempo específico. Relacionado a isso está o painel do Assistente de período de retenção, que analisará quando você adicionou criptomoedas ao seu portfólio e, em seguida, fará recomendações de estratégias fiscais, como uma estratégia de coleta de perdas fiscais, com base em suas participações e período de retenção.
Quando se trata de impostos sobre criptomoedas, a Contabilidade cobre você. O recurso Tax Review passa automaticamente por todas as etapas necessárias para calcular com precisão sua carga tributária. Ele até gerará relatórios com base em diferentes métodos de contabilidade de custos, permitindo que você escolha facilmente o melhor para sua situação. E permite que você marque transações como airdrop, hard fork, presente ou pagamento.
Tudo isso é possível pela função de importação da Contabilidade. O software de importação de dados incluído no pacote Accointing facilita o upload de tudo, desde carteiras e trocas via CSV ou API. Depois de vincular todas as suas carteiras e contas de câmbio, é tão fácil quanto clicar no botão do mouse para que a contabilidade puxe todos os seus dados e comece sua mágica de cálculo de impostos.
Você pode pensar que tudo isso vai ser caro, mas você está errado. Na verdade, se você tiver 25 transações ou menos, a Contabilidade é gratuita. Isso inclui todos os recursos do software, não uma versão diluída. Se você tiver mais transações, terá que pagar pelo software. A primeira camada cobre até 500 transações e custa US$ 79. Considerando a quantidade de tempo que você economizará com a contabilidade, esta é uma verdadeira pechincha. Os comerciantes prolíficos podem subir para cobrir até 5,000 transações por US $ 179 e o nível superior abrange 50,000 transações por US $ 299.00.
A Contabilidade Geral é uma ferramenta muito poderosa e fácil de usar para rastrear seu portfólio e gerar relatórios fiscais. Ambos os recursos economizarão tempo e possivelmente um bom dinheiro.
Impostos sobre Bitcoin
Impostos sobre Bitcoin é outra solução popular de impostos sobre criptomoedas. Lançada em 2014, é uma solução baseada na web que oferece aos usuários um conjunto de excelentes ferramentas para acompanhamento das obrigações fiscais anuais. Inclui a capacidade de gerar relatórios fiscais detalhados, incluindo todas as transações realizadas ao longo do ano.
Esses relatórios incluem dados de transações extraídos de muitas exchanges populares, como Coinbase Pro, Bittrex, e outros. Também é possível adicionar seus próprios dados por meio de arquivos CSV, e os usuários podem adicionar quaisquer fundos que gastaram em itens pessoais ou doações. A plataforma também suporta a importação de quaisquer criptomoedas mineradas que possam ter sido recebidas ao longo do ano.
Calculadora de ganhos de capital de impostos Bitcoin
A plataforma gerará seus ganhos de capital para o ano, que podem ser inseridos no software fiscal de sua escolha ou simplesmente impressos para compartilhar com seu contador ou anexar à sua declaração de imposto.
Uma grande desvantagem dessa plataforma é a necessidade de inserir manualmente o preço da moeda para cada período de tempo separado. Isso pode criar um pouco de trabalho para os traders ativos.
Você pode começar gratuitamente no BitcoinTaxes, e os planos pagos começam em $ 29.95 por ano fiscal. A plataforma está disponível para residentes nos EUA, Reino Unido, Alemanha, Canadá e Austrália.
LukkaTax
LukkaTax foi chamado anteriormente de LibraTax, e a versão original existe desde 2014. Essa é outra plataforma popular de impostos sobre criptomoedas frequentemente recomendada por entusiastas de criptomoedas que também estão interessados em acompanhar seus impostos.
O site LukkaTax afirma que você pode coletar seus dados de qualquer fonte, incluindo trocas e carteiras. A plataforma calculará com base em transações cripto-criptográficas, transações cripto-fiduciárias e transações de mineração.
Principais Benefícios do LukkaTax
A plataforma suporta mais de 3,700 criptomoedas diferentes. A plataforma gera vários relatórios diferentes, incluindo o IRS Form 8949 necessário para declarar impostos nos EUA
O LukkaTax custa US$ 19.99 para o ano fiscal, não importa quantas transações estejam sendo inseridas na plataforma. Existem versões para profissionais e instituições fiscais, que custam $ 39.95 por declaração de imposto.
Além de rastrear a atividade de criptomoedas para o ano fiscal atual, a LukkaTax tem a capacidade de olhar para trás no tempo e calcular as obrigações fiscais de anos anteriores para os interessados em apresentar uma declaração alterada.
Zen Ledger
Zen Ledger é uma plataforma simples e eficaz para calcular impostos sobre criptomoedas, e aqueles que também usam o TurboTax podem querer considerar seriamente o uso do ZenLedger para seus ativos digitais, pois é o parceiro oficial do TurboTax. A plataforma se integra a mais de duas dúzias de exchanges de criptomoedas populares e tem suporte para a grande maioria de moedas fiduciárias e criptomoedas.
O ZenLedger importará rapidamente o histórico de transações das exchanges suportadas e usará os dados para preencher automaticamente as informações necessárias nos documentos fiscais. Isso inclui ganhos de capital, doações, declarações de fechamento e receita de criptomoedas. A plataforma também gera uma demonstração de lucros e perdas.
Integração do ZenLedger no TurboTax
Todos os relatórios e documentos criados pelo ZenLedger são compatíveis com IRS. Isso significa que todos eles podem ser enviados diretamente ou usados em conjunto com outras soluções de relatórios fiscais. O ZenLedger funciona perfeitamente para todos os níveis de entusiastas de criptografia.
O preço do ZenLedger começa em $ 69 para 100 transações e sobe para $ 999 para transações ilimitadas. Não é a solução mais barata, mas vale o preço.
Conclusão
Embora ninguém goste de fazer impostos, essas soluções tornam o acabamento da parte criptográfica dos impostos mais fácil e menos estressante.
O melhor de tudo é que, com o cenário em torno da tributação de criptomoedas mudando continuamente, essas plataformas se manterão na frente dessas mudanças e ajudarão seus usuários a permanecerem em conformidade com as leis tributárias mais recentes em seus respectivos países.
O uso de uma das sete soluções fornecidas acima garantirá que as informações corretas sejam coletadas e relatadas aos órgãos fiscais, além de ajudar os usuários a evitar penalidades ou multas. Manter o controle de informações fiscais para ativos digitais pode ser um desafio, mas essas ferramentas de impostos criptográficos tornam isso muito mais fácil.
Isenção de responsabilidade: O artigo não constitui aconselhamento financeiro, fiscal ou jurídico e não se destina a ser usado por ninguém para fins de aconselhamento financeiro, aconselhamento jurídico, evasão fiscal, promoção, marketing ou recomendação a qualquer outra parte de qualquer assunto aqui tratado. Para aconselhamento financeiro ou jurídico, consulte seu próprio profissional.
Fonte: https://www.coinbureau.com/services/crypto-tax-software/
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