Melhores taxas de produção de criptografia para 2021

A agricultura produtiva é uma estratégia lucrativa de investimento em criptografia para obter renda passiva com a promessa de retornos massivos com alto risco. Aqui, apresentamos os pools de liquidez DeFi que prometem o melhor APY, com breves análises de cada um.

No início, HODLing e mineração eram as principais opções para ganhar dinheiro com criptomoedas. Mas com a evolução da plataforma ETH e uma gama diversificada de altcoins e aplicativos DeFi, você tem oportunidades mais agressivas de gerar lucros com investimentos em criptografia. 

Muitos investidores em criptografia estão particularmente interessados ​​em oportunidades de renda passiva, onde você pode colocar suas moedas atuais para “trabalhar”. Como resultado, a popularidade da produção agrícola explodiu nos últimos anos, prometendo altas taxas de juros (APY) e a chance de gerar mais criptografia como bônus. 

O que é agricultura produtiva? 

Na negociação tradicional de valores mobiliários, um formador de mercado atua como facilitador, fornecendo liquidez e serviços de negociação aos investidores. No entanto, essas autoridades centrais para deter fundos não existem no mundo das criptomoedas e das finanças descentralizadas (DeFi). 

Em vez disso, os criadores de mercado automatizados (AMMs) fornecem liquidez para negociações de criptomoedas diretamente na rede. Eles contam com pools de liquidez, que são contratos inteligentes compostos por uma coleção de fundos. Os investidores em criptografia que bloqueiam seus fundos nesses pools recebem uma parte das taxas da plataforma.

As plataformas pagam as recompensas na forma de seus tokens nativos. Como incentivo adicional, muitos pools recompensam os investidores com tokens recém-criados. A agricultura produtiva envolve investir suas criptomoedas dessa maneira para obter uma renda passiva.

Ao emprestar moeda fiduciária a um banco, você ganha apenas entre 0.1% e 3.5% em juros, dependendo da moeda. No entanto, com a produção agrícola, o APY pode variar de 15% a 200% em alguns casos. Esta forma de investimento em criptografia de alto risco/alta recompensa também é conhecida como mineração de liquidez. 

As 3 melhores plataformas DEX para agricultura de rendimento 

Agora que cobrimos o esqueleto da produção agrícola, vamos dar uma olhada nas bolsas com as melhores taxas de produção agrícola (atualizado no quarto trimestre de 4):

Troca única (V3)

Com cerca de 20% do market share total em volume de negócios, Uniswap é um dos principais DEXs no blockchain Ethereum em 2021. Duas versões da plataforma estão atualmente ativas – a V2 mais antiga ainda forte, com uma participação de mercado de 15%, e a V3 atualizada, lançada em 5 de maio de 2021. 

Continuando a tendência de atualizações incrementais, a V3 do Uniswap veio com novas opções, como definir faixas de preço para alocação de ativos (concentrando liquidez), taxas flexíveis e recursos de segurança aprimorados. É baseado no Ethereum e negocia apenas em tokens ERC20.

O Uniswap oferece a liberdade de investir em pools de liquidez de qualquer token disponível. Com 471 moedas e 953 pares potenciais, você não tem falta de escolha. Isso também traz algum grau de risco – há muitas moedas fraudulentas no deserto criptográfico. 

No entanto, com volumes diários de negociação próximos de US$ 1.5 bilhão e um valor total bloqueado (TVL) de US$ 3.6 bilhões, o Uniswap é uma ótima opção para investidores que buscam capturar taxas agrícolas de alto rendimento. Aqui está uma rápida olhada em alguns dos pares de moedas com melhor desempenho: 

Pool de liquidez	TVL (em milhões de dólares)	APY
USDC – ETH (taxa de 0.5%)	$ 334.71m	25.55%
DAI – ETH (taxa de 0.05%)	$ 59.32m	16.47%
DAI – ETH (taxa de 0.3%)	$ 85.77m	16.79%
ETH – USDT (taxa de 0.05%)	$ 37.86m	28.84%
SHIB – ETH (taxa de 1%)	$ 48.93m	68.26%

Troca de Panquecas (V2)

Uma alternativa ao Uniswap que NÃO é baseada no blockchain Ethereum, PancakeSwap, foi lançado em setembro de 2020. Este DEX é baseado no muito popular Binance Smart Chain (BSC), um hard fork do protocolo Geth. 

É a maior plataforma AMM na blockchain Binance, com volumes diários de negociação superiores a US$ 1.3 bilhão. É também o segundo maior DEX em termos de participação de mercado em volume de negociações. 

Em termos de pools de liquidez, o PancakeSwap oferece mais pares de moedas do que o UniSwap, com 2508 moedas e impressionantes 6299 pares. No entanto, como muitas delas são moedas obscuras, sem muita demanda ou atividade, as vantagens sobre o UniSwap são, na melhor das hipóteses, mínimas. 

Os pools V2 do PancakeSwap foram lançados em abril de 2021. Suponha que você se limite a pares de moedas/tokens relativamente bem estabelecidos. Nesse caso, você pode esperar recompensas anuais que variam de 5% a 200% ou mais no PancakeSwap V2. aqui estão alguns exemplos: 

Pool de liquidez	TVL (em milhões de dólares)	APY/APR
WBNB-BUSD	$ 182.91m	21.64%
USDT-WBNB	$ 140.12m	30.12%
USDT - BUSD	$ 28.84m	6.55%
DogeZilla-WBNB	$ 27.78m	318.75%
ETH-WBNB	$ 21.34m	7.88%

Curve Finanças

Em contraste com plataformas como Uniswap e PancakeSwap, Curve Finanças optou por uma abordagem mais conservadora dos pools de liquidez. Por exemplo, ele não oferece centenas de pares de token/moeda - em vez disso, você pode escolher entre cerca de 23 moedas e 61 pools de pares. 

Isso inclui stablecoins – criptomoedas vinculadas a um ativo externo, como ouro ou moedas fiduciárias – bem como tokens empacotados como WBTC. Isso dá ao Curve DEX uma vantagem considerável sobre outros AMMs em termos de estabilidade: menos volatilidade, taxas mais baixas e menor risco de perda impermanente. 

E é preciso dizer que esta abordagem conservadora tem dado bons frutos quando olhamos para os números. Curve teve o TVL mais alto de todas as plataformas semelhantes, chegando a US$ 19 bilhões. No entanto, isto ocorreu à custa de uma menor quota de mercado por volume de comércio (4.4%).

O token nativo no Curve DEX é chamado de CRV – o cultivo de liquidez no Curve DEX dá a você a chance de ganhar o CRV. A propriedade da CRV tem muitos benefícios, incluindo direitos de voto no protocolo DeFi. 

Aqui está uma rápida olhada em alguns dos melhores pools de curvas para agricultura de rendimento: 

Pool de liquidez	TVL (em milhões de dólares)	APY/APR
Aave (aDAI+aUSDC+aUSDT)	$ 28.1m	18.41%
Composto (cDAI+cUSD)	$ 15m	8.11%
LUSD (LUSD+3Crv)	$ 70.7m	5.51%
Y (yDAI+yUSDC+yUSDT+yTUSD)	$ 18.2m	4.74%
USDN (USDN+3CRV)	$ 2.1m	4.14%

Risco versus recompensa na agricultura produtiva

Como você deve ter notado pelas estatísticas, as recompensas projetadas são muito maiores em plataformas como Uniswap e PancakeSwap. A compensação aqui é relativamente direta – os riscos também aumentam drasticamente quando você começa a produzir em pools de criptos altamente voláteis. 

Suponha que você deposite dinheiro em um banco para obter uma renda passiva. Nesse caso, esse depósito é apoiado por autoridades e agências como o FDIC e o SIPC. No entanto, os depósitos em criptomoedas estão inteiramente à mercê do mercado. 

Os investimentos em pools de liquidez podem ser afetados pelos seguintes fatores: 

• Qualquer queda no valor do token/moeda (perda impermanente)
• Diminuição do volume de negociação
• Vulnerabilidades de software para hackers
• Altos custos de gás (para investimentos menores)
• Riscos de liquidação devido à queda no preço do token colateral

Os produtores produtivos bem-sucedidos frequentemente se envolvem em estratégias de investimento complexas, usando os tokens de recompensa de um pool para investir em outro. Essas cadeias geralmente podem gerar um aumento de 100 vezes nas recompensas passivas. Ainda assim, se houver uma quebra significativa do mercado para um token chave, a coisa toda pode desmoronar como um castelo de cartas. 

Além disso, há a questão do custo de oportunidade. Se houver um movimento significativo no mercado, os traders e investidores HODL podem agir rapidamente para gerar lucro. Mas como os AMMs não atualizam os preços instantaneamente para refletir as mudanças no mercado, você não pode fazer o mesmo se suas moedas estiverem bloqueadas no pool. 

Em última análise, tudo se resume ao seu apetite ou aversão ao risco. Se você tiver criptomoedas inativas em uma carteira, a produção agrícola é uma das opções disponíveis para gerar alguma renda passiva. O piqueteamento é outra opção que abordamos em detalhes SUA PARTICIPAÇÃO FAZ A DIFERENÇA.

Contanto que você opte por criptomoedas estabelecidas (BTC, ETH, etc.) ou stablecoins e escolha pools com um alto valor comercial em relação ao TVL, você terá uma boa chance de gerar retornos decentes com a produção agrícola. No entanto, tenha cuidado com pools que prometem retornos de 100% – 200% – só invista neles se estiver disposto a assumir o alto risco. 

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Fonte: https://www.bitcoinmarketjournal.com/best-crypto-yields/