Funcionários da Binance treinaram usuários para ignorar as regras de KYC e AML (relatório)

Em 23 de março, a CNBC informou que um grupo de anjos da Binance compartilhou técnicas que permitem aos usuários contornar os sistemas de KYC, residência e verificação da plataforma.

CNBC confirmado as informações revisando centenas de mensagens postadas em um servidor Discord e um grupo Telegram controlado e operado pela Binance, que aparentemente funcionou de 2021 a março de 2023.

A criptografia é proibida na China, mas os funcionários e voluntários da Binance dizem às pessoas como contornar a proibição https://t.co/ddssYTwimH

- CNBC (@CNBC) 24 de março de 2023

KYC? O que KYC?

De acordo com a CNBC, vários funcionários da Binance e “anjos” (voluntários treinados pela bolsa para promover seu uso) forneceram guias em vídeo e tutoriais mostrando as etapas para os usuários falsificarem documentos bancários e fornecerem endereços falsos ao se registrarem na plataforma.

Os funcionários até mostraram técnicas para falsificar seu país de residência para obter cartões de débito da Binance.

“Uma pessoa usando o identificador Yaya e se identificando como funcionário da Binance disse a eles para ativar sua VPN e se registrar como residente de Taiwan e, em seguida, mudar sua nacionalidade de volta para a China. O funcionário também sugeriu evitar o uso de nós VPN nos Estados Unidos, Cingapura e Hong Kong.”

O relatório também revelou que muitos usuários na China conseguiram acessar os serviços da Binance, apesar do proibição do país em exchanges de criptomoedas desde 2017 e no uso de ativos digitais desde 2021.

Binance está investigando o relatório

A CNBC afirmou que “as técnicas compartilhadas com e entre os clientes também questionam a eficácia de Esforços anti-lavagem de dinheiro da Binance”, lançando dúvidas sobre a capacidade da bolsa de garantir que seus clientes não estejam envolvidos em atividades ilegais de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo.

Da mesma forma, vários especialistas em regulamentação, como Sultan Meghji, professor e ex-diretor de inovação da FDIC, expressaram suas preocupações sobre a capacidade da Binance de cumprir os regulamentos KYC e AML. Eles indicaram que tais relatórios levantam preocupações regulatórias sobre a plataforma, pois podem permitir transações de terroristas ou criminosos de Coreia do Norte ou Rússia.

“Se eu tivesse uma preocupação de 10 em 10 sobre a Binance de uma perspectiva regulatória e de segurança nacional, isso leva a 10 de XNUMX […] Eu penso explicitamente sobre as implicações de segurança nacional de como terroristas, criminosos, dinheiro lavadores, pessoas cibernéticas na Coreia do Norte, oligarcas russos, etc., poderiam usar isso para obter acesso a essa infraestrutura.”

De sua parte, Jim Richards, executivo de combate à lavagem de dinheiro da Wells Fargo, enfatizou que “as técnicas para contornar os controles KYC da Binance podem ter implicações além da China”, precisamente porque a bolsa pode estar apoiando silenciosamente operações de outros países sancionados.

Segundo um porta-voz da Binance, a bolsa já tomou medidas contra funcionários que possam ter violado as políticas internas da empresa, fazendo recomendações proibidas e indo contra suas regras. Os funcionários que violarem essas políticas enfrentam auditorias e podem ser demitidos imediatamente.