Todo o mercado de criptomoedas caiu 40% desde o pico em abril.
Alguns chamam isso de início de um mercado em baixa.
Sério?
A capitalização total do mercado criptográfico pode cair mais 50% e nem sequer quebrar a tendência ascendente iniciada no ano passado.
Pegue um look neste gráfico, com o final de 2019 incluído como bônus:
Isso te preocupa?
Se isso acontecer, então não olhe para o que está acontecendo nos mercados tradicionais.
Os dividendos em ações caíram para 1.38% anualizados, continuando uma tendência plurianual de queda.
Ao mesmo tempo, todos os gráficos comerciais de longo prazo dos principais índices de ações dos EUA mostram divergências de baixa, sugerindo que a dinâmica começou a desaparecer.
Além disso, o ritmo recorde de reformas deverá levar mais americanos a retirar dinheiro das contas de reforma e a sacar pensões de fundos que têm dinheiro no mercado de ações.
As contas de poupança quase não rendem juros. Em termos reais, eles são perdedores de dinheiro.
A dívida com rendimento negativo caiu de 18 biliões de dólares para 13 biliões de dólares este ano, o que parece bom, mas também torna mais caro para a Europa e o Japão financiarem as despesas dos seus governos.
Além disso, o sector financeiro da China mostra sinais de tensão.
Enquanto isso, as taxas de junk bonds caíram para 4%. Por outras palavras, os investidores aceitam agora juros de 4% sobre dívidas que provavelmente nunca serão reembolsadas, quando há apenas alguns anos, mesmo 8% pareceria um exagero.
Não é como se os tesouros dos EUA se saíssem melhor. Este gráfico compara ambos:
A dívida dos mercados emergentes oferece retornos ajustados ao risco ligeiramente melhores, mas a maioria das pessoas não consegue aceder a esse mercado, e o que acontecerá se o dólar recuperar? Se isso acontecer, as economias dos mercados emergentes enfrentarão pagamentos de dívida mais elevados e preços mais baixos das matérias-primas, um golpe duplo para qualquer país que precise de dólares para pagar as suas dívidas.
Enquanto isso, os SPACs começaram a implodir à medida que negócios não lucrativos fracassavam e corporações zumbis proliferavam.
Os preços dos imóveis continuam a subir em quase todas as grandes economias, financiados por hipotecas cada vez maiores, que cada vez menos pessoas podem pagar. Nos EUA, o rendimento médio das famílias aumentou 2.6% no ano passado, mas os preços médios da habitação aumentaram mais do dobro desse ritmo (5.6% no mesmo período).
As cadeias de abastecimento continuam sob pressão e as empresas não conseguem obter os fornecimentos e materiais necessários para ganhar dinheiro e pagar os seus empréstimos. Os aluguéis ainda são altos demais para muitas pessoas. Os empregos não voltaram como todos esperavam.
E você está preocupado com criptografia?
Por enquanto, os bancos centrais, os 401(k)s e os fundos de pensões podem apoiar investimentos de fraco desempenho com injeções constantes de dinheiro. Nunca subestime o poder dos impressores de dinheiro do governo, dos investidores passivos e das leis que forçam biliões de dólares de capital produtivo a investimentos de baixo retorno.
O sistema financeiro mundial é mantido unido por chicletes e elásticos. Ok, por enquanto, mas quando alguma coisa será realmente corrigida?
O que acontece à medida que os boomers continuam a retirar dinheiro dos seus fundos de reforma? Quando uma quebra do mercado assusta as pessoas em busca de ativos mais seguros? Quando o estímulo monetário finalmente esgota os seus retornos decrescentes? Quando o primeiro fundo de pensões declara insolvência? Quando a próxima recessão atrasará o pagamento de hipotecas de uma geração de proprietários?
Quando você ouve falar de investidores tradicionais que adotam o bitcoin, não é apenas porque amam o dinheiro autossoberano ou a liberdade do malvado dinheiro “fiduciário”.
É porque eles percebem o que mais e mais pessoas começam a perceber todos os dias:
Não existem mais investimentos de baixo risco.
Ativos seguros perdem dinheiro. Ativos arriscados oferecem retornos ruins.
Não é de admirar que os fundos de investimento tenham começado a comprar imóveis e que as pessoas ricas estejam a acumular carros e jóias?
Os investimentos financeiros tradicionais são uma droga. Ninguém mais recebe uma compensação justa pelo seu risco. Você pode esquecer o fluxo de caixa.
E você está preocupado com criptografia?
Os preços das matérias-primas e dos produtos inacabados subiram 50% ou mais desde o início do ano.
Assim, o índice de preços ao consumidor dos EUA saltou mais de 4% ano após ano, à medida que os preços dos carros, camiões, alimentos, materiais de construção e gás aumentaram significativamente.
A olho nu, parece inflação.
Quando você olha os dados, parece mais um choque de oferta. É demais entrar aqui, em vez disso, leia esta anedota.
Os preços da madeira e do cimento dispararam muito este ano. Isso não aconteceu porque o governo imprimiu mais dinheiro, aconteceu porque os produtores e fornecedores não conseguem lucrar o suficiente com ele.
Para alguns, a COVID-19 e a crise financeira de 2020 forçaram cortes e agora não têm capacidade para satisfazer a nova procura. Para outros, a procura é simplesmente demasiado elevada e não têm capacidade para transportar tudo o que os seus clientes desejam.
As empresas de transporte marítimo e rodoviário não têm capacidade suficiente para transportar todas as mercadorias que os comerciantes desejam. Ao mesmo tempo, sofrem dos mesmos problemas que os seus compradores: os fabricantes não conseguem obter matérias-primas suficientes com rapidez suficiente para fabricar mais navios, camiões e comboios de que as empresas de transporte marítimo e rodoviário necessitam para aumentar a capacidade.
Além disso, um estranho acidente no Canal de Suez causou vários semanas de atraso nas entregas globais, o que já é suficientemente mau, mas agora os portos globais não conseguem lidar com o volume de navios que tentam descarregar carga.
A Ásia tem escassez de microchips. A seca persistente está a esmagar os agricultores e pecuaristas dos EUA. A China e os EUA ainda não descobriram como eliminar as restrições comerciais da era Trump. Os tempos de espera nas fábricas são os mais altos desde 1987.
As empresas online começaram a converter escritórios urbanos vazios em armazéns para entregas. Eles pagam mais pelo aluguel e pela mão de obra, mas custa menos do que o envio de uma instalação central.
Em outras palavras, o frete é tão caro que as pessoas estão agora a transferir os seus negócios em vez de transportar os seus produtos.
E você está preocupado com criptografia?
Alguns chamam a este fenómeno uma perturbação temporária nas cadeias de abastecimento – o que é um eufemismo. Em qualquer caso, até que ponto “temporário” é temporário?
Quando você combina a diminuição dos estoques com a escassez de oferta, os preços são pressionados. Acrescentemos a queda do dólar, os problemas financeiros chineses e os estrangulamentos nos transportes, e podemos esperar um aumento dos preços dos produtos acabados, das matérias-primas e de qualquer produto que seja cotado em dólares ou que precise de percorrer uma longa distância para chegar ao mercado.
Algumas pessoas consideram o aumento dos preços um sinal de inflação.
Em certo sentido, é. No sentido tradicional, não é, é simplesmente a dinâmica do mercado.
A inflação acontece quando a criação de nova moeda empurra os preços para cima, em vez de forças de mercado como a oferta e a procura. Isso está a acontecer nos mercados financeiros, mas ainda não na economia real.
Para obter a inflação verdadeira, você precisa que o dinheiro flua pela economia. Isso não está acontecendo.
Veja M2, a quantidade de dinheiro em contas bancárias e de poupança.
Ainda muito elevado, o que significa que as pessoas não estão a gastar todo o dinheiro que o governo está a imprimir. Em vez disso, eles estão acumulando.
Ao mesmo tempo, a velocidade do dinheiro permanece muito baixa.
Isso significa que o dinheiro mal muda de mãos.
Até que isto mude, não será possível obter inflação no sentido tradicional. O dinheiro não está circulando o suficiente para aumentar os preços dos bens de consumo, como alimentos e roupas.
Isso não é uma coisa boa. Isso é uma coisa ruim.
Se os preços já estão subindo sem dinheiro fluindo, o que você acha que acontecerá quando o dinheiro começar a fluir novamente? Quando todo esse dinheiro ocioso começar a se movimentar?
É aí que se obtém a inflação real, o tipo de aumento de preços de que ninguém pode escapar cortando mais árvores ou cavando mais fundo na terra.
E você está preocupado com criptografia?
Longe da vista do sistema financeiro tradicional, a criptomoeda deu origem silenciosamente a uma nova economia: a economia criadora.
Investidores, artistas, performers, escritores, animadores e produtores de conteúdos podem agora rentabilizar as suas criações de formas nunca antes possíveis.
Com os NFTs, os criadores agora têm uma tecnologia que lhes permite patentear, proteger os direitos autorais, licenciar, distribuir e ganhar royalties sobre seus trabalhos sem repassar seus lucros a patrocinadores, patrocinadores e distribuidores.
Eles podem simplesmente incorporar suas criações em ativos verificáveis, únicos e criptograficamente seguros e liberar esses ativos para um público global instantaneamente, diretamente, de uma só vez, nos termos que escolherem.
Pense em cada patente. Cada composição. Cada obra de arte. Cada vídeo do YouTube. Cada filme. Cada descoberta médica.
Trilhões de dólares em valor foram finalmente retirados do alcance da Apple, Sotheby’s, YouTube, Netflix e grandes empresas farmacêuticas.
Hoje, esse valor flui através de sistemas legados que pagam aos criadores uma fração do valor do seu trabalho.
Amanhã, esse valor fluirá através de vastas redes globais, diretamente dos criadores para aqueles que desejam as suas criações.
Talvez eles criem novos modelos de assinatura para fãs e seguidores? Leiloar suas criações pelos lances mais altos? Tokens da marca Mint como itens colecionáveis para VIPs ou em troca de acesso ou benefícios?
Criptografador usa CryptoFinney NFTs para inicializar sua plataforma e pagar seus redatores. Quando os escritores enviam conteúdo, eles recebem um Finney Coin NFT que podem resgatar por uma marca CryptoFinney. Cada CryptoFinney pode ser queimado em CryptoFinneys especiais ou mais raros, vendidos em hub atômico, ou armazenado como colecionável no blockchain WAX.
Ou os escritores podem renunciar ao CryptoFinney e, em vez disso, vender ou salvar eles próprios o Finney Coin.
Ao contrário de um contracheque, os redatores possuem esses NFTs como ativos digitais exclusivos que representam suas contribuições para a comunidade. Eles podem fazer com eles o que quiserem – depositá-los em protocolos DeFi por juros, leiloá-los por dinheiro ou fracioná-los em plataformas como DODO NFT para renda.
Os NFTs produzem valor duradouro a partir de algumas linhas de código de computador, protegidas pela blockchain e trocadas com tokens WAX.
Onde estão os patrocinadores, anunciantes e subscritores?
Não precisa haver nenhum. Ninguém terá que pagar 10% ao Substack por cada assinatura ou esperar que o algoritmo do YouTube obtenha visualizações suficientes para ganhar algum dinheiro.
Eles só precisam construir uma comunidade e colher os frutos.
Cientistas, engenheiros e inventores sacrificam o seu tempo, comprometem a sua visão e cedem as suas patentes às empresas. Os artistas lutam para encontrar galerias que aceitem seus trabalhos, e muito menos que lhes paguem por isso. Os músicos doam quase todos os seus lucros para produtoras e distribuidores.
Como disse Kanye West, “e um homem branco recebe tudo isso”.
A maioria concordaria que é um acordo justo. Você precisa de alguém que invista tempo, dinheiro e trabalho para proteger seus direitos e conectar suas criações com pessoas que as valorizam.
Com a criptomoeda, o blockchain assumirá tudo isso. Assim como a Netflix e o YouTube tornaram obsoleto o modelo de negócios de Hollywood, a economia do criador tornará a Netflix e o YouTube obsoletos.
Mas isso não acontecerá até que os construtores terminem a infraestrutura que apoia a economia criadora: a Web 3.0.
Nossa internet moderna depende de gatekeepers para canalizar o tráfego e consolidar os usuários em comunidades.
A Web 3.0 substitui-as por redes abertas, sem confiança e sem permissão, às quais todos podem aceder sem intermediários.
Imagine ser capaz de veicular vídeos do YouTube diretamente de sua conta de armazenamento pessoal sob seu controle. Imagine desenvolver um aplicativo ou API que permita que uma rede global de criadores e consumidores encontre, compartilhe e pague pelo conteúdo que as pessoas armazenam em seus dispositivos pessoais – ou talvez uma empresa que redistribua armazenamento não utilizado e conteúdo subutilizado para pessoas que precisam dele por uma fração. do custo das plataformas centralizadas atuais.
Embora isso possa parecer mundano ou redundante, resolve dois grandes problemas da Internet de hoje:
- As empresas de Internet extraem aluguel ou pagamento de criadores, anunciantes e usuários. Isto aumenta os custos e sufoca a inovação.
- As pessoas não podem mover conteúdo de uma plataforma para outra. Você precisa exportar ou baixar conteúdo ou conectar plataformas com APIs e, ao mudar, corre o risco de perder a comunidade que construiu.
Com a Web 3.0, contratos inteligentes e criptomoedas cuidam do armazenamento, processamento, veiculação e curadoria de conteúdo. Carteiras privadas permitem que você publique ou visualize conteúdo em sites. Todos que se conectam com você em uma plataforma podem permanecer conectados com você em todas as suas plataformas.
As empresas sobem e descem, mas um endereço Ethereum dura para sempre.
Você não se importaria se o Twitter banisse seu Tweeter favorito ou se preocupasse com vários perfis e sistemas de pagamento em várias plataformas diferentes. Você não precisará usar seu cartão de crédito (e as informações privadas que ele contém). Você não precisará conectar Stripe ou PayPal ao seu site de comércio online (e pagar de 3 a 5% em cada transação).
Você só precisará baixar o aplicativo certo ou encontrar o blockchain certo.
A Web 3.0 também atende a uma necessidade mais profunda e humana:
A necessidade de controlar as coisas que possuímos.
Gostamos de colher os frutos de nossos próprios esforços e de assumir o controle de nossas vidas e das coisas que nos interessam.
Nossos sistemas legados fazem o oposto. Outra pessoa colhe os frutos do nosso trabalho.
Leia mais sobre Web 3.0 neste artigo de Diana Chen.
Verdadeiro. Passamos muitos meses esperando que o outro sapato caísse. Agora sim.
Desde dezembro de 2020, os bitcoins passaram de mãos fortes para mãos fracas à medida que OGs, os chamados maximalistas e instituições eram vendidos para pessoas que queriam apenas ganhar dinheiro trocando seus bitcoins por mais dinheiro do governo.
Se você perdeu, assista os primeiros seis minutos de minha atualização mais recente para um resumo muito rápido de algumas das principais tendências que apontei nos últimos meses.
No entanto, apesar da fraqueza surgir a cada novo máximo histórico, os preços continuaram a subir. As pessoas ganharam muito dinheiro. Talvez você também tenha feito isso.
Você poderia ter jogado blackjack no cassino local. Em vez disso, você comprou bitcoin e altcoins. Funcionou para você.
Até isso não aconteceu.
Embora você possa temer que o fim esteja próximo, os dados sugerem o contrário. Às vezes, o mercado se move rápido demais para seu próprio bem. Precisa esfriar por alguns meses.
Muitas pessoas viram o valor de seu portfólio subir muito e muito rapidamente – em alguns casos, 500% ou mais. É difícil esperar por esses tipos de ganhos. Afinal, você não pode pagar sua hipoteca com bitcoin.
Se você vendeu, eu não te culpo.
Não vendi porque sei aonde esse caminho leva. Meu plano tem regras muito específicas para compra e venda. Eu insisto nisso.
Qualquer pessoa que seguisse meu plano deveria ter ganhos em bitcoin de 300% a 500% após esse recuo. Isso significa que o mercado terá que cair mais de 75% antes de haver qualquer capital em risco.
Dependendo de quais altcoins você possui e de quando as comprou, você pode ter ganhos ainda maiores – apesar deste retrocesso.
Embora tenhamos tido algumas oportunidades de comprar, ainda não tivemos nenhum motivo para vender. Assinantes premium, avisarei quando chegar a hora - se isso acontecer.
Observemos a situação económica global, a morte dos investimentos de baixo risco e os governos que não estão dispostos a resolver o problema (e, em alguns casos, comprometendo-se publicamente a proteger o status quo).
Agora compare isso com o potencial da Web 3.0, da economia criadora e dos protocolos financeiros descentralizados para desbloquear valor massivo e produzir vastas eficiências na forma como criamos, distribuímos e monetizamos “coisas”.
Qual tem mais vantagens?
Muitas pessoas não têm o dinheiro necessário para serem felizes. Eles não têm a vida que imaginam para si próprios e não podem obtê-la com o sistema financeiro legado.
Os governos destruíram investimentos passivos geradores de rendimento. Os preços das commodities tornaram os bens comuns mais caros. A automação e a robótica ocuparam empregos que pagam salários decentes. Os bancos praticamente pararam de emprestar às pequenas empresas.
Toda uma geração de pessoas depende de um sistema económico que já não consegue suportar as suas necessidades.
Ao contrário das gerações anteriores, as pessoas não precisarão de se manifestar contra o Estado ou de pedir mudanças. Eles não precisarão protestar, manifestar-se ou legislar.
Eles escolherão de forma simples, pacífica e silenciosa uma alternativa que lhes sirva melhor do que os seus governos, bancos e empresas tradicionais - e os tornarão incrivelmente ricos por fazê-lo.
Venha pelo dinheiro, fique pela revolução.
Esse é o futuro que podemos esperar.
Hoje, continuamos a comprar as nossas participações nas redes financeiras sobre as quais esse futuro será construído.
Amanhã colheremos os frutos.
Relaxe e aproveite o passeio!
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