Bricktrade: tokenização de imóveis

1. Introdução

Bricktrade é um mercado digital baseado em blockchain que permite a tokenização de imóveis. Além de permitir que as propriedades sejam negociadas diretamente entre compradores e vendedores, a plataforma Bricktrade também oferece uma vasta gama de oportunidades de financiamento para desenvolvedores de projetos.

A plataforma é baseada em um blockchain privado personalizado e com permissão, combinando as vantagens de um livro-razão público imutável com a aplicabilidade de contratos inteligentes.

Neste relatório, exploramos a maneira como a Bricktrade visa remediar as ineficiências do mercado imobiliário moderno, o que a diferencia da concorrência e o modelo de negócios que ela acredita que a tornará uma plataforma para tokenização de ativos no Reino Unido.

2. mercado

A Bricktrade opera nos setores imobiliário e financeiro, fornecendo financiamento de construção para desenvolvedores imobiliários e investimento fracionário por meio de tokenização para investidores de varejo.

O mercado imobiliário global é estimado em cerca de £ 214 trilhões. Com taxas de juros em mínimos históricos e avaliações de ações em máximos históricos, investidores de todo o mundo estão entrando no mercado imobiliário enquanto lutam para encontrar retornos consistentes e confiáveis.

O desempenho histórico dos preços dos imóveis mostra que o imóvel é um excelente investimento tanto em termos de retornos absolutos quanto ajustados ao risco. A pesquisa também sugere que o desempenho futuro da propriedade em muitos mercados importantes, incluindo os EUA e o Reino Unido, continuará robusto.

A Bricktrade pretende aproveitar essa tendência futura e explorar o poder da tecnologia blockchain para oferecer uma maneira inovadora de participar do crescente mercado imobiliário.

3. Tecnologia

O Bricktrade foi inicialmente projetado para ser lançado no Ethereum. No entanto, desde o início da plataforma em 2017, o ambiente blockchain mudou significativamente, forçando a empresa a abandonar seus planos originais. A empresa está conversando com outras soluções L1 e anunciará seus planos futuros no início de 2022.

Embora a tokenização imobiliária não seja uma ideia nova, existem apenas algumas empresas no mercado que conseguiram lançar plataformas de sucesso com base no conceito. O setor imobiliário tem sido apontado como o melhor caso de uso para tokenização, mas superar os desafios regulatórios, legais e técnicos que envolvem a tokenização de imóveis continua sendo uma tarefa incrivelmente difícil. Influenciada por empresas de fintech do Reino Unido, como Monzo e Nutmeg, a Bricktrade conseguiu desenvolver um produto funcional que aborda todas essas questões.

Uma vez lançado, o produto da Bricktrde reduzirá drasticamente a barreira de entrada no investimento imobiliário, permitindo que os usuários participem do mercado imobiliário com apenas £ 500. No entanto, sua proposta única de venda não é o baixo custo de participação, mas a retirada de terceiros da comercialização de imóveis. A tecnologia blockchain subjacente à Bricktrade elimina a necessidade de quase toda a burocracia em torno do setor imobiliário, reduzindo os meses de papelada em transações concluídas em apenas alguns minutos.

A plataforma também oferece inovação na esfera blockchain. Ao contrário de outros produtos semelhantes, que oferecem juros em criptomoedas, o Bricktrade também permitirá que os usuários acumulem juros sobre seus investimentos imobiliários em moeda fiduciária. Os investidores receberão juros fixos por delegar seus tokens a staking pools, que derivarão seu valor de serem apoiados por ativos geradores de renda do mundo real.

Tudo isso é possível graças ao protocolo de tokenização proprietário da Bricktrade. Ele elimina a necessidade de corretores, advogados e bancos terceirizados, desempenhando suas funções como listagens, fluxo de documentos e pagamentos. Este é um passo significativo em relação ao estado atual do mercado imobiliário no Reino Unido, onde o registro de títulos de propriedade com documentos autenticados pode levar até 12 semanas.

O protocolo combina módulos de prova de ativos off-chain e on-chain para fornecer atividade de due diligence e verificação AML/KYC de seus usuários. O protocolo pode ser modificado para garantir que todos os ativos listados e tokenizados estejam em conformidade legal com quaisquer regulamentos AML/KYC locais e internacionais.

A equipe por trás da Bricktrade trabalha na plataforma desde 2017 e financiou seu desenvolvimento até o aumento de sementes em novembro de 2021. Embora a empresa ainda não tenha definido uma meta para a Série A, seu IDO será concluído no início de 2022. .

Até o momento, a empresa desenvolveu um produto viável mínimo funcional (MVP) da plataforma Bricktrade, bem como aplicativos para iOS e Android.

4. Tokenômica

O fornecimento total do token BRKT da Bricktrade será de 100 milhões. A oferta circulante inicial do token foi fixada em 5.45 milhões - seu preço de venda pública de US$ 0.10, colocando seu valor de mercado em US$ 545,000 no lançamento.

A maior porcentagem da oferta total da BRKT será destinada às recompensas da plataforma – 20%, que serão liberadas linearmente à medida que o projeto crescer ao longo dos anos. Outros 19.5% serão utilizados para financiar as operações, enquanto 15% irão para a equipe e assessores da Bricktrade. Um total de 10 milhões de tokens, ou 10% da oferta, será alocado para marketing, enquanto as provisões de liquidez para a plataforma receberão 5% da oferta.

As rodadas pré-seed e financiamento estratégico receberam alocações de 5% da oferta, enquanto as rodadas seed e privada receberam até 10% cada. Apenas 0.50% da oferta da BRKT será ofertada na venda pública.

A maior parte do fornecimento da BRKT está sujeita a um cronograma de aquisição. Todos os tokens vendidos aos investidores serão adquiridos ao longo de 10 meses, com apenas 10% da alocação liberada durante o evento gerador de token (TGE). O mesmo cronograma de aquisição também se aplicará aos recursos utilizados para financiar as operações. Os tokens alocados para marketing serão bloqueados por 1 mês e depois liberados em 10 meses. A equipe Bricktrade e seus assessores terão seus tokens bloqueados por um período mínimo de 6 meses, após o qual receberão 10% de sua alocação todos os meses.

Para fornecer suporte de preço para BRKT, a Bricktrade introduzirá um programa de recompra assim que o token for lançado e reduzirá lentamente sua oferta ao longo do tempo.

A plataforma também incentivará os investidores, oferecendo-lhes a capacidade de comprar tokens usando stablecoins. Os usuários da plataforma da Bricktrade também poderão escolher receber juros em BRKT, stablecoins ou moeda fiduciária.

5. Equipe e investidores

A empresa é liderada por vários profissionais de tecnologia e propriedade com mais de £ 3 bilhões em negócios concluídos ao longo dos anos.

A Bricktrade foi fundada por Guv Kang, um veterano do mercado imobiliário. Sua experiência reside em projetos de redesenvolvimento imobiliário, captação de recursos para investimentos imobiliários e gestão de relações com autoridades de habitação. Kang também é o fundador da Waterfronts, uma agência imobiliária premium com sede nas Docklands de Londres. Mike Wilkins, ex-CEO da Ducane Housing Association e diretor administrativo do Octavia Group, é o COO da empresa, enquanto o ex-COO da BidX1, Antony Schober, é seu diretor comercial.

O fundador da Mattereum, Vinay Gupta, é consultor estratégico da Bricktrade. Mattereum é uma startup sediada em Londres que desenvolveu a tecnologia de infraestrutura legal, técnica e comercial para transferência e gestão de propriedades on-chain. Ele também coordenou o lançamento do Ethereum em 2015 e trabalhou como arquiteto estratégico para ConsenSys.

O comércio de tijolos foi incubado por Laboratórios do Launchpool, enquanto Alphabit tem sido um dos principais investidores em sua rodada de sementes.

Guv Kang, Fundador – CEO

Chefe Kang é o fundador e CEO da Bricktrade. Ele tem mais de 15 anos de experiência no setor imobiliário como fundador da Waterfronts, um agente imobiliário premium localizado nas Docklands de Londres. A experiência de Guv é projetos de redesenvolvimento imobiliário, captação de recursos para investimentos imobiliários e gerenciamento de relações com autoridades de habitação.

Mike Wilkins, COO

Mike gerencia as operações. Anteriormente, ele foi CEO da associação de habitação Ducane e diretor administrativo da Ocatavia living, o braço comercial do grupo Octavia. Como especialista em construção, ele também é consultor da empresa de design modular ZedPods no desenvolvimento de novos negócios.

Antony Schober, Diretor Comercial

Antony tem uma vasta experiência em gestão de ativos imobiliários na Austrália, Oriente Médio, Reino Unido e Europa. Anteriormente, ele foi COO da BidX1, leiloeiro de propriedades, MD da empresa Proptech KEL computing e parceiro internacional. Serviços de ativos EMEA na Cushman & Wakefield. Antony é formado em administração de empresas pela Monash University.

Jasbir Channa, CCO

Jasbir é um consultor de custos profissional com vasta experiência em consultoria de grandes empresas britânicas, incluindo Crossrail, Balfour Beatty, Bam Nuttall e Turner and Townsend. Ele gerenciou mais de US $ 18 BLN em ativos ao longo de sua carreira.

6. Parcerias

Desde a sua criação em 2017, a Bricktrade formou uma série de parcerias com empresas em todo o Reino Unido. A agência imobiliária Waterfront é a principal parceira de gerenciamento de propriedades da empresa, enquanto a Mattereum ajudará a empresa em seu desenvolvimento de blockchain. Launchpool Labs e Fortescue Capital são os parceiros financeiros e de investimento da Bricktrade, enquanto todos os assuntos legais relativos à empresa serão resolvidos pela Harper James & Eversheds.

A empresa já tem várias outras parcerias em andamento que devem aumentar ainda mais o valor do token BRKT. Estes incluem novos parceiros regulatórios que ajudarão a Bricktrade a se tornar totalmente compatível com a lei do Reino Unido, novos parceiros de marketing que promoverão a marca Bricktrade, bem como outros parceiros de desenvolvimento imobiliário que lhe permitirão trazer mais negócios para seus investidores. Vários novos consultores estratégicos, embaixadores da marca e parceiros financeiros institucionais também devem ser anunciados no próximo ano.

A Bricktrade também está atualmente em negociações com várias bolsas. Em dezembro de 2021, a empresa está em negociações com KuCoin, Gate.io e Archax, que estão procurando listar o token BRKT após o TGE.

7. Auditorias e Segurança

Todos os contratos inteligentes na plataforma da Bricktrade serão auditados pela Certik antes de serem liberados para os usuários.

Todo o trabalho jurídico é feito antes da publicação de cada projeto. O ativo será originalmente mantido em uma estrutura proprietária, que será tokenizada e depois fracionada em tokens de criptografia. Esses tokens estão diretamente vinculados por meio de um contrato legal e contrato inteligente ao ativo imobiliário. 

A empresa também está investigando fornecedores que emitem seguro de vulnerabilidade de contrato inteligente para cobrir seus investidores.

8. Roteiro do produto

A empresa estabeleceu um roteiro claro que guiará seu desenvolvimento até meados de 2023.

Roteiro da Bricktrade (Cortesia Bricktrade)

No quarto trimestre de 4, a equipe lançou a versão beta do aplicativo Bricktrade para iOS e criou a funcionalidade de staking na plataforma. Atualmente, a empresa está integrando uma equipe de conformidade, que iniciará o processo de conformidade com os regulamentos da FCA.

O teste beta do aplicativo iOS será concluído no primeiro trimestre de 1, que também é quando a empresa deve anunciar em qual rede blockchain será lançada. O segundo trimestre de 2022 será marcado pelo lançamento da plataforma Bricktrade, enquanto os primeiros pagamentos de juros – tanto em moeda fiduciária quanto em criptomoeda – serão pagos no terceiro trimestre de 2022.

No final de 2022, a Bricktrade lançará produtos de poupança próprios e a Bricktrade Homes, um fundo de construção. À medida que a plataforma se desenvolve, ela introduzirá mais funcionalidades para atrair novos usuários. Espera-se que o Bricktrade Raffles comece no primeiro trimestre de 1, permitindo que os detentores de tokens BRKT ganhem uma casa ou um apartamento sem dívidas. Um fundo projetado para permitir que os desenvolvedores se encaixem em fontes de energia mais sustentáveis ​​será lançado no segundo trimestre de 2023.

9. Riscos e oportunidades

O objetivo ambicioso da Bricktrade de revolucionar o setor imobiliário é uma jogada ousada, mas com a experiência da equipe que eles reuniram, é provável que tenham um bom impacto. Apesar de ter um produto mínimo viável (MVP) e um aplicativo iOS em beta, a empresa ainda não escolheu em qual rede blockchain lançar sua plataforma.

Se escolher uma plataforma L1 líquida como o Ethereum, poderá sofrer com altas taxas de gás e congestionamento, aumentando drasticamente o tempo e a complexidade de suas transações. A escolha de uma plataforma mais escalável pode limitar sua exposição aos investidores – aqueles que são novos em criptomoedas podem evitar uma blockchain relativamente desconhecida, enquanto investidores experientes podem procurar a robustez de uma plataforma estabelecida. A Bricktrade deve anunciar qual mudança eles estão usando no primeiro trimestre.

O cenário em rápida mudança da indústria de criptomoedas pode ser difícil de acompanhar, especialmente para equipes acostumadas ao ritmo mais estruturado e lento do mercado imobiliário tradicional. Eles precisarão fazer parceria com alguns veteranos do Blockchain para ajudá-los a navegar pela rota que melhor lhes convier.

A plataforma da Bricktrade permitirá que os promotores imobiliários lhes enviem projetos, eles realizarão uma due diligence aprofundada sobre cada um em relação a avaliações, custos, cronogramas e propriedade do projeto e, em seguida, serão publicados para que os Investidores possam investir fracionada no financiamento da construção do projeto ou nas propriedades que estão sendo construídas. Seu parceiro Waterfronts aluga e administra a propriedade para a multidão de investidores em cada propriedade.

Um projeto de desenvolvimento fracassado listado na plataforma Bricktrade ou um projeto que não oferece tanto rendimento quanto os investidores esperavam também pode prejudicar a reputação da plataforma e dissuadir os investidores de saltar para novos projetos, muito pensamento foi feito para a devida diligência e garantia.

No entanto, se a empresa conseguir cumprir os regulamentos do Reino Unido e criar uma marca forte que ressoe com os investidores de varejo, poderá ter um sucesso sólido. Atualmente, existem cerca de 2 milhões de investidores no Reino Unido que desejam comprar propriedades para alugar e outros 1.8 milhão de pessoas de 25 a 34 anos que desejam entrar na escada da propriedade - todos os quais apresentam clientes em potencial. E com mais de 100,000 promotores imobiliários registrados no Reino Unido, não há, pelo menos no papel, falta de projetos nos quais eles possam investir. os 2.5 trilhões de mercados de ativos imobiliários em todo o mundo.

10. Conclusão

A Bricktrade entrou no mercado com propostas ousadas:

1. Reduzindo a barreira de entrada para investidores imobiliários de £ 500.
2. Aceitando Crypto para investimentos imobiliários lastreados em ativos e propriedade fracionária.
3. Reduzindo o tempo de transação de compra de propriedade que pode ser de até 6 meses para minutos.
4. Redução dos custos de aquisição de imóveis e negociação de ativos.

No entanto, ao contrário de muitas outras startups de criptomoedas, ela tem uma vantagem única – seu público-alvo é muito mais amplo do que apenas entusiastas de criptomoedas.

A proposta da empresa de tokenizar ativos imobiliários permite a propriedade fracionada, reduzindo drasticamente a barreira de entrada para milhões de investidores no Reino Unido. Também oferece um canal de financiamento direto para promotores imobiliários, permitindo que eles financiem seus projetos diretamente dos clientes. Isso elimina a maioria dos intermediários envolvidos no mercado imobiliário moderno, reduzindo tanto o custo quanto o tempo necessário para desenvolver e comprar imóveis.

A Bricktrade está confiante de que revolucionará a forma como os investimentos imobiliários são negociados no Reino Unido e além. A plataforma pode alcançar um sucesso sólido nos próximos anos, à medida que as pessoas estão se familiarizando com a tecnologia blockchain e o conceito de propriedade fracionária.

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• Fonte: https://www.crypto-news.net/bricktrade-tokenizing-real-estate/