BSP Inclui Registro de Sim Card, Projeto de Lei de Pagamentos Digitais como Prioridades para 19º Congresso

Edição por Michael Mislos

O Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) informou que apresentou sua lista de projetos de lei prioritários para o 19º^th Congresso para fortalecer ainda mais o setor bancário e expandir os sistemas de pagamentos.

A agenda legislativa do BSP inclui o projeto de lei do Sigilo de Depósitos Bancários; a proposta de Lei de Regulamentação das Contas Financeiras (FARA); a fatura de registro do cartão SIM; e a fatura de Pagamentos Digitais.

Projeto de Lei de Sigilo de Depósitos Bancários

Segundo o Banco Central, este projeto de lei, quando transformado em lei, fortalecerá a capacidade do sistema bancário para combater a evasão fiscal, a lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros.

O projeto também irá flexibilizar a lei existente sobre o sigilo dos depósitos bancários, ou Projeto de Lei nº 8991, no 18º Congresso, que já está na agenda legislativa do BSP há vários anos.

A aprovação do Projeto de Lei 8991 contou com o apoio do Banco Central porque, segundo eles, permitirá um exame minucioso das contas bancárias com transações suspeitas.

“A Lei do Sigilo de Depósitos Bancários é a medida legislativa prioritária do BSP no 19º Congresso”, BSP disse em um comunicado.

Assim, a autoridade monetária tem pressionado intensamente este projeto de lei desde 2021, porque ajudará os esforços do país para remover o seu nome da “lista cinzenta” do Grupo de Ação Financeira de Ação Financeira (GAFI), órgão de vigilância global do “dinheiro sujo”.

Ser um país na lista cinzenta significa que o governo está sob maior monitorização porque se descobriu que tem deficiências estratégicas nos esforços para combater o branqueamento de capitais, o financiamento do terrorismo e o financiamento da proliferação.

Assim, as reformas no sigilo dos depósitos aumentarão os esforços para combater a evasão fiscal nacional e global, o branqueamento de capitais e outros crimes financeiros.

A última vez que as Filipinas estiveram na “lista cinzenta” do GAFI foi em 2013.

Lei de Regulamentação de Contas Financeiras (FARA)

Entretanto, o objectivo proposto da FARA é reforçar os regulamentos para os infractores.

“A proposta FARA, entretanto, visa fortalecer a proteção do consumidor e impor penalidades mais elevadas para crimes cibernéticos financeiros”, enfatizou o BSP.

O Banco Central também enfatizou que os consumidores que utilizam serviços físicos ou digitais serão beneficiados com esta lei, pois “a lei proposta visa regular o uso de contas bancárias e carteiras eletrônicas e impedir seu uso para atividades criminosas.”

Conta de registro do cartão SIM

Por outro lado, o BSP também tem pressionado por este projeto de lei para conter e impedir a proliferação de crimes associados a cartões SIM e a SMS, tais como fraudes bancárias e fraudes de mensagens de texto.

O Projeto de Lei de Registro do Cartão SIM já foi aprovado pelas duas Câmaras do Congresso e agora está para assinatura do Presidente Ferdinand Marcos Jr.

Conta de pagamentos digitais

Por último, o Banco Central das Filipinas declarou a sua intenção de apoiar a Lei de Pagamentos Digitais devido a uma série de benefícios positivos que trará ao público e ao próprio governo.

“Como defensor de longa data da digitalização das transações financeiras e da inclusão financeira, o BSP pressiona pela aprovação da Lei de Pagamentos Digitais, que promove a adoção de pagamentos digitais seguros, acessíveis e eficientes nas transações financeiras com o governo”, afirmou.

Durante o 18^th Congresso, o BSP acrescentou que os projetos de lei que apoiou resultaram em medidas legislativas que intensificaram a proteção ao consumidor e melhoraram a entrega e o acesso a produtos e serviços financeiros.

A agenda legislativa do último Congresso do Banco Central foi a Lei de Melhoria do Financiamento da Agricultura, Pesca e Desenvolvimento Rural de 2022; a Lei de Proteção ao Consumidor de Produtos e Serviços Financeiros; alterações no estatuto da Philippine Deposit Insurance Corporation; e a Lei de Transferência Estratégica de Instituições Financeiras.

“O BSP trabalhará com o 19º Congresso na aprovação de projetos de lei prioritários que deverão aumentar a confiança do público nos sistemas financeiros e de pagamentos do país”, Governador do BSP, Felipe Medalla concluiu.

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