Casos de fraude na Califórnia destacam a necessidade de uma repressão regulatória às criptomoedas

O Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia (DFPI) anunciou no mês passado que havia emitido ordens de desistência e abstenção a 11 entidades por violar as leis de valores mobiliários da Califórnia. Alguns dos destaques incluíram alegações de que eles ofereciam títulos não qualificados, bem como deturpações e omissões materiais aos investidores.

Essas violações devem nos lembrar que, embora a criptografia seja uma indústria única e empolgante para o público em geral, ainda é uma área repleta de potencial para maus jogadores e fraudes. Até o momento, a regulamentação de criptomoedas do governo tem sido mínima, na melhor das hipóteses, com uma clara falta de ação. Seja você um investidor profissional em tempo integral ou apenas um fã casual que deseja se envolver, você precisa ter certeza absoluta do que está se metendo antes de se envolver em qualquer oportunidade de criptografia.

A Califórnia brincou com a criação de um processo de registro comercial específico para criptomoedas para quem deseja fazer negócios no estado. O quadro proposto foi vetado pelo governador Gavin Newsom pois os recursos necessários para estabelecer e fazer cumprir tal estrutura seriam proibitivos para o estado. Embora esse tipo de infraestrutura de conformidade ainda não tenha sido empregado, ele aponta para preocupações que as autoridades regulatórias têm relacionado à indústria de criptomoedas.

Parece haver um padrão de que novas indústrias, especialmente aquelas que atraem tanta atenção internacional quanto as criptomoedas, são especialmente suscetíveis a fraudes. É preciso ir até a legalização da cannabis para encontrar a última vez que a Califórnia teve que lidar com esquemas fraudulentos nessa escala.

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Parece inevitável que a Califórnia, conhecida por ser pioneira em regulamentação e conformidade, crie alguma forma de infraestrutura de conformidade específica para criptomoedas em nome da proteção do consumidor. Se a história é alguma indicação, assim que a Califórnia liberar sua estrutura, outros estados seguirão.

Representantes federais e estaduais têm tentado elaborar legislação para estabelecer padrões financeiros para criptomoedas com pouca sorte até o momento. No nível federal, os senadores Cory Booker, John Thune, Debbie Stabenow e John Boozman co-patrocinaram um projeto de lei para capacitar a Commodities Futures Trading Commission (CFTC) a servir como órgão regulador para criptomoedas, enquanto os senadores Kirsten Gillibrand e Cynthia Lummis co- patrocinou um projeto de lei para estabelecer orientações mais claras sobre ativos digitais e moedas virtuais. Os legisladores chegaram até mesmo a luminares da tecnologia como Mark Zuckerberg para ponderar sobre fraude de criptografia.

Nenhum desses ou outros projetos de lei com foco em criptomoedas devem ser aprovados em 2022, mas esse nível de cooperação bipartidária não tem precedentes nos últimos tempos. A colaboração deve refletir apenas a magnitude da necessidade de uma estrutura regulatória. Dito de outra forma, democratas e republicanos conversando entre si sobre qualquer coisa deveriam parar a imprensa, mas o fato de que eles estão co-patrocinando vários projetos de lei deve nos dizer que há uma exigência monumental de orientação.

Como se deve abordar o investimento no espaço criptográfico se o governo não estabelecer controles para cripto? Existem alguns pontos gerais que devem ser considerados se forem apresentados a uma oportunidade de investimento em criptomoedas.

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Ao analisar qualquer oportunidade, faça sua devida diligência! Não aceite a palavra de ninguém sem algum nível de apoio substantivo. Se a criptografia não for uma área de especialização, entre em contato com profissionais que tenham experiência qualificada. Certifique-se de utilizar ferramentas de monitoramento de criptografia e análise de blockchain, se possível, como parte do processo de verificação.

Uma estratégia comum dos fraudadores é colocar pressão indevida ou prazos artificiais em um possível fechamento. Desacelere o processo e use todo e qualquer tempo necessário para tomar uma decisão de investimento.

Se parece bom demais para ser verdade, provavelmente é. Por mais exagerado que o clichê possa ser, ele traz um ponto válido. Houve casos de esquemas que oferecem o pagamento de dividendos iniciais e contínuos para quaisquer novos investidores que sejam trazidos e para dividendos adicionais a serem pagos de quaisquer investidores que esses novos investidores tragam. Se isso soa como uma pirâmide ou esquema de marketing multinível , é porque é. Termos como “Investimento sem risco” também são usados. Em última análise, se ninguém sabe de onde vem a oportunidade, cuidado.

Embora a criptomoeda possa ser um tópico divertido e eletrizante com muitas oportunidades legítimas, há jogadores ruins que se aproveitam da falta de supervisão do governo e da empolgação de investidores excessivamente entusiasmados ou pouco instruídos.

Este artigo é para fins de informação geral e não pretende ser e não deve ser considerado como aconselhamento jurídico ou de investimento. Os pontos de vista, pensamentos e opiniões expressos aqui são de responsabilidade exclusiva do autor e não refletem ou representam necessariamente os pontos de vista e opiniões da Cointelegraph.