Califórnia propõe regulamentações para criptoativos em meio a fraudes crescentes

Califórnia propõe regulamentações para criptoativos em meio a fraudes crescentes

Carimbo de data / hora: 24 de outubro de 2023 1h08
Califórnia propõe regulamentações criptográficas de ATMs em meio ao aumento de fraudes PlatoBlockchain Data Intelligence. Pesquisa vertical. Ai.

Numa tentativa de conter a onda crescente de atividades fraudulentas, os legisladores da Califórnia introduzido uma medida denominada “Quiosques de Transação de Ativos Financeiros Digitais”. A medida defende um limite diário de saque de US$ 1,000 em caixas eletrônicos de criptomoedas. Além disso, o projeto de lei propõe um limite máximo para as taxas das operadoras de US$ 5 ou 15%, o que for maior, em vigor a partir do ano de 2025. Se promulgado, a implementação desses regulamentos está prevista para começar em 1º de janeiro de 2024.

A legislação veio logo após uma visita de membros legislativos a um caixa eletrônico (ATM) de criptomoeda em Sacramento. Durante a visita, eles descobriram marcações em certas criptomoedas que eram até 33% superiores aos seus valores nas bolsas de criptomoedas. Uma investigação subsequente dos legisladores revelou que as taxas cobradas por um caixa eletrônico de criptomoeda oscilam entre 12% e 25%, em média.

Além disso, as autoridades governamentais descobriram caixas eletrônicos com limites de saque que chegavam a US$ 50,000, levando-os a iniciar ações regulatórias para truncar esses prêmios e limites de saque elevados. Com mais de 3,200 caixas eletrônicos aceitando Bitcoin espalhados por toda a Califórnia, de acordo com o Coin ATM Radar, a necessidade de regulamentação torna-se cada vez mais palpável.

Uma faceta adicional da lei exige que as empresas que negociam ativos financeiros digitais obtenham uma licença do Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia até julho de 2025. A natureza das transações em caixas eletrônicos criptografados – troca de dinheiro físico por criptomoedas – transformou esses quiosques em férteis motivos para fraudes e explorações, ao mesmo tempo que é uma via preferida para os consumidores negociarem dinheiro pela sua criptomoeda preferida.

A falta de um registo substancial em papel de cada transacção, em comparação com as transacções bancárias e bancárias tradicionais, agrava ainda mais o potencial para actividades fraudulentas. Recentemente, vários moradores locais foram enredados em golpes em que fraudadores convencem as vítimas a depositar dinheiro em caixas eletrônicos de criptomoedas próximos em troca de criptomoedas.

Fonte da imagem: Shutterstock

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