Reguladores da Califórnia ordenam que a Nexo pare as contas de juros de criptomoedas

O credor de criptomoedas Nexo foi criticado pelos reguladores da Califórnia e sete outros órgãos de vigilância de títulos estaduais dos EUA por seu programa de contas de juros cripto não registrado, que as autoridades classificaram como títulos.

Notavelmente, alguns credores de criptomoedas que oferecem programas semelhantes nos Estados Unidos enfrentaram ações semelhantes no passado dos reguladores dos EUA.

Califórnia rejeita ordem de desistência e abstenção contra Nexo

Em um artigo do afirmação publicado na segunda-feira (26 de setembro de 2022), o Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia (DFPI) anunciou que a conta Earn Interest Product da Nexo, com taxas de juros anuais de até 36%, foi oferecida aos residentes da Califórnia sem ser registrada como títulos.

De acordo com um pedido de desistência e abstenção, o DFPI alegou que, embora a Nexo alegasse ter parado de fornecer o produto a investidores dos EUA desde 19 de fevereiro de 2022, os clientes ainda podiam usar a conta de criptomoeda com juros usando o recurso de renovação automática do credor.

Além disso, o regulador da Califórnia alegou que mais de 18,000 residentes no estado estavam usando ativamente o produto Earn Interest em 31 de julho de 2022. A DFPI disse anteriormente que a agência está conduzindo uma investigação ativa sobre empresas que oferecem contas de juros cripto.

Comentando sobre o desenvolvimento mais recente, Clothilde Hewlett, comissária da DFPI, disse:

“O DFPI realizou esforços agressivos de fiscalização contra contas de criptomoedas não registradas com juros. Essas contas de juros criptográficos são títulos e estão sujeitas às proteções do investidor de acordo com a lei, incluindo a divulgação adequada do risco envolvido. Coletivamente, essas ações protegem os investidores, garantindo que a Califórnia continue sendo um cenário ideal para a inovação financeira responsável”.

A agência da Califórnia realizou ações semelhantes contra outros credores de criptomoedas, como Celsius, BlockFi e Voyager Digital. Enquanto BlockFi pago uma multa de US $ 100 milhões para a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) e 32 outros estados, Celsius e Voyager recentemente arquivada para a bancarrota do Capítulo 11.

Nova York processa a Nexo

A procuradora-geral de Nova York, Letitia James, também entrou com uma ação contra a Nexo, alegando que o credor de criptomoedas “deturpou aos investidores que eles são uma plataforma licenciada e registrada”.

O procurador-geral James está buscando “restituição para milhares de investidores defraudados, devolução de receitas derivadas da conduta ilegal da Nexo e liminares permanentes contra as violações da lei estadual pelos réus”. Cerca de 10,000 residentes de Nova York mantinham contas com o credor de criptomoedas, de acordo com o procurador-geral de Nova York.

Além da Califórnia e Nova York, seis outros reguladores estaduais de valores mobiliários da Carolina do Sul, Kentucky, Vermont, Maryland, Oklahoma e Washington tomaram medidas contra a Nexo.