Canadá atualiza as diretrizes de verificação de identidade KYC para VASPs

Em 23 de março, o Centro de Análise de Transações Financeiras e Relatórios do Canadá (FINTRAC) atualizou seu Orientação Conheça Seu Cliente (KYC) sobre empresas de serviços monetários (MSBs) e empresas de serviços monetários estrangeiros (FMSBs). O FINTRAC classifica os Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs) como MSBs, o que significa que eles também devem cumprir essas novas diretrizes de acordo com o Produto do Crime (Lavagem de Dinheiro) e a Lei de Financiamento do Terrorismo (PCMLTFA).

Atualmente, os VASPs são obrigados apenas a coletar informações de identificação e KYC em relação às transações consideradas suspeitas (quando houver motivos razoáveis ​​para suspeitar de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo) e no caso de transações MSB relacionadas a ativos tradicionais / não virtuais, tais como remessa fiduciária e câmbio. A partir de 1º de junho de 2021, os VASPs operando no Canadá serão obrigados a verificar a identidade e coletar conheça seu cliente (KYC)O know your customer or know your client (KYC) guidelines ... Mais informações em relação a uma série de transações em moeda virtual.

De acordo com a orientação, os VASPs devem verificar a identidade de seu cliente nas seguintes situações, caso não o tenha feito anteriormente e mantido os registros associados:

• Recebendo $ 10,000 ou mais em moeda virtual em um período de 24 horas
• Transmitindo $ 1,000 ou mais em fundos
• Transações de câmbio de moeda estrangeira de $ 3,000 ou mais
• Transferindo US $ 1,000 ou mais em moeda virtual
• Trocar US $ 1,000 ou mais em moeda virtual (isso inclui fiat-crypto e crypto-crypto)
• Envio de moeda virtual a um beneficiário em um valor equivalente a US $ 1,000 ou mais
• Iniciar uma transferência eletrônica de fundos (EFT) de $ 1,000 ou mais
• Realizar ou tentar realizar transações suspeitas, independentemente do valor

Quando aplicável, os VASPs também devem verificar a identidade de uma empresa ou outra entidade 30 dias após o dia em que o registro de informações é criado para:

• um contrato de serviço contínuo para EFTs internacionais, remessa de fundos ou serviços de câmbio estrangeiro;
• um contrato de serviço para a emissão ou resgate de ordens de pagamento, cheques de viagem ou instrumentos negociáveis ​​semelhantes; ou
• um contrato de serviço para trocar ou transferir VC.

Exceções à verificação KYC

Os itens a seguir estão isentos dos gatilhos de verificação do cliente listados acima:

• Uma entidade está isenta de verificação de identidade se:
  • É um órgão público,
  • É uma subsidiária de um órgão público, ou
  • Ela tem ativos líquidos mínimos de US $ 75 milhões em seu último balanço patrimonial auditado e suas ações são negociadas em uma bolsa de valores canadense.
• A transferência ou recebimento de moeda virtual de valor superior a US $ 10,000 está isenta se for uma compensação pela validação de uma transação registrada no blockchainUm blockchain - a tecnologia subjacente ao bitcoin e outros c… Mais ou você troca, transfere ou recebe a moeda virtual com o único propósito de validar outra transação ou transferência de informações.
• A atividade suspeita está isenta se você acreditar que a verificação da identidade da pessoa ou entidade iria informá-los de que você está enviando um Relatório de transação suspeita.
• Você não precisa verificar a identidade de um funcionário autorizado que realiza uma transação para seu empregador sob um contrato de serviço.

“Além de verificar a identidade do cliente, existem alguns elementos das informações KYC que são bastante prescritivos e exigidos nos mesmos limites”, observa Amber D. Scott, CEO do Outlier Compliance Group. “Por exemplo, cobrar a ocupação (para indivíduos) ou negócio principal (para entidades) é um requisito KYC que parece surpreender muitos VASPs. Muitas vezes nos perguntam se isso é obrigatório ou 'bom ter'. É definitivamente um requisito. ”

Manter as informações KYC atualizadas

MSBs são necessários para realizar Monitoramento contínuo sobre seus clientes como parte de suas obrigações regulatórias KYC/AML. Como tal, os VASPs canadenses devem manter as informações de identificação do cliente atualizadas. A frequência com que um VASPO que é um Virtual Asset Service Provider (VASP)? A Virtual A ... Mais A atualização das informações do cliente dependerá de políticas e procedimentos internos baseados no nível de risco atribuído ao cliente durante sua avaliação de risco.

Leia a orientação KYC completa aqui: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/client/msb-eng

Leia a orientação completa de monitoramento contínuo aqui: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/omr-eng

Fonte: https://ciphertrace.com/canada-updates-kyc-identity-verification-guidance-for-vasps/