China absolve caso de lavagem de dinheiro em yuan digital de US$ 28 milhões

A China parece aproveitar o recurso de “anonimato gerenciado” do seu yuan digital para combater a lavagem de dinheiro, já que a polícia chinesa prendeu este mês um grupo criminoso supostamente envolvido na lavagem de dinheiro no valor de quase 200 milhões de yuans (US$ 28 milhões) usando o e-CNY – a nova moeda digital do banco central do país (CBDC) em testes.

A polícia em Longyan, uma cidade com nível de prefeitura na província chinesa de Fujian, no sudeste da China, disse no domingo eles prenderam 20 suspeitos na semana passada por suspeita de operação comercial ilegal e envolvimento em lavagem de dinheiro usando o e-CNY, em uma campanha de aplicação da lei chamada “Ação dos Cem Dias”.

A polícia disse que os suspeitos usaram o e-CNY e tokens virtuais para oferecer serviços ilegais de liquidação de fundos para jogos de azar no exterior e atividades fraudulentas de telecomunicações.

A medida sublinha os esforços do Banco Popular da China (PBoC) para exigir que as carteiras e-CNY que detêm saldos mais elevados e se envolvem em transacções maiores passem por um processo de conhecimento do seu cliente (KYC) para apoiar o que o banco central chama de “anonimato gerido”. .”

“Estes são definitivamente os ladrões mais burros do mundo”, Richard Turrin, consultor de fintech baseado em Xangai que publicou “Sem dinheiro: a revolução da moeda digital na China," contou Forkast.

Turrin disse que não há maneira prática de um criminoso lavar efetivamente o yuan digital, já que as autoridades poderiam rastrear o histórico de transações se obtivessem um mandado.

Desde o ano passado, surgiram fraudes e casos de lavagem de dinheiro relacionados ao e-CNY em toda a China, com a polícia supostamente começando a investigar fluxos de yuan digital para solucionar casos de lavagem de dinheiro e fraude em Mongólia Interior, Jiangsu e Henan.

A China também tem intensificado os testes do e-CNY. No final de maio, o país registrou mais de 264 milhões de transações digitais em yuans, com um valor total superior a 83 bilhões de yuans, de acordo com dados oficiais divulgados em julho.

Além dos crimes de e-CNY, a segunda maior economia do mundo tem visto uma grande quantidade de fluxos de fundos ilícitos com criptomoedas envolvidas. Na segunda-feira, a polícia chinesa disse ter detido um grande grupo criminoso supostamente por trás de uma Caso de lavagem de dinheiro criptográfico de 40 bilhões de yuans (US$ 5.6 bilhões)e prenderam 93 suspeitos em todo o país.

Embora a China tenha proibido comércio de criptografia em setembro de 2021 para reprimir o que chama de setor que perturbou a ordem económica e financeira, o país ainda reivindicou o 10º lugar na Chainalysis' Lista 2022 dos principais países que adotam criptomoedas publicado no início deste mês.

O PBoC disse na segunda-feira continuou a reprimir o comércio de criptografia no continente chinês e sua participação global no volume de comércio de Bitcoin caiu significativamente. O banco central, no entanto, não divulgou quanto o tamanho da negociação de criptografia diminuiu.

Controlando a lavagem de dinheiro

Em um artigo do artigo: lançado em julho de 2021, o PBoC observou que o e-CNY não é um sistema 100% anônimo, mas suporta “anonimato gerenciado” com níveis de complexidade baseados nas necessidades KYC, ao mesmo tempo que protege a privacidade e as informações do usuário. 

Mu Changchun, diretor-geral do instituto de moeda digital do PBOC, deixou claro que o anonimato completo nunca será uma característica do seu CBDC. Mu escreveu em um artigo publicado na quinta-feira na mídia local Modern Bankers que o banco central projetou quatro tipos de carteiras e-CNY de uma forma que cumpre o princípio de “anonimato para pequenos valores e rastreabilidade para grandes valores”.

A carteira tipo 4, que pode ser configurada simplesmente com um número de celular, permite apenas até 2,000 yuans para uma única transação. As transações por meio desse tipo de carteira, nas palavras de Mu, são anônimas, pois os titulares não precisam vincular contas bancárias.

No entanto, em caso de roubo ou fraude, as autoridades poderão obter um mandado para revelar as identidades desses utilizadores do e-CNY, disse Turrin.

“Se uma gangue criminosa se especializasse em roubos de baixo valor – abaixo de 2,000 yuans – as autoridades (ainda) seriam capazes de desmascarar suas identidades por meios digitais”, acrescentou Turrin. 

Encontrar um equilíbrio

Mu disse que o anonimato com base no controle de risco é o que os bancos centrais de todo o mundo geralmente concordam.

Mu escreveu no artigo que os CBDCs só serão aproveitados para uso ilegal se as autoridades apenas prestarem atenção à proteção da privacidade pessoal sem supervisão e controle adequados.

Turrin disse que os recentes documentos políticos divulgados pelas autoridades dos EUA e da Europa deixaram claro que não haverá um dólar digital 100% anónimo ou um euro digital. “Esta não é uma posição exclusiva do PBoC”, acrescentou Turrin.

Amnom Samid, disse o CEO da empresa de segurança cibernética BitMint, com sede em Israel, que participou do desenvolvimento de testes de e-CNY em 2018. Forkast que no primeiro piloto do yuan digital em 2018 em Xangai, foi testado o “anonimato controlado”, que examinou os níveis de anonimato de zero a 100%.

Mais tarde, porém, foi alterado para “anonimato gerenciado”, que visa evitar que informações pessoais sejam obtidas por comerciantes ou terceiros não autorizados por lei, acrescentou Samid.

“Liberdade sem controle não é liberdade real”, escreveu Mu.