ClearBank utiliza ThetaRay para solução Sonar AML nativa da nuvem

A plataforma bancária incorporada e de compensação baseada no Reino Unido, ClearBank, selecionou ThetaRay e sua solução Sonar de software como serviço (SaaS) para reforçar suas proteções contra lavagem de dinheiro (AML).

O ClearBank utilizará a solução Sonar totalmente nativa da nuvem para monitoramento de AML, proporcionando flexibilidade para suportar processamento mais rápido e seguro de volumes crescentes de transações à medida que a empresa cresce.

A Sonar aproveita a inteligência artificial (IA) para reconhecer anomalias e “desconhecidos fora do comportamento normal”, criando uma imagem completa das identidades dos clientes em caminhos de transações complexos e transfronteiriços, com uma redução de 99% em falsos positivos em comparação com soluções baseadas em regras.

O diretor de operações (COO) do ClearBank, Nigel Walder, afirma: “O sistema ThetaRay AML alimentado por IA e tecnologia de aprendizado de máquina nos dará a vantagem que nos permitirá conquistar novas parcerias financeiras e desbloquear o potencial de nosso modelo de negócios”.

Walder acrescenta que as capacidades analíticas baseadas em risco do ThetaRay podem detectar crimes financeiros “ocultos nos dados de transações que passam por redes financeiras complexas, incluindo tipologias conhecidas e desconhecidas”.

ClearBank apoia mais de 200 instituições financeiras, incluindo Chip, Uva passa e Reconhecer Banco, com 17.5 milhões de contas bancárias e 3 mil milhões de libras em saldos.

Em março, a empresa garantido £ 175 milhões em uma rodada de financiamento liderada pela Apax Digital, e em setembro contratou Andrew Barker como seu novo diretor de receitas (CR).

ThetaRay garantiu uma série de parcerias este ano com empresas, incluindo MFS África, Arca, Apolo Fintech e Banco Mashreq.