Composto tornou-se recentemente o maior protocolo de empréstimo em Finanças Descentralizadas (DeFi).
A introdução de seu token COMP em 17 de junhoth deixou o mundo criptográfico em um frenesi quando os usuários correram para depositar seus ativos e ganhar quantias profanas de juros, juntamente com recompensas diárias pagas no COMP por participar do ecossistema como credor e / ou tomador.
Hype ainda está no horizonte com Binance listando o token COMP em junho 25th, causando um aumento de 25% no preço da Poloniex. A queda repentina nos mercados de criptografia durante o mesmo período não afetou os usuários do Composto, que ainda têm mais de 600 milhões de dólares em criptografia bloqueados na plataforma.
Ao final deste artigo, você entenderá por que as pessoas estão tão entusiasmadas com o Compound, bem como sua importância no mundo do DeFi.
O que é DeFi?
Se você quiser se envolver em Compound Finance, primeiro precisa preenchê-la com o conhecimento do DeFi. Em uma frase, o DeFi permite que qualquer pessoa na internet acesse serviços financeiros de forma segura, descentralizada e privada, sem o uso de um intermediário. Isso inclui economizar, negociar, emprestar e praticamente qualquer outra coisa que você normalmente faria com dinheiro que envolva terceiros centralizados, como bancos.
Finanças descentralizadas vs. finanças tradicionais: Imagem fonte
Como você deve ter adivinhado, este ecossistema envolve criptomoedas e não moedas fiduciárias (embora criptomoedas stablecoin que são "atreladas" ao preço de uma moeda fiduciária, como USDT or USDC são comumente usados em DeFi). A esmagadora maioria de DeFi popular aplicativos descentralizados (Dapps) e os ativos usados neles são construídos no blockchain Ethereum.
Trocas descentralizadas em criptomoeda: Imagem fonte
DeFi tem sido um tema quente na criptomoeda por um bom tempo, bem antes de Compound assumir o centro das atenções. Até recentemente, o destaque nos últimos meses tinha sido realmente os protocolos DeFi, como Rede Kyber, Uniswap e Bancor que fornecem serviços de câmbio descentralizado (DEX). O 'jogo final' do DeFi é efetivamente a eliminação total de terceiros em todas as transações de valor (sim, até mesmo Binance).
O que é composto?
Compound é uma plataforma de empréstimo descentralizada que foi criada pela empresa californiana Compound Labs Inc. em setembro de 2018. Como muitos outros protocolos em DeFi, Compound é construído no blockchain Ethereum. Embora Composto tenha sido inicialmente centralizado, o lançamento recente de seu token de governança, COMP, marca a primeira etapa para transformar a Compound em uma organização autônoma descentralizada (DAO) voltada para a comunidade.
Embora o objetivo do Compound tenha sido declarado de muitas maneiras diferentes em muitos lugares diferentes, a ideia subjacente é esta: coloque sua criptomoeda ociosa em uso. O protocolo Compound permite que os usuários emprestem e tomem emprestado 9 ativos baseados em Ethereum, incluindo Basic Attention Token (BAT), 0x (ZRX) e Wrapped BTC (wBTC).
O protocolo de financiamento composto: imagem via financiamento composto
No momento em que este artigo foi escrito, você pode ganhar juros anuais (também conhecidos como APY) de mais de 25% ao emprestar BAT. É necessário não conhecer o seu cliente (KYC), Anti-Lavagem de Dinheiro (AML) ou registro de crédito para usar o Compound.
Os usuários da plataforma não têm apenas o potencial de ganhar taxas de juros absurdas, mas também são recompensados em tokens COMP por tomar emprestado ou emprestar criptomoeda. Dado o alto preço do token COMP, isso abriu a porta para algum nível desafiador de ginástica DeFi que permitiu aos usuários aumentar seu APY para mais de 100%.
Esta é uma grande parte da razão pela qual as pessoas são loucas por compostos. Explicaremos como essas taxas de juros absurdas são possíveis mais tarde. Primeiro, precisamos abordar como o Composto funciona.
Como funciona o composto?
Conforme mencionado, os usuários do protocolo Composto podem depositar criptomoeda como credores e / ou sacar criptomoeda como devedores. Em vez de emprestar diretamente aos tomadores de empréstimo, os credores combinam seus ativos em pools de ativos dos quais os usuários podem tomar empréstimos.
Conjuntos de empréstimos compostos: Imagem via Financiamento composto
Existe um pool para cada ativo (Pool de atenção básica, pool 0x, pool USDC, etc.). Os usuários só podem pedir emprestado um valor em USD em criptografia que esteja abaixo da garantia fornecida (por exemplo, 60% da garantia). O valor que eles podem pedir depende da liquidez e da capitalização de mercado da garantia.
Quando você empresta criptomoeda no Compound, você recebe uma quantia de tokens que geralmente é muito maior do que a quantidade de criptografia que você depositou. cTokens são tokens ERC-20 que representam uma fração do ativo subjacente.
Por exemplo, no momento em que este artigo foi escrito, emprestar 1 DAI daria a você quase 49 cDAI em Composto. Os cTokens existem para permitir que os usuários ganhem juros. Com o tempo, os usuários podem comprar mais do ativo subjacente que depositaram com o mesmo valor fixo de cToken que receberam.
Compound cTokens explicado: Imagem via Compound Finance
Em contraste com os serviços de empréstimo legados, as taxas de juros não são fixas nem acordadas pelas duas partes envolvidas na transação. Em vez disso, a taxa de juros é determinada por oferta e procura e constantemente atualizado por um algoritmo complexo.
Como regra geral, quanto maior for a demanda por um ativo, maiores serão as taxas de juros para credores e devedores. Isso incentiva os credores a emprestar e impede os tomadores de empréstimos excessivos. Os credores também podem retirar seus ativos a qualquer momento.
Se um usuário tiver emprestado mais do que o permitido devido a uma queda no preço do ativo que forneceu como garantia, ele corre o risco de liquidação dessa garantia. Os detentores do ativo emprestado podem optar por liquidar a garantia e comprá-la a um preço com desconto. Alternativamente, os mutuários podem pagar uma parte de sua dívida para aumentar sua capacidade de endividamento acima do limite de liquidação e continuar como de costume.
Mineração de liquidez composta
A principal idéia por trás mineração de liquidez é dar incentivos para que credores e devedores usem o protocolo Composto. O raciocínio é que deixar de fazer isso resultaria em um declínio gradual da plataforma à medida que credores e devedores gradualmente diminuem ou mudam para protocolos semelhantes no espaço DeFi. Para garantir um nível consistentemente alto de liquidez e participação, o Compound recompensa credores e devedores em tokens COMP.
Mineração de liquidez composta explicada: Imagem fonte
Isso é feito usando um contrato inteligente e as recompensas do COMP de distribuição são baseadas em um punhado de fatores, incluindo as taxas de juros do pool de empréstimo de um ativo e a quantidade de pessoas interagindo com o pool de empréstimo. 2880 tokens COMP são distribuídos diariamente, com metade indo para os tomadores de empréstimos e a outra metade para os credores.
O que o token COMP faz?
Além de ser a cenoura que motiva os usuários a usar o Compound, o token COMP dá aos usuários governança sobre o protocolo. Isso permite que os usuários tenham uma palavra a dizer no futuro do Compound. 1 token COMP é necessário para lançar um voto e os votos podem ser delegados a outros usuários do protocolo sem a necessidade de realmente transferir o token para eles.
Token de governança composto: imagem via composto
Todas as propostas feitas em Composto consistem em código executável. Um usuário deve ter 1% do suprimento total de COMP em mãos ou delegado de outros usuários para apresentar uma proposta. Uma vez submetido, há um período de votação de 3 dias em que um mínimo de 400 votos devem ser expressos. Se mais de 000 mil votos confirmarem a proposta, a nova mudança será implementada após um período de espera de 400 dias.
O COMP ICO
Não houve oferta inicial de moeda (ICO) para o token COMP. Em vez disso, quase 60% do fornecimento de 10 milhões de tokens foi alocado para investidores, fundadores, membros atuais da equipe, futuros membros da equipe e crescimento da comunidade.
Especificamente, pouco menos de 2.4 milhões de tokens COMP foram dados aos acionistas da Compound Labs Inc., pouco mais de 2.2 milhões foram dados aos fundadores e à equipe da Compound, pouco menos de 400 foram salvos para futuros membros da equipe e pouco menos de 000 foram alocados para iniciativas comunitárias.
A distribuição de tokens COMP: Imagem via Composto
Os 4.2 milhões de tokens restantes serão distribuídos aos usuários do protocolo ao longo de um período de 4 anos (assumindo uma distribuição diária consistente de 2880). É importante notar que os 2.2 milhões de tokens COMP dados aos fundadores e membros da equipe da Compound são aparentemente temporários e serão 'devolvidos' após um período de 4 anos. Isso permite um período de transição em que os fundadores e a equipe ainda podem orientar o protocolo por meio de votação, já que ele se torna gradualmente “totalmente” autônomo / dirigido pela comunidade.
Criptomoeda Yield Farming
Embora as razões filosóficas para a existência do DeFi sejam muito boas, o que realmente tem feito as pessoas correrem para plataformas como a Compound agora é a capacidade de alavancar contratos inteligentes dentro e entre vários protocolos DeFi para receber taxas de juros impossivelmente altas.
Na comunidade de criptomoedas, isso é conhecido como produção agrícola e, fundamentalmente, envolve uma mistura alucinante de tomar emprestado, emprestar e negociar que envergonharia o Federal Reserve.
Criptomoeda produz lucros agrícolas: Imagem fonte
A produção agrícola é extremamente arriscada e muitos a consideram uma variação de negociação de alavancagem. Isso porque torna possível que os usuários negociem somas de criptografia muito maiores do que a quantia subjacente que eles realmente depositaram.
Você pode pensar nisso como seu próprio esquema de pirâmide pessoal com a pirâmide virada de cabeça para baixo. Toda a estrutura depende de um único ativo que deve aumentar de preço ou permanecer o mesmo, ou então tudo desabará.
As especificidades de como a agricultura produtiva funciona depende principalmente do ativo que você está tentando acumular. Em termos de Composto, o cultivo produtivo envolve maximizar seu retorno em tokens COMP para participar do ecossistema como credor e devedor.
Isso efetivamente permite que os usuários ganhem dinheiro com o empréstimo de criptomoedas no Compound. Isso é feito usando uma plataforma chamada aplicativo instantâneo, um painel que permite interagir com vários aplicativos DeFi a partir de um único ponto de referência.
Agricultura de Rendimento Composto
O InstaDapp oferece um recurso chamado “Maximize a mineração $ COMP” que pode dar a você um retorno mais de 40x maior em tokens COMP. Resumindo, a quantia em dólares dos tokens COMP que você recebe supera o valor em dólares dos juros que você deve sobre o dinheiro que pediu emprestado. Como isso funciona foi bem detalhado neste vídeo do YouTube mas se você não tem 30 minutos para assisti-lo, vamos dividir para você em um único parágrafo.
Suponha que você tenha 100 DAI. Você deposita os 100 DAI no Composto. Como o Compound permite que você use esses fundos mesmo que estejam “bloqueados”, você usa o 100 DAI com o recurso “Flash Loan” no InstaDapp para emprestar 200 USDT do Compound.
Produção agrícola com composto: imagem fonte
Em seguida, você converte 200 USDT em (aproximadamente) 200 DAI e coloca os 200 DAI de volta no composto como um credor. Agora você está emprestando 300 DAI e deve 200 USDT. Isso dá a você um retorno em COMP, que dá a você uma taxa de juros anual em USD que pode facilmente exceder 100%, mesmo depois de contabilizar a taxa de juros que você paga pelo empréstimo de 200 USDT.
Magia, certo?
Conforme mencionado anteriormente, o sucesso desse esquema depende da estabilidade ou do crescimento do ativo subjacente. Por exemplo, mesmo que o DAI seja tecnicamente um stablecoin, ele ainda pode oscilar por uma fração grande o suficiente para encharcar o castelo de areia e derrubá-lo. Isso tende a acontecer com as moedas estáveis quando o resto do mercado flutua e os comerciantes se apressam para cobrir suas perdas usando tokens indexados a fiduciários.
O Roteiro Composto
Ao contrário de muitos projetos de criptomoeda, o Compound realmente não tem um roteiro. Nas palavras do CEO da Compound Labs Inc. robert leshner “Composto foi desenhado como um experimento”.
Objetivos de desenvolvimento compostos: Imagem via Compound Blog
Esta citação é tirada de um pós médio de março de 2019, que parece ser a coisa mais próxima de um roteiro que você pode encontrar na Compound. Ele detalha 3 objetivos que o projeto desejava atingir: habilitar o suporte para vários ativos, permitir que cada ativo tenha seu próprio fator de garantia e se tornar um DAO.
Nos meses que se seguiram, Compound postou atualizações regulares de desenvolvimento no Medium. A postagem mais recente foi no início deste mês e seu subtítulo afirma o seguinte: “Nosso trabalho principal no protocolo Composto está concluído. É hora de a comunidade assumir o controle. ” Considerando que a equipe de desenvolvimento parece ter alcançado com sucesso os 3 objetivos descritos há pouco mais de um ano, parece que o Compound pode ser um dos poucos projetos de criptomoeda “finalizados”.
Propostas de desenvolvimento de compostos: Imagem via Composto
Na realidade, o futuro da Compound será determinado por sua comunidade. Com base nas propostas de governança publicamente visíveis dentro do composto, a maioria parece envolver o ajuste de fatores de reserva e fatores colaterais para ativos suportados.
Em suma, os fatores de reserva são uma pequena parte dos juros pagos em empréstimos por tomadores que são separados como um “almofada de liquidez”Em caso de baixa liquidez. Um fator de reserva é a porcentagem da garantia que você pode pedir emprestado. Também é provável que mais ativos sejam adicionados ao Composto com o passar do tempo.
Finanças compostas vs. MakerDAO
Até que Composto entrou no palco, MakerDAO foi o projeto DeFi mais popular no Ethereum. Para quem não conhece, o MakerDAO também permite que os usuários peçam criptomoedas usando Ethereum, BAT ou wBTC como garantia.
No entanto, a criptomoeda que você pode pedir emprestado não é “apenas mais um” ativo baseado em Ethereum, mas uma moeda estável ERC-20 chamada DAI, que é 'soft-indexada' ao dólar americano. Ao contrário do USDT ou USDC, que são apoiados por ativos centralizados mantidos em custódia, o DAI é totalmente descentralizado e apoiado por criptografia.
Finanças Compostas vs. MakerDao
Como no Compound, a MakerDAO não permite que você peça emprestado o valor total da garantia Ethereum que você depositou na DAI. Em vez disso, você só pode pedir emprestado 66.6% do valor em dólares do Ethereum que colocou como garantia. Isso significa que se você depositar 100 $ em Ethereum como garantia, poderá sacar cerca de 66 DAI como um empréstimo. Em contraste com o Composto, esse fator de reserva não está sujeito a alterações e o DAI é o único ativo que pode ser emprestado na plataforma.
Tanto o MakerDAO quanto o Compound foram usados para produzir fazendas. Engraçado, usuários compostos estavam pegando emprestado o DAI na MakerDAO para emprestá-lo em composto quando ele tinha a maior taxa de juros. O MakerDAO também oferece aos usuários a opção de bloquear sua DAI em troca de juros.
O foco da MakerDAO em DAI. Imagem via MakerDao
Embora existam muitas diferenças entre os dois gigantes DeFi, os dois mais notáveis são 1) que o objetivo da MakerDAO é fundamentalmente apoiar o stablecoin DAI e 2) que o Compound dá aos usuários incentivos adicionais além das taxas de juros (COMP) para participarem do protocolo .
Como o Compound superou o MakerDAO tão rapidamente é muito fácil de entender quando você coloca os dois protocolos lado a lado. Além de maiores incentivos à participação, o Composto também oferece suporte a substancialmente mais ativos para empréstimos e empréstimos. Isso lhe dá uma vantagem quando se trata de produção agrícola, que é indiscutivelmente o fator impulsionador por trás desses tipos de protocolos DeFi.
Além disso, o Compound é muito mais fácil de entender e usar do que o MakerDAO, que possui taxas de empréstimo elaboradas e protocolos que existem principalmente para garantir a estabilidade da DAI. Você pode ver como isso funciona SUA PARTICIPAÇÃO FAZ A DIFERENÇA.
Análise de preço COMP
O histórico de preços do COMP é bastante limitado, considerando que ele está no mercado há apenas 2 semanas. Durante esse tempo, passou de um preço de cerca de 60 $ USD para mais de 350 $ USD em questão de dias. Desde então, recuou cerca de 30%, mas permanece estável enquanto os mercados de criptomoedas caem em variações percentuais negativas.
Desempenho de preço COMP: imagem fonte
Curiosamente, parece que a Compound também mantém a BAT em território de percentagens positivas, uma vez que é atualmente o ativo com maior taxa de juro na plataforma (cerca de 25%).
No momento em que este artigo foi escrito, a COMP está mais uma vez se recuperando em mais de 10 por cento, seguindo um anúncio da Coinbase que o token foi oficialmente listado para negociação. Se as listagens sucessivas por grandes bolsas é o que mantém o ativo mais perto da Lua do que da Terra, ainda não se pode dizer com certeza.
Considerando seu apelo em relação a protocolos semelhantes, como MakerDAO, não parece provável que este ativo retorne a 60 $ USD sem outro evento cisne negro (não é um conselho financeiro!).
Onde obter COMP criptomoeda
No momento em que este artigo foi escrito, você pode comprar COMP em cerca de uma dúzia de trocas, incluindo Coinbase Pro, Binancee Poloniex. Curiosamente, os pares Binance ainda não estão listados em CoinMarketCapa mas inclui BTC, USDT, BNB e BUSD.
COMP Markets & Trading Pairs: Imagem fonte
Quando combinado, o volume de 24 horas no Binance está no mesmo nível do Coinbase Pro. O volume total de 24 horas é bastante baixo devido ao seu valor de mercado, mas se você está procurando por COMP, não há absolutamente nenhuma falta de liquidez no Binance e no Coinbase Pro por enquanto.
Carteiras de criptomoeda COMP
Como o COMP é um token ERC-20, ele pode ser armazenado em praticamente qualquer carteira que suporte Ethereum. A lista é longa, mas inclui nomes como Carteira de ÊxodoTrust Wallet, Carteira Atômica, Carteiras físicas Ledger e Trezor e carteiras de navegador, como MetaMask.
Se você estiver usando o Compound e não tiver a intenção de votar, certifique-se de transferir regularmente seus tokens COMP acumulados para sua carteira de vez em quando. Apenas tenha em mente que você deve ter pelo menos 0.001 COMP acumulado se você quiser retirá-lo.
O que pensamos sobre Composto
Embora estejamos maravilhados com o Composto, existem algumas peculiaridades que surpreendentemente não têm atraído muita atenção. O primeiro é a alocação excepcionalmente alta de tokens COMP para as partes interessadas, fundadores e membros da equipe. Conforme mencionado anteriormente, isso representa cerca de 60% do fornecimento total da COMP.
Se esse fosse qualquer outro símbolo, os comerciantes e investidores correriam para as colinas. Quando os fundadores e patrocinadores de um projeto de criptomoeda têm a maior parte do ativo, isso deixa outros detentores de tokens abertos a um esquema de bombeamento e despejo que lembra a mania da OIC em 2017-2018.
Quem detém a criptomoeda mais COMP ?: Imagem via Compound Finance
Em segundo lugar, parece que os membros fundadores e investidores que apoiaram a Compound Labs Inc. estão muito envolvidos na governança da comunidade da Compound. O publicamente visível “Endereços principais por peso de votação "mostra que quase todos os 50 principais detentores de tokens COMP consistem em pessoas envolvidas na Compound Labs Inc.
Curiosamente, o provedor de produção agrícola InstaDapp também está entre os 10 primeiros. Isso significa que, apesar de ser dirigido pela comunidade, Compound ainda está nas mãos de seu estoque original.
Terceiro, é difícil ver como protocolos de empréstimo como o Composto poderiam ter alguma utilidade prática no mundo real. Isso ocorre principalmente porque é um tanto inútil tomar emprestado um montante de um ativo menor do que o que você possui atualmente.
Credores e devedores no composto: imagem fonte
Por enquanto, poucos protocolos DeFi permitem que você pegue emprestado mais do que você possui. Este não é um problema para aqueles interessados em agricultura produtiva, mas no mundo real, ser capaz de tomar emprestado mais do que você possui é a proposta de valor central de ter serviços de empréstimo em primeiro lugar.
Embora seja verdade que a perspectiva de economizar seu dinheiro com um DAO seria mais lucrativa (e talvez até mais segura) do que por meio de um banco, parece difícil imaginar como essas altas taxas de APY permaneceriam se houvesse um aumento repentino na oferta de empréstimos por investidores de varejo.
Algoritmo do próprio Composto reduziria a taxa de juros a um nível comparável ao de um banco. Isso ocorre porque é duvidoso que haja um aumento equivalente de pessoas que querem tomar emprestado menos do que possuem atualmente.
Eventos Cisne Negro
Nossa preocupação final com o Composto é como ele poderia lidar com um evento cisne negro. Para quem não conhece, um evento cisne negro é uma circunstância externa imprevista que perturba os mercados. A atual pandemia é um exemplo de um evento cisne negro, pois enviou ações e criptomoedas em queda livre em março deste ano.
Enquanto as instituições centralizadas têm alguma margem de manobra em termos de resposta a esses tipos de flutuações de mercado, os DAOs operando com contratos inteligentes pré-programados não têm.
Queda do mercado de criptomoedas em março de 2020: imagem fonte
Entender por que isso é um problema pode ser melhor compreendido examinando o que aconteceu para o MakerDAO durante a falha do flash de março. Conforme mencionado anteriormente, o objetivo da MakerDAO é, em última análise, manter a estabilidade do token DAI. Simplificando, isso envolve manter um equilíbrio entre o valor em dólares do DAI em circulação e o valor em dólares da garantia que o suporta. Isso é feito cunhando e queimando DAI contra a garantia existente em vários contextos.
Quando o cisne negro de março abriu suas asas, causando uma queda acentuada nos preços das criptomoedas, isso fez com que um número significativo de “cofres” dos mutuários tivesse suas garantias liquidadas. Por quê? Como a quantidade de DAI que eles haviam emprestado subitamente ultrapassou o limite de reserva de 66.6%, eles precisam ficar abaixo para evitar a liquidação.
Leilões de cofre de garantia MakerDAO: imagem fonte
Como você pode imaginar, os outros usuários do sistema que normalmente comprariam a garantia liquidada com desconto hesitaram em fazê-lo, o que significa que não havia ninguém para comprá-la e equilibrar o protocolo (uma vez que o DAI é usado para comprar a garantia e é queimado ao fazer isso).
Quando você lembra que as redes podem ficar extremamente congestionadas em tempos de volatilidade, isso significa que a proporção de “cofres” contendo garantias sendo leiloadas para a quantidade de usuários dispostos e capazes de comprar era facilmente em torno de 100-1.
Isso permitiu que alguns usuários comprassem os fundos colaterais a preços próximos de zero, na ausência de quaisquer participantes reais do leilão. Embora isso fosse ótimo para os usuários que decidiram comprar a garantia barata, o ecossistema da MakerDAO foi desequilibrado.
Liquidação da MakerDAO 2020: imagem fonte
Embora a Compound tenha tido a sorte de não passar pelo crash flash de março em seu estado 'DAO' atual, o fato é que ainda estamos em tempos muito voláteis quando se trata de mercados de criptomoedas e mercados legados.
Pode muito bem enfrentar um problema idêntico ao da MakerDAO, em que uma queda repentina no preço faz com que as garantias dos usuários tomadores de empréstimos sejam liquidadas sem compradores suficientes disponíveis para trazer estabilidade financeira e liquidez ao protocolo.
Conclusão
Apesar dessas preocupações, acreditamos que o protocolo Composto contém algumas promessas sérias. Afinal, parece que Compound é uma das raras e recentes instâncias de um projeto DeFi em pleno funcionamento a par de outros RenVM de Ren, que permite trocas de criptomoedas descentralizadas, seguras e privadas entre blockchains.
Além disso, supondo que a operação do protocolo Composto seja realmente entregue à comunidade, espera-se que ele seja capaz de refinar a plataforma em algo que será usado fora das cercas de produtores de criptografia com um polegar verde-dólar.
Não se engane, o que estamos vendo é o início de uma nova era das finanças. MakerDAO, Kyber Network, Uniswap e Compound são, na verdade, os primeiros passos em uma jornada muito mais longa para um mundo onde as finanças são descentralizadas, transparentes, mas privadas, seguras e acessíveis a praticamente todos no planeta.
Aqui é a esperança de que o Bitcoin fará com que as pessoas inadvertidamente FOMO em algumas das tecnologias mais interessantes até o momento.
Imagem em destaque via Shutterstock
Isenção de responsabilidade: Estas são as opiniões do redator e não devem ser consideradas conselhos de investimento. Os leitores devem fazer suas próprias pesquisas.
Fonte: https://www.coinbureau.com/review/compound-finance-comp/
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