O crime criptográfico cai 39%, mas os desafios persistem, incluindo ataques de ransomware e transações com entidades sancionadas – Fintech Singapore

by Fintech News Cingapura 16 de fevereiro de 2024

Em 2023, o valor recebido por endereços ilícitos de criptomoedas totalizou US$ 24.2 bilhões, representando um declínio de 39% ano a ano (YoY) em relação aos US$ 39.6 bilhões em 2022, revelam novos dados divulgados pela empresa de análise de blockchain Chainalysis. Apesar da queda e das melhorias notáveis, a proeminência das transações relacionadas com sanções e o crescimento dos ataques de ransomware continuam a ser desafios importantes a serem enfrentados pela indústria.

Estes dados, liberado preliminarmente, em antecipação ao próximo Chainalysis 2024 Crypto Crime Report, revelam que 2023 foi um ano de recuperação para a indústria de criptomoedas, à medida que o setor se recuperava dos escândalos, colapsos de negócios e quedas de preços que ocorreram em 2022.

O valor recebido por endereços criptográficos ilícitos caiu significativamente em 2023, impulsionado por um declínio nas receitas de fraudes criptográficas e hackers em 29.2% e 54.3%, respectivamente. Chainalysis atribui parcialmente esta tendência a  dinâmica do mercado e mudanças nas táticas criminosas.

Em particular, o relatório observa que a fraude tem mais sucesso quando os mercados estão em alta, a exuberância é elevada e as pessoas sentem que estão a perder uma oportunidade de enriquecer rapidamente. Além disso, muitos golpistas de criptografia estão adotando táticas de golpes românticos, tornando esses golpes mais difíceis de descobrir.

Os fundos roubados também estão em declínio, uma queda que foi impulsionada em grande parte pela diminuição do hacking de finanças descentralizadas (DeFi). Esta diminuição pode sinalizar o início de uma reversão de uma tendência de longo prazo e pode implicar que os protocolos DeFi estão a melhorar as suas práticas de segurança.

Valor total da criptomoeda recebido por endereços ilícitos, 2018-2023, Fonte: Chainalysis 2024 Crypto Crime Report, Chainalysis, janeiro de 2024

Além da redução do valor absoluto da atividade ilícita, a Chainalysis destaca melhorias na prevenção e detecção de fraudes, observando que a participação do volume de transações criptográficas associadas à atividade ilícita caiu para 0.34% em 2023, contra 0.42% em 2022.

Participação ilícita de todo o volume de transações de criptomoedas, 2018-2023, Fonte: Chainalysis 2024 Crypto Crime Report, Chainalysis, janeiro de 2024

Por outro lado, os dados revelam um aumento nos ataques de ransomware e nos mercados da darknet, indicando desafios na segurança cibernética e um ressurgimento destas atividades ilícitas. O crescimento da receita de ransomware sugere que os invasores de ransomware estão se adaptando às novas melhorias de segurança cibernética que as organizações fizeram. Entretanto, o crescimento das receitas do mercado darknet dá a impressão de que o mercado está a recuperar após o encerramento da plataforma líder Hydra, com a receita total a subir novamente para os seus máximos de 2021.

A Chainalysis também observa que as transações associadas a entidades e jurisdições sancionadas representaram uma parte substancial da atividade ilícita. Juntas, as entidades e jurisdições sancionadas representaram um volume combinado de transações no valor de 14.9 mil milhões de dólares em 2023, representando 61.5% de todo o volume de transações ilícitas medido durante esse ano.

A maior parte desse total veio de serviços de criptomoeda sancionados pelo Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros do Departamento do Tesouro dos EUA ou localizados em jurisdições sancionadas. O restante representa atividades de usuários médios de criptografia que residem nessas jurisdições.

Outra tendência delineada no relatório é a mudança na preferência por ativos. Embora o bitcoin tenha sido há muito tempo a criptomoeda preferida dos criminosos, as stablecoins tornaram-se em 2022 a escolha dominante para transações ilícitas, uma mudança que é em parte atribuída ao seu crescimento geral e à maior participação na atividade criptográfica.

Volume de transações ilícitas por tipo de ativo, 2018-2023, Fonte: Chainalysis 2024 Crypto Crime Report, Chainalysis, janeiro de 2024

O mercado de criptografia se recuperou em 2023, com o bitcoin subindo mais de 150% no ano, dados da Coinmarketcap mostrar. O boom representou uma grande recuperação a partir de 2022, durante a qual os preços das criptomoedas despencaram e grandes empresas faliram.

A Crypto Exchange FTX, que já foi avaliada em US$ 32 bilhões, faliu em dezembro de 2022 após um aumento nas retiradas de clientes exposto um buraco de US$ 8 bilhões nas contas da empresa. Em novembro de 2023, um júri em Nova Iorque condenou o fundador da empresa, Sam Bankman-Fried, por sete acusações criminais. Banqueiro Frito agora está enfrentando uma pena máxima de 115 anos de prisão.

A alta da criptografia continua este ano, com o mercado começando 2024 em alta. Em 10 de janeiro de 2023, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) aprovou 11 fundos negociados em bolsa (ETFs) de bitcoin à vista, marcando um momento decisivo para a indústria de criptografia.

Espera-se que a mudança ofereça conveniência ao ampliar o acesso ao mercado de criptografia, reduzindo as complexidades técnicas associadas ao gerenciamento de carteiras e à navegação nas exchanges. Esta acessibilidade atrai investidores mais familiarizados com as vias de investimento tradicionais. Os ETFs de bitcoin à vista também aumentam a liquidez, permitindo que os investidores comprem e vendam bitcoins por meio de contas de corretagem padrão, semelhante à negociação de ativos tradicionais. Por fim, estes ETFs estão sujeitos à supervisão regulatória, garantindo transparência e proteção ao investidor, ao contrário das compras individuais de bitcoins.

O Bitcoin está sendo negociado atualmente acima de US$ 47,000, nível visto pela última vez em dezembro de 2021, mostram dados do Coinmarketcap. A criptografia aumentou 9% desde o início de 2024.

Crédito da imagem em destaque: Editado de freepik

• Conteúdo com tecnologia de SEO e distribuição de relações públicas. Seja amplificado hoje.
• PlatoData.Network Gerativa Vertical Ai. Capacite-se. Acesse aqui.
• PlatoAiStream. Inteligência Web3. Conhecimento Amplificado. Acesse aqui.
• PlatãoESG. Carbono Tecnologia Limpa, Energia, Ambiente, Solar, Gestão de resíduos. Acesse aqui.
• PlatoHealth. Inteligência em Biotecnologia e Ensaios Clínicos. Acesse aqui.
• Fonte: https://fintechnews.sg/85415/crypto/crypto-crime-drops-39-but-challenges-persist-including-ransomware-attacks-transactions-with-sanctioned-entities/