Mercados de criptomoedas em turbulência após Celsius suspender saques

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Os mercados de criptomoedas sofreram outra queda repentina depois que o provedor de serviços de custódia Celsius anunciou a suspensão de todos os saques.

Celsius é um dos maiores gateways centralizados para criptografia.

Ela levantou US$ 864 milhões em capital de risco e, a certa altura, custou mais de US$ 3 bilhões em fundos para mais de 1 milhão de clientes.

A partir de hoje, parece insolvente e está levando todo o mercado de criptomoedas com ele.

O fio Celsius:

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—jonwu.(🗽, 🍎) (@jonwu_) 13 de Junho de 2022

Crescem as preocupações com a insolvência

Na segunda-feira, a Celsius fez um anúncio por e-mail, notificando os titulares de contas de que eles não poderão sacar, trocar ou transferir ativos mantidos na plataforma de custódia e empréstimo, citando “condições extremas de mercado”. Isso se tornou possível devido a uma cláusula nos termos de serviço da plataforma. Em um memorando publicado no blog Celsius, eles escreveram:

Entendemos que esta notícia é difícil, mas acreditamos que nossa decisão de pausar saques, Swap e transferências entre contas é a ação mais responsável que podemos tomar para proteger nossa comunidade. Estamos trabalhando com um foco singular: proteger e preservar ativos para cumprir nossas obrigações com os clientes. 

De acordo com o memorando, a empresa retomará as operações normais o mais rápido possível, embora possa haver “atrasos”. No entanto, muitos na comunidade criptográfica especulam que a Celsius já pode estar insolvente. Um de seus concorrentes, a Nexo, chegou a declarar interesse em resgatar o provedor de serviços em dificuldades. Seus Anúncio do Twitter afirma:

Acreditamos firmemente que a aquisição total ou parcial dos recebíveis de empréstimos garantidos pendentes e qualificados da Celsius ajudará bastante a fornecer liquidez imediata aos clientes da Celsius. Ainda estamos esperando para ouvir de sua gestão e irá atualizá-lo.

Celsius acusado de má gestão

Em um longo fio, o usuário do Twitter @jonwu_ acusa a Celsius de administrar mal os fundos de seus clientes. De acordo com sua pesquisa, Celsius depositou seus fundos de usuário no MakerDAO para emprestar DAI. Ao mesmo tempo, eles compraram stETH no staking pool Ethereum líquido da Lido. 

Isso tornou a plataforma atraente para os usuários, pois oferecia baixas taxas de empréstimo em DAI e altos rendimentos em depósitos ETH. No início deste ano, Celsius também depositou pesadamente no Protocolo âncora, que desempenhou um papel fundamental no colapso do ecossistema Terra, mas escapou por pouco do desastre.

Sua aposta em taxas de juros atraentes, no entanto, criou um problema de financiamento para a Celsius, pois seus depósitos na MakerDAO caíram sob a ameaça de serem liquidados após as recentes retrações do mercado. Simultaneamente, stETH tornou-se desvinculado das moedas Ether subjacentes que foram apostadas na cadeia Beacon e não podem ser retiradas até meses após a próxima fusão. No momento da redação deste artigo, a stETH é negociada com um desconto de 4.8%. 

No que parecia ser uma tentativa de Ave Maria para evitar a liquidação, a Celsius depositou um total de mais de 6,000 WBTC no valor de cerca de 130 milhões de dólares em seu cofre MakerDAO. @jonwu_ explica que essa é outra dica de que a Celsius pode estar insolvente, pois pagaria suas próprias dívidas de outra forma:

Você faria isso se você não pode realmente reembolsar. Se você é um jogador degenerado, pegando a pequena solvência que lhe resta e colocando tudo no preto, na esperança de recuperar tudo em uma única negociação.

Enquanto isso, a Celsius pagou um adicional de 47.1 milhões de DAI, que pode ser visto em seu Cofre MakerDAO. Isso reduziu sua dívida no MakerDAO para 231 milhões de DAI e agora coloca seu cofre WBTC a um preço de liquidação de 14,000 USD.