Notícias criptográficas e resumo regulatório: 19 de novembro a 16 de dezembro de 2022

Nota do editor: o A16z Crypto Global Regulatory Roundup é um série que destaca os últimos acontecimentos regulatórios e políticos relevantes para construtores em web3 e criptografia, conforme monitorados e selecionados pela equipe reguladora de criptografia a16z. Os resumos são baseados em notícias recentes, atualizações mais recentes, novas orientações, legislação em andamento e estruturas divulgadas por agências/órgãos reguladores, consórcios industriais e associações profissionais, bancos, governos e outras entidades à medida que impactam a indústria de criptografia (ou aplicações). ao redor do mundo. [Edições anteriores de 2022 deste resumo: 27 de setembro a outubro de 17; 18 de outubro a 9 de novembro; Novembro 9 - 18].

Ocasionalmente, também incluímos outros recursos selecionados, como palestras, publicações ou outros comentários – nossos ou de terceiros – com as atualizações. Para esta semana, veja o carta de comentário enviamos ao Conselho de Estabilidade Financeira em responder ao seu Pedido de Comentários sobre “Regulamentação Internacional de Atividades de Criptoativos: Uma Estrutura Proposta”. 

🚩FTX

• Departamento de Justiça: Um grande júri federal devolvida uma acusação acusando a SBF de conspiração para cometer fraude eletrônica, fraude eletrônica, conspiração para cometer fraude de commodities, conspiração para cometer fraude de valores mobiliários, conspiração para cometer lavagem de dinheiro e conspiração para fraudar a Comissão Eleitoral Federal e cometer violações de financiamento de campanha.
• Commodity Futures Trading Commission:  A CFTC carregada SBF, FTX e Alameda com fraude e declarações falsas materiais relacionadas à venda de commodities digitais (nomeando bitcoin, ether e tether). A agência afirmou que as ações dos réus causaram a perda de mais de US$ 8 bilhões em depósitos de clientes da FTX.
• Securities and Exchange Commission: O segundo carregada SBF com a orquestração de um esquema para fraudar investidores de capital na FTX, e anunciou que as investigações sobre outras violações da lei de valores mobiliários e outras entidades e pessoas relacionadas à suposta má conduta estão em andamento.
• Comitê Bancário do Senado realizou uma audição, como fez que o Comitê de Serviços Financeiros da Câmara

 Doméstico

🌽 Comissão de negociação de futuros de commodities

• Comissário Summer K. Mersinger dito mais de uma agência governamental provavelmente terá jurisdição sobre criptografia, e que a CFTC provavelmente teria que trabalhar mais estreitamente com outras agências, incluindo a SEC e autoridades estaduais.
• Comissária Christy Goldsmith Romero dito o blockchain experimentaria “crescimento explosivo” fora das criptomoedas, como no rastreamento de commodities agrícolas. 
• O juiz federal no caso Ooki DAO ordenado a CFTC para entregar documentos legais aos fundadores originais do DAO, se possível. Ele atrasará a entrada de uma ordem subsequente sobre a questão mais geral de saber se a CFTC forneceu ao DAO um aviso adequado sobre o processo, postando em um fórum de discussão on-line até que a CFTC faça a tentativa.

🦅 Congresso

• Os senadores Ed Markey (D-Mass.) e Jeff Merkley (D-Ore.) e o congressista Jared Huffman (D-Calif.) introduzido um projeto de lei que orientaria a Agência de Proteção Ambiental a estudar o uso de energia e o impacto ambiental da mineração de criptografia.
• Os senadores Elizabeth Warren (D-Mass.) e Roger Marshall (R-Kans.) introduzido a Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro de Ativos Digitais que busca impor requisitos KYC aos provedores de infraestrutura de blockchain e participantes nos EUA, incluindo desenvolvedores que criam software para protocolos descentralizados, bem como mineradores e validadores que suportam esses protocolos.
• Congressista Patrick McHenry (RN.C.) escreveu à secretária do Tesouro, Janet Yellen, pedindo um adiamento na implementação de disposições fiscais criptográficas na Lei de Investimentos e Empregos em Infraestrutura do ano passado até que haja mais clareza sobre quem o projeto de lei cobre.

🛡️ Escritório de Proteção Financeira ao Consumidor

• Diretor do CFPB Rohit Chopra dito ele não previu a expansão da aplicação da criptografia neste momento e chamou as stablecoins de “problema número um” que afetaria os consumidores e a proteção financeira do consumidor.

⚖️ Departamento de Justiça

• O DOJ carregada 21 cidadãos dos EUA por suas funções em redes transnacionais de lavagem de dinheiro criptográfico que incluíam golpes românticos, comprometimentos de e-mail comercial, esquemas de suporte técnico e outros esquemas de fraude.
• Cofundador da OneCoin suplicou culpado de acusações de fraude eletrônica e lavagem de dinheiro em conexão com o esquema de fraude multibilionário da empresa. 

🏦 Departamento do Tesouro

• O Departamento do Tesouro dos EUA anunciou um acordo com a Kraken no valor de 362,158.70 dólares para resolver a sua potencial responsabilidade civil por aparentes violações das sanções contra o Irão.

🛒 Comissão Federal de Comércio

• A porta-voz da FTC, Juliana Gruenwald Henderson, disse em um afirmação à Bloomberg que a FTC estava investigando várias empresas por possível má conduta em relação à criptografia.

💲 Rede de Repressão a Crimes Financeiros

• Diretor interino do FinCEN, Himamauli Das dito o ecossistema de ativos digitais é uma “área prioritária chave” para o FinCEN e que a agência está considerando se são necessárias regulamentações ou orientações adicionais, prestando especial atenção ao DeFi e às empresas que se envolvem em atividades tradicionais de empréstimos de depósito.

📊 Autoridade Reguladora do Setor Financeiro

• FINRA anunciou está conduzindo um exame direcionado das práticas da empresa em relação às comunicações de varejo relacionadas a produtos e serviços de criptoativos.

💵 Conselho de Supervisão da Estabilidade Financeira

• O FSOC publicado o seu relatório anual para 2022, que observa que as instituições financeiras tradicionais permanecem em grande parte isoladas da crise das criptomoedas, mas ainda existem lacunas na supervisão das criptomoedas.

🗽 Nova York

• New York Imposta uma moratória de dois anos sobre licenças aéreas novas e renovadas para usinas de energia de combustíveis fósseis usadas para mineração de criptomoedas “prova de trabalho”.
• O Departamento de Serviços Financeiros de Nova York emitido orientação que exige que os bancos registrados no estado de Nova York busquem permissão regulatória 90 dias antes de se envolverem em quaisquer atividades criptográficas novas ou significativamente diferentes.

💸 Controladoria da Moeda

• OCC emitido uma perspectiva de risco semestral que aborda ativos digitais, listando os riscos associados ao mercado de criptografia – incluindo práticas imaturas de gestão de risco, volatilidade potencial de stablecoins e riscos de contágio.

📈 Comissão de Valores Mobiliários

• A SEC divulgou seu Plano Estratégico para os anos fiscais de 2022 a 2026, delineando os objetivos da agência, que incluem continuar a aprimorar sua experiência em criptografia e examinar estratégias que abordem os riscos relacionados à criptografia.
• Divisão de Finanças Corporativas da SEC publicado um modelo de carta de comentários que pode emitir às empresas sobre obrigações de divulgação relacionadas a eventos e condições recentes nos mercados de criptografia.

🌍 Internacional

🏦 Banco de Compensações Internacionais

• O BIS publicou dois artigos sobre DeFi. O primeiro O artigo argumenta que uma nova forma de fragilidade sistêmica poderia surgir dos empréstimos garantidos sob uma arquitetura DeFi. O segundo O artigo argumenta que o DeFi não resolve totalmente o problema de intermediários centralizados cobrarem excessivamente por serviços.

🌐 Comitê de Basileia de Supervisão Bancária

• O CBSB aprovado regras globais de criptografia bancária que sugerem limites de exposição para bancos em relação à criptografia.

🇧🇪 Bélgica

• A Autoridade Belga de Serviços e Mercados Financeiros dito criptomoedas sem emissor, como bitcoin e éter, não são títulos. No entanto, a agência esclareceu que os instrumentos que possuem função de pagamento ou troca podem estar sujeitos a outras regulamentações.

🇧🇷 Brasil

• Congresso do Brasil passou a projeto de lei isso regularia o uso da criptomoeda como mecanismo de pagamento, o que daria status legal aos pagamentos em criptografia de bens e serviços sem conceder-lhes o status de moeda com curso legal.

🇨🇦 Canadá

• Província canadense de Manitoba Promulgada uma moratória de 18 meses sobre nova mineração de criptografia. As 37 instalações mineiras existentes não serão afectadas.
• Os Administradores de Valores Mobiliários Canadenses anunciou está fortalecendo sua abordagem à supervisão de plataformas de negociação de criptomoedas, expandindo os requisitos existentes para plataformas que operam no Canadá.
• Os Administradores de Valores Mobiliários Canadenses anunciou proibirá as empresas de criptografia de oferecer negociação alavancada aos seus cidadãos.

🇫🇷 França

• O Banc de France (banco central da França) e o Banque Centrale du Luxembourg (banco central do Luxemburgo) anunciou eles conduziram em conjunto uma iniciativa bem-sucedida de CBDC no atacado.

🇯🇵 Japão

• O Banco do Japão anunciou planeia realizar experiências relacionadas com o iene digital com três megabancos e bancos regionais no país.

🌐 Organização para Cooperação e Desenvolvimento Econômico

• OCDE publicado um relatório que apela a “acções políticas urgentes” à luz do inverno criptográfico e à colaboração internacional para evitar a arbitragem regulamentar e a fragmentação nas regulamentações entre diferentes autoridades.

🇸🇬 Singapura

• Um funcionário da Autoridade Monetária de Singapura dito Os bancos de Singapura são obrigados a deter 125 dólares de capital contra uma exposição de 100 dólares a criptomoedas como bitcoin ou éter.

🇪🇸 Espanha

• Banco de España (Banco Central da Espanha) aberto convoca propostas para um projeto de CBDC atacadista, que busca simular o uso de um CBDC em transações atacadistas.

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