Política de criptografia e resumo regulatório: 27 de setembro a 17 de outubro de 2022

Nota do editor: Esta é a primeira parte de uma nova série, a A16z Crypto Global Regulatory Roundup, que destaca os mais recentes acontecimentos regulatórios e políticos relevantes para construtores em web3 e cripto, conforme rastreado e organizado pela equipe reguladora de cripto a16z. Os resumos são baseados em notícias recentes, atualizações mais recentes, novas orientações, legislação em andamento e estruturas divulgadas por agências/órgãos reguladores, consórcios do setor e associações profissionais, bancos, governos e outras entidades à medida que impactam a indústria de criptografia (ou aplicativos) em todo o mundo. Ocasionalmente, também incluímos outros recursos selecionados, como palestras, postagens ou outros comentários – nossos ou de outros – com as atualizações; veja, por exemplo, as observações da DC Fintech Week na parte inferior.

Atualização regulatória

Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia

• DFPI arquivada ordens de cessação e desistência contra 11 empresas de criptomoedas, alegando apropriação indébita de fundos de clientes e violações das leis estaduais de valores mobiliários. 

🌽 Commodity Futures Trading Commission

• Comissária da CFTC Caroline Pham explicado o papel atual da CFTC na regulação do público de varejo nos mercados dos EUA enquanto discursava na CordaCon 2022. Ela também propôs dez fundamentos para mercados de ativos digitais “responsáveis”, que a CFTC poderia usar para criar uma estrutura regulatória baseada em princípios para o setor. 
• Em seu processo contra Ooki DAO, a CFTC solicitadas que o Tribunal autorize a citação por meio da caixa de bate-papo de ajuda do site do DAO (com um aviso contemporâneo no fórum de discussão online do site), argumentando que não existem outros mecanismos para o público entrar em contato com o Ooki DAO. O tribunal concedido pedido da CFTC. 
• Na reunião do Comitê Consultivo de Risco de Mercado da CFTC, a comissária da CFTC Kristin Johnson discutido recentes ações de fiscalização da CFTC e legislação proposta relativa a ativos digitais, e ela reiterou que a CFTC “está bem posicionada” para regular ativos digitais. O Comitê também votou pela criação de um subcomitê do Futuro das Finanças para tratar especificamente dos ativos digitais. 
• Presidente da CFTC Rostin Behnam dito que “o Bitcoin pode dobrar de preço se houver um mercado regulado pela CFTC” e que “as instituições estabelecidas no espaço cripto veem uma enorme oportunidade para entradas institucionais que só ocorrerão se houver uma estrutura regulatória em torno desses mercados” enquanto falava na NYU Law Escola. 
• A CFTC apresentou reclamação contra Adam Todd, alegando que ele operava uma plataforma ilegal de negociação de derivativos de ativos digitais por meio de uma empresa comum de entidades, incluindo a Digitex LLC, que manipulou o preço do token nativo da Digitex e que a Digitex Futures não conseguiu se registrar como Comerciante da Comissão de Futuros. 
• O comissário da CFTC, Summer Mersinger, falou sobre a ação de execução da CFTC contra Ooki DAO, afirmando que a regulamentação pela execução “ignora [o] tipo de [] processo legislativo público [e] entrada pública” e “não é uma maneira ideal de governar” em um entrevista com CoinDesk TV.
• Presidente da CFTC Rostin Behnam advertiram indústria não espere um “toque leve” se a CFTC receber jurisdição sobre os mercados spot de criptomoedas enquanto fala em uma conferência realizada na Universidade de Georgetown.
• A comissária da CFTC, Christy Goldsmith Romero, disse que a CFTC precisa redefinir como define as regras para investidores de varejo, incluindo uma proposta para uma nova definição de investidor de varejo em um entrevista com CoinDesk TV. 

🦅 Congresso

• Três membros republicanos do Congresso, os senadores Pat Toomey (R-Pa.) e Tim Scott (RS.C.) e o deputado da Câmara Peter Meijer (R-Mich.), apresentaram um rascunho projeto de lei, a Lei de Modernização da Poupança de Aposentadoria, que permitiria que os gestores de investimentos oferecessem bitcoin e criptomoedas em seus planos 401(k). 
• Os congressistas republicanos do Comitê de Serviços Financeiros da Câmara enviaram um carta ao procurador-geral dos EUA, Merrick Garland, pedindo que ele compartilhe a avaliação do Departamento de Justiça sobre se o Federal Reserve exige autorização legislativa expressa antes de emitir uma moeda digital do banco central (CBDC).
• Sete parlamentares democratas enviaram um carta a Pablo Vegas, CEO do Electric Reliability Council of Texas (ERCOT), expressando preocupação com as demandas de energia de mineração de bitcoin no Texas. Os legisladores democratas são os senadores Elizabeth Warren (D-Mass.), Sheldon Whitehouse (D-RI) e Edward J. Markey (D-Mass.), e os representantes da Câmara Al Green (D-Tex.), Katie Porter (D -Cal.), Jared Huffman (D-Cal.) e Rashida Tlaib (D-Mich.). 
• O senador americano John Hickenlooper (D-Colo.) carta ao presidente da SEC, Gary Gensler, instando a SEC a emitir regulamentos para títulos de ativos digitais por meio de um processo regulatório transparente de aviso e comentário. 

Delaware

• Departamento de Justiça de Delaware congelou fundos de 23 indivíduos em várias exchanges de criptomoedas por supostamente conterem criptomoedas obtidas por meio de golpes de “abate de porcos” (um golpe de romance criptográfico no qual vigaristas atraem investidores desavisados ​​para enviar suas participações em criptomoedas). 

⚖️ Departamento de Justiça

• Um homem da Califórnia foi indiciou por supostamente conspirar com outros para lavar os lucros de sua organização de tráfico de drogas usando criptomoeda. Ele e seus co-conspiradores supostamente lavaram mais de US$ 5.35 milhões. 
• O DOJ e a Comissão Federal de Comércio Participou em um G7 Joint Competition Policy Makers & Enforcers Summit, organizado pelo Bundeskartellamt alemão e pelo Ministério de Assuntos Econômicos e Ação Climática para explorar como os governos do G7 estão abordando a política de concorrência nos mercados de ativos digitais.

💲Secretaria do Tesouro

• A Conselho de Supervisão de Estabilidade Financeira publicou sua Denunciar em ativos digitais. O relatório recomenda que o Congresso aprove uma legislação que forneça aos reguladores financeiros federais autoridade normativa sobre o mercado à vista para ativos digitais que não são valores mobiliários, tome medidas para lidar com a arbitragem regulatória e realize o estudo da potencial integração vertical por empresas de criptomoedas. (A FSOC é uma organização do governo dos EUA que foi formada em resposta à crise financeira de 2008, e seu papel é fazer recomendações de políticas para agências membros onde já existe autoridade, ou para o Congresso onde é necessária autoridade adicional. O FSOC também monitora a estabilidade financeira e designa as empresas financeiras não bancárias e as concessionárias do mercado financeiro como sistêmicas. O conselho do FSOC tem 15 membros, incluindo 10 votantes e 5 não votantes, e é presidido pelo Secretário do Tesouro.)
• O Departamento do Tesouro dos EUA Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros e os votos de Rede de Execução de Crimes Financeiros anunciou acordos para mais de $ 24 milhões e $ 29 milhões, respectivamente, com a Bittrex, Inc. Esta é a maior ação de fiscalização de moeda digital da OFAC até hoje e representa as primeiras ações paralelas de fiscalização da FinCEN e da OFAC neste espaço. 
• A Coin Center apresentou uma ação judicial contra o Departamento do Tesouro e o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros, alegando que a sanção do Tornado Cash era ilegal. Este é o segundo processo contra o governo relacionado ao Tornado Cash.
• Falando em uma reunião anual do Fundo Monetário Internacional, a Secretária do Tesouro Janet Yellen reiterado a importância de construir um marco regulatório para ativos digitais. 

🏦 Reserva Federal

• Presidente do Federal Reserve, Jerome Powell dito que DeFi tem problemas “estruturais significativos” com transparência e conflitos de interesse ao falar em um evento organizado pelo Banque of France. Ele também afirmou que o inverno do DeFi não teve “efeitos significativos” no sistema bancário ou na estabilidade financeira mais ampla, o que dá aos reguladores mais tempo para pensar “com cuidado e ponderação” sobre a regulamentação do DeFi. 
• Governadora do Federal Reserve, Michelle Bowman discutido regulamentação de grandes bancos, abordando brevemente os ativos digitais no Institute of International Finance. Ela afirmou que os reguladores federais devem melhorar a transparência em torno dos padrões de supervisão para os bancos envolvidos em atividades relacionadas a criptoativos e limitar o papel das ações e penalidades formais e informais de fiscalização a “questões sérias”. 
• O Federal Reserve Bank de Nova York publicou um papel, discutindo o suposto risco de stablecoins resilientes aumentando as chances de corridas em emissores menores e mais vulneráveis, entre outras coisas. 
• O Banco Custódia apresentou petição no tribunal, argumentando que o Federal Reserve demonstrou um padrão duplo ao permitir que o BNY Mellon se envolvesse em custódia de criptomoedas, mas não concedendo a aprovação do Custodia para uma conta mestra do Federal Reserve. 
• O governador do Federal Reserve, Christopher Wallace, deu observações em um simpósio de Harvard, no qual ele abordou se, ou até que ponto, uma CBDC doméstica ou estrangeira ou uma stablecoin privada poderia representar uma ameaça ao domínio internacional do dólar americano. 

💵 Escritório da Controladoria da Moeda

• Nexo anunciou que havia adquirido uma participação não revelada na empresa-mãe do Summit National Bank, um banco norte-americano fretado pelo governo federal. A Nexo é agora a terceira empresa de criptomoedas a obter uma carta de banco federal (depois do Anchorage Digital e do Protego Trust Bank), mas a primeira a fazê-lo por meio de uma aquisição e não do processo de inscrição. Não está claro como os reguladores bancários reagirão à compra da Nexo. 
• O Controlador Interino da Moeda, Michael Hsu, discutiu a necessidade de esclarecer as expectativas de supervisão relacionadas às atividades de criptomoedas e o papel dos reguladores para garantir a segurança e promover a inovação em observações na Escola de Direito de Harvard. 

📈 Comissão de Valores Mobiliários

• A SEC anunciou acusações contra a Hydrogen Technology Corporation e outros por supostamente efetuar as ofertas e vendas não registradas de títulos de criptoativos chamados “Hydro” e por manipular o volume de negociação e o preço desses títulos, que renderam mais de US$ 2 milhões para a Hydrogen. 
• A SEC anunciou acusações contra a Arbitrade Ltd. e outros por supostamente perpetrar um esquema de bombeamento e despejo envolvendo um ativo criptográfico chamado “Dignity” ou “DIG”. A Arbitrade alegou falsamente que havia adquirido US$ 10 bilhões em barras de ouro, o que não tinha, e que apoiaria cada token DIG com US$ 1.00 em ouro. Os réus então venderam pelo menos US$ 36.8 milhões de DIG, a preços fraudulentamente inflados pelas declarações falsas públicas sobre a suposta aquisição de ouro. 
• A SEC anunciou um acordo com Kim Kardashian por supostamente “divulgar” o EthereumMax nas redes sociais sem divulgar o pagamento que ela recebeu pela promoção. O acordo exige que Kardashian pague US$ 1.26 milhão. 
• A Grayscale Investments apresentou seu primeiro resumo legal em sua ação contra a SEC, acusando a agência de violar os requisitos básicos da Lei de Procedimento Administrativo ao rejeitar seu pedido para converter seu Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) em um ETF bitcoin spot. A resposta da SEC está prevista para 9 de novembro de 2022. 
• A SEC negado O pedido da WisdomTree para listar um ETF Bitcoin spot com base em proteções insuficientes aos investidores. 
• Presidente da SEC Gary Gensler estabelecido que o Congresso deveria dar à CFTC mais poderes para policiar stablecoins para reduzir os riscos ao sistema financeiro enquanto discursava em uma conferência realizada na Universidade de Georgetown. 

🌍 Internacional

🏦 Banco de Compensações Internacionais

• A BIS, também conhecido como “Banco de Bancos Centrais” é uma instituição financeira internacional que pertence a 63 bancos centrais — representando países de todo o mundo que juntos respondem por cerca de 95% do PIB mundial. O BIS oferece um espaço institucional para o compartilhamento de informações entre os presidentes dos bancos centrais; obtém lucro como banco atacadista do mercado monetário para bancos centrais; e promove a cooperação monetária e financeira internacional.
• It anunciou a conclusão bem-sucedida do primeiro piloto da CBDC envolvendo quatro jurisdições, Hong Kong, Tailândia, China e Emirados Árabes Unidos. O teste foi realizado no mBridge Ledger, uma plataforma DLT desenvolvida sob medida. 
• O BIS também anunciou o início do “Projeto Quebra-gelo”, onde trabalhará com os bancos centrais de Israel, Noruega e Suécia para explorar como os CBDCs podem ser usados ​​para pagamentos internacionais de varejo e remessas. 

🇧🇷 Brasil

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