Análise de risco criptográfico: ampla aceitação versus uso ilegal

• A maioria das atividades ilegais depende da funcionalidade da criptomoeda. Várias criptomoedas deram ao usuário controle total sobre suas informações pessoais, conhecidas como criptomoedas privadas
• Os países com maior prevalência de propriedade de criptografia são Tailândia, Nigéria, Filipinas, África do Sul e Turquia
• Tomando países como a Nigéria, vários milionários que se fizeram sozinhos, como Gaius Chibuezze, são considerados o Chefe do Bitcoin. A sua fama inspirou milhões de jovens nigerianos que aspiram alcançar as alturas que Gaius alcançou.

2022 foi um dos momentos mais impactantes e cruciais na criptomoeda. O ecossistema criptográfico passou por altos e baixos e, às vezes, ambos. Várias franquias fizeram parceria com organizações baseadas em criptografia para incorporar blockchain em seus sistemas. Isto tem sido uma bênção disfarçada, à medida que o novo inverno criptográfico está se estabelecendo lentamente e o valor criptográfico está caindo lentamente.

Apesar de sua maior taxa de aceitação, quanto mais a criptografia se torna disponível para comerciantes e mineradores de criptografia, mais arriscada ela se torna em relação à criptomoeda. Esta análise de risco criptográfico questiona se a maior aceitação da criptomoeda leva ao surgimento de novos criminosos criptográficos.

A criptomoeda baseia-se no conceito central de evitar um sistema localizado centralmente; no entanto, isso levou outros a explorá-lo. Em última análise, precisamos de nos perguntar se a taxa aceitável de criptografia está realmente a beneficiar a África e o mundo. Alternativamente, dará início a uma nova onda de criminosos criptográficos.

Análise de risco criptográfico: a ascensão à glória

Com a África do Sul finalmente anunciando uma nova estrutura de regulamentação de criptografia, o ecossistema criptográfico em África está no seu ponto mais alto. A Tanzânia também manifestou o seu interesse na tecnologia de criptomoedas e blockchain com o apoio do seu recém-eleito presidente. 

A criptomoeda, ou Bitcoin em termos mais específicos, tem crescido consistentemente. Desde 1997, o Bitcoin aumentou a uma taxa anual de 113%, superando a taxa de crescimento de toda a Internet de 63%. Mesmo que desacelerasse o ecossistema criptográfico, ainda teria uma vantagem significativa sobre a maioria dos avanços tecnológicos desta era.

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Os países com maior prevalência de propriedade de criptografia são Tailândia, Nigéria, Filipinas, África do Sul e Turquia. Cada um detém uma parte significativa do bolo criptográfico. África pode ter a taxa de adoção de criptomoedas mais considerável, mas à escala global, a taxa de aceitação de criptomoedas é surpreendentemente elevada e as instituições financeiras tradicionais estão a sentir isso. 

Nos EUA, mais de 75% dos proprietários de empresas dos EUA gastam mais de US$ 100 em criptografia para compras mensalmente, com uma quantia significativa gastando mais de US$ 1000. Mesmo sem levar em consideração a análise de risco criptográfico, o ecossistema criptográfico ainda está crescendo. A Internet pode ainda não integrar totalmente a Web3, mas a tecnologia blockchain nascida dela tomou o mundo da tecnologia como uma onda. Alguns agora são considerados milionários, todos por causa da criptografia.

Tomando países como a Nigéria, vários milionários que se fizeram sozinhos, como Gaius Chibuezze, são considerados o Chefe do Bitcoin. A sua fama inspirou milhões de jovens nigerianos que aspiram alcançar as alturas que Gaius alcançou. Assim, através do compromisso e do desenvolvimento, os cidadãos nigerianos decidiram vencer a instabilidade financeira do alvo.

Criptocriminosos aproveitam

Depois de focar no lado positivo da análise de riscos criptográficos, vários fatos contribuíram significativamente para seus obstáculos. O conceito-chave por trás do comércio de criptografia e da tecnologia blockchain é garantir a disponibilidade desses produtos. A natureza centralizada da maioria dos sistemas depende exclusivamente de uma única entidade em termos de remuneração e continuação do projeto. 

A maioria das atividades ilegais depende da funcionalidade da criptomoeda. Várias criptomoedas deram ao usuário controle total sobre suas informações pessoais, conhecidas como criptomoedas privadas. Com moedas privadas, os criminosos criptográficos podem transacionar suas moedas sem preocupações devido à sua natureza indetectável.

Outro fator que a criptografia possui e que chama a atenção dos criptocriminosos é sua velocidade e acesso incomparáveis. Os sistemas financeiros tradicionais eram lentos e levaria dias para que qualquer processamento real fosse realizado. Devido a esse fato, a maioria dos criminosos optou por usar dinheiro vivo para realizar suas ações, mas agora a criptografia oferece uma nova solução.

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A negociação de criptografia e a tecnologia blockchain requerem uma conexão com a Internet e um aplicativo de carteira. São itens que qualquer pessoa pode baixar facilmente em qualquer dispositivo. A transferência de fundos ocorre em minutos e não há como reverter as transações depois que os mineradores as confirmarem.

Um simples clique permitiria aos criminosos criptográficos os meios para financiar suas operações e lhes daria uma plataforma para explorar. Vamos considerar o Hack de criptografia do Twitter, onde os hackers obtiveram acesso a contas importantes, como Joe Biden, Barack Obama, Bill Gates e outros. Ao fazer isso, eles promoveram projetos de criptografia falsos que milhares de pessoas compraram e, quando as autoridades perceberam o que estava acontecendo, as vítimas enviaram mais de US$ 100000 em Bitcoin para a conta vinculada. A transação não foi apenas rápida, mas também irreversível.

O fator final e mais crucial nesta análise de risco criptográfico é a natureza sem fronteiras da criptografia. Os criptocriminosos são diferentes dos grupos criminosos tradicionais, onde a maioria dos seus membros teria uma base primária de operação. Devido aos avanços tecnológicos, os criptocriminosos podem ser diversos ou provenientes de diferentes continentes, trabalhando harmoniosamente em múltiplas atividades ilegais.

Da mesma forma, o ecossistema criptográfico não tem fronteiras; várias transações podem ocorrer independentemente da localização geográfica. O crime de hack pode estar acontecendo em servidores localizados na Rússia, mas o invasor está no Quênia ou na Nigéria. A lavagem de dinheiro criptografado e a fraude de segurança demonstram a facilidade das transferências globais possibilitadas pelo comércio de criptografia e a falta de confiança entre as partes que têm poucas informações umas sobre as outras além do único propósito da transação.

A aceitação está alimentando atividades ilegais

Em várias análises de risco criptográfico, muitos especialistas afirmam que a própria natureza da tecnologia não é boa nem má; depende apenas de quem o está usando. Com a maior integração da tecnologia blockchain em África e no mundo, os avanços e a inovação chegarão em breve em ondas.

À medida que mais e mais economias reconhecem a criptografia como um produto financeiro, isso dá muita margem de manobra aos criminosos criptográficos. Da mesma forma, a Web2 revolucionou a década de 1990; os hackers ainda encontraram uma maneira de contornar os sistemas e realizar atividades ilegais. A segurança cibernética é um cabo de guerra entre analistas de segurança e hackers. Infelizmente, a amarga verdade é que, à medida que o ecossistema criptográfico continua a crescer, o mesmo acontecerá com os criminosos criptográficos.

No entanto, eles ainda poderão dominar a rede. Em vez disso, a tecnologia blockchain possui vários mecanismos de segurança dedicados ao monitoramento e rastreamento de qualquer atividades suspeitas dentro do Web3. Além disso, estabelecer regulamentações rígidas sobre criptografia ajudará a proteger o comércio de criptografia dentro de um país.

Ao estabelecer regras claras sobre aplicações de criptomoeda e tecnologia blockchain, podemos limitar a eficácia dos criminosos criptográficos. Na Austrália, as exchanges de criptomoedas devem registrar-se na AUSTRAC em conformidade com as obrigações de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. A África do Sul e a Nigéria também estabeleceram várias estruturas de regulamentação de criptografia que regem o uso de criptografia.

A possibilidade de aumento dos criminosos criptográficos é alta. Podemos identificar as áreas críticas para melhorar a segurança do blockchain através de outras análises de risco criptográfico.