Regras fiscais de criptomoeda e Bitcoin IRA | Bitcoin IRA

Como a criptografia é tributada nos Estados Unidos?

É importante que os investidores, incluindo aqueles com IRAs de criptomoeda, entendam como os impostos afetam suas contas. As criptomoedas são tratadas como propriedade de acordo com o IRS, assim como muitos outros investimentos. Toda venda pode causar um fato gerador, com apenas algumas exceções. Mas se você mantiver suas criptomoedas dentro de um IRA criptográfico, poderá receber crescimento isento de impostos ou com impostos diferidos, dependendo dos ativos nos quais decidir investir.

Existem alguns casos em que certas atividades que envolvem criptomoedas podem ser tratadas como rendimento e, portanto, sujeitas a imposto de renda. Quando as criptomoedas não estão dentro dos IRAs criptográficos, impostos sobre ganhos de capital normalmente se aplica quando ocorre qualquer um dos seguintes eventos:

• Venda de criptomoeda por moeda tradicional.
• Usando criptomoeda para comprar bens e serviços.
• Negociar uma criptomoeda por outra em uma bolsa ou ponto a ponto.

O imposto de renda poderá ser aplicado quando ocorrer qualquer um dos seguintes eventos:

• Recebendo criptomoeda de um lançamento aéreo.
• Juros obtidos com empréstimos financeiros descentralizados.
• Renda obtida com mineração de criptografia com recompensas em bloco e taxas de transação.
• Criptomoedas obtidas de pools de liquidez e apostas.

Receber criptomoeda como meio de pagamento por serviços.

Você precisa reivindicar impostos de participações em seu Bitcoin IRA?

É importante ver um investimento criptográfico IRA como um investimento de longo prazo, para que você possa evitar qualquer distribuição antes de atingir a idade de 59 anos e meio. Isso ocorre porque um saque antecipado pode estar sujeito a penalidade fiscal, a menos que o saque seja para fins específicos. dificuldades que são definidos pelo IRS.

O Bitcoin IRA me enviará um formulário 1099?

Existem vários tipos diferentes de formulários 1099 que você pode receber em relação ao seu Bitcoin IRA. Você pode receber todos eles, alguns deles ou nenhum deles. Mas à medida que a criptomoeda continua a se tornar mais regulamentada pelo governo federal, todas as bolsas de criptomoedas podem precisar cumprir os regulamentos relativos à criação de documentação fiscal adequada.

Aqui estão algumas breves descrições dos diferentes tipos de documentos 1099 que podem ser decorrentes de criptomoedas e IRAs.

1099-K: Cartão de pagamento e transações de rede de terceiros: Se dentro de um ano fiscal você tiver mais de 200 transações e US$ 20,000 em receitas brutas, poderá receber um formulário 1099-K. Este formulário mostrará apenas a receita bruta e não indicará o custo. As informações serão fornecidas por mês.

1099-R: Distribuições de pensões, anuidades, planos de aposentadoria ou participação nos lucros, IRAs, contrato de seguro, etc.

As informações do IRS podem ser relatadas em um 1099-R se houver uma distribuição de US$ 10 ou mais. Os custodiantes de planos ou contas normalmente emitem um 1099-R para o IRS, o destinatário e o departamento fiscal estadual ou local. Se você receber uma distribuição elegível de contas como IRAs, planos de participação nos lucros, planos de aposentadoria, pensões, anuidades e assim por diante, deverá obter um 1099-R.

1099-B: Receitas de transações de corretagem e troca de permuta: Um formulário 1099-B exibirá todas as suas transações, mostrando o preço de compra, o preço de venda e qualquer ganho ou perda resultante da venda de criptografia.

1099-INT: Rendimentos de juros: Um formulário 1099-INT mostrará a receita de juros tributável como renda ordinária

Os impostos podem ser evitados investindo em um Bitcoin IRA?

Sim, alguns impostos podem ser evitados investindo em um Bitcoin IRA. Oferecemos dois tipos de IRAs de criptomoeda, tradicional e Roth. Os Bitcoin IRAs tradicionais têm impostos diferidos, enquanto os Roth Bitcoin IRAs podem potencialmente crescer sem impostos, dependendo dos ativos escolhidos. Além disso, evitar impostos sobre ganhos de capital pode potencialmente economizar dinheiro. Isso significa que você poderá aproveitar mais seu próprio dinheiro durante a aposentadoria, ao contrário de outras estratégias de investimento que não oferecem essa proteção. Dito isso, é útil lembrar que você pode estar sujeito a penalidades se as distribuições ocorrerem antes de você completar 59 anos e meio.

O IRS rastreia a atividade do Bitcoin IRA?

Tecnicamente, o IRS não pode rastrear todas as transações de Bitcoin ou criptomoeda e, em vez disso, depende de indivíduos para cumprirem de boa fé. Só foi desde então 2014 que o IRS começou a tributar a criptomoeda. Desde então, eles têm como alvo principalmente indivíduos que tiveram pelo menos US$ 20,000 em transações em qualquer ano fiscal.

Por exemplo, o IRS recentemente apresentou outras intimações judiciais que buscam informações semelhantes em outras bolsas. Em um exemplo, o IRS solicitou informações de registro de conta, registros de atividades de conta e outros materiais para clientes (que tiveram pelo menos US$ 20,000 em transações em qualquer ano fiscal de 2016 a 2020) de Círculo Internet Financeira, uma bolsa de criptomoedas com sede em Boston.

Nos últimos anos, o IRS apresentou outras intimações judiciais buscando informações semelhantes em outras bolsas. Mas o IRS não rastreia todas as transações criptográficas. Porque a criptografia é tratada como ações, títulos ou outros ativos de capital, você deverá ser totalmente transparente com o IRS em sua declaração de imposto de renda. Isso significa que sua declaração de imposto precisará indicar se você transacionado em criptomoeda.

Essencialmente, cabe aos indivíduos, às casas de câmbio e às empresas de criptomoeda IRA relatar as transações e produzir 1099 formulários fiscais cada ano.

Como faço para relatar impostos sobre minhas economias de IRA em criptomoeda?

Contanto que você mantenha o dinheiro em seu Bitcoin IRA, tu não deve precisar relatar quaisquer ganhos ou perdas em seus investimentos. Isso ocorre porque os IRAs são protegidos por impostos. O que isto significa é que não incidem impostos sobre quaisquer ganhos ou perdas, enquanto o dinheiro estiver na conta. Depois de começar a receber distribuições do seu IRA, você precisará levar em consideração os possíveis impostos relacionados.

Imposto sobre ganhos de capital de curto prazo

Os impostos sobre ganhos de capital de curto prazo são frequentemente mais elevados do que os impostos sobre ganhos de capital de longo prazo. Por exemplo: para o ano fiscal de 2021, se você ganhar US$ 75,000 por ano com seu salário e vender US$ 100,000 em criptomoeda seis meses depois de comprá-la, sua renda tributável do ano será de US$ 175,000, que é a combinação dos dois. Isso eleva você para a faixa de imposto de 32%, embora, anteriormente, sua obrigação fiscal estivesse na faixa de 22%. Os IRAs são frequentemente usados ​​para ajudar os indivíduos a diferir o imposto sobre ganhos de capital porque o imposto sobre ganhos de capital não precisará ser pago até que um saque seja feito da conta.

Imposto sobre ganhos de capital de longo prazo

O imposto sobre ganhos de capital de longo prazo é aplicado ao lucro da venda de qualquer propriedade que esteja em sua posse há mais de um ano a partir da data da compra. O termo “propriedade” é aplicado a imóveis, metais preciosos, ações, títulos e criptomoedas. A taxa de imposto é determinada por um limite graduado para o lucro tributável em 0%, 15% ou 20%. De acordo com a Investopedia, a alíquota de imposto para a maioria dos contribuintes que relatam ganhos de capital é de 15% ou menos. Conforme mencionado acima, você pode usar um IRA para diferir o imposto sobre ganhos de capital de curto ou longo prazo, pois não será tributado até que o dinheiro seja retirado do IRA.

Como economizar em impostos e muito mais com Bitcoin IRA

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¹A segurança pode variar de acordo com o ativo escolhido e a solução de custódia disponível.

²O seguro pode variar de acordo com o ativo escolhido e a solução de custódia disponível.

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