Análise Regulatória e Legislativa de Criptomoedas #10
Análise Regulatória e Legislativa – GLOBAL
Transparency International publica relatório sobre uso ilícito de criptomoedas
Em 3 de maio, o U4 Helpdesk da Transparência Internacional publicou um Denunciar sobre o uso ilícito de criptomoedas. Alguns dos principais pontos destacados no relatório: criptomoedaUma criptomoeda (ou criptomoeda) é um ativo digital des… Mais não se restringe apenas ao cibercrime, mas é utilizado para todos os tipos de crimes que envolvam a transmissão de valor monetário; A alta volatilidade no valor da criptografia é uma restrição associada ao uso de longo prazo de criptomoedas em criminalUm Criminoso é um indivíduo ou grupo que foi condenado… Mais Atividades; As agências internacionais de desenvolvimento podem mitigar o uso criminoso de criptomoedas por meio da coordenação do desenvolvimento de estruturas regulatórias; embora o uso de criptomoeda em atividades criminosas esteja aumentando, ainda permanece apenas uma parte limitada da economia criminosa em comparação com o dinheiro.
O helpdesk anticorrupção U4 é um serviço de pesquisa gratuito exclusivo para funcionários de agências parceiras do U4: GIZ/BMZ (Alemanha), Global Affairs Canada, Ministério de Relações Exteriores da Finlândia, Danida (Dinamarca), Sida (Suécia), SDC (Suíça ), Norad (Noruega), UK Aid/FCDO. Este serviço é uma colaboração entre o U4 e a Transparência Internacional (TI) em Berlim, Alemanha. Pesquisadores da TI administram o helpdesk.
Ministros das Finanças do G7 e governadores do Banco Central discutem cripto em Niigata, Japão
Em 13 de maio, os Ministros das Finanças e Governadores dos Bancos Centrais do G7, conheceu em Niigata, Japão, acompanhado pelos chefes do Fundo Monetário Internacional (FMI), Grupo do Banco Mundial, Organização para Cooperação e Desenvolvimento Econômico e Conselho de Estabilidade Financeira (FSB). Juntamente com outros tópicos, eles abordaram a “Digitalização Financeira”, afirmando que continuarão a deliberar políticas sobre dinheiro digital para aproveitar os benefícios da inovação em pagamentos e inclusão financeira, ao mesmo tempo em que abordam os riscos potenciais à estabilidade, resiliência e integridade do sistema monetário e financeiro. Nesse contexto, as Moedas Digitais do Banco Central (CBDCs) podem ter um papel importante a desempenhar. O G7 apóia os esforços do FSB para promover uma implementação consistente, eficaz e oportuna das recomendações globalmente para evitar a arbitragem regulatória, bem como o trabalho de acompanhamento do FSB em Finanças Descentralizadas (DeFi)DeFi significa Finanças Descentralizadas. DeFi pretende remover… Mais. O G7 também apóia os esforços da Força-Tarefa de Ação Financeira (FATFA Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI) é uma organização global de di… Mais) sobre a aceleração da implementação global dos padrões do GAFI, incluindo o “Regra de viagem”. No início de abril, o FMI publicou um relatório sobre o desenvolvimento da capacidade da CBDC, detalhando sua estratégia para apoiar e aconselhar os países que exploram as CBDCs e a decisão de lançar um Manual da CBDC como referência para formuladores de políticas e especialistas em bancos centrais.
IOSCO emite consulta para definir os padrões para regulamentação global de criptografia
Em uma iniciativa importante, em 23 de maio, a Organização Internacional das Comissões de Valores Mobiliários (IOSCO) emitiu um consulta, com recomendações detalhadas para jurisdições em todo o mundo sobre como regular a criptografia. As recomendações abrangem seis áreas principais: Conflitos de interesse decorrentes da integração vertical de atividades e funções; Manipulação de mercado, informações privilegiadas e fraude; Riscos transfronteiriços e cooperação regulatória; Custódia e proteção patrimonial do cliente; Risco operacional e tecnológico; Acesso ao varejo, adequação e distribuição. Os comentários sobre o documento de consulta devem ser enviados à IOSCO até 31 de julho.
FMI emite publicação sobre tributação de stablecoins
O Fundo Monetário Internacional (FMI) publicado um documento em “Fintech Notes” sobre a tributação de stablecoins preparado por Christophe Waerzeggers, Irving Aw e Jess Cheng. O Fintech Notes considera especificamente os desafios que os sistemas jurídicos tributários enfrentam para alcançar a neutralidade na tributação de transações em um tipo específico de criptoativo: as stablecoins. A neutralidade é crucial no projeto da lei tributária para evitar distorções econômicas por considerações fiscais.
Análise Regulatória e Legislativa – NAM (Estados Unidos e Canadá)
O First Republic Bank é a mais recente instituição financeira a entrar em estresse
Em 1º de maio, o FDIC anunciou que o First Republic Bank (FRB), com sede em São Francisco, foi fechado pelo Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia (DFPI), que nomeou a Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) como receptora. Após um processo de licitação envolvendo vários bancos, o JP Morgan Chase (JPMC) anunciou que adquiriu a maioria substancial dos ativos e assumiu os depósitos e algumas outras responsabilidades do FRB. Como parte do acordo, a FDIC fornecerá acordos de participação em perdas cobrindo empréstimos hipotecários residenciais unifamiliares adquiridos e empréstimos comerciais; um contrato de financiamento a prazo fixo de US$ 50 bilhões em 5 anos para preencher a lacuna em depósitos perdidos; e obteve o limite de depósito de 10% para qualquer banco dos EUA. Em 13 de abril, o FRB tinha US$ 229 bilhões em ativos totais e US$ 103 bilhões em depósitos totais, enquanto o preço de suas ações perdeu 97% de seu valor, de US$ 122 em 1º de março para US$ 3 em 27 de abril.
FBI interrompe nove casas de câmbio virtuais usadas para facilitar atividades criminosas
Em 1º de maio, o FBI anunciou que o Detroit Field Office, com a assistência da Equipe de Resposta à Moeda Virtual (VCRT), o Departamento de Polícia Cibernética e os Principais Departamentos de Investigação da Polícia Nacional da Ucrânia e o Gabinete do Procurador-Geral da Ucrânia, apreenderam nove domínios de câmbio de moeda virtual ServiçosServiços gerais, incluindo organizações sem fins lucrativos, fóruns e sites de notícias… Mais: 24xbtc.com, 100btc.pro, pridechange.com, 101crypta.com, uxbtc.com, trust-exchange.org, bitcoin24.exchange, paybtc.pro e owl.gold. Esses nomes de domínio oferecidos anônimos, não KYC troca de criptogradasUma troca de criptomoedas é um negócio que permite ao cliente… Mais serviços aos visitantes do site e supostamente prestou assistência a criminosos cibernéticos.
Exchange Poloniex faz acordo com OFAC por violação de sanções e paga US$ 7,6 milhões
Em 1º de maio, o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) do Departamento do Tesouro dos EUA anunciou um acordo com a Poloniex, LLC. A Poloniex concordou em remeter cerca de US$ 7,6 milhões para liquidar sua possível responsabilidade civil por aparentes violações de sanções contra a Crimeia, Cuba, Irã, Sudão e Síria, entre janeiro de 2014 e novembro de 2019. A Poloniex permitiu que clientes localizados em jurisdições sancionadas se envolvessem em transações online transações relacionadas a ativos digitais, apesar de ter motivos para saber sua localização com base nas informações do Know Your Customer e no protocolo da Internet endereçoEm um contexto de criptomoeda, um endereço é um k… Mais dados.
NYDFS ordena que bitFlyer USA pague US$ 1,2 milhão por deficiências de conformidade
Em 1º de maio, o Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS) emitiu um ordem de consentimento contra a bitFlyer USA, por deficiências de conformidade na manutenção de um programa eficaz de segurança cibernética e por não personalizar as políticas e procedimentos da bitFlyer USA de acordo com as necessidades e riscos da empresa. O NYDFS ordenou que a bitFlyer USA pagasse uma multa de US$ 1,2 milhão, no máximo dez dias após a data efetiva desta ordem de consentimento.
FDIC divulga relatório detalhando a supervisão do antigo Signature Bank
A Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) divulgou Supervisão do banco de assinaturas do FDIC. Este revisão interna avaliou a supervisão da agência do Signature Bank de 2017 até sua falência em março de 2023. A análise detalhada destaca que a principal causa da falência do Signature's Bank foi a iliquidez, precipitada por efeitos de contágio na sequência da autoliquidação anunciada do Silvergate Bank, e o falência do Silicon Valley Bank em março de 2023, depois que ambos experimentaram corridas de depósito. No entanto, o relatório destaca a má gestão da Signature como a causa raiz de seu fracasso, destacando sua busca por crescimento rápido e desenfreado sem desenvolver práticas e controles adequados de gerenciamento de risco. Com relação à supervisão do Signature Bank pelo FDIC, o relatório conclui que “o FDIC realizou uma série de revisões direcionadas e monitoramento contínuo, emitiu Cartas de Supervisão e relatórios anuais de análise (ROEs) e fez vários SRs para tratar de questões de supervisão. Em retrospecto, o FDIC poderia ter intensificado as ações de supervisão antes, de acordo com o conceito de supervisão prospectiva da Divisão de Supervisão de Gerenciamento de Riscos (RMS). Além disso, os produtos de trabalho de exame poderiam ter sido mais oportunos e a comunicação com o conselho e a administração do [Signature Bank] poderia ter sido mais eficaz.”
O presidente da SEC, Gensler, lança vídeo sobre as leis que regem os valores mobiliários
O presidente da Comissão de Valores Mobiliários (SEC), Gary Gensler, divulgou um vídeo sobre as leis que regem os valores mobiliários. De acordo com o que é conhecido como “teste de Howey”, uma transação se qualifica como um título e, portanto, se enquadra nos requisitos da Securities and Exchange Commission (SEC) se atender aos quatro critérios a seguir: É um investimento de fundos; em comum empresaUma empresa ou um negócio Mais; com a expectativa de lucro; ser derivado dos esforços de outros. No início de abril, durante quase cinco horas Audiência do Congresso perante o Comitê de Serviços Financeiros da Câmara, o presidente Gensler se recusou a dizer se éter (ETH)Ether (ETH) é a criptomoeda nativa do bloco Ethereum… Mais, a segunda maior criptomoeda por capitalização de mercado, era um título, presumivelmente porque tudo depende de fatos e circunstâncias específicas para que um contrato de investimento seja considerado um título.
Flórida, Carolina do Norte e Texas aprovam projetos de lei que proíbem CBDCs
O Projeto de Lei 690 da Carolina do Norte foi inicialmente apresentado no início de abril, sob o título “Nenhum pagamento de criptomoeda para o estado” proibindo pagamentos usando moedas digitais do banco central (CBDCs) e proibindo o Federal Reserve de usar o estado para seu teste piloto de CBDC. O projeto de lei foi alterado para se concentrar em moedas digitais emitidas pelo Federal Reserve dos EUA em uma edição arquivada em Maio de 2 O projeto de lei agora irá para o Senado do estado, no que parece ser uma crescente resistência legislativa contra os CBDCs. No início de março, o governador da Flórida, Ron DeSantis, legislação anunciada proibir o uso de um CBDC adotado pelo governo federal (e controlado) ou estrangeiro como dinheiro, enquanto em maio a Câmara aprovou o projeto de lei Senado Bill 7054: Moeda Digital do Banco Central. Da mesma forma, o estado do Texas está introduzindo um projeto de lei proibir o uso de uma moeda digital do banco central (CBDC) dentro do estado, alegando maior vigilância do governo e considerações de privacidade.
Ex-gerente da OpenSea considerado culpado em primeiro NFTUm token não fungível (NFT) é um token único em tal… Mais acusação de abuso de informação privilegiada
Nathaniel Chastain, ex-gerente da OpenSea, maior mercado online de compra e venda de Tokens Não Fungíveis (NFTs), foi indiciado em junho de 2022 por fraude e lavagem de dinheiro pelo Departamento de Justiça. Conforme descrito no documentos legais, como parte de seu emprego, Chastain foi responsável por selecionar NFTs para serem apresentados na página inicial da OpenSea e explorou seu conhecimento avançado para seu próprio ganho financeiro pessoal. Chastain foi considerado culpado de fraude eletrônica e lavagem de dinheiro em 3 de maio e supostamente ganhou mais de $ 55,000 usando informações privilegiadas e confidenciais para comprar dezenas de NFTs antes de serem apresentados na página inicial da OpenSea. O caso é considerado o primeiro processo de insider trading de NFT, com amplas implicações para a indústria de NFT. O caso é USA v. Chastain, caso número 1:22-cr-00305, no Tribunal Distrital dos EUA para o Distrito Sul de Nova York.
Casa Branca anuncia estratégia nacional de tecnologia crítica e emergente
Em 4 de maio, a Casa Branca divulgou um documento de estratégia com foco na composição de padrões para Tecnologias Críticas e Emergentes (CET). Padrões são as diretrizes usadas para garantir que a tecnologia na qual os americanos confiam rotineiramente seja universalmente segura e interoperável. Os Estados Unidos priorizarão esforços para o desenvolvimento de padrões para um subconjunto de CET, incluindo, entre outros, Infraestrutura de Identidade Digital e Tecnologias de Ledger Distribuído. Há também aplicações específicas do CET que determinados departamentos e agências determinaram que impactarão nossa economia global e segurança nacional. Os Estados Unidos concentrarão as atividades de desenvolvimento de padrões e divulgação nesses aplicativos, que incluem segurança cibernética, privacidade e muito mais.
SEC acusa CEO e subsidiária da Coinme por fraude em valores mobiliários
A Comissão de Valores Mobiliários (SEC) anunciou estabeleceu acusações contra a empresa Coinme Inc., com sede em Seattle, sua subsidiária Up, Global SEZC e o CEO de ambas as entidades, Neil Bergquist, por conduzir ofertas não registradas e vendas de valores mobiliários na forma de um criptoativo chamado “UpToken”. As acusações contra Bergquist e Up Global também incluíam fazer declarações falsas e enganosas sobre a demanda por UpToken e o valor arrecadado na oferta. A Up Global concordou em pagar uma multa de $ 3,520,000, pela qual a Coinme é responsável de forma solidária. A Coinme também concordou em pagar uma multa separada de $ 250,000 e Bergquist concordou em pagar uma multa de $ 150,000. A ordem da SEC também proíbe Bergquist de atuar como diretor ou diretor de uma empresa pública por um período de 3 anos.
O procurador-geral de NY anunciou uma legislação histórica para apertar os regulamentos criptográficos
Em 5 de maio, a procuradora-geral de Nova York, Letitia James anunciou legislação histórica para endurecer os regulamentos sobre o setor de criptomoedas para proteger investidores, consumidores e a economia em geral. O projeto de lei do procurador-geral James, que proclama propor o conjunto mais forte e abrangente de regulamentos sobre criptomoedas no país, aumentaria a transparência (exigiria auditorias públicas independentes), eliminaria conflitos de interesse (ou seja, indivíduos de possuir as mesmas empresas) e impor medidas de bom senso para proteger os investidores, de acordo com os regulamentos impostos a outros serviços financeiros.
Bittrex entrou com pedido de falência com mais de US$ 500 milhões em dívidas
Tendo anteriormente anunciou que a Bittrex US cessaria todas as suas operações nos EUA a partir de 30 de abrilth, alegando incerteza regulatória contínua, em 8 de maio, Bittrex, Inc. e algumas de suas afiliadas (Desolation Holdings LLC, Bittrex Malta Holdings Ltd., Bittrex Malta Ltd.), cada uma arquivada para petições voluntárias de alívio sob o Capítulo 11 do Código de Falências dos EUA em Delaware, com mais de US$ 500 milhões em dívidas. No início de abril, a Securities and Exchange Commission (SEC) carregada plataforma de negociação de ativos criptográficos Bittrex, Inc. e seu cofundador e ex-CEO William Shihara por operar uma bolsa de valores, corretora e agência de compensação nacional não registrada. A SEC também acusou a afiliada estrangeira da Bittrex, Inc., Bittrex Global GmbH, por não se registrar como uma bolsa de valores nacional em conexão com a operação de um único livro de pedidos compartilhado junto com a Bittrex.
Maratona BitcoinO termo “Bitcoin” pode se referir à rede Bitcoin, … Mais MineiroUm minerador é um indivíduo ou organização que “mina” cripto… Mais recebeu uma nova intimação da SEC
A Marathon Digital, uma empresa de mineração de Bitcoin com sede nos EUA, está sob escrutínio da Securities and Exchange Commission (SEC) dos EUA. Em seu trimestral Denunciar arquivado em 10 de maio, especificamente sob a nota 12 intitulada “Processos Judiciais”, Marathon declarou que “Durante o trimestre encerrado em 30 de setembro de 2021, a Empresa e alguns de seus executivos receberam uma intimação para apresentar documentos e comunicações referentes às instalações do data center de Hardin, Montana, descritas em nosso Formulário 8-K datado de 13 de outubro de 2020. A Empresa recebeu uma intimação adicional intimação da SEC em 10 de abril de 2023, relativa, entre outras coisas, a transações com partes relacionadas. Entendemos que a SEC pode estar investigando se houve ou não qualquer violação da lei federal de valores mobiliários. Estamos cooperando com a SEC”.
Binance sai do Canadá alegando incerteza regulatória
Em 13 de maio, Binance anunciou está deixando o Canadá, alegando incerteza regulatória e novas regras mais rígidas introduzidas em fevereiro pela Canadian Securities Administrators (CSA) que proíbem os canadenses de negociar criptoativos considerados como valores mobiliários ou derivativos e exigem que as exchanges de criptomoedas apresentem novos requisitos de pré-registro. A Binance instruiu seus usuários canadenses a fechar suas posições até 30 de setembro de 2023.
O mercado P2P da Paxful retoma as operações após a suspensão das operações em abril
Paxful com sede nos EUA anunciou que o marketplace da Paxful está online novamente. Um mês antes, em abril, o fundador e CEO da Paxful, Ray Youssef anunciou a suspensão do mercado, citando saídas de funcionários e desafios regulatórios, dizendo que não têm certeza se voltarão.
O presidente Biden propõe 30% de imposto especial de mineração de ativos digitais (DAME)
Presidente biden proposto o Digital Asset Mining Excise (DAME) um novo imposto de 30% sobre criptomineradores no orçamento deste ano. Este novo imposto proposto proclama abordar “os custos econômicos e ambientais das práticas atuais de mineração de criptoativos”. O comunicado de imprensa da Casa Branca considera o alto consumo de energia do criptominerador (associado ao uso intensivo de computação do Bitcoin Prova de TrabalhoProof of Work (Pow) é um modelo de consenso na tecnologia blockchain… Mais consensoO consenso é um mecanismo para alcançar o acordo necessário... Mais mecanismo usado na mineração), como tendo repercussões negativas no meio ambiente, qualidade de vida e redes elétricas onde essas empresas se localizam em todo o país. Ao comparar a escala do consumo de energia associado a 34 das maiores operações de criptomineração nos EUA, foi encontrado semelhante ao que é usado para alimentar todos os computadores domésticos ou iluminação residencial do país.
A SEC considera o Filecoin Trust da Grayscales uma garantia e pede que eles retirem seu pedido para o produto fiduciário
Em 17 de maio, a Grayscale Investments, proclamada como a maior gestora de ativos de moeda digital do mundo e patrocinadora do Grayscale Filecoin Trust (FIL) anunciou que recebeu uma carta de comentários da equipe da SEC declarando sua opinião de que o ativo subjacente do Trust, FIL, atende à definição de um título sob as leis federais de valores mobiliários e, portanto, o Trust parece atender à definição de uma empresa de investimento sob a Investment Company Ato de 1940. A equipe da SEC solicitou que a Grayscale solicitasse a retirada imediata da declaração de registro. A Grayscale não acredita que o FIL seja um valor mobiliário de acordo com as leis federais de valores mobiliários e pretende responder prontamente à equipe da SEC. No entanto, Grayscale não pode prever se a equipe da SEC será persuadida com sua explicação. O Grayscale Filecoin Trust é investido única e passivamente no Filecoin (FIL), uma rede descentralizada de armazenamento e distribuição que visa conectar clientes e provedores de armazenamento de dados de todo o mundo para alcançar um mercado eficiente e robusto para as necessidades de armazenamento de dados. O FIL é usado tanto como meio de troca quanto como garantia na rede Filecoin. Para contribuir com a capacidade de armazenamento, os mineradores devem bloquear o FIL como garantia. À medida que a demanda por armazenamento na rede aumenta, também aumenta a demanda por FIL. Os investidores podem pensar na FIL como um medalhão de táxi – o valor do medalhão de táxi é proporcional à quantidade de dinheiro que um motorista pode ganhar em um ano. À medida que a oportunidade de receita na rede Filecoin cresce, também deve crescer a demanda pelo FIL. Mais detalhes podem ser encontrados no white paper SUA PARTICIPAÇÃO FAZ A DIFERENÇA.
Análise Regulatória e Legislativa – EMEA
A Europol derruba o mercado ilegal da dark web “Monopoly Market”
Agência da UE para a Cooperação Policial (Europol) anunciou que apreendeu o mercado ilegal da dark web “Monopoly Market”, como resultado de uma operação internacional envolvendo nove países. Essa operação, sob o codinome “SpecTor”, levou à prisão de 288 suspeitos envolvidos na compra ou venda de drogas na dark web. Foram apreendidos mais de 50.8 milhões de euros (USD 53.4 milhões) em dinheiro e moedas virtuais, 850 kg de drogas (anfetaminas, cocaína, MDMA, LSD, pílulas de ecstasy) e 117 armas de fogo. Participaram desta operação autoridades da Áustria, França, Alemanha, Holanda, Polônia, Brasil, Suíça, Reino Unido e Estados Unidos.
A FCA do Reino Unido continua reprimindo os cripto-ATMs não registrados
Em 5 de maio, a Financial Conduct Authority (FCA) do Reino Unido anunciou que, como parte de uma repressão contínua, usou seus poderes para inspecionar sites em Exeter, Nottingham e Sheffield, suspeitos de hospedar cripto-ATMs operados ilegalmente. Esta ação seguiu inspeções anteriores semelhantes em East London e Leeds. Os provedores de câmbio de criptoativos, que incluem operadores de cripto-ATM, no Reino Unido devem ser registrados na FCA e cumprir os Regulamentos de Lavagem de Dinheiro do Reino Unido.
Leis AML mais rígidas na Estônia diminuíram os VASPs ativos de 400 para 100
Em 8 de maio, a Unidade de Inteligência Financeira (FIU) da Estônia anunciou que após as emendas aprimoradas de março de 2022 à Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo, a validade de 389 autorizações expirou, seja com base na decisão da Unidade de Inteligência Financeira (que revogou cerca de 200 autorizações devido ao não cumprimento) ou no solicitação dos prestadores de serviços. A FIU da Estônia anunciou que, em 1º de maio de 2023, havia 100 autorizações ativas na Estônia para o fornecimento de ativo virtualO termo “ativo virtual” refere-se a qualquer representação digital… Mais Serviços. Ao analisar os pedidos de autorização, a FIU da Estônia encontrou muitas circunstâncias suspeitas que surpreenderiam qualquer regulador, como pessoas de contato indicadas como membros do conselho de administração que não sabiam ter sido nomeadas, ou cujos currículos foram falsificados ou que não tinham negócios adequados reputação. Os planos de negócios apresentados por várias empresas eram idênticos, careciam de qualquer lógica ou conexão com a Estônia e, em alguns casos, eram mal traduzidos por máquina com qualidade inadequada.
Israel apreende contas criptográficas suspeitas ligadas ao Hamas e ao Estado Islâmico
O Bureau Nacional de Financiamento ao Terrorismo (NBCTG) de Israel apreendeu cerca de 190 contas criptográficas suspeitas, supostamente pertencentes a empresas palestinas ligadas ao grupo islâmico Hamas e ligadas ao Estado Islâmico. Ordens de apreensão relevantes ASO 19/23 e ASO 15/93 do Ministro da Defesa indicam que muitas dessas contas e carteiras eram mantidas na Binance. A resposta da Binance ao relevante Reuters história pode ser encontrada SUA PARTICIPAÇÃO FAZ A DIFERENÇA, onde eles dizem inequivocamente que têm trabalhado em estreita colaboração com as autoridades antiterroristas internacionais nessas apreensões.
BIS Innovation Hub Nordic Center publica relatório sobre o uso de CBDC em pagamentos offline
Em 11 de maio, o Banco de Compensações Internacionais (BIS) publicou uma ampla manual como parte do projeto Polaris, explorando os principais aspectos de como as moedas digitais do banco central (CBDCs) poderiam funcionar para pagamentos offline, potencialmente usados sem estar conectado à internet. Com base em uma pesquisa realizada pelo BIS Innovation Hub Nordic Center, mostra que 49% dos bancos centrais consideram os pagamentos offline com CBDC de varejo vitais, enquanto outros 49% consideram vantajoso. O manual fornece uma visão abrangente dos principais aspectos dos pagamentos offline com CBDC (segurança, privacidade, riscos prováveis, considerações regulatórias, fatores operacionais) e destina-se a servir como um guia para os bancos centrais que consideram a implementação de recursos de pagamentos offline.
Parlamento da UE adota MiCA atualizado e regulamentos para transferência de criptoativos na UE
Em 16 de maio, o Conselho da União Europeia e o Parlamento da UE adotado regulamentos atualizados sobre transferências de criptoativos na UE. No início de abril, o parlamento da UE votou a favor da primeiro acto legislativo da UE que especifica a implementação do chamado “regra de viagemEm outubro de 2018, o Grupo de Ação Financeira (GAFI), o… Mais”. As informações sobre a origem do ativo e seu beneficiário terão que “viajar” com a transação e ser armazenadas em ambos os lados da transferência. A lei também cobre transações acima de € 1,000 de carteiras auto-hospedadas, quando elas interagem com carteiras hospedadas gerenciadas por provedores de serviços de criptoativos. As regras não se aplicam a transferências de pessoa para pessoa realizadas sem um provedor ou entre provedores agindo em seu próprio nome. O Conselho da UE e o Parlamento Europeu também adotado nova regulamentação dos mercados de criptoativos (MiCA), que abrange a oferta e negociação de criptoativos e serviços relacionados. Todos os emissores (exceto aqueles que fazem pequenas ofertas) e prestadores de serviços estariam sujeitos à legislação da UE e se beneficiariam de um passaporte da UE. Os regimes nacionais sob medida para criptoativos não seriam mais aplicáveis. As novas regras também abrangem emissores de stablecoins e provedores de serviços, como locais de negociação e carteiras onde os criptoativos são mantidos.
O Comitê do Tesouro do Reino Unido diz que o comércio de criptomoedas do consumidor deve ser regulamentado como jogos de azar“Jogar” significa aceitar, registrar ou registrar apostas, ou… Mais
Em 10 de maio, o Comitê do Tesouro da Câmara dos Comuns emitiu uma Denunciar intitulado “Regulação de criptografia”. O Comitê predecessor publicou um Relatório em 2018 descrevendo a indústria de criptomoedas como um “faroeste”, enquanto o Comitê atual sente que nada mudou essa impressão. Aqui estão alguns destaques do relatório: Criptoativos sem lastro representam riscos significativos para os consumidores (volatilidade de preço e risco associado de perdas); pode consumir grandes quantidades de energia (referindo-se ao algoritmo de consenso Proof of Work do Bitcoin usado na mineração); criptoativos são usados por criminosos em golpes, fraudes e lavagem de dinheiro. O relatório continua destacando que a extensão dos benefícios que as tecnologias de criptoativos podem trazer para os serviços financeiros no futuro ainda não está clara; criptoativos não lastreados não têm valor intrínseco e sua volatilidade de preços expõe os consumidores ao potencial de ganhos ou perdas substanciais, sem servir a nenhum propósito social útil. Essas características se assemelham mais a jogos de azar do que a um serviço financeiro, portanto, o comitê do Tesouro recomenda fortemente que o governo regule o comércio de varejo e a atividade de investimento em criptoativos não lastreados como jogos de azar e não como um serviço financeiro, consistente com seu princípio declarado de 'mesmo risco, mesma regulamentação resultado'. Não há certeza se os ministros aceitarão a recomendação do comitê.
ESRB publica relatório sobre criptomoedas e finanças descentralizadas
Em 25 de maio, o European Systemic Risk Board (ESRB) publicou um Denunciar destacando as implicações sistêmicas e opções de políticas para criptoativos e finanças descentralizadas. Pontos-chave: O impacto no sistema financeiro foi limitado, embora o ano passado foi turbulento para criptos e DeFi. No entanto, dado o crescimento exponencial e a alta volatilidade de criptos, eles precisam ser monitorados de perto, pois podem representar riscos sistêmicos. Por fim, o relatório propõe uma série de opções políticas (ou seja, promover relatórios padronizados e requisitos de divulgação para bancos e fundos de investimento expostos a cripto e stablecoinStablecoins podem ser criptomoedas ou algoritmos de emissão privada… Mais emissores; endereço riscos decorrentes de conglomerados criptográficos (entidades/grupos que conduzem combinações de criptoatividades significativas) e alavancagem usando criptoativos.
Análise Regulatória e Legislativa – LAC
Coinbase lança uma nova plataforma de derivativos criptográficos e obtém licença nas Bermudas
Coinbase lançada Câmbio Internacional Coinbase, uma plataforma de derivativos criptográficos, atualmente oferecendo futuros perpétuos para BTC e ETH, ambos liquidados em USDC, disponíveis apenas para clientes institucionais fora dos EUA em jurisdições selecionadas. Ela planeja expandir para investidores profissionais fora dos EUA e usuários avançados de varejo em países elegíveis ainda este ano. A Coinbase International Exchange obteve uma licença classe F da Bermuda Monetary Authority em 19 de abril de 2023, com número de registro 202302164. Atividades comerciais permitidas: emissão, venda, resgate de moedas virtuais, tokens ou qualquer outra forma de ativos digitais; operando como uma bolsa de ativos digitais; fornecer custódia walletUma carteira é um dispositivo (um dispositivo de hardware, um programa ou serviço… Mais Serviços; operando como um derivativo de ativo digital. A Coinbase optou por se tornar uma empresa pública nos EUA, mas também está focada nos mercados internacionais. A mudança recebeu reações mistas da comunidade cripto, com alguns criticando os reguladores dos EUA por sua percepção de excesso de regulamentação da indústria criptográfica. Em 5 de maio, Armstrong certo acionistas que a empresa está “100% comprometida” com o mercado dos EUA no longo prazo, apesar da incerteza regulatória nos EUA e continua muito otimista sobre os EUA acertarem isso.
Bahamas propõe regulamentos de ativos digitais mais rígidos
Após o colapso da FTX com sede nas Bahamas, a Comissão de Valores Mobiliários das Bahamas publicado o Projeto de Lei de Ativos Digitais e Câmbio Registrado (DARE) 2023 para consulta. O Projeto de Lei DARE 2023 expande a definição e a lista de atividades comerciais de ativos digitais e inclui proteção robusta ao consumidor e ao investidor, gerenciamento de riscos e disposições de inovação e desenvolvimento de mercado. O projeto de lei fortalece os requisitos financeiros e de relatórios para negócios de ativos digitais e requisitos relacionados a: Custódia e serviços de carteira de custódia; operar uma bolsa de ativos digitais; fornecer (em um primeiro de seu tipo) consultoria e gerenciamento de ativos digitais; prestação de serviços de apostas; e uma abordagem abrangente para a regulamentação de stablecoins (banindo moedas algorítmicas e de privacidade). Depois de aprovado, o projeto de lei pretende entrar em vigor nas Bahamas até o final do segundo trimestre de 2.
O BTG Pactual do Brasil é o primeiro banco a emitir sua própria stablecoin indexada a USD 1:1
com sede em São Paulo BTG Pactual, o maior banco de investimentos da América Latina, anunciou anunciado o lançamento de sua primeira stablecoin chamada BTG Dol, indexada 1:1 ao dólar americano. O BTG Dol será executado na rede Polygon e está disponível para compra no aplicativo criptográfico do banco Mynt, que agora suporta 22 criptomoedas.
Reguladores na Argentina aprovam primeiro índice futuro baseado em Bitcoin
A Comissão Nacional de Valor (CNV) da Argentina, órgão regulador de valores mobiliários do país, aprovou o índice de futuros de Bitcoin, afirmou ser o primeiro índice de futuros de Bitcoin regulamentado na América Latina.
Latam Gateway, parceira da Binance no Brasil, garante licença de pagamentos
O parceiro da Binance no Brasil, Latam Gateway, alegadamente obteve com sucesso uma licença para operar como instituição de pagamento e emissor de dinheiro eletrônico no Brasil. A Binance e a Latam Gateways são parceiras desde junho de 2022. Esse desenvolvimento significativo permite que a empresa amplie seus serviços e fortaleça sua posição no ecossistema financeiro brasileiro.
Análise Regulatória e Legislativa – APAC
Funcionários de alto escalão do governo da Coreia do Sul em breve declararão suas participações em criptomoedas
Um novo projeto de lei na Coreia do Sul alegadamente exigem que legisladores e altos funcionários do governo declarem suas participações em criptomoedas. A expectativa é que o projeto de lei entre em vigor nos próximos dois meses.
HKMA: Nenhum requisito regulatório proíbe os bancos de fornecer serviços relacionados a VA
A Autoridade Monetária de Hong Kong (HKMA) lembra bancos de que não há nenhuma exigência legal e regulamentar que proíba os bancos em Hong Kong de fornecer serviços bancários a entidades relacionadas a ativos virtuais (VA). No entanto, os bancos devem aderir a uma “abordagem baseada em risco” ao realizar a devida diligência do cliente (CDD) e evitar processos desnecessários, bem como abster-se de adotar uma abordagem “tamanho único” para rejeitar pedidos de abertura de conta.
Comissão de Valores Mobiliários da Malásia ordena que Huobi cesse serviços comerciais ilegais
A Comissão de Valores Mobiliários da Malásia (SC) tomou ação de execução e emitiu uma repreensão pública contra a Huobi Global Limited, operando ilegalmente uma Digital Asset Exchange (DAX) na Malásia sem licença. O SC ordenou que a Huobi Global Limited interrompesse suas operações no país e desativasse seu site e aplicativo móvel em todas as plataformas digitais (ou seja, Apple Store, Google Play etc.). O SC insta os investidores malaios que usam os serviços da Huobi a interromper imediatamente as negociações por meio de sua plataforma, retirar todos os seus investimentos e fechar suas contas. Em vez disso, os investidores são fortemente aconselhados a investir e negociar com entidades que estejam registradas no SC, que são, portanto, devidamente escrutinadas e regulamentadas.
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