No último ano, a agricultura produtiva tornou-se uma palavra da moda comum e uma força imparável nas finanças descentralizadas.
Então, o que exatamente é a agricultura produtiva? Vários aplicativos baseados em blockchain oferecem incentivos aos clientes para usar ou fornecer liquidez para sua plataforma.
A agricultura produtiva é a intenção de obter esses incentivos para obter lucro. Pode ser tão simples quanto depositar fundos em um aplicativo e esperar um certo tempo para coletar suas recompensas.
Então, em vez de segurar estagnadamente o éter em seu wallet, o cultivo produtivo é uma maneira de fazer a criptografia trabalhar para você.
Incentivando um “banco” coletivo
Aplicativos descentralizados (dApps) como uma bolsa são basicamente apenas códigos de computador que vivem na Internet. No entanto, eles carecem de um grupo central de apoios financeiros para fornecer liquidez como um banco tradicional faz.
Este trocas descentralizadas (DEX) depende de usuários individuais como você e eu para depositar fundos em pools de liquidez. Por meio da coletivização, esses depósitos agrupados agem como o “banco”, que a troca pode então usar para realizar trocas automatizadas. Para atrair os depositantes, o código do aplicativo tem a capacidade de cunhar fichas de recompensa como incentivos.
Ao fornecer um incentivo contínuo aos depositantes, os DEXs, em troca, têm uma fonte confiável de liquidez sem depender de uma única entidade centralizada como uma empresa ou governo.
O benefício das plataformas agregadoras
A produção agrícola é diversa e, dependendo da plataforma, pode haver mais de 100 fazendas diferentes a serem consideradas. Para o novo usuário, o método mais simples seria usar um dólar digital como o USDC, que não seria impactado pelo mercado volatilidade.
Usando uma troca fiduciária, os usuários podem trocar sua moeda fiduciária por USDC. Eles podem então retirar os fundos para uma carteira baseada na web.
O usuário então visitaria um aplicativo agrícola e depositaria os fundos USDC na fazenda aplicável. Com o tempo, suas recompensas de depositante irão se acumular, gerando uma renda passiva em seu dólar digital.
Com a agricultura de rendimento, em vez de sua criptomoeda parada em uma carteira e ganhando apenas nas altas e baixas do mercado, ela está sendo investida para ganhar mais tokens que você pode investir repetidamente.
No entanto, com tantas opções para escolher, os usuários podem facilmente se perder ou cair em scams em um ecossistema tão complexo.
As plataformas agregadoras tentam reduzir esses riscos e automatizar as estratégias agrícolas mais lucrativas em uma plataforma. Permitindo que os usuários relaxem e deixem o fluxo de renda passivo entrar.
Automação como a melhor estratégia
Uma estratégia de cultivo de rendimento é um contrato inteligente codificado para executar comandos para ganhar recompensas aos usuários em seus ativos criptográficos. Uma estratégia de ativo único é quando apenas um ativo criptográfico, como ETH, é usado para depositar e obter rendimento.
Estratégias mais avançadas, como cultivar o token Curve.Fi CRV, exigem que você deposite uma mistura de tokens na plataforma para uma estratégia potencialmente mais lucrativa, mas mais arriscada.
Os usuários podem aproveitar muitos aplicativos para agricultura de rendimento e cada um tem suas próprias regras que determinam essas recompensas.
As estratégias de cultivo podem mudar a cada dia à medida que novas fazendas aparecem com novos requisitos de depósito e valores de pagamento. Os usuários podem obter mais recompensas gerenciando com frequência seus riscos e estratégias ou permitindo que uma plataforma automatizada cuide deles.
Ao cultivar, você também precisa decidir se mantém os tokens de recompensa que recebe, esperando que aumentem de valor no longo prazo, ou se vende os prêmios para obter o lucro imediatamente.
No entanto, ao visitar qualquer fazenda em particular, é importante observar que a taxa de retorno geralmente é exibida como um APY. Esta é uma porcentagem baseada na composição.
Isso significa atingir a alta porcentagem exibida. Você deve vender as recompensas e depositar novamente o lucro na fazenda.
Este processo de composição pode ser caro e proibitivo, forçando o usuário a manter as recompensas e ganhar exponencialmente menos do que a taxa exibida.
Usar uma plataforma automatizada pode ajudar com esse problema. Uma vez que os fundos dos usuários são agrupados coletivamente e atuando como um grande depositante, os custos anteriormente proibitivos são compartilhados entre milhares de usuários, custando apenas alguns centavos por usuário.
Depositando sua confiança nos desenvolvedores
Cada protocolo de cultivo de rendimento desenvolve suas próprias estratégias para tentar maximizar o retorno para seus usuários.
Freqüentemente, os desenvolvedores principais criam e executam contratos inteligentes que executam a estratégia. Ao mesmo tempo, os membros da comunidade ajudam a encontrar e propor novas estratégias. Isso mostra a natureza verdadeiramente colaborativa dessas organizações descentralizadas.
Essas estratégias podem mudar a cada dia e a cada hora, à medida que oportunidades lucrativas aparecem e os desenvolvedores se movem rapidamente para maximizar os retornos.
Os desenvolvedores olham para segurança, liquidez e rendimento dentro de um pool à medida que estão construindo estratégias. A escolha de usar um protocolo de cultivo de safra específico significa confiar nos desenvolvedores e na comunidade. Você tem que acreditar que eles construirão e executarão as estratégias mais seguras para seus usuários.
Não apenas os desenvolvedores devem garantir que seu próprio código seja seguro, mas qualquer projeto ao qual eles conectem uma estratégia também deve ser considerado seguro.
Um sorteio de risco versus recompensa
Todos têm um ponto de partida para aprender a usar seus ativos digitais. A principal razão pela qual as pessoas não produzem agricultura é por causa da volatilidade dos ativos criptográficos, combinada com alta Ethereum taxas de gás e a má reputação de DeFi projetos decorrentes de hacks e golpes.
Uma ótima analogia seria o Velho Oeste americano / Gold Rush. Uma oportunidade de ficar rico e ser um pioneiro em um novo mundo, reivindicando um novo futuro.
No entanto, com todo esse potencial veio o risco do grande desconhecido repleto de fraudes, roubos e o potencial de perder tudo. O mesmo pode ser dito sobre criptomoedas e DeFi enquanto ainda está neste estágio não regulamentado e pioneiro.
Na minha opinião, quando você olha para um mero Fiat de 5% com APY em sua conta bancária, em comparação com um APY de 30-60% padrão para colocar seus dólares digitais em um pool de produção agrícola, parece quase trivial duvidar deste novo poderoso maneira de armazenar e ganhar com seus ativos digitais.
- $ 5,000 x 64% APY (anual) = $ 8,225 <Produção agrícola
- $ 5,000 x 5% APY (anual) = $ 5,025 <conta bancária tradicional
No horizonte
Existem oportunidades de farm em vários blockchains, oferecendo vários pools e estratégias para otimizar seus retornos.
Milhões de entusiastas da criptografia guardam passivamente a criptografia em suas carteiras. No entanto, eles ainda não fizeram nada com seus ativos. Além disso, há outros bilhões que ainda não descobriram a criptomoeda ou este ecossistema fértil.
O financiamento descentralizado e a agricultura produtiva estão disponíveis para qualquer pessoa no mundo com uma conexão à Internet. Os usuários depositam seus fundos e então deixam que as estratégias façam o trabalho árduo, gerando renda passiva.
De repente, com a automação, coisas como juros compostos são acessíveis a um subconjunto inteiramente novo da população. Colaborar para criar estratégias para que todos os benefícios coletivos sejam apenas o começo de nosso futuro financeiro descentralizado.
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Fonte: https://beincrypto.com/demystifying-yield-farming-the-risks-are-worth-the-rewards/
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