Desafiante digital Bunq vence caso “marco” contra o Banco Central Holandês

O desafiante digital Bunq ganhou seu recurso contra o Banco Central Holandês (DNB) em relação ao uso de tecnologia moderna, como IA e aprendizado de máquina para verificações contra lavagem de dinheiro (AML).

A empresa levou o regulador ao tribunal no início deste ano para contestar o que chama de estratégia AML “antiquada e ineficaz” do DNB.

“Onde o DNB insistiu em usar relatórios unilaterais dos titulares de contas – um sistema baseado na honestidade dos fraudadores – Bunq favoreceu o uso de tecnologia como aprendizado de máquina para combater a lavagem de dinheiro de forma eficaz”, diz Bunq.

“Hoje, o tribunal holandês decidiu a favor da posição de Bunq.”

Descrevendo o recurso como um “caso marcante”, Bunq diz que é a primeira vez que um banco processa um regulador “por uma questão tão fundamental”, acrescentando que as empresas geralmente preferem resolver quaisquer disputas “a portas fechadas”.

“O Bunq, no entanto, considerou o prejuízo de longo prazo para seus próprios usuários e, em maior escala, a estabilidade do sistema bancário como um todo, se tivesse cedido à estratégia de combate à lavagem de dinheiro do DNB”, diz o banco.

O fundador e CEO da Bunq, Ali Niknam, acrescenta: “Fizemos história hoje. O tribunal abriu o caminho para o progresso.”

Em maio deste ano, o desafiante se tornou o segundo maior neobanco da União Européia com a aquisição da fintech belga Tricount por uma quantia não revelada.