Não se deixe levar pela mistura: OFAC sanciona outro misturador de criptografia por possíveis violações dos regulamentos de sanções e FinCEN propõe nova regra

Republicado por Platão

seguidores: 0

Não se deixe levar pela mistura: o OFAC sanciona outro misturador de criptografia por possíveis violações dos regulamentos de sanções e o FinCEN propõe uma nova regra - CryptoInfoNet PlatoBlockchain Data Intelligence. Pesquisa vertical. Ai.

As agências governamentais dos EUA continuam a tomar medidas contra os serviços de mistura de criptomoedas que permitem aos cibercriminosos ofuscar o rastro de rendimentos roubados em blockchains públicos decorrentes de atividades cibernéticas ilícitas. Em 29 de novembro de 2023, o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (“OFAC”) do Departamento do Tesouro dos EUA sancionado outro serviço de mistura de moeda virtual, Sinbad.io, por “servir como uma ferramenta chave de lavagem de dinheiro do Grupo Lazarus, designado pela OFAC, um hacking cibernético patrocinado pelo Estado da República Popular Democrática da Coreia (“RPDC”)”. Sinbad.io, supostamente o segundo maior mixer em volume em 2023, supostamente também processou milhões de dólares em moeda virtual dos hacks Horizon Bridge e Axie Infinity. Na mesma altura, as autoridades europeias apreendidos os servidores do Sinbad.io na Holanda e na Finlândia. Este é o mais recente mixer sancionado pela OFAC, sendo o primeiro o Misturador de moeda virtual Blender.io em maio de 2022, que a agência, na época, considerou uma ferramenta fundamental de lavagem de dinheiro do Grupo Lazarus (na verdade, a OFAC afirma que o Sinbad.io era o sucessor do Blender.io). O Tesouro mostrou mais uma vez que usará agressivamente os seus poderes para perturbar nós financeiros relacionados com criptomoedas ligados a pagamentos ilícitos e ataques cibernéticos.

Conforme discutido em vários artigos, a maioria das blockchains, incluindo as maiores como Bitcoin e Ethereum, são públicas e transparentes, o que significa que as transações e atividades em uma blockchain pública podem ser rastreadas e rastreadas. Os serviços de mistura de criptografia, ou misturadores, misturam os ativos virtuais dos usuários para ofuscar as origens, destinos e contrapartes dos fundos e transações subjacentes. Quando utilizados para fins legais, os proponentes observam que os misturadores permitem a tão necessária privacidade financeira para indivíduos que vivem sob regimes opressivos ou simplesmente desejam realizar transações legalmente – e anonimamente. Ao mesmo tempo, os governos e as agências responsáveis pela aplicação da lei salientam que os misturadores são amplamente utilizados por malfeitores para apoiar atividades cibernéticas maliciosas e o branqueamento de capitais de moeda virtual roubada.[1]

Mixers ou “tumblers” geralmente funcionam misturando os ativos de muitos usuários em uma “caixa preta” que esconde os ativos e depois distribuindo esses ativos para novos endereços. Por exemplo, para transferência anônima de ativos, a Pessoa A transfere os ativos para o misturador, que então mistura os ativos e os distribui para a Pessoa B. Tal como acontece com a maioria da tecnologia blockchain, existem lados centralizados e descentralizados da moeda. E, tal como acontece com muitas tecnologias que anonimizam transações ou comunicações, elas não são necessariamente infalíveis e as agências de aplicação da lei (ou os seus contratantes independentes) têm os recursos para rastrear determinados ativos, apesar do uso de esforços de mascaramento.

Ao usar um mixer centralizado, os usuários confiam em serviços de terceiros para receber os ativos, misturar esses ativos com os ativos de outros usuários e redistribuí-los. Mixers descentralizados (ou seja, protocolos de código aberto) permitem um processo de mixagem automático sem permissão. Os usuários enviam ativos para o protocolo, que retorna uma chave criptográfica ao remetente que permite ao remetente designar um destino. Enquanto isso, o mixer combina as transações. Quando o remetente decide retirar os fundos do mixer, o remetente devolve a chave criptográfica, que deposita os ativos em um novo endereço.

Os misturadores são inerentemente anónimos e ofuscantes, o que é uma das razões pelas quais a OFAC alegou que os cibercriminosos aproveitaram o Sinbad.io para ocultar transações ligadas a evasões de sanções, tráfico de drogas e outras vendas ilícitas em mercados da darknet. A ação da OFAC contra Sinbad.io ocorre cerca de um ano depois sanções contra Tornado Cash por crimes semelhantes (nota: em outubro de 2023, um tribunal distrital da Flórida mantido que a designação pelo OFAC de todos os endereços afiliados ao Tornado Cash, incluindo a ferramenta principal de software, não excedeu seus poderes estatutários e foi consistente com os regulamentos do Tesouro; esse caso está em recurso. Um tribunal distrital do Texas no início do ano rejeitado um desafio semelhante; esse caso também está em recurso). Como resultado de tais sanções, todas as propriedades e interesses de propriedade de Sinbad.io e Tornado Cash que estejam nos Estados Unidos ou sob posse e controle de pessoas dos EUA devem ser bloqueados e relatados à OFAC. A participação em transações com essas entidades designadas pode resultar em sanções contra esses transacionadores.

OFAC também designou Sinbad.io 41 dias após a Rede de Execução de Crimes Financeiros do Departamento do Tesouro dos Estados Unidos (FinCEN) proposto uma regra que, se adotada, exigiria que as instituições financeiras cobertas, conforme definido em 31 CFR 1010.100(t), implementassem regimes de monitoramento e relatórios relativos a transações envolvendo misturadores. As instituições financeiras cobertas têm até 22 de janeiro de 2024 para comentar.

OFAC, FinCEN e outras autoridades dos EUA estão cada vez mais preocupadas e focadas nas atividades de mistura de criptografia. Em um discurso em 29 de novembro de 2023, o vice-secretário do Tesouro, Wally Adeyemo, observou a necessidade de a indústria de ativos digitais inovar dentro dos limites da lei enquanto trabalha para evitar que “maus atores usem o ecossistema de ativos digitais para atividades ilícitas”. Com maior foco, as instituições financeiras, investidores, empresas e operadores devem compreender os regimes regulamentares e legislativos aplicáveis aos seus negócios e investimentos.

[1] De acordo com a Chainanálise, em 2022, cerca de 8% dos usuários do crypto mixer estavam vinculados a contas ilícitas, enquanto 0.24% de todas as transações de criptomoeda estavam vinculadas a atividades ilícitas. Crime criptográfico de 2023: volumes criptográficos ilícitos atingem máximos históricos – Chainalysis.

Link Fonte

#Não #Caught #Mix #OFAC #Sanções #Crypto #Mixer #Potencial #Violações #Sanções #Regulamentos #FinCEN #Propões #Regra