Educação e dinheiro obscuro: por que as escolas independentes precisam de combate à lavagem de dinheiro (Simon Luke)

Após os acontecimentos do ano passado, tem havido um foco significativo no dinheiro sujo que circula no Reino Unido. Instituições de todos os tipos – incluindo escritórios de advocacia de prestígio e bancos de alto perfil – receberam advertências, se não penalidades,
por não estarem vigilantes quanto ao risco de lavagem de dinheiro.

A atenção não para por aí. As escolas independentes são as próximas. Juntamente com propriedades e outros activos de elevado valor, os maus actores recorreram às escolas privadas como um veículo lucrativo para esconder o seu dinheiro.

A gravidade desta situação não é algo que possa ser ignorado. O Reino Unido é um dos maiores facilitadores de lavagem de dinheiro no mundo, com uma estimativa total de
£88 bilhões limpos todos os anos. É do conhecimento geral que as empresas de fachada em países com jurisdições mais flexíveis oferecem uma rota direta para a economia do Reino Unido. Como resultado, maus actores e indivíduos sancionados podem utilizar países (como o Reino Unido)
Ilhas Virgens e Ilhas Caimão) para armazenar e depois escoar o seu dinheiro sujo.

Dinheiro sujo no sistema educacional

O dinheiro sujo faz parte do sistema educacional do Reino Unido há muito tempo. Um relatório de 2019 de
Transparência Internacional destacou que foram utilizados fundos suspeitos para pagar propinas em 178 instituições educativas diferentes, incluindo algumas das escolas mais respeitadas do país.

Infelizmente, o conhecimento da existência de fundos ilícitos no sistema educativo não é novo. Dito isto, o conflito da Rússia com a Ucrânia funcionou como um catalisador para um maior escrutínio sobre o branqueamento de capitais e a pressão vem agora de vários países diferentes
ângulos, incluindo a mídia, os formuladores de políticas e o público.

A Agência Nacional do Crime emitiu um aviso às escolas afirmando que não podem mais aceitar dinheiro sem questionar. Eles devem estar cientes de onde e de quem vem seu dinheiro.

The Times e
O Telegraph também publicaram artigos direcionados a escolas que foram vítimas ou simplesmente fecharam os olhos para aceitar dinheiro para mensalidades escolares sem fazer a devida diligência. 

As escolas já não podem dar-se ao luxo de aceitar o risco de reputação que advém do facto de estarem associadas a estelionatários e indivíduos sancionados. Nenhuma escola quer ser conhecida como o refúgio dos oligarcas. 

Qual é a lei para escolas e contra a lavagem de dinheiro?

As escolas não têm de aderir aos mesmos regulamentos sobre branqueamento de capitais que se aplicam a outras instituições, como escritórios de advogados e prestadores de serviços imobiliários. No entanto, eles ainda estão sujeitos à Lei de Produtos de Crimes de 2002. Isto significa que se uma escola estiver ciente de que eles
estão lidando com alguém que usa fundos ilícitos, eles ainda poderão ser processados ​​se não relatarem essa suspeita a alguém que possa fazer algo a respeito. 

Prevenção à lavagem de dinheiro

Então, o que podem os tesoureiros escolares – aqueles responsáveis ​​pelo processamento das propinas escolares – fazer para mitigar o risco de branqueamento de capitais? Na realidade, tudo se resume a realizar a devida diligência necessária, ter os processos corretos implementados e solicitar as soluções corretas.
perguntas. 

Os ecónomos escolares provavelmente querem fazer a coisa certa e defender a reputação da sua escola. No entanto, cerca de 25,000 alunos no último censo das Escolas Independentes têm pais que não vivem neste país – este é um número assustador quando se considera o tempo
pode ser necessário para concluir a devida diligência apropriada, como informações sobre a fonte de riqueza dos indivíduos.

Os processos manuais podem ser explorados, além de serem demorados. Para que as escolas melhorem a forma como combatem o branqueamento de capitais, precisam de considerar como a tecnologia pode ajudar. A tecnologia de conformidade eficaz pode sinalizar riscos para as escolas e dar-lhes uma
maneira fácil de avaliar se seu dinheiro vem de fontes confiáveis.

A linha inferior 

Dado o nível de escrutínio público que agora se destina aos indivíduos sancionados e às pessoas que os capacitam, o risco para a reputação das escolas nunca foi tão grande. Mais do que isso, quer o dinheiro venha de um fundo fiduciário, de entidades corporativas ou de pais,
as escolas têm a obrigação moral, e agora a tecnologia, de fazer a coisa certa com menos esforço.