Elevando a experiência bancária para todos: nossa conversa com Sarah Murray, da Compliance Systems

Uma das áreas da fintech que se beneficiou significativamente com o surgimento de tecnologias facilitadoras, como IA e aprendizado de máquina, é a conformidade. Desde a redução do papel do trabalho manual por meio da automação até a simplificação de processos complexos para tornar as regras mais fáceis de serem seguidas pelas empresas, tanto as empresas regtech quanto as equipes de conformidade desempenham um papel importante em garantir que as inovações fintech de que gostamos sejam seguras, faça o que eles dizem que farão fazer e estão disponíveis para o maior número possível de consumidores elegíveis.

Conversamos com Sarah Murray, que lidera a equipe de produtos de depósito na Sistemas de Conformidade. Ela falou sobre o impacto que a tecnologia está tendo no campo de conformidade e discutiu os principais desafios que a Compliance Systems está ajudando seus 1,800 clientes de instituições financeiras a superar.

Como você começou na fintech? O que o levou até onde você está hoje em sua carreira?

Sara Murray: Antes da fintech, eu praticava direito em consultório particular e sabia que estava pronto para sair do tribunal e fazer algo diferente com minha carreira jurídica. Comecei na Compliance Systems há oito anos como especialista em produtos e consultor; agora estou feliz por ter liderado a equipe de produto nos últimos cinco anos. Eu amo meu trabalho porque não há dois dias iguais. Nunca pensei que passaria alguns dias pesquisando assuntos jurídicos e revisando regulamentos, e outros dias revisando códigos e testando softwares, mas adoro o desafio que cada dia traz.

Conte-nos sobre o trabalho que você faz para a Compliance Systems.

Murray: Eu lidero nossa equipe de produtos de depósito na Compliance Systems, que consiste em advogados, analistas de negócios, desenvolvedores de software e especialistas em controle de qualidade que trabalham com o objetivo comum de fornecer produtos compatíveis e inovadores para nossos 1,800 clientes de instituições financeiras. Adoro a mistura de tecnologia com a lei e conseguir manter meu chapéu legal que aprendi na escola, fornecendo soluções de conformidade por meio da tecnologia para nossos clientes.

O que você pensa sobre a forma como a tecnologia está ajudando as empresas a acompanhar o ambiente regulatório em constante mudança?

Murray: No geral, acho que é função da tecnologia agilizar e simplificar, independentemente do setor de que estamos falando. No caso de fintech e compliance regulatório, isso significa automatizar processos de compliance repetitivos e de alto risco. Significa também desmistificar os regulamentos onde pudermos em benefício dos consumidores que esses regulamentos pretendem proteger.

Nossa ferramenta proprietária de mecanismo de pesquisa nos permite fornecer conformidade proativa e atualizada, e nossa equipe está constantemente monitorando e rastreando o que está acontecendo nos espaços legais e regulatórios em tempo real para garantir que possamos fornecer soluções de conformidade oportunas aos nossos clientes . Nosso software fornece atualizações por meio de nossas soluções hospedadas na nuvem, e nossa ferramenta de rede de segurança de conformidade também fornece recursos interativos que ajudam nossos clientes a concluir transações compatíveis e fornecer um melhor nível de atendimento ao cliente.

Como isso evoluiu e como você vê a evolução até 2023?

Murray: O mercado evoluiu com as instituições financeiras repensando a conformidade e precisando oferecer uma solução que atenda seus clientes [e] membros onde eles estão: em seus telefones. Oferecemos conformidade de uma forma que faz sentido em um ambiente mobile-first e desenvolvemos conteúdo com isso em mente. Este modelo não é necessariamente o que as instituições financeiras estão acostumadas, mas é o que os clientes [e] membros preferem fortemente: conteúdo facilmente navegável e compatível com dispositivos móveis.

As instituições financeiras estão nos dizendo que desejam uma abordagem única e simplificada para um cliente, independentemente do canal (por exemplo, seja na agência ou online). Assim, criamos uma solução que atende às solicitações de ambas as partes. Você pode abrir contas pelo mesmo processo que faria em uma filial, mas em um dispositivo móvel com facilidade.

Que desafios você está ouvindo nas conversas com os clientes? o que tecnologias estão ressoando most? 

Murray: Nosso Simplicidade Móvel, uma solução de abertura de conta que prioriza dispositivos móveis, tem sido muito bem-sucedida porque ajudou a resolver alguns dos principais pontos problemáticos de nossos clientes. Eles comunicaram que estão procurando ter um fluxo de trabalho mais simplificado, eficiente e amigável ao consumidor para abrir contas e reduzir o atrito nesse processo para evitar o abandono. Essa solução completou esse desafio oferecendo conteúdo HTML nativo que uma instituição financeira pode incluir em seu fluxo de trabalho de abertura de conta e suportando a funcionalidade “clique para assinar”.

Outro desafio que ouvimos dos clientes envolve suas soluções de gestão de tesouraria. As operações de gestão de tesouraria são um componente vital dos serviços comerciais de um banco ou cooperativa de crédito, mas o conteúdo necessário para documentar adequadamente esse negócio pode exigir aconselhamento externo caro ou consumir recursos internos que sobrecarregam as operações. Além disso, as instituições financeiras estão procurando uma maneira melhor e mais simplificada de inscrever seus clientes em seus serviços de tesouraria. Eles não querem criar e manter contratos separados para cada serviço de tesouraria e procuram evitar inundar os clientes com vários contratos e documentos.

Nosso modelo de entrega garante que nossos clientes estejam sempre em conformidade e nossa tecnologia oferece a configurabilidade necessária para uma solução de gerenciamento de tesouraria, já que muitos não estão procurando por uma solução “tamanho único”. Nossa solução ajuda a minimizar os riscos operacionais e de conformidade para nossos clientes, além de fornecer um hub central para todas as atualizações e conteúdos relacionados à conformidade em nossa solução. Além disso, nossa solução oferece um contrato de serviços mestre para serviços de tesouraria para ajudar a melhorar a experiência de inscrição do cliente.

Há alguma dica que você gostaria de compartilhar sobre como fornecer liderança forte em um setor dominado por homens?

Murray: Algumas dicas que tenho são: ser apaixonado pelo que faz e trabalhar com integridade; trabalhe duro para entregar o que você diz que fará quando disser que o fará; não tenha medo de desafiar o status quo e ser um defensor de si mesmo e dos outros. Uma grande coisa na Compliance Systems é que acreditamos em reinvestir em nossos produtos com base no que aprendemos com nossos clientes e com o setor. Eu diria que é importante ter essa mentalidade à medida que você cresce. Aprender com os erros. Aprenda com o que funciona. Aprenda com seus colegas e clientes. Juntos como uma indústria, podemos elevar a experiência bancária para todos.