Na Ásia, as questões ambientais, sociais e de governação (ESG) estão a tornar-se um tema cada vez mais importante para o setor financeiro. As instituições financeiras em toda a região estão a começar a compreender o seu papel nas emissões de carbono e algumas estão agora a esforçar-se para ajudar a criar uma indústria mais responsável, adoptando estratégias ESG.
O United Overseas Bank (UOB), o terceiro maior banco de Singapura em termos de ativos totais, comprometeu-se com os princípios ESG e com a descarbonização, tendo, ao longo dos anos, fortalecer suas práticas de gestão de riscos ESG e riscos climáticos.
No ano passado, lançou o seu Quadro de Gestão de Risco Ambiental do Grupo, reforçou a sua posição política no financiamento da mineração de carvão térmico, da produção de energia a carvão e dos sectores do óleo de palma, e continuou a impulsionar o negócio da riqueza no sentido do investimento sustentável.
Li Huishi, Vice-Presidente Sênior de Negócios Sustentáveis, Escritório de Sustentabilidade Corporativa, UOB, detalhou a jornada líquida zero em andamento do banco durante o Fintech Fireside Asia’s último painel de discussão, destacando duas partes principais: a primeira parte, que gira em torno do envolvimento e da educação dos funcionários, bem como garantir que os membros da equipe entendam os objetivos e ambições do banco relacionados a ESG, e a segunda parte, que envolve o lado comercial e que exige a integração de critérios ESG em empréstimos e investimentos.
“Há alguns anos, começamos a incluir considerações ASG em nosso processo de empréstimo e, assim, para cada cliente que nos procura para um empréstimo, nós os submetemos a um processo de triagem para garantir que atendam aos requisitos mínimos antes mesmo de começarmos a considerar emprestando-lhes facilidades para cuidar de seus negócios”, explicou Huishi. “Também temos políticas de exclusão em que, em certos tipos de atividades, o banco simplesmente não se envolve.”
Para encorajar as empresas a avançarem em direção a um futuro sustentável, ela disse que o banco introduziu novos produtos bancários para empresas que estão em transição para emissões líquidas zero.
Ainda no mês passado, lançado um conjunto de soluções para clientes de setores com utilização intensiva de carbono, baseados em combustíveis fósseis e de difícil redução que procuram descarbonizar, proporcionando-lhes acesso ao financiamento para os seus planos de transição climática.
“Os clientes que estão a envidar esforços adicionais para se tornarem renováveis, por exemplo, têm um plano claro, um KPI e uma meta – trabalhamos com eles para estruturar empréstimos específicos que lhes darão tratamento preferencial no preço do empréstimo”, explicou Huishi.
A plataforma de investimento no mercado privado ADDX também começou a oferecer produtos de investimento com foco em ESG, lançando uma série de produtos de investimento com foco em sustentabilidade desde o ano passado em meio à crescente demanda vinda dos clientes, disse Inmoo Hwang, diretor de operações da ADDX, durante o painel discussão.
ADDX, uma plataforma que permite que investidores credenciados invistam em unicórnios, empresas pré-IPO e fundos de hedge, agora oferece quatro produtos diferentes relacionados a ESG, disse ele: um fundo ESG emitido e administrado pela gestora de ativos sul-coreana Hanwha Asset Management; dois títulos vinculados à sustentabilidade da Singtel e Sembcorp desenvolvido em colaboração com UOB; e um fundo ESG com foco na descarbonização, novas tecnologias emergentes.
“A razão pela qual temos trabalhado nestes tipos de projetos relacionados com ESG e originado estes tipos de produtos é que tem havido uma procura crescente, muita conversa acontecendo com os nossos investidores e eles estão a pedir este tipo de produtos”, Inmoo disse.
“Está muito claro que as pessoas estão conscientes destes tipos de produtos ESG e que eles são importantes. Os investidores gostam muito de olhar para estes produtos porque acreditam que serão benéficos para eles e para a economia em geral.”
No mercado de capital de risco (VC), o ESG ainda é um movimento bastante incipiente, com apenas algumas empresas que se comprometeram formalmente com a transição, disse Paul Ark, sócio e chefe de ESG da Gobi Partners. Dito isto, muitos estão pensando em dar o salto.
“Provavelmente existem apenas três VCs institucionais que possuem um profissional ESG dentro deles, e Gobi Partners é um deles”, disse ele.
“Há mais alguns que estão olhando para ESG. Mas posso ver a onda chegando. Definitivamente, há muito mais impulso em torno do ESG dentro do VC no Sudeste Asiático.”
Paul ingressou Gobi Partners no ano passado, onde agora é responsável pela implementação e fortalecimento das práticas ESG, tanto dentro da empresa como entre as empresas do portfólio da empresa. Ele também é responsável por aconselhar os parceiros do ecossistema e as partes interessadas da Gobi Partners sobre conscientização e educação ESG.
“Como uma empresa de investimento, precisamos analisar como aplicamos o ESG em duas dimensões: como a Gobi Partners pode se tornar mais compatível com o ESG dentro da organização e… como as empresas do nosso portfólio podem se tornar mais resilientes ao risco usando o ESG”, explicou ele. “Dessa perspetiva externa, isto envolve realmente duas áreas principais: uma é garantir que, quando analisamos potenciais investimentos, estamos a olhar para empresas que não trazem riscos ASG… e isso é relativamente fácil. A parte mais difícil, no entanto, é como trabalhamos com as empresas do portfólio depois de termos investido nelas para reduzir o risco das suas operações tanto quanto possível do ponto de vista ESG.”
“Nosso trabalho como VC é realmente começar a trabalhar com essas startups em estágio inicial quando elas são muito mais jovens em seu ciclo de vida e prepará-las não apenas para gerenciar os riscos ESG por si mesmas, mas também atrair capital em estágio posterior que irá torná-las um requisito de que sejam compatíveis e robustos.”
Kenneth Kuek, líder nacional da InterSystems, fornecedora de soluções de gestão de dados, destacou a necessidade de bancos e instituições financeiras terem a infraestrutura tecnológica adequada para gerenciar dados ESG e medir desempenhos.
“Recebemos muitos dados e eles deveriam nos ajudar a tomar decisões”, disse Kenneth. “Em termos de tecnologia, precisamos de uma plataforma robusta para ingerir todos os dados necessários para a decisão de dados.”
Os dados ESG e a divulgação corporativa em torno da sustentabilidade tornaram-se uma prioridade para empresas de investimento e instituições financeiras desde a introdução de vários regimes de relatórios em torno da sustentabilidade.
Desde 2016, as empresas públicas em Singapura são requeridos emitir relatórios de sustentabilidade listando seus riscos ESG materiais, divulgações relacionadas ao clima, políticas, metas, relatórios e estruturas de governança.
Desde então, os requisitos de divulgação de sustentabilidade foram melhorados para se infiltrarem no espaço das empresas não cotadas, exigindo que os fornecedores e parceiros das empresas cotadas divulguem as suas próprias emissões e métricas de sustentabilidade.
Em julho, novas diretrizes foram introduzidos, obrigando os fundos ESG de varejo a fornecer detalhes sobre sua estratégia e critérios de investimento, bem como as métricas de compartilhamento utilizadas. As medidas entrarão em vigor a partir de janeiro de 2023.
Prevê-se que os ativos globais ESG sob gestão (AUM) tripliquem entre 2020 e 2025, para US$ 6.5 trilhões, segundo para a empresa de gestão de investimentos Invesco. Destes, a Ásia deverá ser um dos principais impulsionadores do crescimento, prevendo-se que o AUM ESG quintuplicará, passando de 90 mil milhões de dólares no terceiro trimestre de 3 para mais de 2021 mil milhões de dólares até 500.
O crescimento robusto dos AUM ESG na Ásia será impulsionado por um pivô social mais amplo em direção à sustentabilidade, uma maior demanda por parte dos proprietários e gestores de ativos, bem como um senso de urgência por parte dos formuladores de políticas para promulgar políticas e regulamentações que promovam investimentos sustentáveis, afirma a empresa.
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