Fedimint – A Evolução da Custódia de Bitcoin

Um novo tipo de custódia poderia ajudar a aliviar os problemas apresentados pela custódia de terceiros, como exchanges, e pela custódia primária, como carteiras de hardware.

O que a infame bolsa Mt. Gox, as últimas restrições de criptomoeda acordadas pelos reguladores mundiais e minha saída do espaço de troca de bitcoin após oito anos têm em comum?

A resposta é a custódia do bitcoin (como e onde você protege seu bitcoin) – como era, como será se nada mudar e como pode evoluir para melhor se tomarmos as medidas adequadas. Para entender o porquê, precisamos voltar ao início, ou pelo menos ao início da minha jornada de troca de bitcoins.

Em 2013, quando a Coinfloor estava prestes a se tornar uma realidade, o espaço de troca de bitcoins era dominado por Mt. Gox, o colosso de câmbio baseado em Tóquio.

Muitas pessoas mantiveram seus bitcoins no Monte. Gox até que um dia tudo desapareceu. Os usuários não podiam mais obter acesso ao seu bitcoin suado ou comprado. Por motivos ainda não totalmente esclarecidos, grande parte do capital custodiado na plataforma desapareceu, e até hoje o subconjunto recuperado ainda não foi devolvido aos seus legítimos proprietários.

Este drama do Monte Gox foi um dos principais motivos pelos quais nossa bolsa, Coinfloor, foi criada. Queríamos trazer de volta a confiança ao espaço de troca e tornar seguro manter bitcoin em uma troca. Na época, muitos pensavam que fazer com que os usuários mantivessem seus bitcoins com segurança nas exchanges era um objetivo nobre. Mas agora percebo que esse objetivo simplesmente criou um risco diferente para as moedas dos clientes da bolsa.

Veja, há oito anos, depois do Monte. Gox, ninguém confiava nas bolsas para reter seu dinheiro, mas queria maneiras melhores de comprar bitcoin. Eles comprariam seu bitcoin e o retirariam imediatamente das bolsas o mais rápido que pudessem. Agora, oito anos depois, existem dezenas de bolsas e corretores decentes que facilitam a compra de bitcoins e a confiança nas bolsas é forte. Ironicamente, como resultado, a percentagem de detentores de bitcoins que guardam os seus bitcoins nas bolsas está em máximos históricos.

Poderá pensar que isto não é um problema, mas é aqui que entram os reguladores mundiais, através de uma organização chamada Grupo de Acção Financeira (GAFI). FATF , é um órgão consultivo internacional não eleito que emite orientações destinadas a prevenir tudo o que a maioria dos países considera crimes financeiros. Embora nenhum país seja forçado a promulgar uma das suas recomendações, os efeitos potencialmente devastadores para o comércio internacional de ignorá-las significam que as suas proclamações são consistentemente implementadas por quase todos os países do mundo. Assim, quando o GAFI “aconselha” um país a adoptar uma postura regulamentar, pode-se assumir que ela será implementada. Em junho de 2019, eles emitiram orientações para criptomoedas que incluíam uma disposição controversa chamada “Regra de viagem”. Esta regra defende que todas as bolsas de criptomoedas e corretores de bitcoin só devem permitir transferências de criptomoedas para partes que possam identificar adequadamente. O desafio é que a natureza sem identidade das criptomoedas torna o cumprimento desta orientação, ao mesmo tempo que permite que os clientes retirem para as suas próprias carteiras, difícil, na melhor das hipóteses, e impossível, na pior.

Então, mais uma vez, estamos caminhando para um futuro onde enormes bolsas de criptomoedas impedem que seus clientes se apropriem de suas próprias moedas. Mas desta vez será devido a uma abundância excessiva de regulamentação e não à falta dela, como foi o caso na época do Monte.

Ao longo dos anos, observei a direção das viagens regulatórias e o crescente desinteresse de muitos investidores em assumir o controle de suas moedas. Parecia óbvio que isso estava indo na direção errada e precisava ser resolvido se não corríamos o risco de escapar da frigideira fiduciária e cair no fogo do bitcoin mantido como refém nas exchanges.

“Mas por que manter a maior parte do meu bitcoin em uma exchange é um problema?” você pergunta. Simplificando, se um terceiro regulamentado tiver o controle do seu bitcoin, não importa o quão confiável ele possa parecer, ele pode ser obrigado a impedir que você assuma a custódia do seu bitcoin. Com a última regra do GAFI, já vemos países como Índia, Coreia do Sul e Estônia procuremos uma regulamentação acelerada para este efeito e podemos esperar que mais se sigam. Se não for verificado, o resultado final poderá ser a maior parte do bitcoin sendo armazenado em um punhado de exchanges centralizadas – impedindo os Bitcoiners de terem auto-soberania.

Isto é uma preocupação porque o Bitcoin só terá sucesso se todos os seus principais constituintes – mineração, pagamentos, desenvolvimento de software e custódia – permanecerem fortes e descentralizados. Para alguém dedicado a ver o Bitcoin atingir o seu potencial de separar o dinheiro do Estado e, assim, criar um mundo mais justo através de uma economia mais eficiente, nada pode ser mais importante do que reforçar as fundações do Bitcoin. Ajudar a proteger essas áreas centrais do Bitcoin foi um grande motivo pelo qual decidi vender minha empresa e deixar o espaço de troca de bitcoin, e por que procurei me tornar membro do conselho da incubadora de desenvolvedores de Bitcoin ₿Confiança, e por que também estou envolvido na solução do problema da custódia com meu apoio a Fedi Mint.

FediMint é uma nova forma de custódia que permite aos usuários formar grupos onde os membros cuidam dos bitcoins uns dos outros. Ainda está nos estágios iniciais de desenvolvimento, mas é muito promissor. Aproveita a tecnologia inteligente e os círculos de confiança humanos que todos possuímos para fornecer uma solução de custódia que é mais conveniente do que manter bitcoin numa bolsa de terceiros e menos dispendiosa e complexa do que a maioria das soluções de autocustódia. A FediMint tem os bônus adicionais de melhorar a privacidade do usuário, dimensionar o Bitcoin, reduzir as taxas de uso na rede e pode fornecer uma solução de custódia de bitcoin sem troca que é igualmente viável para pessoas no mundo ocidental e no resto do mundo.

FediMint tem três elementos simples, mas poderosos:

A primeira é que o FediMint foi projetado para ser usado por grupos pré-existentes onde os membros já possuem altos níveis de confiança uns nos outros. Famílias, amigos próximos, pequenas aldeias, grupos comunitários, etc., são exemplos de grupos com fortes segunda festa relacionamentos. Isto contrasta com as relações distantes com terceiros oferecidas por uma troca ou com a relação de primeira parte proporcionada pela autocustódia. Esta configuração também tem a vantagem adicional de estar frequentemente isenta da maioria das considerações regulamentares, uma vez que as relações com terceiros e a falta de lucro significariam que esta é considerada uma atividade não comercial.

A segunda parte é dividir o desafio da custódia em dois. Ele faz isso reconhecendo que dentro de qualquer grupo, haverá alguns mais capazes de proteger o bitcoin do grupo do que outros. Os “guardiões do grupo” mais capazes fazem o trabalho pesado – hospedando as carteiras do grupo e processando as transações – enquanto os outros membros do grupo têm um aplicativo ultrassimples que transfere todo o material complexo para os guardiões do grupo. Nota lateral: Isso pode parecer incomum, mas já é uma ocorrência comum hoje. Qualquer pessoa que esteja no espaço Bitcoin há algum tempo provavelmente já experimentou um parente ou amigo com pouco tempo ou menos conhecedor de tecnologia pedindo-lhe para comprar, vender, custodiar ou transferir bitcoin em seu nome, agindo assim como seu guardião do Bitcoin. Como operador de troca de bitcoins de longa data, ouvi tantos exemplos anedóticos disso acontecer que não ficaria surpreso se a maioria dos “proprietários” de bitcoins já estivessem realmente adquirindo seus bitcoins através de guardiões – mas não há como saber com certeza. claro.

A parte final do FediMint é o uso de duas tecnologias poderosas, federações e balas de dinheiro eletrônico chaumian, para remover qualquer ponto fraco e manter total privacidade para todos os usuários, e é a razão por trás do nome incomum do FediMint. Uma federação é um mecanismo que compartilha a custódia do bitcoin do grupo entre todos os guardiões. Isto garante que a maioria dos guardiões precise agir para realizar uma transação e que uma falha de uma minoria de guardiões possa ser tolerada pelo sistema sem afetar o seu funcionamento. As casas da moeda eletrônica Chaumian são uma ferramenta criptográfica que permite aos guardiões da federação processar transações em nome de qualquer membro do grupo sem saber quem é ou quanto possui. Isso garante a privacidade financeira, mesmo que os membros do grupo tenham delegado a complicada tarefa de gerenciar seus acervos de bitcoins aos guardiões.

Tomado como um todo, o sistema FediMint oferece uma solução de custódia superior a qualquer outra:

* Existem protocolos para lidar com muitas das deficiências da autocustódia ingénua, mas acrescentam mais despesas e ainda mais complexidade.

† Os custos para configurar e operar uma FediMint são semelhantes aos necessários para configurar e operar adequadamente uma carteira de hardware multisig, mas o custo pode ser compartilhado entre todos os membros do grupo da federação.

†† Os guardiões da federação poderiam potencialmente recuperar o bitcoin de um usuário em caso de perda, esquecimento ou morte, usando seus relacionamentos existentes de segunda parte confiável (ou seja, amigos ou familiares) para verificar a identidade do usuário.

††† A soberania é delegada a terceiros de confiança, tornando-a não tão perfeita quanto a verdadeira autocustódia. No entanto, é provável que o processo de backup de uma chave privada de carteira de hardware envolva a confiança em segundas partes, como amigos e familiares, ou mesmo em terceiros, como bancos ou cofres de depósito, fazendo com que a diferença real entre a custódia da segunda e da primeira parte seja menor. significativo.

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Quando fui apresentado ao FediMint pela primeira vez por seu inventor (que atende pelo pseudônimo “Elsirion“) em meados de 2021, vi instantaneamente que esta era uma solução prática para o desafio de custódia do Bitcoin. Agora apoio o projeto FediMint e incentivo todos os Bitcoiner a fazerem o mesmo. Com o tempo e com esforço, podemos ajudar a FediMint a se tornar uma parte essencial da infraestrutura que faz com que o Bitcoin seja escalado para adoção mundial, ao mesmo tempo que permanece descentralizado e forte. Ajudar a fazer isso acontecer e evitar que os Bitcoiners percam o acesso às suas próprias moedas é um objetivo verdadeiramente nobre.

Para informações mais detalhadas e técnicas, visite FediMint.org.

Este é um post convidado de Obi Nwoso. As opiniões expressas são inteiramente próprias e não refletem necessariamente as da BTC Inc ou Bitcoin Magazine.

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• Fonte: https://bitcoinmagazine.com/technical/fediment-evolution-of-bitcoin-custody