Finovate Global UK Edition: Planejador Dinâmico Garante Investimento da FPE Capital; Starling Bank atinge rentabilidade

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Planejador dinâmico, uma empresa de planejamento financeiro baseada em risco com sede no Reino Unido, garantiu o que a empresa chama de “investimento significativo” da empresa de crescimento de private equity FPE Capital. Os termos do investimento não foram divulgados, mas o financiamento adicional foi projetado para ajudar a acelerar os planos de expansão do Dynamic Planner no Reino Unido e na Europa.

O CEO do Dynamic Planner, Ben Goss, elogiou a FPE Capital não apenas por apoiar empresas de software de sucesso no passado e ajudá-las a expandir seus negócios, mas também por compartilhar valores que o Dynamic Planner preza. “Eles também compartilham nossa visão para resolver os principais desafios do nosso setor por meio de tecnologia, como digitalização de processos, experiência do cliente, investimento sustentável para as gerações futuras e planejamento financeiro omnicanal em um mundo pós-pandemia”, disse Goss.

Fazendo sua estreia no Finovate no FinovateEurope em Londres no início deste ano, O Dynamic Planner oferece uma plataforma única que permite que as empresas de consultoria financeira combinem clientes com carteiras de investimento que atendam às suas necessidades e objetivos individuais. A tecnologia da empresa fornece o perfil do cliente para garantir que as preferências do cliente sejam avaliadas com precisão e refletidas no processo de composição do portfólio. O Dynamic Planner também oferece pesquisa de fundos de todo o mercado, modelagem de fluxo de caixa e relatórios pré-preenchidos para tornar mais fácil para os consultores fornecer análises e relatórios de portfólio de investimentos holísticos e compatíveis. Por meio de sua plataforma SaaS, o Dynamic Planner atende quase 40% das empresas de consultoria patrimonial no Reino Unido e mais de 150 gestores de ativos representando US$ 300 bilhões (£ 250 bilhões) em ativos. A empresa está a caminho de ultrapassar US$ 12 milhões (£ 10 milhões) em receitas anuais de licenças recorrentes em 2022.

Além de fazer sua primeira aparição no palco Finovate no início deste ano, o Dynamic Planner também lançado Está Client Access solução. Lançada em março, a nova oferta aproveita o risco psicométrico e o perfil de sustentabilidade para tornar o aconselhamento financeiro remoto mais preciso e envolvente.

“Embora o aconselhamento remoto esteja aqui para ficar, pode ser um desafio para os consultores tornar o processo envolvente ou fácil de entender para os clientes, bem como construir relacionamentos profundos que resultem em melhores resultados”, disse Yasmina Siadatan, diretora de vendas e marketing da Dynamic Planner. explicou. Siadatan chamou a nova solução de “uma peça fundamental do quebra-cabeça de aconselhamento híbrido”.

Sediada em Reading, Berkshire, a Dynamic Planner foi fundada em 2003. A empresa foi nomeada “Adviser Technology Provider of the Year” no Money Marketing Awards em 2021 e, nesse mesmo ano, ganhou as principais honras como “Leading Independent Planning Tool Provider” no Schroders UK Platform Awards.

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Falando em fintech no Reino Unido, um caloroso parabéns a Banco Starling, o banco digital pioneiro com sede no Reino Unido lançado em 2014 pela CEO Anne Boden. O banco anunciou esta semana que tinha alcançou seu primeiro ano completo de lucratividade, entregando um lucro antes de impostos de $ 38.4 milhões (£ 32.1 milhões). A notícia representa um marco importante para a empresa, que produziu um prejuízo antes de impostos de US$ 37.7 milhões (£ 31.5 milhões) no ano anterior.

“Com nosso primeiro ano completo de lucratividade, nos colocamos firmemente em uma categoria”, disse Boden em comunicado. “Como um banco digital inovador com um modelo de negócios sustentável e um balanço sólido, estamos gerando nosso próprio capital e nos diferenciamos dos bancos antigos e de outros concorrentes.”

Um banco totalmente licenciado e regulamentado, o Starling Bank oferece contas correntes pessoais, empresariais, conjuntas, euros e dólares, bem como um cartão para jovens. Com sede em Londres e escritórios em Southampton, Cardiff e Dublin, o Starling Bank também oferece uma proposta de banco como serviço e software como serviço B2B, aproveitando a mesma tecnologia proprietária que a Starling usa para impulsionar suas próprias operações.

No início deste mês, o Starling Bank revelou sua Bills Gerente solução para pequenas empresas. O novo recurso oferece às pequenas empresas maior flexibilidade ao fazer débitos diretos ou ordens permanentes, retirando fundos de dinheiro reservado em um de seus Espaços de poupança em vez da conta principal da empresa. A solução ajuda as pequenas empresas a otimizar suas finanças, facilitando a previsão de orçamento e o gerenciamento de custos. O Bills Manager integra-se perfeitamente a plataformas de contabilidade populares, como Xero e Agente livre – ambos disponíveis através do Starling Marketplace – bem como com a própria solução de contabilidade da Starling I.

“Nossos clientes de pequenas empresas solicitaram esse recurso, então nós entregamos”, disse a diretora bancária do Starling Bank, Helen Bierton. “A aceitação do Bills Manager tem sido forte entre nossos clientes de contas correntes pessoais e estamos confiantes de que isso ajudará centenas de milhares de pequenas empresas a gerenciar melhor seu dinheiro também.”

Confira nossa conversa com o Boden de Starling momentos depois que ela fez seu discurso de abertura no FinovateSpring em maio.

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Aqui está a nossa análise da inovação em fintech em todo o mundo.

América Latina e Caribe

Ásia-Pacífico

• Baseado na Malásia O Bank Islam lançou sua oferta de banco digital nativa da nuvem, Seja você.
• De Bangladesh O BRAC Bank anunciou uma parceria com a TerraPay para permitir pagamentos internacionais mais rápidos.
• Al Rajhi Bank Malásia parceria com plataforma de gerenciamento de risco financeiro Feedzai.

África subsaariana

Europa Central e Oriental

Oriente Médio e Norte da África

• Fintech do Sudão Bloom garantiu US$ 6.5 milhões em financiamento inicial.
• De Israel Open-Finance.ai uniu-se a FICO, combinando open banking com avaliação de crédito em tempo real para melhorar o processo de originação.
• Fintech com sede na Arábia Saudita FOODICS firmou parceria estratégica com o Banco Alinma.

Ásia Central e do Sul

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Foto por Pixabay