Executivos de fintech são condenados nos EUA após envio de US$ 160 milhões à Nigéria

Os operadores de uma empresa de pagamentos texana com vínculos com o Reino Unido se declararam culpados nos EUA por falhas na lavagem de dinheiro depois que seus negócios facilitaram o envio de US$ 160 milhões para a Nigéria durante cerca de três anos.

Anslem Oshionebo, 45, e Opeyemi Odeyale, 43, receberam sentenças de 27 meses de prisão por não manterem controles eficazes contra a lavagem de dinheiro e transmissão de dinheiro sem licença, de acordo com documentos legais dos EUA. A empresa com sede em Dallas que eles possuíam e operavam - Ping Express US LLC - enfrenta cinco anos de liberdade condicional e uma multa de até US$ 500,000 depois de se declarar culpado de uma acusação semelhante, enquanto outro executivo recebeu uma sentença de 42 meses, disse o Departamento de Justiça. em um comunicado de 7 de julho.

A Ping Express enviou remessas de clientes para a Nigéria, Quênia e outras nações africanas. Em um período de três anos destacado pelo DoJ, a empresa não conseguiu sinalizar uma única transação suspeita para os reguladores, apesar de processar uma “quantidade significativa” delas, embora tenha apresentado uma série de relatórios posteriormente.

Um cliente usou a empresa para movimentar fundos que eles fizeram de golpes de romance falso, com vítimas incluindo uma mulher em Indiana que enviou US$ 15,000 para um suposto trabalhador de petróleo no Golfo do México e outra que enviou US$ 6,300 para um suposto capitão do mar irlandês. de acordo com a declaração do DoJ. Outro cliente movimentou mais de US$ 80,000 em um único mês, muito mais do que o limite de US$ 4,500 da empresa, mostram documentos judiciais.

“Tendo passado por uma batalha legal muito dolorosa de três anos com um monstruoso Departamento de Justiça dos EUA, era hora de desistir e seguir em frente”, disse Odeyale em um comunicado por e-mail que alegou que o caso contra ele tinha “violações grosseiras”, enquanto citou seu histórico com outros negócios. “Há muito bem que posso fazer nos próximos dois ou três anos do que desperdiçá-lo lutando contra um inimigo insuperável.”

Oshionebo disse em um e-mail que “a história será o melhor juiz”, mas não tinha recursos para continuar lutando contra o caso.

Odeyale também fundou e controlou a Payzen Ltd., uma empresa de pagamentos com sede em Londres, da qual Oshionebo também é acionista. A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido concedeu a aprovação da Payzen para operar em janeiro de 2020, dois meses antes de promotores federais do Distrito Norte do Texas acusarem os dois homens e vários outros de crimes de lavagem de dinheiro, de acordo com documentos dos EUA e do Reino Unido. A empresa britânica não foi mencionada no caso dos EUA e não foi acusada de qualquer irregularidade.

Odeyale deixou de ser acionista controladora da Payzen em dezembro de 2020. A empresa é hoje controlada por Adekanmi Adedire, arquivamentos na Companies House. Em uma mensagem no LinkedIn, Adedire disse que o Payzen “não tem relação” com o Ping Express, que é uma “entidade totalmente diferente”.

A Payzen ainda possui uma licença ativa como empresa de pagamentos, com seu site listado como ping-express.com, mostra o site da FCA. Ruth Wharram, porta-voz do regulador em Londres, disse que não podia comentar um caso individual. O watchdog leva “todas as informações relevantes em consideração em nossa supervisão de empresas”, acrescentou.

A cena de tecnologia financeira britânica está sob escrutínio em meio a temores de que seus controles fracos estejam permitindo a movimentação de fundos ilícitos em todo o mundo. A Transparency International UK pediu uma supervisão mais rígida depois de descobrir que mais de um terço das instituições de dinheiro eletrônico licenciadas no Reino Unido mostram bandeiras vermelhas.

– Por Donal Griffin (Bloomberg)