Cinco recursos principais para criar a solução ideal de decisão de risco

Este é um artigo patrocinado por Kim Minor, Vice-presidente sênior de marketing global at Provedor.

Para competir com sucesso em nosso mundo digital de gratificação instantânea, você precisa de um ecossistema de decisão de risco projetado para atender os clientes de forma inteligente. Uma solução que não apenas conecta todos os softwares de decisão de crédito e IA/ML que você possui, mas também permite que você acesse qualquer fonte de dados externa e interna em tempo real para otimizar automaticamente as decisões - juntamente com o impacto dessas decisões - em todo o seu ciclo de vida do cliente.

Mas muitos provedores de serviços financeiros não conseguem unir todos esses elementos porque as ofertas herdadas de análise de risco simplesmente não foram construídas dessa maneira. Portanto, como usuário, você teve que procurar vários produtos quando deseja soluções de classe mundial para dados e decisões baseadas em IA. Você confiou em fornecedores para fazer alterações. Você confiou em várias interfaces de usuário (UI) para manter o controle. Você esperou meses para que as soluções fossem lançadas e... você precisou substituir a tecnologia alguns anos depois, quando ela não puder se expandir e escalar com seus negócios.

Seja você uma startup com uma única linha de produtos ou um unicórnio que oferece uma variedade de soluções financeiras, você precisa criar uma “casa” financeira para seus clientes, o que significa oferecer uma ótima experiência ao cliente do início ao fim, independentemente da mudança. dinâmica.

Aqui estão os cinco principais recursos de uma plataforma de decisão de risco que permitirá que você crie experiências de cliente de classe mundial:

No-Code Management: para integrar sistemas, mudar processos e lançar novos produtos

Em uma pesquisa com 400 tomadores de decisão em fintechs e organizações de serviços financeiros em todo o mundo, 78% dos entrevistados citaram a interface do usuário de baixo/nenhum código como um recurso que eles têm ou que seria mais importante ao selecionar um sistema automatizado de decisão de risco. Soluções inflexíveis que exigem que um fornecedor ou seu departamento de TI se conecte a uma nova fonte de dados, faça alterações no fluxo de trabalho ou lance um novo produto dificultam o tempo de lançamento no mercado, aumentam os custos e colocam você atrás de seus concorrentes. Procure uma solução que tenha integrações de dados pré-criadas e uma interface visual de arrastar e soltar para fazer alterações com facilidade e rapidez para responder às necessidades em evolução do consumidor.

Dados conectados: acesso fácil a dados históricos e em tempo real

Por meio de nossa pesquisa com tomadores de decisão, descobrimos que as decisões de risco de crédito dependem mais de dados históricos do que de dados em tempo real. Sessenta e um por cento dos entrevistados usam dados históricos e em tempo real ao tomar decisões de risco de crédito, mas apenas 11 por cento usam principalmente dados em tempo real. Para tomar decisões precisas sobre risco de crédito, é essencial ter acesso fácil aos dados ao longo de todo o ciclo de vida do crédito. E todas as equipes devem ter acesso aos mesmos conjuntos de dados para garantir a tomada de decisões gerais. Sem ele, os insights necessários para lançar novos produtos e processos no mercado mais rapidamente e tomar decisões inteligentes sobre riscos permanecem ocultos em silos de dados.

Controle centralizado: decisão baseada em dados e inteligência artificial em todo o ciclo de vida do cliente

Para impulsionar a inovação contínua em todo o ciclo de vida do cliente, as organizações precisam ser capazes de lançar, aprender e iterar com facilidade, mas soluções separadas para dados e decisões de IA retardam a inovação. Os consumidores esperam que suas experiências sejam perfeitas, dando-lhes acesso a produtos de serviços financeiros personalizados e, ao mesmo tempo, protegendo-os contra fraudes financeiras. Para dar suporte a essa necessidade do consumidor e estratégia de negócios, as organizações de serviços financeiros precisam combinar dados e decisões em uma solução coesa que possa fornecer a tecnologia para acessar, analisar e agir dados em processos de decisão de fraude, identidade e crédito.

Otimização automática: decisão que se torna mais precisa a cada vez que é usada

Você sabe qual é o desempenho dos seus modelos de risco atuais? Ou se a deriva do modelo está ocorrendo e não é saudável? Quanto tempo você levaria para responder às mudanças de desempenho assim que elas fossem detectadas? A tomada de decisão tradicional depende da intervenção humana para detectar mudanças no desempenho do modelo e identificar opções de melhoria de eficiência, o que significa que as melhorias acontecem em uma base ad-hoc, se houver.

Para operar com a máxima eficiência e executar os modelos mais precisos possíveis, sua solução de dados e decisões com inteligência artificial precisa de uma interface do usuário centralizada que conecte todos os dados necessários para que possa ser usado para alimentar um ciclo de feedback contínuo, onde dados históricos e em tempo real são usados ​​para otimizar automaticamente o desempenho de forma contínua. O desempenho e a precisão do modelo podem ser monitorados e ajustados em tempo real.

Cresça e Expanda com Confiança: Tecnologia que escala e cresce com o seu negócio

Um dos maiores obstáculos que as empresas de serviços financeiros enfrentam é ter tecnologia que possa apoiar seus negócios à medida que evoluem e crescem. Por exemplo, as pessoas geralmente acham um desafio apoiar a tomada de decisões à medida que o volume de aplicativos cresce e suas ofertas se expandem. Às vezes, o impacto pode ser devido a atrasos na espera de fornecedores ou equipes internas para fazer alterações; muitas vezes significa adquirir ou construir novas soluções para preencher lacunas tecnológicas ou substituir completamente as soluções existentes. Qualquer que seja o caminho a seguir, o impacto é o mesmo... crescimento atrasado, agilidade limitada e frustração do usuário. Para evitar futuros desafios tecnológicos, procure opções que o capacitem a crescer, expandir e mudar de direção.

Para realmente prosperar em um setor cada vez mais competitivo, você precisa fornecer aos consumidores experiências de classe mundial. Uma plataforma de decisão unificada e baseada em IA permite que você tome decisões mais inteligentes e mais rápidas. Use os recursos avançados de integração e automação de dados de sua tecnologia para criar experiências de usuário simplificadas e impulsionar decisões em tempo real.

Sobre o autor: Kim Minor é vice-presidente sênior de marketing da Provedor, que ajuda fintechs e provedores de serviços financeiros a tomar decisões mais inteligentes com mais rapidez com sua plataforma de decisão de risco baseada em IA. A Provenir trabalha com organizações de serviços financeiros disruptivos em mais de 50 países e processa mais de três bilhões de transações anualmente.

O posto Cinco recursos principais para criar a solução ideal de decisão de risco apareceu pela primeira vez em Finovar.

• Coinsmart. A melhor troca de Bitcoin e criptografia da Europa.
• Platoblockchain. Inteligência Metaverso Web3. Conhecimento Ampliado. ACESSO LIVRE.
• CryptoHawk. Radar Altcoin. Teste grátis.
• Fonte: https://finovate.com/five-key-features-for-creating-the-optimal-risk-decisioning-solution/