Gemini reembolsará US$ 1.1 bilhão aos usuários em meio a acordo regulatório

O Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (DFS) anunciou um acordo histórico com a Gemini Trust Company, LLC, uma importante exchange e custodiante de criptomoedas. A ação de execução, liderada pela Superintendente Adrienne A. Harris, obriga a Gemini a devolver nada menos que US$ 1.1 bilhão aos clientes de seu programa Earn, após seu envolvimento com a falência da Genesis Global Capital, LLC (GGC).

Gemini, cofundada por Cameron e Tyler Winklevoss, lançou seu programa Earn em 1º de fevereiro de 2021, que permitia aos clientes emprestar suas criptomoedas ao GGC em troca de pagamentos de juros. No entanto, a plataforma enfrentou reveses significativos quando a GGC deixou de pagar cerca de US$ 1 bilhão em empréstimos de clientes Earn, levando à suspensão dos saques e subsequente pedido de falência.

O superintendente Harris ressaltou a falta de devida diligência por parte da Gemini em relação ao GGC, um terceiro não regulamentado, que culminou em danos financeiros e de reputação substanciais para mais de 200,000 clientes da Earn, incluindo quase 30,000 nova-iorquinos. O acordo surge não apenas como uma medida para corrigir os danos causados ​​a esses consumidores, mas também como um alerta à indústria criptográfica sobre a importância do cumprimento regulatório e da proteção dos ativos dos clientes.

Como parte do acordo, a Gemini contribuirá com US$ 40 milhões para a massa falida do GGC, em coordenação com o Tribunal de Falências, para facilitar a devolução de ativos aos clientes da Earn. Além disso, a Gemini incorrerá numa multa de 37 milhões de dólares devido a uma série de falhas de conformidade que prejudicaram a segurança e a solidez das suas operações.

A investigação do DFS revelou que o programa Earn da Gemini foi prejudicado por supervisão e gestão de reservas inadequadas. Além disso, descobriu-se que a Gemini Liquidity, LLC, uma afiliada não regulamentada, desviava centenas de milhões em taxas de clientes, o que enfraqueceu a situação financeira da Gemini. Estas revelações destacam a intrincada rede de desafios financeiros e regulatórios que as entidades criptográficas enfrentam, especialmente quando se cruzam com os sistemas financeiros tradicionais.

Este desenvolvimento tem efeitos de ondulação em todo o cenário criptográfico, pois sublinha a postura rigorosa que os órgãos reguladores estão tomando em relação à conformidade e à proteção do consumidor. O acordo serve como um precedente para o nível de escrutínio e responsabilidade que as plataformas criptográficas provavelmente encontrarão no futuro.

O DFS afirmou o seu compromisso em salvaguardar a integridade do mercado financeiro, garantindo que entidades licenciadas como a Gemini operem dentro dos limites das regulamentações estatais e no melhor interesse dos seus clientes. Este caso também ilustra as complexidades associadas aos negócios de moeda virtual e a necessidade de quadros regulamentares claros para reger as suas operações.

O acordo Gemini pretende restaurar a confiança do consumidor na plataforma e, por extensão, no mercado criptográfico mais amplo, demonstrando que os órgãos reguladores estão trabalhando ativamente para proteger os interesses dos investidores. Além disso, pode levar outras entidades criptográficas a reforçar proativamente as suas medidas de conformidade para evitar ações punitivas semelhantes.

Fonte da imagem: Shutterstock