- O Google Cloud lançou as ferramentas Anti-Money Laundering AI (AML AI), oferecendo alternativas eficientes aos métodos tradicionais para detectar atividades de lavagem de dinheiro, após um teste bem-sucedido com o HSBC.
- Durante o teste, o HSBC experimentou um aumento de duas a quatro vezes em alertas positivos e uma redução de 60% em falsos positivos, conforme relatado pelo HSBC e Google Cloud.
- A AML AI utiliza dados de transações, detalhes de contas, informações KYC e atividades suspeitas anteriores para gerar pontuações de risco, revisadas por analistas usando um sistema de gerenciamento de casos.
Em linha com seus esforços para integrar inteligência artificial (IA) em seus produtos, os serviços de computação em nuvem da empresa multinacional de tecnologia Google Google Cloud lançaram ferramentas de IA anti-lavagem de dinheiro (AML AI) para oferecer alternativas mais eficientes aos métodos tradicionais baseados em regras na detecção de grandes atividades de lavagem de dinheiro em escala. O lançamento ocorreu após um teste bem-sucedido com o gigante financeiro HSBC, com sede em Londres.
O HSBC e o Google Cloud relataram que, durante o teste, o HSBC observou um aumento de duas a quatro vezes nos alertas positivos e uma redução de 60% nos falsos positivos.
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Ferramentas de IA contra lavagem de dinheiro do Google Cloud
Para gerar pontuações de risco, o AML AI utiliza dados de transações, detalhes de contas, informações de know-your-customer (KYC) e atividades suspeitas anteriores. As pontuações são então revisadas por analistas usando um sistema de gerenciamento de casos.
Em um artigo, o Google afirmou que a adoção de IA para detecção de lavagem de dinheiro tem sido um desafio devido a considerações regulatórias e de cobertura de risco. Em resposta, a empresa desenvolveu AML AI, que fornece governança de modelo, extensibilidade e implantação segura nos dados de locatário do cliente.
Operações personalizadas por cliente garantem flexibilidade e adaptabilidade para atender às necessidades e prioridades específicas de cada cliente. O Google garante que o produto seja implantado com segurança no ambiente do cliente para garantir a proteção e a confidencialidade de seus dados.
(Consulte Mais informação: Os 6 principais cursos gratuitos sobre IA: seu guia para aprimoramento em 2023)
Além disso, ao incorporar um recurso de “explicabilidade” em sua AML AI, a empresa abordou as preocupações relacionadas às limitações da inteligência artificial.
Além de produzir alertas de transação e utilizar vários conjuntos de dados para identificar clientes de varejo e comerciais de alto risco, a solução também oferece informações detalhadas sobre transações e fatores contextuais que contribuem para a pontuação de risco atribuída ao sinalizar um cliente.
O recurso é definido para aumentar a transparência e a compreensão das investigações de ajuda, auxiliar os gerentes de risco na avaliação dos riscos cobertos e facilitar a governança do modelo.
Utilizando IA para detecção de lavagem de dinheiro
IA no Documentos
Recentemente, o Google IA incorporada em seu processador de texto baseado na web, Docs, como parte de seu programa Workspace Labs, permitindo que os usuários testem recursos de IA. O recurso AI no Docs funciona como uma integração do ChatGPT diretamente no documento, oferecendo aos usuários recursos aprimorados. O recurso AI no Docs está atualmente disponível para testadores que usam o inglês dos EUA em 178 países, incluindo as Filipinas.
Google Bardo
Seguindo a popularidade do ChatGPT, a empresa também criou um bot de bate-papo com IA conversacional. Bardo é um serviço experimental de IA de conversação baseado no modelo de linguagem LaMDA do Google; foi revelado pelo CEO do Google e da Alphabet, Sundar Pichai, em 6 de fevereiro de 2023. Os usuários podem utilizar o Google Bard livremente sem nenhuma taxa de assinatura ou cobrança adicional.
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Este artigo é publicado na BitPinas: Google Cloud utiliza IA para combater a lavagem de dinheiro
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- BlockOffsets. Modernizando a Propriedade de Compensação Ambiental. Acesse aqui.
- Fonte: https://bitpinas.com/ai/google-cloud-ai-combat-money-laundering/
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