Guia para investir em fundos e ETFs criptografados

Durante muitos séculos, a humanidade participou de algum tipo de investimento. O tipo mais comum de investimento hoje em dia é a compra direta ou indireta de ações de uma empresa. Isto vem acontecendo desde o início do século XVII, quando foi fundada a primeira bolsa de valores em Amsterdã. Os problemas que muitos enfrentaram naquela época foram a falta de capital e a falta de conhecimento. Como você deve investir se tiver apenas um capital de investimento limitado?

A diversificação é difícil, pois as taxas de negociação podem consumir a maior parte do seu capital, e o valor que você investe em um ativo parece quase nada. Por outro lado, você também não pode comprar apenas uma empresa, pois não sabe qual escolher.

Este problema ainda existe para muitos. Especialmente nos mercados de criptomoedas, comprar uma criptomoeda real pode parecer difícil e intimidante, sem mencionar que muitas pessoas nem sabem o que é uma criptomoeda. Felizmente para nós, porém, agora temos ferramentas para resolver esses problemas.

Os Exchange Traded Funds (ETFs) e outros tipos de fundos abrem a oportunidade para colocarmos uma pequena quantia de dinheiro em um pool maior de dinheiro. Este conjunto de dinheiro pode, por sua vez, ser diversificado num grande número de activos de acordo com a descrição do fundo. Esse tipo de investimento é considerado de menor risco, pois contamos com profissionais para saber onde investir nosso dinheiro. Tanto os ETFs quanto os fundos são considerados investimentos que você compra e mantém, não como ativos especulativos para os comerciantes.

ETFs e fundos para criptomoedas

Muitos de vocês provavelmente já viram pelo menos alguns artigos de notícias sobre discussões e registros de ETFs criptográficos baseados nos EUA. A demanda por ETFs criptográficos aumentou porque as instituições desejam exposição ao mercado criptográfico sem comprar criptomoedas diretamente.

Isso fez com que várias empresas solicitassem permissão da SEC para emitir ETFs criptográficos. No entanto, a SEC ainda não concedeu quaisquer permissões para ETFs, o que deixou muitas pessoas frustradas, uma vez que já existem outros países que os oferecem, por exemplo, o vizinho dos EUA, o Canadá.

Os fundos estão começando a aparecer aqui e ali, sendo o mais conhecido o Grayscale Bitcoin Trust (GBTC). Outro bem conhecido e de alto perfil é o Fundo Bitcoin emitido pelo New York Digital Investment Group (NYDIG). Além da procura por um ETF, a procura por outros fundos criptográficos tem explodido. Uma razão para isso é que não existem ETFs criptográficos nos EUA.

Uma notícia significativa recentemente para todo o mercado de criptografia foi o JP Morgan anunciando que disponibilizaria seis fundos de criptografia diferentes para seus clientes internos. Esta é uma notícia extremamente boa quando até mesmo os bancos que poderiam sofrer um grande golpe com as criptomoedas têm que aceitar que seus clientes desejam investir em criptomoedas, ou então eles irão embora.

Além dos ETFs criptográficos e outros fundos, ainda existe um investimento semelhante, os ETFs blockchain. Os ETFs Blockchain investem em empresas que atuam tanto em criptomoedas quanto em blockchain. Isso inclui empresas como Riot Blockchain, Square e Coinbase.

O problema com isso é que você precisa ter muito cuidado ao escolher o que comprar. Muitos desses ETFs foram criticados por não se relacionarem realmente com o tema que anunciam. A Goldman Sachs, por exemplo, tem planos de emitir um ETF DeFi, que manterá empresas como Nokia, Alphabet e Sony, talvez não as empresas em que você pensa imediatamente quando fala sobre elas. DeFi a menos que o PS5 seja algo diferente de um console de jogos.

Por que precisamos de ETFs e fundos criptográficos?

Conforme apontado na introdução, muitos não sabem onde colocar o seu capital de investimento. Porque eles não sabem como construir um portfólio eles tendem a copiar o que outra pessoa faz ou a deixá-los fazer isso por eles, seja na forma de ETFs ou de algum outro tipo de fundo. Tudo isso também se aplica às criptomoedas.

Como ainda estamos no início de seu desenvolvimento, há muito menos conhecimento sobre como investir em criptomoedas do que em ações. As criptomoedas também são tipos de ativos muito diferentes das ações, e todo o processo de comprar algumas e armazená-las em algum tipo de carteira pode ser intimidante.

Existem também mais de 11,000 moedas e tokens diferentes listados no CoinMarketCap, o que é muito, considerando que a maioria dos novatos geralmente conhece Bitcoin, Ethereum e Dogecoin. Portanto, se você é um investidor em criptomoedas há mais tempo, talvez não sinta a necessidade de investir em um ETF criptográfico, mas para pessoas que entram nos mercados criptográficos pela primeira vez, pode parecer muito mais seguro investir. comece comprando um ETF.

O mesmo se aplica às instituições e às pessoas mais ricas. Quando falamos de pessoas que gerenciam ou têm pelo menos 100 milhões, elas podem não querer se dar ao trabalho de pesquisar algo que realmente não entendem. Ainda assim, podem sentir-se muito tentados a alocar 1-5% da sua carteira para algo que pode subir centenas de por cento num ano.

Além disso, é muito mais fácil declarar impostos sobre ETFs do que sobre criptomoedas. Os ETFs são tratados como ações, o que simplifica a tributação. Nas criptomoedas, dependendo de onde você mora e de quais exchanges você usa, pode ser muito trabalhoso relatar a tributação sobre criptomoedas.

Muitos países ainda não tiveram tempo para investigar completamente as criptomoedas e os regulamentos podem ser um pouco confusos. Portanto, para as instituições evitarem o risco de usar uma troca fraudulenta ou armazenar suas criptomoedas sem reportá-las da maneira correta, pode parecer um risco muito grande.

Gestores de ativos digitais

Agora, para a maioria das pessoas, esses gestores de ativos digitais são completamente inúteis, uma vez que não aceitam pequenas quantias de dinheiro, e muitos investidores de varejo (como nossos leitores) provavelmente investem diretamente em criptomoedas.

Ainda assim, mesmo que você não esteja usando essas empresas, é bom saber a quais empresas as notícias se referem e entender o tamanho do impacto que esses gestores de ativos podem ter, uma vez que administram enormes somas de dinheiro. Além disso, embora você não use a empresa, ainda poderá comprar seus produtos nos mercados secundários.

Tons de cinza

Grayscale é uma grande gestora de ativos com mais de US$ 40 bilhões sob gestão. Eles se promovem como líderes em investimentos em moeda digital. No momento, eles oferecem fundos vinculados a uma única moeda, juntamente com dois fundos maiores. Se quiser se tornar seu cliente privado, você precisa ter uma renda anual de pelo menos US$ 200,000 e um patrimônio líquido de US$ 1 milhão. Tenha em mente, entretanto, que esses números incluem a renda e o patrimônio líquido de você e de seu cônjuge.

Para a maioria de nós, essa é uma grande barreira de entrada, mas não se preocupe. Muitos produtos em tons de cinza são oferecidos no balcão das bolsas de valores, o que significa que você pode negociá-los como faria com qualquer ação. A maioria de vocês que está lendo este artigo provavelmente já possui criptomoedas. Portanto, investir em ações que funcionam exatamente como criptomoedas pode não ser tão tentador ou necessário. No entanto, a Grayscale oferece alguns produtos que também podem ser interessantes para você; seus fundos diversificados.

Ambos os fundos têm investimento mínimo de US$ 50,000 e taxa anual de 2.5%. No entanto, aqueles que adquirem o fundo têm um período de detenção de um ano antes de poderem negociar as suas participações nos mercados secundários. Infelizmente para a maioria de nós, apenas um desses fundos está disponível desde que o fundo DeFi foi lançado em julho de 2021.

Isso significa que precisamos esperar um ano até que as primeiras ações cheguem ao mercado. O fundo em que podemos investir agora é o seu fundo de grande capitalização, que possui posições importantes em Bitcoin e Ethereum, juntamente com posições menores em Cardano, Chainlink, Bitcoin Cash e Litecoin.

CoinShares

CoinShares é equivalente a tons de cinza; a diferença é que a CoinShares opera na Europa e o valor que administra é substancialmente menor do que o que a Grayscale administra. A CoinShares oferece vários serviços e produtos para seus clientes, desde ETPs (produtos negociados em bolsa) com respaldo físico até simples consultoria de investimento.

As duas coisas interessantes que a CoinShares oferece são seus ETPs e seus produtos de indexação de criptografia. Seus ETPs funcionam exatamente como os oferecidos pela Grayscale. Em outras palavras, os ETPs rastreiam o preço de uma criptomoeda específica. Os seus índices futuros, por outro lado, acompanham um conjunto mais amplo de coisas. Atualmente, eles oferecem três estratégias de indexação diferentes.

O primeiro é o Elwood blockchain Global equity index, que rastreia criptomoedas e ações relacionadas a blockchain. O segundo é outro que reflete o preço dos Bitcoins por meio de atualizações a cada hora. A terceira é mais interessante porque é uma mistura das três maiores criptomoedas por valor de mercado mais ouro. A hipótese é que funcione como uma ótima proteção contra a inflação, ao mesmo tempo que oferece menor risco do que apenas reter Bitcoin, uma vez que também inclui ouro.

3iQ

O próximo é o Canadá. Sim, o 3iQ é o equivalente canadense dos dois anteriores, embora seja novamente um pouco menor. Eles oferecem seus próprios fundos Bitcoin e Ethereum junto com outros dois emitidos pela CoinShares. Além disso, eles oferecem outro com uma mistura de Ethereum, Bitcoin e Litecoin. Em suma, nada de especial aqui; é bom estar familiarizado com o nome, especialmente se você for canadense.

ETFs Blockchain

Conforme mencionado anteriormente neste artigo, os ETFs Blockchain podem ser uma excelente alternativa aos ETFs de criptomoedas e outros fundos. Se você encontrar um bom ETF com uma grande combinação de empresas altamente ativas no espaço criptográfico, juntamente com empresas de qualidade com bom potencial, poderá diminuir o risco geral do seu portfólio e, ao mesmo tempo, melhorar o seu retorno. Se você quiser saber mais sobre quais empresas poderiam estar bem posicionadas e fazer movimentos significativos no espaço criptográfico, dê uma olhada neste artigo do Coin Bureau sobre ações relacionadas à criptografia.

Alta exposição criptográfica

Amplifique o ETF de Compartilhamento de Dados Transformacionais (BLOK). Este ETF é ótimo para todos que desejam exposição aos mercados de criptografia. Apresenta todas as principais empresas relacionadas à criptografia; basta dar uma olhada na imagem abaixo. Também possui uma boa seleção de indústrias de blockchain. Seu maior componente é para transações que consistem principalmente em Paypal e Square.

O retorno acumulado no ano deste ETF é de quase 30%. Pode não ser tanto quanto o próprio Bitcoin (quase 60%), mas tenha em mente que quando o Bitcoin caiu 50% de US$ 60,000 para US$ 30,000, o BLOK perdeu apenas menos de 30% de seu valor. Isto mostra que este é um grande investimento para aqueles que não conseguem lidar, ou não procuram, a forte volatilidade das criptomoedas, mas ainda querem exposição a uma das novas tecnologias mais promissoras.

Outros ETFs semelhantes seriam o Siren NextGen Economy e o VanEck Digital Assets ETF. Eles detêm principalmente as mesmas empresas, mas com alocações ligeiramente diferentes. É difícil dizer qual é o melhor a longo prazo, portanto, faça sua própria pesquisa antes de comprar. As taxas também podem variar, portanto, tenha isso em mente.

Bastante semelhante a esses dois seria o ETF Bitwise Crypto Industry Innovators. Eu ainda consideraria este um ETF de maior risco e adequado para os amantes de criptografia mais radicais. Este ETF detém apenas verdadeiras empresas de criptomoedas, sendo a MicroStrategy a maior alocação (13%). Isso dá ao ETF uma grande exposição ao Bitcoin, o que significa que ele se moverá um pouco junto com o Bitcoin.

Baixa exposição criptográfica

Vou apenas mencioná-los brevemente, pois não consegui encontrar muitos nos quais faça muito sentido investir se você estiver procurando exposição aos mercados de criptografia. Muitos que encontrei estavam no mesmo nível do ETF Goldman Sachs DeFi mencionado anteriormente.

No entanto, um ETF que poderia ser considerado um ETF Blockchain e que oferece um bom potencial é o KOIN da Capital Link. Isso inclui empresas como Nvidia, Microsoft e Visa. A maioria dessas empresas já está bem estabelecida, com bom histórico e crescimento. Isto naturalmente reduz o risco negativo, mas por outro lado, muitas destas empresas são enormes, o que torna o impacto dos seus rendimentos relacionados com criptomoedas relativamente pequeno.

No entanto, para quem gosta tanto de ações como de criptomoedas, esta pode ser uma boa ponte entre os dois mundos. Mesmo que as criptomoedas não tenham sucesso, este ETF ainda pode oferecer retornos decentes.

Conclusão

Conforme mencionado por muitos, inclusive eu, a barreira de entrada nas criptomoedas às vezes parece intimidante e assustadora. Portanto, é ótimo ver esses produtos “novatos”, que, esperançosamente, irão injetar muito dinheiro nos mercados de criptomoedas. Também fica evidente neste artigo que existem muitos produtos diferentes nos quais investir e provavelmente muitos mais estão por vir.

Também será interessante ver mais dessas combinações de fundos do setor de criptomoedas e ETFs, como o que a Grayscale oferece para DeFi. Os fundos mais restritos e aprofundados também serão ótimos, pois destacam o quão grande é o ecossistema de todo o espaço das criptomoedas e, esperançosamente, aumentarão o investimento em altcoins menores.

Além disso, para aqueles que estão se perguntando por que ainda não vimos um ETF nos EUA e quando ele estará disponível, você deve saber disso. As estruturas regulatórias das criptomoedas estão sendo formadas em todo o mundo neste momento. É por isso que os EUA provavelmente querem primeiro desenvolver regras e regulamentos adequados para criptomoedas antes de permitir que grandes quantias de dinheiro sejam investidas em algo que não podem controlar. Esperançosamente, veremos um ETF antes do final de 2021. Agora parece que um ETF Ethereum pode estar chegando antes de vermos um para Bitcoin.

Não é apenas uma coincidência que inúmeras empresas queiram um ETF criptográfico aprovado pela SEC ao mesmo tempo. Todos esses produtos relacionados à criptografia tornam impossível até mesmo para as pessoas mais anticriptográficas fechar os olhos. As criptomoedas vieram para ficar e vão revolucionar muitos setores.

Isenção de responsabilidade: Estas são as opiniões do redator e não devem ser consideradas conselhos de investimento. Os leitores devem fazer suas próprias pesquisas.

Fonte: https://www.coinbureau.com/guides/investing-crypto-etf-funds/